特許 5935306 訪問計画作成装置、方法及びプログラム

(19)【発行国】日本国特許庁(JP)

(12)【公報種別】特許公報(B2)

(11)【特許番号】5935306

(24)【登録日】2016年5月20日

(45)【発行日】2016年6月15日

(54)【発明の名称】訪問計画作成装置、方法及びプログラム

(51)【国際特許分類】

   G06Q 10/10 20120101AFI20160602BHJP

   G06F 17/30 20060101ALI20160602BHJP

【ＦＩ】

   G06Q10/10 110

   G06F17/30 340A

   G06F17/30 350C

   G06F17/30 310Z

【請求項の数】6

【全頁数】16

(21)【出願番号】特願2011-263614(P2011-263614)

(22)【出願日】2011年12月1日

(65)【公開番号】特開2013-117756(P2013-117756A)

(43)【公開日】2013年6月13日

【審査請求日】2014年9月29日

(73)【特許権者】

【識別番号】000247719

【氏名又は名称】株式会社伊予エンジニアリング

(74)【代理人】

【識別番号】100069903

【弁理士】

【氏名又は名称】幸田 全弘

(72)【発明者】

【氏名】松島 健

(72)【発明者】

【氏名】山本 是樹

【審査官】 毛利 太郎

(56)【参考文献】

【文献】 特開２０１１−００２８８７（ＪＰ，Ａ）

【文献】 特開２００４−２９５６６４（ＪＰ，Ａ）

【文献】 特開２００８−２９９４１９（ＪＰ，Ａ）

【文献】 特開２００５−１５８０４６（ＪＰ，Ａ）

(58)【調査した分野】（Int.Cl.，ＤＢ名）

Ｇ０６Ｑ １０／００−５０／３４

Ｇ０６Ｆ １７／３０

(57)【特許請求の範囲】

【請求項1】

クライアント用コンピュータと、顧客情報データを格納した顧客情報データベースを有するサーバとがネットワークで接続され、クライアント用コンピュータからの要求により、顧客情報データに基づき訪問計画を作成する訪問計画作成装置であって、
前記クライアント用コンピュータは、
抽出条件又は訪問予定済み先の顧客データを入力する入力手段と、
入力した抽出条件もしくは訪問予定済み先の顧客データを、前記ネットワークを介してサーバへ送る手段と、
前記サーバから送られてきた情報を受け取り、表示する手段と
を備え、
前記サーバは、
顧客情報データベースに、
少なくとも顧客の住所データと、
顧客の優先順位を設定したスコアを格納し、前記クライアント用コンピュータから送られてきた抽出条件もしくは顧客データに基づき、前記顧客情報データベースから、該当する顧客情報を抽出して取得する抽出結果取得手段と、
この抽出結果取得手段で得られた抽出データから、訪問予定済み先の顧客の住所データに基づき、訪問予定済み先の顧客と同一エリアの顧客情報データのスコアを算出し、
得たスコアの上位順に、前記同一エリアの顧客を、訪問計画の空白の時間帯に、訪問先として埋め込んで訪問計画を作成する訪問先作成手段と
を有し、
作成した前記訪問計画を、前記クライアント用コンピュータにネットワークを介して送ること
を特徴とする訪問計画作成装置。

【請求項2】

前記訪問先設定手段は、
訪問予定済み先の顧客と同一エリアで、先の顧客に近い顧客を次の訪問先として設定すること
を特徴とする請求項１に記載の訪問計画作成装置。

【請求項3】

前記訪問先設定手段は、
訪問予定済み先の顧客間の所要時間を計算し、顧客間の所要時間に応じてスコア上位の順に訪問計画の空白の時間帯に訪問先として埋め込んで訪問計画を作成すること
を特徴とする請求項１又は２に記載の訪問計画作成装置。

【請求項4】

前記スコアは、
訪問先を抽出するための抽出条件、訪問目的に応じて優先順位が設定されること
を特徴とする請求項１〜３のいずれかに記載の訪問計画作成装置。

【請求項5】

クライアント用コンピュータと、顧客情報データを格納した顧客情報データベースを有するサーバとがネットワークで接続され、前記クライアント用コンピュータからの要求に基づいて、顧客情報データに基づき訪問計画を作成する訪問計画作成方法であって、
前記クライアント用コンピュータから、抽出条件又は訪問予定済み先の顧客データを入力し、入力した抽出条件もしくは訪問予定済み先の顧客データを、前記ネットワークを介して前記サーバへ送り、
前記サーバは、前記顧客情報データベースに、少なくとも顧客の住所データと、顧客の優先順位を設定したスコアを格納し、
前記クライアント用コンピュータから送られてきた抽出条件もしくは顧客情報データに基づき、前記顧客情報データベースから該当する顧客情報を抽出して取得し、
得た抽出データから、訪問予定済み先の顧客の住所データに基づき、訪問予定済み先の顧客と同一エリアの顧客情報データのスコアを算出し、
得たスコアの上位順に、前記同一エリアの顧客を、訪問計画の空白の時間帯に訪問先として埋め込んで訪問計画を作成し、
作成した訪問計画を、前記クライアント用コンピュータにネットワークを介して送ること
を特徴とする訪問計画作成方法。

【請求項6】

クライアント用コンピュータと、顧客情報データを格納した顧客情報データベースを有するサーバとがネットワークで接続され、クライアント用コンピュータからの要求に基づいて、前記顧客情報データに基づき、訪問計画を作成する処理を、クライアント用コンピュータとサーバとで実行させるためのプログラムであって、
前記クライアント用コンピュータは、
抽出条件又は訪問予定済み先の顧客データを格納し、
格納した抽出条件もしくは訪問予定済み先の顧客データを、前記ネットワークを介してサーバへ送る処理を行い、
前記サーバは、
顧客情報データベースに、少なくとも顧客の住所データと顧客の優先順位を設定したスコアを格納し、
前記クライアント用コンピュータから送られた抽出条件または顧客データに基づき、前記顧客情報データベースから該当する顧客情報を抽出して取得する処理と、
この抽出データから、訪問予定済み先の顧客の住所データに基づき、訪問予定済み先の顧客と同一エリアの顧客情報データのスコアを算出し、
得たスコアの上位順に、前記同一エリアの顧客を、訪問計画の空白の時間帯に訪問先として埋め込んで訪問計画を作成する処理と、
作成した前記訪問計画を、前記クライアント用コンピュータにネットワークを介して送る処理を行うこと
を特徴とするプログラム。

【発明の詳細な説明】

【技術分野】

【0001】

この発明は、金融機関等の営業担当者が顧客を訪問する際に、均一品質の訪問計画を作成し、営業担当者の訪問業務を支援するための訪問計画作成装置とその方法、及びプログラムに関するものである。

【背景技術】

【0002】

金融機関の営業担当者は、日常業務として預金開拓、融資開拓、融資深耕、集金など渉外活動を実施している。

【0003】

その際、地域を一定の範囲でエリア分けを行い、エリア毎に担当者を定めている。
営業担当者は、自分の担当エリア内の顧客に対して渉外活動を実施するが、渉外活動を実施する際、その活動を効率的に実施するために事前に訪問計画を作成している。
この訪問計画の作成時において、殆どの金融機関では、営業担当者個人の裁量又は営業店管理者の裁量で作成されている。
したがって、サービスの品質等にバラツキが発生しているため、これが成果のバラツキに繋がっている。

【0004】

一方、従来の金融機関向けのシステムでは、営業計画を作成する際に、顧客の条件検索結果により作成された顧客リストから訪問計画を作成することはできた。
しかしながら、条件を指定するという行為で訪問計画を作成することは、計画のバラツキの要因となっている。
また、集金先やアポイントメント先を考慮した訪問計画の作成はできず、訪問先から次の訪問先への移動時間などにロスが生じる場合が多い。

【0005】

さらに、集金先やアポイントメントが取れている顧客は、定められた時間に訪問する必要があるため、集金先を優先しつつ、その他の訪問計画を定めていく必要がある。

【0006】

そこで、例えば、特許第３０３５４８５号公報（特許文献１）においては、顧客訪問スケジュール作成装置が提案されている。
この顧客訪問スケジュール作成装置は、データ通信用のパーソナルコンピュータに携帯型入出力端末から顧客データ等を送信し、パーソナルコンピュータでデータ集計分析を行う。
集計分析後の顧客データ等を携帯型入出力端末装置に送信し、予め設定した地区ごとの訪問順序と地区内の顧客ごとの訪問順序に従い顧客訪問計画（スケジュール）を作成する、というものである。

【0007】

この特許文献１の顧客訪問スケジュール作成装置では、予め設定した地区毎の訪問順序と地区内の顧客毎の訪問順序に従って顧客訪問計画を作成することはできるが、前以て訪問時間が決まっている顧客を含めた訪問計画を作成するものではない。

【先行技術文献】

【特許文献】

【0008】

【特許文献1】特許第３０３５４８５号公報（特許請求の範囲）

【発明の開示】

【発明が解決しようとする課題】

【0009】

多くの企業においては、活用されないまま蓄積されるだけの既存のデータや、個人単位で作成したパーソナルコンピュータ内に埋もれている各種データおよび紙ベースで保管された台帳や案件に関する資料などを有しながら、殆ど活用されていないのが実情である。

【0010】

これら既存システムなどのデータ群を一元化して共有することのできるシステムの提供、全営業担当者において、集金先、アポイントメント先を考慮した移動ロスのない訪問計画や人的バラツキのない均一品質の訪問計画を作成する自動作成ツールが求められる。

【0011】

こうした自動作成ツールを使い、営業担当者が訪問計画を立てる際に、従来のシステムでは実現できなかった条件項目を指定して、漏れのない取引深耕活動を実現し、効率的な訪問計画が作成できなければならない。

【0012】

この訪問計画作成時に前以て訪問時間が決まっている顧客と、顧客の間を別の顧客でどう埋めていくかは大きな課題であった。

【0013】

この発明はかかる現状に鑑み、前以て訪問時間が決まっている顧客と、顧客の間を別の顧客を埋めて効率の良い訪問計画を作成することにある。

【課題を解決するための手段】

【0014】

前記の目的を達成するため、この発明の請求項１に記載の発明は、
クライアント用コンピュータと、顧客情報データを格納した顧客情報データベースを有するサーバとがネットワークで接続され、クライアント用コンピュータからの要求により、顧客情報データに基づき訪問計画を作成する訪問計画作成装置であって、
前記クライアント用コンピュータは、
抽出条件又は訪問予定済み先の顧客データを入力する入力手段と、
入力した抽出条件もしくは訪問予定済み先の顧客データを、前記ネットワークを介してサーバへ送る手段と、
前記サーバから送られてきた情報を受け取り、表示する手段と
を備え、
前記サーバは、
顧客情報データベースに、
少なくとも顧客の住所データと、
顧客の優先順位を設定したスコアを格納し、前記クライアント用コンピュータから送られてきた抽出条件もしくは顧客データに基づき、前記顧客情報データベースから、該当する顧客情報を抽出して取得する抽出結果取得手段と、
この抽出結果取得手段で得られた抽出データから、訪問予定済み先の顧客の住所データに基づき、訪問予定済み先の顧客と同一エリアの顧客情報データのスコアを算出し、
得たスコアの上位順に、前記同一エリアの顧客を、訪問計画の空白の時間帯に、訪問先として埋め込んで訪問計画を作成する訪問先作成手段と
を有し、
作成した前記訪問計画を、前記クライアント用コンピュータにネットワークを介して送ること
を特徴とする訪問計画作成装置である。

【0015】

この発明の請求項２に記載の発明は、
請求項１に記載の訪問計画作成装置において、
前記訪問先設定手段は、
訪問予定済み先の顧客と同一エリアで、先の顧客に近い顧客を次の訪問先として設定すること
を特徴とするものである。

【0016】

この発明の請求項３に記載の発明は、
請求項１又は２に記載の訪問計画作成装置において、
前記訪問先設定手段は、
訪問予定済み先の顧客間の所要時間を計算し、顧客間の所要時間に応じてスコア上位の順に訪問計画の空白の時間帯に訪問先として埋め込んで訪問計画を作成すること
を特徴とするものである。

【0017】

この発明の請求項４に記載の発明は、
請求項１〜３のいずれかに記載の訪問計画作成装置において、
前記スコアは、
訪問先を抽出するための抽出条件、訪問目的に応じて優先順位が設定されること
を特徴とするものである。

【0018】

この発明の請求項５に記載の発明は、
クライアント用コンピュータと、顧客情報データを格納した顧客情報データベースを有するサーバとがネットワークで接続され、前記クライアント用コンピュータからの要求に基づいて、顧客情報データに基づき訪問計画を作成する訪問計画作成方法であって、
前記クライアント用コンピュータから、抽出条件又は訪問予定済み先の顧客データを入力し、入力した抽出条件もしくは訪問予定済み先の顧客データを、前記ネットワークを介して前記サーバへ送り、
前記サーバは、前記顧客情報データベースに、少なくとも顧客の住所データと、顧客の優先順位を設定したスコアを格納し、
前記クライアント用コンピュータから送られてきた抽出条件もしくは顧客情報データに基づき、前記顧客情報データベースから該当する顧客情報を抽出して取得し、
得た抽出データから、訪問予定済み先の顧客の住所データに基づき、訪問予定済み先の顧客と同一エリアの顧客情報データのスコアを算出し、
得たスコアの上位順に、前記同一エリアの顧客を、訪問計画の空白の時間帯に訪問先として埋め込んで訪問計画を作成し、
作成した訪問計画を、前記クライアント用コンピュータにネットワークを介して送ること
を特徴とする訪問計画作成方法である。

【0019】

さらに、この発明の請求項６に記載の発明は、
クライアント用コンピュータと、顧客情報データを格納した顧客情報データベースを有するサーバとがネットワークで接続され、クライアント用コンピュータからの要求に基づいて、前記顧客情報データに基づき、訪問計画を作成する処理を、クライアント用コンピュータとサーバとで実行させるためのプログラムであって、
前記クライアント用コンピュータは、
抽出条件又は訪問予定済み先の顧客データを格納し、
格納した抽出条件もしくは訪問予定済み先の顧客データを、前記ネットワークを介してサーバへ送る処理を行い、
前記サーバは、
顧客情報データベースに、少なくとも顧客の住所データと顧客の優先順位を設定したスコアを格納し、
前記クライアント用コンピュータから送られた抽出条件または顧客データに基づき、前記顧客情報データベースから該当する顧客情報を抽出して取得する処理と、
この抽出データから、訪問予定済み先の顧客の住所データに基づき、訪問予定済み先の顧客と同一エリアの顧客情報データのスコアを算出し、
得たスコアの上位順に、前記同一エリアの顧客を、訪問計画の空白の時間帯に訪問先として埋め込んで訪問計画を作成する処理と、
作成した前記訪問計画を、前記クライアント用コンピュータにネットワークを介して送る処理を行うこと
を特徴とするプログラムである。

【発明の効果】

【0020】

この発明は、１日分の訪問計画を集金先やアポイントメント先を軸にして、訪問優先度の高い顧客を移動時間のロスを殆どなくして、顧客間の間に埋め込んで訪問計画を作成することができる。

【図面の簡単な説明】

【0021】

【図1】この発明の訪問計画作成装置の全体構成を示すブロック図である。

【図2】この発明の訪問計画作成装置を機能的に示したブロック図である。

【図3】顧客情報データベース（ＤＢ）の一例を示すブロック構成図である。

【図4】抽出条件、スコア、訪問目的を示すテーブル図である。

【図5】訪問先を入力した状態を示す訪問計画テーブル図である。

【図6】訪問計画を作成したテーブルを示す図である。

【図7】この発明の実施形態の情報の流れを示す概念図である。

【図8】この発明の情報登録動作を示すフロー図である。

【図9】この発明の実施形態における訪問計画作成動作を示すフロー図である。

【図10】この発明の新着アラートの動作を示すフロー図である。

【図11】この発明の他の実施形態の情報の流れを示す概念図である。

【図12】この発明の他の実施形態における訪問計画作成動作を示すフロー図である。

【発明を実施するための形態】

【0022】

この発明の実施の形態について、図面を参照しながら詳細に説明する。
なお、図中、同一又は相当部分には同一符号を付し、説明の重複を避けるため、その説明は繰返さない。

【0023】

この発明の訪問計画作成装置は、図１に示すように、社内ＬＡＮやインターネットなどのネットワーク１を介して、ＷＥＢサーバ３と複数のクライアント用パーソナルコンピュータ（以下、クライアント用ＰＣという。）２が接続される。
前記ＷＥＢサーバ３には、データベースサーバ４（以下、ＤＢサーバという。）が接続されている。
このＤＢサーバ４には、年齢、趣味、取引額、家族構成などの種々の顧客情報が格納されている。
なお、図１においては、便宜上、ＷＥＢサーバ３とＤＢサーバ４とを別のサーバ構成としているが、実際は、種々のサーバ構成があるので、両者を一体にしたものや複数のＷＥＢサーバ３、ＤＢサーバ４でシステムを構成する場合にも、この発明は適用することができる。

【0024】

前記クライアント用ＰＣ２は、ノート型パーソナルコンピュータ、モバイル端末装置、デスクトップ型パーソナルコンピュータ等で構成され、営業担当者がネットワーク１に接続し、ＷＥＢサーバ３とアクセスする。
前記ＷＥＢサーバ３は、クライアント用ＰＣ２からの要求に応じて、ＤＢサーバ４から必要なデータを読み出し、ネットワーク１を介してクライアント用ＰＣ２にこれらの情報を送信する。
さらに、このＷＥＢサーバ３は、クライアント用ＰＣ２の要求に応じてプログラムを実行し、その結果を送信するとともに、ＤＢサーバ４と連携したトランザクション処理を行う。
そして、前記ＷＥＢサーバ３は、ＤＢサーバ４に格納された既存システムなどのデータ群から、必要な項目の情報を自動的に抽出し、スコアリングする機能を有する。
このスコアリング機能によって、年齢、趣味、取引額、家族構成などの情報をポイント化し、住所やスコアの高い顧客を優先して選び出すことができる。

【0025】

かかるクライアント用ＰＣ２は、営業担当者が使用するもので、営業店内での使用や外部への持ち出しての使用が可能である。
なお、ＷＥＢサーバ３、ＤＢサーバ４は、金融機関の本部又は営業店単位に構築される。

【0026】

ところで、金融機関の渉外活動においては、以下の前提がある。
１）営業担当者には、営業担当エリアが定められている。
２）集金先、アポイントメント先は、最優先で訪問する。
３）一日当たりの訪問件数の目安がある。
４）訪問計画は、訪問時間、訪問先、訪問目的、訪問結果等がデータベースで管理されている。

【0027】

上記前提に基づき、この発明は、最適な訪問計画を自動的に作成するものである。
この発明の構成につき、さらに説明する。

【0028】

図２は、この発明の訪問計画作成装置を機能的に示したブロック図、図３は顧客情報データベース（ＤＢ）の一例を示すブロック構成図である。

【0029】

図３に示すように、ＤＢサーバ４の顧客情報データベース４１は、既存システムとして存在する顧客基本情報データベース４１０が、勘定系システムホスト内に格納される。
この勘定系システムホストは、例えば、金融機関の本部内に設置される。
この顧客基本情報データベース４１０は、訪問計画システムデータベース４２０とネットワーク等を介して接続され、双方の間でデータが送受信される。

【0030】

訪問計画システムデータベース４２０は、例えば、営業店単位で設置される。
この訪問計画システムデータベース４２０は、訪問計画、結果の内容を格納する領域４２０ａ、案件、ニーズ、集金の内容を格納する領域４２０ｂ、顧客情報の内容を格納する領域４２０ｃ、見込客の内容を格納する領域４２０ｄを備える。

【0031】

図２に示すように、クライアント用ＰＣ（パーソナルコンピュータ）２は、ネットワーク１を介してＷＥＢサーバ３とアクセスする。
前記ＷＥＢサーバ３は、クライアント用ＰＣ２からの要求に応じて、ＤＢサーバ４から必要なデータを読み出し、ネットワーク１を介してクライアント用ＰＣ２にこれらの情報を送信する。

【0032】

前記クライアント用ＰＣ２は、内部にＣＰＵとＨＤＤ等の記憶装置を備える。
このクライアント用ＰＣ２は、記憶装置に格納されたプログラムにより動作し、情報入力部２１、表示部２２、条件入力部２３、プリント部２４の機能に基づく動作を行う。
ユーザが、キーボード、マウスなどの入力手段を用いて、顧客情報、訪問計画の結果、見込客の内容等の各種情報を入力すると、情報入力部２１が機能し、各種情報をＷＥＢサーバ３に与える。
液晶パネルなどからなる表示部２２には、情報入力に際して用いられる各種アイコン、コマンドやＷＥＢサーバ３から送られた情報等が表示される。
訪問計画を得るため、訪問先、アポイントメント先、訪問目的などの条件を、入力手段を用いて入力すると条件入力部２３が機能し、入力された条件がＷＥＢサーバ３に与えられる。

【0033】

なお、前記クライアント用ＰＣ２には、必要に応じてプリンタが接続され、プリンタ部２４から各種情報がプリンタに送られ、該当する情報の印刷が行える。

【0034】

前記ＷＥＢサーバ３は、内部にＣＰＵとＨＤＤ等の記憶装置を備える。
このＷＥＢサーバ３は、記憶装置に格納されたプログラムにより動作し、入力情報受付部３１、情報取得部３２、入力情報受付部３３、抽出結果取得部３４、訪問目的作成部３５の機能に基づく動作を行う。
前記入力情報受付部３１は、前記クライアント用ＰＣ２の情報入力部２１から送られた各種情報を受け取り、ＤＢサーバ４へ送信する。
前記ＤＢサーバ４は、送られてきた各種情報を顧客情報データベース４１に格納する。

【0035】

前記入力条件受付部３３は、クライアント用ＰＣ２の条件入力部２３から送られてきた訪問目的などの抽出条件を受け取り、その条件に基づいて、前記ＤＢサーバ４の顧客情報データベース４１にアクセスし、条件に該当するデータを読み出し、そのデータを情報取得部３２又は抽出結果取得部３４に与える。
前記情報取得部３２は、顧客情報データベース４１から入手した各種情報を、クライアント用ＰＣ２に送信する。
前記クライアント用ＰＣ２の表示部２２は、ＷＥＢサーバ３から送られてきたデータを表示部２２に表示させる。
また、必要であれば、プリント部２４から該当する情報をプリンタに送り、印刷される。

【0036】

前記抽出結果取得部３４は、受け取った条件に該当するデータを、訪問目的作成部３５に送る。
この訪問目的作成部３５は、１日分の訪問計画を集金先やアポイントメント先を軸にして、時間の空白部分に顧客を埋めて作成し、その訪問計画を表示部２２、プリント部２４に送信し、営業担当者が訪問計画を確認することができる。

【0037】

つぎに、この訪問計画を作成するための手順につき説明する。

【0038】

まず、顧客抽出条件及びスコアの設定が行われる。
顧客情報から、訪問すべき優先度の高い条件を抽出するための抽出条件を記録する。
抽出条件には、スコア、訪問目的を設定する。

【0039】

図４は、抽出条件、スコア、訪問目的を示すテーブルの例である。
例えば、訪問目的が「住宅ローン開拓」である場合、抽出条件としては、「住宅ローン案件の保有者」、「高額の預金者」、「３０日以上未訪問」の３つの条件のアンドで当て嵌めるものを顧客情報データベースから抽出するように設定する。
その際、この抽出の優先度であるスコアは「＋５」に設定する。

【0040】

訪問目的が「年金開拓」である場合には、抽出条件としては、「年齢が年金受給年齢」、「６０日以上未訪問」の２つの条件のアンドで当て嵌めるものを、前記顧客情報データベースから抽出するように設定する。
その際、この抽出の優先度である「スコア」は「＋４」に設定する。

【0041】

訪問目的が「定期預金開拓」である場合には、抽出条件としては「１日の預金額の変動が＋５００万円以上」とし、この条件に当て嵌めるものを顧客情報データベースから抽出するように設定する。
その際、この抽出の優先度である「スコア」は「+７」に設定する。

【0042】

この条件、スコアは、訪問計画の質を均一化するために、金融機関の本部又は営業単位で設定し、顧客情報データベース４１に格納される。

【0043】

つぎに、訪問計画の作成について説明する。
訪問計画を作成する際には、クライアント用ＰＣ２からＷＥＢサーバ３に、集金先やアポイントメント先の訪問先、時間を入力する。
例えば、１日の訪問目安が１０件だとすると、集金先やアポイントメント先のみの訪問計画は、図５に示すようになる。
この例では、午前にエリア１で集金先Ａがあり、午後にエリア２でアポイントメント先Ｂ、エリア３で集金先Ｃが決まっているので、その訪問計画がまず策定される。
しかるのち、午前の訪問先の時間の空白部分を顧客抽出条件の高いスコアで、同一エリアの顧客で埋めて訪問計画を自動に作成する。
同様に、午後の「アポイントメント先Ｂ」、「集金先Ｂ」の近辺の時間の空白部分を、それぞれ同一エリアで、顧客優先順位の高いスコアで埋めて訪問計画を自動に作成する。

【0044】

これにより、図６に示すように、スコアの高い顧客、すなわち、訪問優先度の高い顧客を移動時間のロスを殆どなくした訪問計画を作成することができる。

【0045】

その際、移動時間のロスを解決するために、同一エリアの顧客を抽出して訪問計画を作成する。
このとき、地理情報作成システム（ＧＩＳ）により空間情報を持つ場合には、「集金先から半径１００ｍ以内の顧客」のように、ＧＩＳ情報を更に抽出条件に付加して、より移動ロスの少ない顧客の抽出ができる。

【0046】

上記手順は基本的な手順を簡潔に述べているが、訪問目的は預金開拓なら１５分、融資開拓なら３０分、融資深耕なら２０分というように目安の所定時間があり、訪問計画自動作成時に所要時間を考慮して計画を作成することもできる。
このように、顧客間の所要時間で、訪問目的とスコアの高い顧客を考慮した訪問計画を作成することができる。

【0047】

また、営業担当者は訪問した結果を、訪問結果として、クライアント用ＰＣ２からＷＥＢサーバ３にアクセスし、ＤＢサーバ４の顧客情報データベース４１に登録を行う。
なお、その入力時に、次回訪問目安を３０日後、６０日後のように設定してもよい。

【0048】

この訪問目安を抽出条件に、「次回訪問目安超過先」のように設定することで、顧客のサイクル訪問が可能となり、業務の改善、売り上げ目標の達成に大きく貢献することができる。

【0049】

つぎに、この発明の実施形態の動作につき、図７ないし図１０を参照して説明する。
図７は、この発明の実施形態の情報の流れを示す概念図、図８ないし図１０は、それぞれこの発明の処理フローである。

【0050】

まず、顧客情報を登録する処理につき、図２、図７及び図８を参照して説明する。
営業担当者等のユーザが、クライアント用ＰＣ２をネットワーク１に接続し、ＷＥＢサーバ３とクライアント用ＰＣ２とを接続する。
ユーザは、クライアント用ＰＣ２のキーボード等を用いて、顧客情報等の登録情報を入力する（ステップＳ１）。
図７の例では、顧客名が山田太郎、訪問目的が新規案件、訪問結果が次回訪問目安を３０日以上、との入力情報をクライアント用ＰＣ２を用いて入力する。
前記クライアント用ＰＣ２は、情報入力部２１としての機能を用いて、入力された登録情報をＷＥＢサーバ３に送る。
前記ＷＥＢサーバ３は、入力情報受付部３１で登録情報を受け取り、この登録情報をＤＢサーバ４に送る（ステップＳ２）。

【0051】

前記ＤＢサーバ４は、送られてきた登録情報を、顧客情報データベース４１に格納する（ステップＳ３）。

【0052】

つぎに、この発明の実施形態により訪問計画を作成する処理につき、図２、図７及び図８を参照して説明する。
営業担当者がクライアント用ＰＣ２をネットワークに接続し、ＷＥＢサーバ３とクライアント用ＰＣ２とを接続する。
営業担当者がアクセスすることで、その営業担当者の担当エリアが設定される。
営業担当者は、クライアント用ＰＣ２のキーボード等を用いて、抽出条件を入力する（ステップＳ１１）。
このとき、営業担当者の担当エリア情報も抽出条件として与えられる。
また、営業担当者は、予定している集金先、アポイントメント先の時間等の各種情報を入力する。
図７の例では、抽出条件として、住宅ローンが「あり」、預金金額が「１，０００万円以上」、未訪問結果が「３０日以上」との抽出条件を入力する。

【0053】

前記クライアント用ＰＣ２は、入力条件受付部３３としての機能を用いて、入力された抽出条件をＷＥＢサーバ３に送り、前記ＷＥＢサーバ３は、入力条件受付部３３で抽出条件を受け取り、ＤＢサーバ４の顧客情報データベース４１をアクセスする（ステップＳ１２）。
前記ＷＥＢサーバ３の抽出結果取得部３４は、顧客情報データベース４１の中から抽出条件に一致した顧客情報データを抽出する（ステップＳ１３）。
この入力した抽出条件により、ＷＥＢサーバ３の抽出結果取得部３４は、図４に示すように、抽出条件により、予め顧客情報データベース４１に格納された抽出条件と、訪問目的と、スコアのテーブルから該当する訪問目的、スコアが顧客情報に関連づけられる。

【0054】

そして、図７に示すように、条件に一致した顧客データのファイルを作成する（ステップＳ１４）。
この抽出結果の一覧には、顧客の住所を含む顧客情報と設定されている訪問目的、スコアが記録されている。

【0055】

つづいて、前記ＷＥＢサーバ３は、訪問目的作成部３５にて、訪問計画自動作成の目安に沿って、予定している集金先、アポイントメント先の間に訪問先を当て嵌めて埋め込むように情報の並び替えを行い、訪問計画を作成する（ステップＳ１５）。
この並び替えの際、予定している集金先、アポイントメント先の住所を考慮して、移動ロスがなるべくないように、抽出した顧客一覧から住所データを元に訪問先を当て嵌めて埋め込む。
この図７においては、午前の集金先がエリアＡであるので、抽出した顧客の中からエリアＡの顧客が訪問先として当て嵌められる。
また、午後は、集金先がエリアＢでアポイントメント先がエリアＣで、その間にエリアＢの顧客が訪問先として当て嵌められ、訪問先が埋め込まれる。

【0056】

その後、作成した訪問計画を顧客情報データベース４１に登録するとともに、クライアント用ＰＣ３にその情報を送る（ステップＳ１６）。
クライアント用ＰＣ２は、図７に示すような作成された訪問計画を表示部２２に表示させ、必要に応じて印刷する。

【0057】

この訪問計画に従って、営業担当者が、訪問優先度の高い顧客を移動時間のロスを殆どすることなく訪問し、渉外活動が行える。
そして、営業担当者は、クライアント用ＰＣ２からＷＥＢサーバ３にアクセスし、ＤＢサーバ４の顧客情報データベース４１に、各訪問先の顧客情報に訪問結果の登録を行う。

【0058】

図１０に示すように、この実施形態は、新着アラート情報をＷＥＢサーバ３が受け取る（ステップＳ２１）と、表示対象となる新着アラートを読み出し（ステップＳ２２）、その新着アラートをクライアント用ＰＣ２の表示部２２で表示させる（ステップＳ２３）。
この実施形態では、新着アラートがあった場合も、営業担当者にクライアント用ＰＣ２を通じて通知することができる。

【0059】

つぎに、この発明の他の実施形態の処理について、図２、図５、図１１及び図１２を参照して説明する。
この実施形態は、必要な項目情報を自動的に抽出し、スコアリングするものである。
図１１は、この発明の他の実施形態における情報の流れを示す概念図、図１２は、この発明の処理フローである。

【0060】

営業担当者がクライアント用ＰＣ２をネットワークに接続し、ＷＥＢサーバ３とクライアント用ＰＣ２とを接続する。
営業担当者がアクセスすることで、その営業担当者の担当エリアが設定される。
営業担当者は、クライアント用ＰＣ２のキーボード等を用いて、訪問予定済みの顧客情報を入力する。
このとき、営業担当者の担当エリア情報も抽出条件として与えられる。
営業担当者は、クライアント用ＰＣ２の入力手段を用いて、入力情報として、顧客名、訪問目的、訪問時間を入力する。
図１１の例では、顧客名が山田太郎、その訪問目的が集金、訪問時間が午後２時、顧客名が山田次郎、その訪問目的が集金、訪問時間が午前１０時、顧客名が山田三郎、その訪問目的がアポイントメント、訪問時間が午後１時と入力する。

【0061】

クライアント用ＰＣ２は、情報入力部３１としての機能を用いて、入力された各種情報をＷＥＢサーバ３に送り、当該ＷＥＢサーバ３は、入力情報受付部３３で入力条件を受け取り、ＤＢサーバ４の顧客情報データベース４１にそのデータを送る。
このデータにより、図５に示すように、訪問計画の該当する時間に訪問予定済みの情報が入力され、顧客情報データベース４１に登録される。

【0062】

この状態から、ＷＥＢサーバ３は必要な項目の情報を自動的に抽出し、スコアリングする処理を行う。
前記ＷＥＢサーバ３の抽出結果取得部３４は、ＤＢサーバ４の顧客情報データベース４１の中から訪問予定済み先の周辺顧客を抽出する（ステップＳ３１）。

【0063】

そして、図１１に示すように、抽出して一致した顧客データのファイルを作成する（ステップＳ３２）。
この顧客データには、予め抽出条件により抽出した訪問計画に基づくスコアが設定されている。
つづいて、ＷＥＢサーバ３は、訪問目的作成部３５にて、訪問予定済み先の顧客間の時間を計算する（ステップＳ３４）。
この時間計算により、周辺顧客データで移動に要する時間、訪問目的に要する時間を考慮して訪問先を選択することができる。

【0064】

しかるのち、ＷＥＢサーバ３の訪問目的作成部３は、計画を予定している集金先、アポイントメント先の空いている時間に訪問先を当て嵌めるように、顧客間の時間分だけ、地域を考慮して更にスコア上位より顧客を選び出し、顧客を埋め込み、訪問計画を作成する（ステップＳ３５）。
その後、作成した訪問計画を顧客情報データベース４１に登録するとともに、クライアント用ＰＣ２にその情報を送る。
前記クライアント用ＰＣ２は、図６、図１１に示すような作成された訪問計画を表示部２２に表示させるともに、必要に応じて印刷する。

【0065】

なお、上記したスコアは、抽出条件に対応し設定される。
このため、顧客は、訪問目的によっては、スコアが変わる。
そこで、訪問目的を抽出条件として入力し、その訪問目的の中で、スコア上位から訪問計画を作成するように構成することも可能である。
このように構成すれば、訪問目的を日、週、月などで変え、それぞれに応じた訪問計画を作成することができる。

【0066】

つぎに、この発明の実施の形態によるプログラムについて説明する。
図１、図２について前述した動作に基づく処理を、クライアント用コンピュータ２及びＷＥＢサーバ３のＣＰＵを含む制御装置が実行するためのプログラムは、この発明のプログラムを構成する。

【0067】

このプログラムを記録するための記憶媒体としては、光ディスク、半導体メモリ、磁気記録媒体等を用いることができ、これらをＲＯＭ、ＲＡＭ、メモリカード等に構成して用いてもよい。

【0068】

これら記憶媒体等から、クライアント用コンピュータ２及びＷＥＢサーバ３の記憶装置にそれぞれ該当するプログラムを書き込み、上述した機能をそれぞれ行うように構成される。

【0069】

今回開示された実施の形態は、すべての点で例示であって制限的なものではないと考えられるべきである。
この発明の範囲は、上記した実施の形態の説明ではなくて特許請求の範囲によって示され、特許請求の範囲と均等の意味および範囲内でのすべての変更が含まれることが意図される。

【産業上の利用可能性】

【0070】

この発明は、金融機関の営業担当者の渉外活動のための訪問計画の作成以外に、種々の営業活動において、得意先に効率よく訪問が可能となる訪問計画の作成に用いることができる。

【符号の説明】

【0071】

１ ネットワーク
２ クライアント用ＰＣ
３ ＷＥＢサーバ
４ データベースサーバ
２１ 情報入力部
２２ 表示部
２３ 条件入力部
２４ プリント部
３１ 入力情報受付部
３２ 情報取得部
３３ 入力条件受付部
３４ 抽出結果取得部
３５ 訪問目的作成部
４１ 顧客情報データベース

【図1】

【図2】

【図3】

【図4】

【図5】

【図6】

【図7】

【図8】

【図9】

【図10】

【図11】

【図12】