特許 6932071 仕組債に関する営業支援システム

(19)【発行国】日本国特許庁(JP)

(12)【公報種別】特許公報(B2)

(11)【特許番号】6932071

(24)【登録日】2021年8月19日

(45)【発行日】2021年9月8日

(54)【発明の名称】仕組債に関する営業支援システム

(51)【国際特許分類】

   G06Q 40/04 20120101AFI20210826BHJP

【ＦＩ】

   G06Q40/04

【請求項の数】5

【全頁数】14

(21)【出願番号】特願2017-230031(P2017-230031)

(22)【出願日】2017年11月30日

(65)【公開番号】特開2019-101607(P2019-101607A)

(43)【公開日】2019年6月24日

【審査請求日】2020年9月24日

(73)【特許権者】

【識別番号】000001122

【氏名又は名称】株式会社日立国際電気

(74)【代理人】

【識別番号】100093104

【弁理士】

【氏名又は名称】船津 暢宏

(72)【発明者】

【氏名】近藤 晃弘

(72)【発明者】

【氏名】小泉 法子

(72)【発明者】

【氏名】▲くわ▼原 浩也

【審査官】 松田 岳士

(56)【参考文献】

【文献】 特開２０１５−２０７２６８（ＪＰ，Ａ）

【文献】 特開２０１５−１２５６３３（ＪＰ，Ａ）

【文献】 特開２００２−１９７２７６（ＪＰ，Ａ）

【文献】 特表２００５−５３５０３３（ＪＰ，Ａ）

【文献】 特開２００８−１６５２６８（ＪＰ，Ａ）

【文献】 特開２０１２−０３８１２３（ＪＰ，Ａ）

【文献】 特開２００７−３２８４９５（ＪＰ，Ａ）

【文献】 特開２００５−０６２９６７（ＪＰ，Ａ）

【文献】 米国特許出願公開第２０１４／０２４９９８８（ＵＳ，Ａ１）

【文献】 米国特許出願公開第２０１４／０１２２３７１（ＵＳ，Ａ１）

(58)【調査した分野】（Int.Cl.，ＤＢ名）

Ｇ０６Ｑ １０／００−９９／００

(57)【特許請求の範囲】

【請求項1】

顧客情報と営業情報を管理する営業支援システムであって、
前記顧客情報と前記営業情報を記憶するデータベースと、
端末装置からのアクセスにより前記顧客情報と前記営業情報を提供するＡＰサーバと、
前記データベースに前記顧客情報に対応する仕組債の銘柄データと設定条件データを取り込むデータ取込サーバとを備え、
前記ＡＰサーバは、前記端末装置から特定顧客の顧客情報に対応する預り明細の参照要求があると、当該顧客の預り銘柄について仕組債の銘柄データを仕組債と判別できる形態で前記端末装置に表示出力し、前記端末装置から前記仕組債の銘柄データについて設定条件データの参照要求があると、前記仕組債の銘柄データに対応する設定条件データを前記端末装置に表示出力することを特徴とする営業支援システム。

【請求項2】

顧客情報と営業情報を管理する営業支援システムであって、
前記顧客情報と前記営業情報を記憶するデータベースと、
端末装置からのアクセスにより前記顧客情報と前記営業情報を提供するＡＰサーバと、
前記データベースに前記顧客情報に対応する仕組債の銘柄データと設定条件データを取り込むデータ取込サーバとを備え、
前記ＡＰサーバは、前記端末装置から特定顧客の顧客情報に対応する取引明細の参照要求があると、当該顧客の取引銘柄について仕組債の銘柄データを仕組債と判別できる形態で前記端末装置に表示出力し、前記端末装置から前記仕組債の銘柄データについて設定条件データの参照要求があると、前記仕組債の銘柄データに対応する設定条件データを前記端末装置に表示出力することを特徴とする営業支援システム。

【請求項3】

前記ＡＰサーバは、前記端末装置からの前記設定条件データの参照要求に対して、前記仕組債の諸条件のデータ、期日前償還の判定日のデータ又は利払日の判定日のデータを前記端末装置に選択的に表示させることを特徴とする請求項１又は２記載の営業支援システム。

【請求項4】

前記ＡＰサーバは、前記端末装置からの仕組債の銘柄データの検索要求に対して、仕組債銘柄について前日時点で預りが発生している仕組債銘柄情報を部店別に検索を行い、検索結果を前記端末装置に表示出力することを特徴とする請求項１乃至３のいずれか記載の営業支援システム。

【請求項5】

前記ＡＰサーバは、前記端末装置からの仕組債収益データの参照要求に対して、仕組債収益データを部店、課又は扱者の単位で集計して前記端末装置に表示出力することを特徴とする請求項１乃至４のいずれか記載の営業支援システム。

【発明の詳細な説明】

【技術分野】

【0001】

本発明は、仕組債に関する営業支援システムに係り、特に、仕組債について設定条件を容易に認識できる営業支援システムに関する。

【背景技術】

【0002】

［従来の技術］
従来の営業支援システムは、企業が顧客との関係性を顧客情報としてデータベースに一元的に管理するＣＲＭ（Customer Relationship Management）システムを用いて、顧客の属性情報、顧客対応者が日報として作成した顧客のコンタクト情報を記憶して、営業活動を促進するために用いられる。

【0003】

尚、債券市場において、一般の債券にはない特別な仕組を有する「仕組債」がある。
仕組債は、スワップやオプションなどのデリバティブ（金融派生商品）を利用することにより、投資家や発行者のニーズに合うキャッシュフローを生み出す構造の債券である。

【0004】

仕組債は、このような仕組により、満期やクーポン（利子）、償還金などの条件を、投資家や発行者のニーズに合わせて比較的自由に設定できるようになっている。
また、仕組債は、市場が国々に複数あって、アレンジャーの証券会社によって市場の追加・削除が自由に為されている。
そのため、販売会社である証券会社の営業員にとって各仕組債の設定条件を把握するのが難しく、営業員は、顧客への営業の度に設定条件を把握している本店に問い合わせを行うようになっていた。

【0005】

［関連技術］
尚、関連する先行技術として、特開２０１２−２３４２６９号公報「顧客対応管理システム」（特許文献１）がある。
特許文献１には、ＣＲＭシステムに蓄積された内容と通話記録装置に蓄積された内容を効率的に調べることができる顧客対応管理システムが示されている。

【先行技術文献】

【特許文献】

【0006】

【特許文献1】特開２０１２−２３４２６９号公報

【発明の概要】

【発明が解決しようとする課題】

【0007】

しかしながら、従来の営業支援システムでは、複雑な仕組の仕組債について設定条件等を容易に把握できるものとはなっていないという問題点があった。
尚、特許文献１も、上記問題点を解決する技術内容を開示するものとはなっていない。

【0008】

本発明は上記実情に鑑みて為されたもので、複雑な仕組債に関する銘柄情報を顧客の預り明細、取引明細に表示させることで営業員が把握できると共に、仕組債の条件を容易に把握できる営業支援システムを提供することを目的とする。

【課題を解決するための手段】

【0009】

上記従来例の問題点を解決するための本発明は、顧客情報と営業情報を管理する営業支援システムであって、顧客情報と営業情報を記憶するデータベースと、端末装置からのアクセスにより顧客情報と営業情報を提供するＡＰサーバと、データベースに顧客情報に対応する仕組債の銘柄データと設定条件データを取り込むデータ取込サーバとを備え、ＡＰサーバが、端末装置から特定顧客の顧客情報に対応する預り明細の参照要求があると、当該顧客の預り銘柄について仕組債の銘柄データを仕組債と判別できる形態で端末装置に表示出力し、端末装置から仕組債の銘柄データについて設定条件データの参照要求があると、仕組債の銘柄データに対応する設定条件データを端末装置に表示出力することを特徴とする。

【0010】

本発明は、顧客情報と営業情報を管理する営業支援システムであって、顧客情報と営業情報を記憶するデータベースと、端末装置からのアクセスにより顧客情報と営業情報を提供するＡＰサーバと、データベースに顧客情報に対応する仕組債の銘柄データと設定条件データを取り込むデータ取込サーバとを備え、ＡＰサーバが、端末装置から特定顧客の顧客情報に対応する取引明細の参照要求があると、当該顧客の取引銘柄について仕組債の銘柄データを仕組債と判別できる形態で端末装置に表示出力し、端末装置から仕組債の銘柄データについて設定条件データの参照要求があると、仕組債の銘柄データに対応する設定条件データを端末装置に表示出力することを特徴とする。

【0011】

本発明は、上記営業支援システムにおいて、ＡＰサーバが、端末装置からの設定条件データの参照要求に対して、仕組債の諸条件のデータ、期日前償還の判定日のデータ又は利払日の判定日のデータを端末装置に選択的に表示させることを特徴とする。

【0012】

本発明は、上記営業支援システムにおいて、ＡＰサーバが、端末装置からの仕組債の銘柄データの検索要求に対して、仕組債銘柄について前日時点で預りが発生している仕組債銘柄情報を部店別に検索を行い、検索結果を端末装置に表示出力することを特徴とする。

【0013】

本発明は、上記営業支援システムにおいて、ＡＰサーバが、端末装置からの仕組債収益データの参照要求に対して、仕組債収益データを部店、課又は扱者の単位で集計して端末装置に表示出力することを特徴とする。

【発明の効果】

【0014】

本発明によれば、ＡＰサーバが、端末装置から特定顧客の顧客情報に対応する預り銘柄について預り明細の参照要求があると、当該顧客の預り銘柄について仕組債の銘柄データを仕組債と判別できる形態で端末装置に表示出力し、端末装置から仕組債の銘柄データについて条件データの参照要求があると、仕組債の銘柄データに対応する条件データを端末装置に表示出力する営業支援システムとしているので、複雑な仕組債に関する預り明細を営業員が把握できると共に、仕組債の条件を容易に把握できる効果がある。

【図面の簡単な説明】

【0015】

【図1】本システムの構成ブロック図である。

【図2】本システムの表示処理を示すフローチャートである。

【図3】預り明細画面を示す概略図である。

【図4】取引明細画面を示す概略図である。

【図5】諸条件画面を示す概略図である。

【図6】判定日画面を示す概略図である。

【図7】仕組債銘柄検索画面を示す概略図である。

【図8】仕組債銘柄検索結果画面を示す概略図である。

【図9】仕組債収益データ参照画面を示す概略図である。

【発明を実施するための形態】

【0016】

本発明の実施の形態について図面を参照しながら説明する。
［実施の形態の概要］
本発明の実施の形態に係る営業支援システムは、ＡＰサーバが、端末装置から特定顧客の顧客情報に対応する預り明細の参照要求又は取引明細の参照要求があると、当該顧客の預り銘柄又は取引銘柄について仕組債の銘柄データを仕組債と判別できる形態で端末装置に表示出力し、端末装置から仕組債の銘柄データについて設定条件データの参照要求があると、仕組債の銘柄データに対応する設定条件データを端末装置に表示出力する営業支援システムとするものであり、複雑な仕組債に関する預り明細、取引明細を営業員が把握できると共に、仕組債の条件を容易に把握できるものである。

【0017】

特に、本発明の実施の形態に係る営業支援システムでは、ＡＰサーバが端末装置に表示出力する通常のＣＲＭ画面で、仕組債の銘柄を判別できるように表示して、設定条件データを参照できるようにしているので、営業員として、本店等に条件を問い合わせることがなく、仕組債の条件を容易に知ることができ、本店側も問い合わせに応答する煩雑さから解消されるものでる。

【0018】

［本システム：図１］
本発明の実施の形態に係る営業支援システム（本システム）について図１を参照しながら説明する。図１は、本システムの構成ブロック図である。
本システムは、図１に示すように、ＡＰ（Application）サーバ１と、ＣＲＭデータベース（ＤＢ）２と、データ取込サーバ３と、端末装置４とを基本的に有し、ネットワーク５で各装置が接続されている。

【0019】

［本システムの各部］
次に、本システムの各部について具体的に説明する。
ＡＰサーバ１は、コンピュータの処理装置であり、制御部と、記憶部と、ネットワーク５に接続するインタフェース部を備えている。
そして、ＡＰサーバ１は、ＣＲＭＤＢ２の顧客情報にアクセスして端末装置４に顧客情報を提供し、端末装置４から入力された営業活動の情報をＣＲＭＤＢ２に記憶させると共に、端末装置４に営業活動の情報を提供する。

【0020】

ＣＲＭＤＢ２は、データを記憶する記憶装置であり、制御部と、記憶部と、ネットワーク５に接続するインタフェース部を備えている。
そして、ＣＲＭＤＢ２は、顧客関連情報を記憶すると共に、営業活動の情報等も記憶する。
また、ＣＲＭＤＢ２には、仕組債の銘柄データと条件データとが顧客コードに対応付けて記憶される。

【0021】

データ取込サーバ３は、コンピュータの処理装置であり、制御部と、記憶部と、ネットワーク５に接続するインタフェース部を備えている。
データ取込サーバ３は、一般的に企業情報システムにおいてＣＳＶ（Comma Separated Value）ファイル等のデータファイルを取り込み、各システムへ振り分ける機能を有するサーバである。特に、本システムでは、仕組債の銘柄に関連するデータ（仕組債の銘柄データ）と仕組債の諸条件、判定日等のデータ（設定条件データ）を取り込み、ＣＳＶデータを変換してＣＲＭＤＢ２に仕組債の銘柄データと設定条件データを記憶する。

【0022】

端末装置４は、コンピュータ装置であり、制御部と、記憶部と、インタフェース部と、表示部と、入力部とを備え、ネットワーク５に接続している。
ここで、本店の端末装置４は、仕組債の銘柄データと条件データの登録をデータ取込サーバ３に行うと共に、データ取込サーバ３に登録した仕組債の銘柄データと条件データを変換してＣＲＭＤＢ２に記憶させる指示を出力する。

【0023】

また、支店の端末装置４は、ＡＰサーバ１にアクセスし、顧客情報及び営業情報を表示すると共に、仕組債の銘柄データと設定条件データを表示する。
これにより、支店の端末装置４は、本店に仕組債の条件等を電話で問い合わせることなく、ＡＰサーバ１からのＣＲＭ画面で確認できる。

【0024】

［本システムにおける処理］
次に、本システムにおける処理について説明する。
本システムでは、設定条件取込処理、預り明細連携処理、取引明細連携処理、設定条件設定処理、仕組債銘柄検索処理、仕組債収益登録処理、仕組債収益データ参照処理等が為される。これらの処理は、各サーバで動作するプログラムによる各機能実現手段で実行される。
以下、各処理について具体的に説明する。

【0025】

［設定条件取込処理］
設定条件取込処理は、データ取込サーバ３で為されるもので、本店の端末装置４からデータ取込サーバ３に登録された仕組債の銘柄データと条件データをＣＲＭＤＢ２に記憶させる指示をデータ取込サーバ３に出力すると、データ取込サーバ３が仕組債の銘柄データと条件データをＣＲＭＤＢ２用に変換して、ＣＲＭＤＢ２に出力して記憶させる。データ変換は、具体的にはＣＳＶファイルに変換するものであり、変換されたデータは、ＣＲＭＤＢ２と連携する。
当該処理をプログラムにより実現する手段を「設定条件取込処理手段」と称する。

【0026】

［預り明細連携処理］
預り明細連携処理は、ＡＰサーバ１でのプログラム処理で実行され、本店又は支店の端末装置４の表示部に預り明細画面を表示出力する処理である。端末装置４の入力部からの指示、データが入力されると実行されるものである。

【0027】

具体的には、預り明細連携処理は、顧客コードに対応して保有する（預る）銘柄を表示する預り明細画面で、表示されている複数の銘柄コードの内で、仕組債の諸条件等が登録（設定）されている銘柄コード（仕組債銘柄コード）をアンカー表示とし、当該銘柄コードと設定条件データを連携（リンク）させ、表示されたアンカー部分をクリックすると、当該銘柄コードの仕組債の設定条件の画面に移行できるようになっている。
当該処理をプログラムにより実現する手段を「預り明細連携処理手段」と称する。預り明細連携処理手段によって提供される預り明細画面については後述する。

【0028】

［取引明細連携処理］
取引明細連携処理は、預り明細連携処理と同様に、ＡＰサーバ１でのプログラム処理で実行され、本店又は支店の端末装置４の表示部に取引明細画面を表示出力する処理である。端末装置４の入力部からの指示、データが入力されると実行されるものである。

【0029】

具体的には、取引明細連携処理は、顧客コードに対応して取引があった銘柄を表示する取引明細画面において、表示されている複数の銘柄コードの内で、仕組債の諸条件等が登録（設定）されている銘柄コード（仕組債銘柄コード）をアンカー表示とし、当該銘柄コードと条件データを連携（リンク）させ、表示されたアンカー部分がクリックされると、当該銘柄コードの仕組債の設定条件の画面に移行できるようになっている。
当該処理をプログラムにより実現する手段を「取引明細連携処理手段」と称する。取引明細連携処理手段によって提供される取引明細画面については後述する。

【0030】

［設定条件設定処理］
設定条件設定処理は、ＡＰサーバ１でのプログラム処理で実行されるものであり、本店の端末装置４からの操作によって、設定条件取込処理でＣＲＭＤＢ２に取り込まれた仕組債の設定条件データと仕組債銘柄の銘柄コードとを結び付け、仕組債銘柄コードのアンカー表示がクリックされることで、容易に設定条件データを参照可能とするものである。

【0031】

具体的には、設定条件について、「諸条件」「判定日（期限前償還日）」「判定日（利払日）」をタブ表示により選択的に切り替えて表示できるようにしている。
諸条件の特定項目は、ＣＳＶファイルの設定内容により表示／非表示とすることができる。
当該処理をプログラムにより実現する手段を「設定条件設定処理手段」と称する。設定条件設定処理手段によって提供される諸条件画面等については後述する。

【0032】

［仕組債銘柄検索処理］
仕組債銘柄検索処理は、ＡＰサーバ１でのプログラム処理で実行されるものであり、本店又は支店の端末装置４からの検索指示に従って、諸条件が登録されている仕組債銘柄について、前日時点で預りが発生している仕組債銘柄情報を部店別に一覧検索を行うものである。検索結果は、画面に表示及びＣＳＶ形式で出力することもできる。
当該処理をプログラムにより実現する手段を「仕組債銘柄検索処理手段」と称する。仕組債銘柄検索手段によって提供される仕組債銘柄検索画面については後述する。

【0033】

［仕組債収益登録処理］
仕組債収益登録処理は、ＡＰサーバ１でのプログラム処理で実行されるものであり、本店又は支店の端末装置４から取引明細単位の仕組債収益データのファイルのアップロードの指示により、ＣＲＭＤＢ２に当該ファイルをアップロードする。
具体的には、取引明細の部店手数料、約定金額を日々アップロードする。
アップロードされて登録された仕組債収益データの明細は、計上年月単位でＣＳＶ形式にて出力できるようになっている。
当該処理をプログラムにより実現する手段を「仕組債収益登録処理手段」と称する。

【0034】

［仕組債収益データ参照処理］
仕組債収益データ参照処理は、ＡＰサーバ１でのプログラム処理で実行されるものであり、本店又は支店の端末装置４の仕組債収益データ参照画面での入力事項に従って仕組債収益データを部店、課、扱者単位に集計する演算を行い、端末装置４に表示出力する。
当該処理をプログラムにより実現する手段を「仕組債収益データ参照処理手段」と称する。仕組債収益データ参照処理手段によって提供される仕組債収益データ参照画面については後述する。

【0035】

［ＣＲＭ通常画面］
ここで、ＡＰサーバ１が端末装置４に提供するＣＲＭ通常画面について説明する。
ＣＲＭ通常画面（ログイン後の初期画面）では、画面上側にメニューバーが表示されるようになっており、本システムのメニューバーの選択項目から顧客情報を参照したり、営業活動の記録を入力できるようになっている。
特に、そのメニューバーでは、ユーザの権限に応じて、仕組債銘柄検索、仕組債収益データ参照、仕組債収益登録等を行うことができるようになっている。また、預り明細又は取引明細のいずれかを選択できるようになっている。

【0036】

［本システムの表示フロー：図２］
次に、本システムの表示処理について図２を参照しながら説明する。図２は、本システムの表示処理を示すフローチャートである。図２では、特に、仕組債の預り明細又は取引明細の表示と、設定条件（図２では「諸条件」としている）表示のフローを示している。
ＡＰサーバ１は、まず、端末装置４の表示部に対してＣＲＭ通常画面を表示し（Ｓ１）、端末装置４の入力部から顧客コードが入力される（Ｓ２）と、仕組債の預り明細又は取引明細のいずれかを表示するのかを選択させる選択画面を表示する（Ｓ３）。

【0037】

そして、預り明細の表示（預り表示）が選択されると、預り明細の画面を表示する（Ｓ４）。また、取引明細の表示（取引表示）が選択されると、取引明細の画面を表示する（Ｓ５）。
その後に、諸条件表示が指示されたかどうかを判定し（Ｓ６）、諸条件表示が指示されなければ（Ｎｏの場合）、処理Ｓ１に戻る。

【0038】

諸条件表示が指示された場合（Ｙｅｓの場合）、諸条件明細の画面を表示する（Ｓ７）。
その後、諸条件明細の画面の終了指示が入力されたか否かを判定し（Ｓ８）、終了指示が入力されていなければ（Ｎｏの場合）、処理Ｓ７に戻り、終了指示が入力された場合（Ｙｅｓの場合）は、処理Ｓ１に戻る。

【0039】

［預り明細画面：図３］
次に、図２における処理Ｓ４で表示される預り明細画面について図３を参照しながら説明する。図３は、預り明細画面を示す概略図である。
預り明細画面は、顧客が保有する銘柄の一覧を表示するものである。
預り明細か取引明細かを選択できる画面から、預り明細を選択すると、図３に示すように、入力された顧客コードに対応付けて顧客名、預りに係る銘柄コード、銘柄名、預り数量、評価額等が表示される。

【0040】

預り明細画面では、顧客コード、顧客名、口座区分、商品区分、銘柄コード、銘柄名、預り区分、通貨、数量、償還日／決算日、利払日、時価単価、為替、評価額概算、売却禁止等が表示される。
特に、仕組債に該当する銘柄コードは、アンカー（銘柄コードに下線と色が付されて）表示され、そのアンカー部分をクリックすると、当該銘柄コードの仕組債の設定条件が画面表示されるようになっている。図３では、太枠で囲んだ銘柄コードがアンカー表示されている。

【0041】

［取引明細画面:図４］
次に、図２における処理Ｓ５で表示される取引明細画面について図４を参照しながら説明する。図４は、取引明細画面を示す概略図である。
取引明細画面は、顧客に関する取引の一覧を表示するものである。
預り明細か取引明細かを選択できる画面から、取引明細を選択すると、図４に示すように、入力された顧客コードに対応付けて顧客名、取引に係る銘柄コード、銘柄名、約定数量等が表示される。

【0042】

取引明細画面では、顧客コード、顧客名、口座区分、約定日、商品、取引種類、銘柄コード、銘柄名、決済、市場通貨、売買における数量、単価、約定代金、為替レート、手数料、受渡金額等が表示される。
取引明細画面においても、預り明細画面と同様に、仕組債に該当する銘柄コードはアンカー表示され、そのアンカー表示をクリックすると、当該銘柄コードの仕組債の設定条件が画面表示されるようになっている。

【0043】

尚、償還後、定義期間を経過した取引は、アンカー表示されなくなり、対応する仕組債の設定条件は抹消される機能を有する。
図３及び図４の銘柄コードにおいて、アンカー表示されている部分をクリックすると、銘柄コードに対応した仕組債の諸条件等の設定条件画面が表示される。

【0044】

［設定条件画面］
設定条件画面について説明する。
設定条件画面では、「全て」「諸条件」「判定日（期限前償還）」「判定日（利払日）」の各表示画面をタブによって切り替えて表示するものとなっている。
［全ての表示画面］
「全て」のタブ表示画面では、「諸条件」「判定日（期限前償還）」「判定日（利払日）」を一画面で表示し、その他のタブ表示画面では、個々の内容を表示するものとなっている。

【0045】

［諸条件画面：図５］
諸条件画面について図５を参照しながら説明する。図５は、諸条件画面を示す概略図である。
諸条件画面は、仕組債の銘柄コードに対応する仕組債の諸条件を表示するものである。
諸条件画面は、図５に示すように、銘柄コードと銘柄名、ストラクチャー（仕組債）の名称と通貨、条件決定日、発行日、受渡日、償還日等、更に利率、資産の諸条件等が表示されている。

【0046】

図５では、当該仕組債に組み込まれている転換先銘柄（資産）毎の条件が示されており、図５の例では、転換先銘柄Ａ，Ｂ，Ｃの３つが組み込まれており、それぞれについての条件が規定されている。
そして、諸条件画面の最下段には、その他１〜８として、諸条件における注意事項が表示されている。

【0047】

［判定日画面：図６］
判定日画面について図６を参照しながら説明する。図６は、判定日画面を示す概略図であり、（ａ）が判定日（期限前償還）であり、（ｂ）が判定日（利払日）である。
図６（ａ）に示すように、判定日（期限前償還）画面では、期限前償還判定日、期限前償還日、転換先銘柄コードと転換先銘柄名について、期限前償還判定価格が表示される。
図６（ｂ）に示すように、判定日（利払日）画面では、利率、利率判定日、利払日、転換先銘柄コードと転換先銘柄名について、利率判定価格が表示される。

【0048】

［仕組債銘柄検索画面：図７］
次に、仕組債銘柄検索画面について図７を参照しながら説明する。図７は、仕組債銘柄検索画面を示す概略図である。
仕組債銘柄検索画面は、条件に合致する仕組債を検索するために、検索条件を入力する画面である。
仕組債銘柄検索画面は、図７に示すように、ＣＲＭの通常画面のメニューバーから「仕組債銘柄検索」を選択すると表示されるものである。

【0049】

具体的には、検索の「条件」「期間」、銘柄に関する「転換先銘柄コード」「発行体」「銘柄コード」等が入力され、区分「全て」「私売出」「公募」、表示項目「利率」「期限前償還判定日」「期限前償還日（海外時間（予定））「利率判定日」「利払い日」にチェックが入力されて、「検索」をクリックすると、検索条件に合致する仕組債が抽出されて、図８の表示例が表示される。

【0050】

［仕組債銘柄検索結果画面：図８］
次に、図７の検索画面で検索された結果の画面について図８を参照しながら説明する。図８は、仕組債銘柄検索結果画面を示す概略図である。
仕組債銘柄検索結果画面は、検索条件に従って合致した仕組債の銘柄の一覧を表示するもので、図８（ａ）と図８（ｂ）が必ず表示され、また、図７の表示項目のチェックに従って選択的に表示される。
全ての表示例は、図８（ａ）のコード（銘柄コード）に対応したものとなっている。具体的には、表示例１，２の１行目はコード「ｘｘｘ１」に対応し、２行目はコード「ｘｘｘ２」に対応し、３行目はコード「ｘｘｘ３」に対応している。

【0051】

仕組債銘柄検索結果画面は、図８（ａ）に示すように、表示例１として、条件項目として、銘柄コード（コード）、区分、条件決定日、銘柄名、残高、発行日、償還日、ノックイン発生有無、コーポレートアクション有無が表示される。
尚、図７の表示項目でチェックした項目に応じて表示される表示例も他にあるが、ここでは図示しないことにする。
図８（ｂ）の表示例２では、図７の表示項目とは関係なく必ず表示されるもので、資産（仕組債に組み込まれている転換先銘柄）毎に表示される。表示例２では、資産１についてのみの表示となっている。

【0052】

［仕組債収益データ参照画面：図９］
次に、仕組債収益データ参照画面について図９を参照しながら説明する。図９は、仕組債収益データ参照画面を示す概略図である。
仕組債収益データ参照画面は、仕組債の収益が登録されたデータを参照するための画面である。
仕組債収益データ参照画面は、図９に示すように、支店の端末装置４のＣＲＭの通常画面のメニューバーから「仕組債収益データ参照」を選択すると表示され、仕組債収益データを参照するために、期間、分析単位、分類が指定され、出力単位も指定され、「検索」ボタンがクリックされると、検索結果として図９の下半分の画面が表示される。

【0053】

分析単位、分類は、仕組債の銘柄情報や設定条件に含まれる項目から定義できる。
図９の検索例では、分析単位は仕組債の公募／私募の分類を分析単位として定義した例であり、総合計、私売出し、売出しとなっている。分類は、仕組債の商品分類である。ＥＢ債、日経リンク債を分類として定義した例となっている。

【0054】

図９の検索結果の画面例では、期間が月単位で３カ月であり、月毎に特定の支店の全課について、分析単位を総合計、分類を全スキームとしたものが表示される。
ＥＢ債と日経リンク債の金額を月単位で合計すると、総合計の月単位の金額になっている。

【0055】

［端末装置の権限］
尚、端末装置４を操作する者は、権限が付与されており、各処理を行うことができる権限を細かく設定することができる。
設定条件取込処理、設定条件設定処理、仕組債収益登録処理については、仕組債の条件を設定した管理者のみが行うようにし、仕組債収益参照処理では、職種によって参照できる範囲を限定するものである。

【0056】

［実施の形態の効果］
本システムによれば、ＡＰサーバ１が、端末装置４から特定顧客の顧客コードに対応する預り明細の参照要求又は取引明細の参照要求があると、当該顧客の預り銘柄又は取引銘柄について仕組債の銘柄データを仕組債と判別できるアンカー形式で端末装置４に表示出力し、端末装置４から仕組債の銘柄データについて設定条件データの参照要求があると、仕組債の銘柄データに対応する設定条件データを端末装置４に表示出力するものとしているので、複雑な仕組債に関する預り明細、取引明細を営業員が把握できると共に、仕組債の条件を容易に把握できる効果がある。

【0057】

これにより、例えば、支店の営業員は、複雑な仕組債の条件をＣＲＭ通常画面で確認できるので、本店に仕組債の条件を問い合わせる必要がなく、本店側も、仕組債の条件の問い合わせに対して回答するという煩雑な作業から解放され、業務の効率化を図ることができる効果がある。

【産業上の利用可能性】

【0058】

本発明は、複雑な仕組債に関する預り明細、取引明細を営業員が把握できると共に、仕組債の条件を容易に把握できる営業支援システムに好適である。

【符号の説明】

【0059】

１…ＡＰサーバ、 ２…ＣＲＭＤＢ、 ３…データ取込サーバ、 ４…端末装置、 ５…ネットワーク

【図1】

【図2】

【図3】

【図4】

【図5】

【図6】

【図7】

【図8】

【図9】