特許 5930785 資産運用装置

(19)【発行国】日本国特許庁(JP)

(12)【公報種別】特許公報(B2)

(11)【特許番号】5930785

(24)【登録日】2016年5月13日

(45)【発行日】2016年6月8日

(54)【発明の名称】資産運用装置

(51)【国際特許分類】

   G06Q 40/04 20120101AFI20160526BHJP

   G06Q 40/06 20120101ALI20160526BHJP

【ＦＩ】

   G06Q40/04

   G06Q40/06 110

【請求項の数】1

【全頁数】8

(21)【出願番号】特願2012-64564(P2012-64564)

(22)【出願日】2012年3月21日

(65)【公開番号】特開2013-196521(P2013-196521A)

(43)【公開日】2013年9月30日

【審査請求日】2015年1月13日

(73)【特許権者】

【識別番号】000152158

【氏名又は名称】株式会社徳力本店

(74)【代理人】

【識別番号】100069615

【弁理士】

【氏名又は名称】金倉 喬二

(72)【発明者】

【氏名】醍醐 隆司

(72)【発明者】

【氏名】鈴木 紀就

【審査官】 梅岡 信幸

(56)【参考文献】

【文献】 定額購入制度，金の「売買」「投資」「相場」は徳力本店，株式会社徳力本店，２０１２年 １月２１日，[online]，[平成２７年１０月７日検索]，インターネット<ＵＲＬ：http://web.archive.org/web/20120121065845/http://www.tokuriki-kanda.co.jp/goldEtc/fixed/>

(58)【調査した分野】（Int.Cl.，ＤＢ名）

Ｇ０６Ｑ １０／００−５０／３４

(57)【特許請求の範囲】

【請求項1】

過去所定期間の所定重量のプラチナの価格から前記所定重量の金の価格を減算した価格差を履歴情報として記憶するデータベース並びに前記価格差に対応させて金の購入比率およびプラチナの購入比率を記述した購入比率決定情報を記憶する記憶部と、
前記データベースに記憶された前記価格差の統計的な平均値を算出し、前記価格差の平均値に基づいて前記購入比率決定情報の価格差を検索し、前記購入比率決定情報の価格差に対応付けられた前記金の購入比率および前記プラチナの購入比率を抽出し、前記金の購入比率および前記プラチナの購入比率に基づいて金およびプラチナを購入する制御部とを備え、
前記制御部は、
毎月所定の日に、所定重量の金およびプラチナの価格をホストコンピュータから受信し、プラチナ価格から金価格を減算した価格差を算出して前記データベースの価格差を更新し、
前記データベースの価格差を検索し、過去所定期間の金とプラチナの価格差の平均値を算出し、
前記価格差の平均値に基づいて前記購入比率決定情報の価格差を検索し、該当する価格差に対応付けられた金の購入比率およびプラチナの購入比率を抽出し、
毎月の投資金額に、前記抽出した金の購入比率およびプラチナの購入比率を乗算して当月の金の購入金額およびプラチナの購入金額を算出し、
前記算出した金の購入金額およびプラチナの購入金額を前記ホストコンピュータへ送信し、金およびプラチナを購入することを特徴とする資産運用装置。

【発明の詳細な説明】

【技術分野】

【0001】

本発明は、金およびプラチナを購入して資産を運用する資産運用装置に関する。

【背景技術】

【0002】

従来の資産運用装置は、受託期間を１年以上確保し、受託金でまず長期国債を購入し、これらの債権を証拠金代用証券として金またはプラチナ等を選び、継続的に購入するようにしているものがある（例えば、特許文献１参照）。

【先行技術文献】

【特許文献】

【0003】

【特許文献1】特開２００２−７３９９７号公報（段落「０００４」）

【発明の概要】

【発明が解決しようとする課題】

【0004】

しかしながら、上述した従来の技術においては、金またはプラチナに分散投資する場合、経験則に基づいて予め決定された比率で金またはプラチナを購入するのが一般的であり、価格が変動する金またはプラチナに対する分散投資は最適な購入比率で行われていないという問題がある。
本発明は、このような問題を解決することを課題とし、金またはプラチナに対する分散投資を最適な購入比率で行うことを目的とする。

【課題を解決するための手段】

【0005】

そのため、本発明は、所定重量のプラチナの価格から前記所定重量の金の価格を減算した価格差に対応させて金の購入比率およびプラチナの購入比率を記述した購入比率決定情報を記憶する記憶部と、上位装置から前記所定重量のプラチナの現在の価格から前記所定重量の金の現在の価格を受信し、前記プラチナの現在の価格から前記金の現在の価格を減算して価格差を算出し、前記価格差に基づいて前記購入比率決定情報の価格差を検索し、前記価格差に対応付けられた前記金の購入比率および前記プラチナの購入比率を抽出し、前記金の購入比率および前記プラチナの購入比率に基づいて金およびプラチナを購入する制御部とを備え、前記制御部は、毎月所定の日に、所定重量の金およびプラチナの価格をホストコンピュータから受信し、プラチナ価格から金価格を減算した価格差を算出して前記データベースの価格差を更新し、前記データベースの価格差を検索し、過去所定期間の金とプラチナの価格差の平均値を算出し、前記価格差の平均値に基づいて前記購入比率決定情報の価格差を検索し、該当する価格差に対応付けられた金の購入比率およびプラチナの購入比率を抽出し、毎月の投資金額に、前記抽出した金の購入比率およびプラチナの購入比率を乗算して当月の金の購入金額およびプラチナの購入金額を算出し、前記算出した金の購入金額およびプラチナの購入金額を前記ホストコンピュータへ送信し、金およびプラチナを購入することを特徴とする。

【発明の効果】

【0006】

このようにした本発明は、金またはプラチナに対する分散投資を最適な購入比率で行うことができるという効果が得られる。

【図面の簡単な説明】

【0007】

【図1】第１の実施例における資産運用装置の構成を示すブロック図

【図2】第１の実施例における購入比率決定テーブルの構成を示す説明図

【図3】第１の実施例における分散投資処理の流れを示すフローチャート

【図4】第２の実施例における資産運用装置の構成を示すブロック図

【図5】第２の実施例における金・プラチナ価格データベースの構成を示す説明図

【図6】第２の実施例における分散投資処理の流れを示すフローチャート

【発明を実施するための形態】

【0008】

以下、図面を参照して本発明による資産運用装置の実施例を説明する。

【実施例1】

【0009】

図１は第１の実施例における資産運用装置の構成を示すブロック図である。
図１において、１は、毎月の所定日に、所定の投資金額で金およびプラチナを購入して資産を運用する資産運用装置であり、制御手段、記憶手段、入力手段および出力手段を備えたコンピュータである。
２はホストコンピュータであり、通信回線３を介して資産運用装置１と通信可能に接続され、資産運用装置１から受信した要求に基づいて金およびプラチナを購入する取引を実行するものである。また、ホストコンピュータ２は、現在の金およびプラチナの価格情報を資産運用装置１へ送信する。

【0010】

資産運用装置１は、入力手段としての入力部１１、出力手段としての表示部１２、記憶手段としての記憶部１３および制御手段としての制御部１４により構成されている。
入力部１１は、キーボードやマウス、タッチパネル等であり、操作者の操作を受付けて各種情報を入力するものである。
表示部１２は、ディスプレイ等であり、操作者に対して各種情報を表示して伝達するものである。

【0011】

記憶部１３は、メモリやディスク等の記憶手段であり、各種情報を記憶するものである。この記憶部１３には、金およびプラチナの購入比率を決定するためのデータテーブルとして購入比率決定テーブル１３１が予め記憶されている。また、記憶部１３は、資産運用装置１全体の動作を制御する制御プログラム（ソフトウェア）を記憶している。

【0012】

制御部１４は、ＣＰＵ（Ｃｅｎｔｒａｌ Ｐｒｏｃｅｓｓｉｎｇ Ｕｎｉｔ）等であり、記憶部１３に記憶された制御プログラムに基づいて資産運用装置１全体の動作を制御するものである。
この制御部１４は、ホストコンピュータ２との通信制御を行い、ホストコンピュータ２との間で各種情報の授受を行い、金およびプラチナを購入する取引を行うことができるようになっている。また、制御部１４は、計時機能および暦機能を備え、所定の日時に処理を実行することができるようになっている。

【0013】

次に、記憶部１３に記憶される購入比率決定テーブル１３１を図２の第１の実施例における購入比率決定テーブルの構成を示す説明図に基づいて説明する。
図２において、購入比率決定テーブル１３１は、所定重量（１ｇ）のプラチナの価格から所定重量（１ｇ）の金の価格を減算した価格差１３１ａ、金の購入比率１３１ｂおよびプラチナの購入比率１３１ｃで構成され、それぞれの価格差１３１ａに対応させて金の購入比率１３１ｂおよびプラチナの購入比率１３１ｃを記述したデータテーブルである。

【0014】

この購入比率決定テーブル１３１は、例えば価格差１３１ａが０円以上Ｘ₁円未満の場合、金の購入比率１３１ｂが９０％、プラチナの購入比率１３１ｃが１０％、価格差１３１ａがＸ₁円以上Ｘ₂円未満の場合、金の購入比率１３１ｂが８０％、プラチナの購入比率１３１ｃが２０％、以下同様にして、価格差１３１ａがＸ₈円以上の場合、金の購入比率１３１ｂが１０％、プラチナの購入比率１３１ｃが９０％としたものである。
本実施例では、記憶部１３は、所定重量のプラチナの価格から所定重量の金の価格を減算した価格差に対応させて金の購入比率およびプラチナの購入比率を記述した購入比率決定情報としての購入比率決定テーブル１３１を記憶する。

【0015】

また、制御部１４は、上位装置としてのホストコンピュータ２から所定重量のプラチナの現在の価格および所定重量の金の現在の価格を受信し、プラチナの現在の価格から金の現在の価格を減算して価格差を算出し、その価格差に基づいて購入比率決定テーブル１３１の価格差を検索し、その価格差に対応付けられた金の購入比率１３１ｂおよびプラチナの購入比率１３１ｃを抽出し、抽出した金の購入比率およびプラチナの購入比率に基づいて金およびプラチナを購入する。

【0016】

上述した構成の作用について説明する。
資産運用装置が行う分散投資処理を図３の第１の実施例における分散投資処理の流れを示すフローチャートの図中Ｓで表すステップにしたがって図１および図２を参照しながら説明する。
なお、本実施例では、資産運用装置１は、毎月所定の日（例えば、月の初日）に、毎月一定の投資金額で金およびプラチナを購入する分散投資処理を行うものとし、毎月の投資金額は記憶部１３に記憶され、金およびプラチナの現在の価格はホストコンピュータ２から受信するものとする。

【0017】

Ｓ１：資産運用装置１の制御部１４は、記憶部１３に記憶された毎月の投資金額を取得する。
Ｓ２：制御部１４は、金およびプラチナの現在の価格を要求する指示をホストコンピュータ２へ送信し、ホストコンピュータ２から金およびプラチナの現在の価格を取得する。
Ｓ３：制御部１４は、プラチナの現在の価格から金の現在の価格を減算し、プラチナと金の価格差を算出する。

【0018】

Ｓ４：制御部１４は、算出した価格差に基づいて購入比率決定テーブル１３１の価格差１３１ａを検索し、該当する価格差１３１ａに対応付けられた金の購入比率１３１ｂおよびプラチナの購入比率１３１ｃを抽出する。例えば、価格差がＸ₃の場合、金の購入比率は６０％、プラチナの購入比率は４０％となる。
Ｓ５：制御部１４は、毎月の投資金額に抽出した金の購入比率およびプラチナの購入比率を乗算して今月の金の購入金額およびプラチナの購入金額を算出する。

【0019】

Ｓ６：制御部１４は、算出した金の購入金額およびプラチナの購入金額をホストコンピュータ２へ送信し、金およびプラチナを購入する。
このように資産運用装置１は、毎月の所定日の金およびプラチナの現在の価格差に基づいて金およびプラチナの購入比率を決定し、分散投資処理を行う。

【0020】

以上説明したように、第１の実施例では、金とプラチナの価格差に対応させて金の購入比率およびプラチナの購入比率を記述したデータテーブルを設け、資産運用装置の制御部がプラチナの現在の価格から金の現在の価格を減算し、プラチナと金の価格差を算出し、算出した価格差に基づいて購入比率決定テーブルの価格差を検索し、該当する価格差に対応付けられた金の購入比率およびプラチナの購入比率を抽出するようにしたことにより、金またはプラチナに対する分散投資を最適な購入比率で行うことができるという効果が得られる。

【実施例2】

【0021】

図４は第２の実施例における資産運用装置の構成を示すブロック図である。なお、上述した第１の実施例と同様の部分は、同一の符号を付してその説明を省略する。
図４において、記憶部１３は、金およびプラチナの価格の履歴情報を記憶する金・プラチナ価格データベース１３２を備えている。

【0022】

この金・プラチナ価格データベース１３２は、現在の所定重量（１ｇ）の金および現在の所定重量（１ｇ）のプラチナの価格を含み過去所定期間（例えば、過去１０年間）における毎月所定日の所定重量の金およびプラチナの価格を履歴情報として記憶するデータベースであり、図５に示すように、年月１３２ａ、所定重量の金価格１３２ｂ、所定重量のプラチナ価格１３２ｃおよび所定重量のプラチナ価格から所定重量の金価格を減算した価格差１３２ｄで構成され、年月１３２ａに対応付けて金価格１３２ｂ、プラチナ価格１３２ｃおよび価格差１３２ｄを記憶するものである。

【0023】

例えば、年月１３２ａを現在の年月である２０１２年３月、金価格１３２ｂを現在の価格であるＡ₁円、プラチナ価格１３２ｃを現在の価格であるＰ₁円、価格差１３２ｄを現在の価格差であるＤ₁（Ｐ₁−Ａ₁）円、年月１３２ａを２０１２年２月、金価格１３２ｂをＡ₂円、プラチナ価格１３２ｃをＰ₂円、価格差１３２ｄをＤ₂（Ｐ₂−Ａ₂）円、・・・、年月１３２ａを２００２年４月、金価格１３２ｂをＡ₁₂₀円、プラチナ価格１３２ｃをＰ₁₂₀円、価格差１３２ｄをＤ₁₂₀（Ｐ₁₂₀−Ａ₁₂₀）円として記憶したものである。

【0024】

資産運用装置１は、毎月所定の日（例えば、月の初日）に、金およびプラチナの価格をホストコンピュータ２から受信し、プラチナ価格から金価格を減算した価格差を算出して金・プラチナ価格データベース１３２を更新するものとする。
このように本実施例では、第１の実施例の構成に、現在の金およびプラチナの価格を含み過去所定期間における毎月所定日の金およびプラチナの価格を履歴情報として記憶する金・プラチナ価格データベース１３２を追加した構成としている。

【0025】

本実施例では、記憶部１３は、過去所定期間としての過去１０年間の所定重量のプラチナの価格から所定重量の金の価格を減算した価格差を履歴情報として記憶する金・プラチナ価格データベース１３２並びに価格差に対応させて金の購入比率およびプラチナの購入比率を記述した購入比率決定情報としての購入比率決定テーブル１３１を記憶する。

【0026】

また、制御部１４は、金・プラチナ価格データベース１３２に記憶された価格差の平均値を算出し、算出した価格差の平均値に基づいて購入比率決定テーブル１３１の価格差１３１ａを検索し、購入比率決定テーブル１３１の価格差１３１ａに対応付けられた金の購入比率１３１ｂおよびプラチナの購入比率１３１ｃを抽出し、抽出した金の購入比率およびプラチナの購入比率に基づいて金およびプラチナを購入する。

【0027】

上述した構成の作用について説明する。
資産運用装置が行う分散投資処理を図６の第２の実施例における分散投資処理の流れを示すフローチャートの図中Ｓで表すステップにしたがって図２、図４および図５を参照しながら説明する。
なお、本実施例では、資産運用装置１は、毎月所定の日（例えば、月の初日）に、毎月一定の投資金額で金およびプラチナを購入する分散投資処理を行うものとし、毎月の投資金額は記憶部１３に記憶され、また金およびプラチナの毎月所定の日の価格をホストコンピュータ２から受信し、金・プラチナ価格データベース１３２を更新するものとし、過去１０年間の毎月所定日の金およびプラチナの価格ならびにその価格差を履歴情報として記憶しているものとする。

【0028】

Ｓ１１：資産運用装置１の制御部１４は、記憶部１３に記憶された毎月の投資金額を取得する。
Ｓ１２：制御部１４は、金・プラチナ価格データベース１３２の価格差１３２ｄを検索し、過去１０年間の金とプラチナの価格差の平均値を算出する。
Ｓ１３：制御部１４は、算出した価格差の平均値に基づいて購入比率決定テーブル１３１の価格差１３１ａを検索し、該当する価格差１３１ａに対応付けられた金の購入比率１３１ｂおよびプラチナの購入比率１３１ｃを抽出する。例えば、価格差の平均値がＸ₃の場合、金の購入比率は６０％、プラチナの購入比率は４０％となる。

【0029】

Ｓ１４：制御部１４は、毎月の投資金額に抽出した金の購入比率およびプラチナの購入比率を乗算して今月の金の購入金額およびプラチナの購入金額を算出する。
Ｓ１５：制御部１４は、算出した金の購入金額およびプラチナの購入金額をホストコンピュータ２へ送信し、金およびプラチナを購入する。

【0030】

このように資産運用装置１は、過去１０年間の金とプラチナの価格差の統計的データである平均値に基づいて金およびプラチナの購入比率を決定し、分散投資処理を行う。なお、本実施例では、過去１０年間の金とプラチナの価格差の平均値に基づいて金およびプラチナの購入比率を決定するようにしたが、統計的データの活用はそれに限られることなく、過去５年間、３年間、または１５年間等の所定期間の金とプラチナの価格差の平均値に基づいて金およびプラチナの購入比率を決定するようにしても良い。

【0031】

以上説明したように、第２の実施例では、過去１０年間の金とプラチナの価格差の平均値に基づいて金およびプラチナの購入比率を決定し、分散投資処理を行うようにしたことにより、金またはプラチナに対する分散投資を第１の実施例と比較してさらに最適な購入比率で行うことができるという効果が得られる。

【符号の説明】

【0032】

１ 資産運用装置
２ ホストコンピュータ
３ 通信回線
１１ 入力部
１２ 表示部
１３ 記憶部
１４ 制御部
１３１ 購入比率決定テーブル
１３２ 金・プラチナ価格データベース

【図1】

【図2】

【図3】

【図4】

【図5】

【図6】