特開 2022-11298 金融相談員と顧客マッチングシステム

(19)【発行国】日本国特許庁(JP)

(12)【公報種別】公開特許公報(A)

(11)【公開番号】P2022011298

(43)【公開日】2022-01-17

(54)【発明の名称】金融相談員と顧客マッチングシステム

(51)【国際特許分類】

   G06Q 50/10 20120101AFI20220107BHJP

【ＦＩ】

G06Q50/10

【審査請求】未請求

【請求項の数】4

【出願形態】ＯＬ

(21)【出願番号】P 2020112332

(22)【出願日】2020-06-30

(71)【出願人】

【識別番号】500320279

【氏名又は名称】デフィデ株式会社

(74)【代理人】

【識別番号】100104776

【弁理士】

【氏名又は名称】佐野 弘

(74)【代理人】

【識別番号】100119194

【弁理士】

【氏名又は名称】石井 明夫

(72)【発明者】

【氏名】山本 哲也

【テーマコード（参考）】

5L049

【Ｆターム（参考）】

5L049CC17

(57)【要約】

【課題】潜在顧客を勧誘して顧客にすべく、顧客が必要としている情報を提示して信用、信頼を得られるようにすることができる金融相談員と顧客マッチングシステムを提供することである。
【解決手段】ネットワークＮに繋がるサーバ手段１０に、金融相談員としてのＩＦＡが開催する金融セミナー情報を複数記憶したセミナーデータベース手段２０、ＩＦＡを複数記憶したＩＦＡデータベース手段３０、金融情報のＱ＆Ａを複数記憶した質問データベース手段４０のうちの少なくとも１つのデータベース手段を有しており、かつ、サーバ手段１０に、顧客から入力された顧客情報に基づいて顧客に必要な情報を推測し、データベース手段から当該顧客に必要と推測された情報に当てはまるお勧め情報を検索して提示する検索手段６０を有している金融相談員と顧客マッチングシステムとした。
【選択図】図１

【特許請求の範囲】

【請求項1】

ネットワークに繋がるサーバに、金融相談員が開催する金融セミナー情報を複数記憶したセミナーデータベース手段、金融相談員を複数記憶した金融相談員データベース手段、金融情報のＱ＆Ａを複数記憶した質問データベース手段のうちの少なくとも１つのデータベース手段を有しており、
かつ、前記サーバに、顧客から入力された顧客情報に基づいて前記顧客に必要な情報を推測し、前記データベース手段から当該顧客に必要と推測された情報に当てはまるお勧め情報を検索して提示する検索手段を有していることを特徴とする金融相談員と顧客マッチングシステム。

【請求項2】

前記顧客情報は、前記検索手段で提示した情報の中から前記顧客が選択したものを加えて更新されるようになっており、
次回、前記顧客にお勧め情報を提示する際に、当該更新された前記顧客情報に基づき、情報を検索して提示するようになっていることを特徴とする請求項１に記載の金融相談員と顧客マッチングシステム。

【請求項3】

前記顧客に表示される画面に、前記セミナーデータベース手段の検索を行うセミナーボタンと、前記金融相談員データベース手段の検索を行う金融相談員ボタンと、前記質問データベース手段の検索を行うＱ＆Ａボタンと、を有しており、
前記検索手段によって提示された情報の他に、前記顧客が自ら検索した情報も加えて前記顧客情報を更新するようになっていることを特徴とする請求項２に記載の金融相談員と顧客マッチングシステム。

【請求項4】

更新された最新の前記顧客情報に基づいて前記顧客に必要と推測される前記金融相談員を選択して前記顧客に紹介すると共に、選択された前記相談員に更新された最新の前記顧客情報を送るようになっていることを特徴とする請求項２又は３に記載の金融相談員と顧客マッチングシステム。

【発明の詳細な説明】

【技術分野】

【0001】

この発明は、潜在顧客に対してそれぞれに必要な金融情報を提示して金融相談員にスムーズに繋げる金融相談員と顧客マッチングシステムに関するものである。

【背景技術】

【0002】

従来、株や外貨、保険等の金融商品の取引システムが種々提案されている（例えば、特許文献１参照）。このようなシステムを使用すれば、顧客は分かり易くスムーズに取引を行うことができるものであった。

【0003】

また、顧客に金融商品の説明を行ったり、顧客に必要と思われる金融商品を勧めたりする金融相談員も存在していた。

【先行技術文献】

【特許文献】

【0004】

【特許文献1】特開２０１８－０３６８５０号公報

【発明の概要】

【発明が解決しようとする課題】

【0005】

しかしながら、そもそも元々顧客でない人（潜在顧客）に信用、信頼されて顧客になってもらうことが困難であることが多く、潜在顧客のニーズを理解してスムーズに顧客に勧誘するシステムが求められていた。

【0006】

また、顧客（潜在顧客）側からもどのようにして信頼できる金融相談員にたどり着くかが分からないことが多く、手探りで金融相談員を見つけ出し、相談していくしか術がない状況となっていた。

【0007】

そこで、本発明の課題は、顧客が必要としている情報を提示すると共に、当該顧客が必要としている情報に精通した金融相談員を探し出して、顧客に必要な金融相談員を紹介し、金融相談員のスキルを発揮できる顧客を引き合わせることで、双方が信用、信頼を有する状態で相談ができるようにマッチングすることができる金融相談員と顧客マッチングシステムを提供することである。

【課題を解決するための手段】

【0008】

かかる課題を解決するために、請求項１の発明は、ネットワークに繋がるサーバに、金融相談員が開催する金融セミナー情報を複数記憶したセミナーデータベース手段、金融相談員を複数記憶した金融相談員データベース手段、金融情報のＱ＆Ａを複数記憶した質問データベース手段のうちの少なくとも１つのデータベース手段を有しており、かつ、前記サーバに、顧客から入力された顧客情報に基づいて前記顧客に必要な情報を推測し、前記データベース手段から当該顧客に必要と推測された情報に当てはまるお勧め情報を検索して提示する検索手段を有している金融相談員と顧客マッチングシステムとしたことを特徴とする。

【0009】

また、請求項２の発明は、請求項１に記載の構成に加えて、前記顧客情報は、前記検索手段で提示した情報の中から前記顧客が選択したものを加えて更新されるようになっており、次回、前記顧客にお勧め情報を提示する際に、当該更新された前記顧客情報に基づき、情報を検索して提示するようになっている金融相談員と顧客マッチングシステムとしたことを特徴とする。

【0010】

また、請求項３の発明は、請求項２に記載の構成に加えて、前記顧客に表示される画面に、前記セミナーデータベース手段の検索を行うセミナーボタンと、前記金融相談員データベース手段の検索を行う金融相談員ボタンと、前記質問データベース手段の検索を行うＱ＆Ａボタンと、を有しており、前記検索手段によって提示された情報の他に、前記顧客が自ら検索した情報も加えて前記顧客情報を更新するようになっている金融相談員と顧客マッチングシステムとしたことを特徴とする。

【0011】

また、請求項４の発明は、請求項２又は３に記載の構成に加えて、更新された最新の前記顧客情報に基づいて前記顧客に必要と推測される前記金融相談員を選択して前記顧客に紹介すると共に、選択された前記相談員に更新された最新の前記顧客情報を送るようになっている金融相談員と顧客マッチングシステムとしたことを特徴とする。

【発明の効果】

【0012】

請求項１の発明によれば、顧客から入力された顧客情報に基づいて、セミナー、Ｑ＆Ａ、金融相談員等のデータベースの中から当該顧客が必要としている情報を推測して提示するようになっているため、顧客は自分の必要な情報をストレスなく提示されて、システムに対して信頼性を高めていくことができる。これにより、ある程度の信頼を得た状態でスムーズに顧客を金融相談員に誘導することができる。その結果、金融相談員が顧客と応対し易く、顧客の信頼を得易くすることができる。

【0013】

請求項２の発明によれば、顧客がシステム上で何か行動する毎に、その内容を加えて顧客情報を更新していくので、常に顧客の最新の情報に基づいて次の情報を提示することができ、その結果、顧客からのより高い信用、信頼を得ることができる。

【0014】

請求項３の発明によれば、顧客自身で検索を行って情報を得ることもでき、かつ、その行動を顧客情報に加えて更新していくので、より顧客の確実な情報を得ることができ、顧客からのさらに高い信用、信頼を得ることができる。

【0015】

請求項４の発明によれば、顧客の行動を踏まえて更新された最新の顧客情報に基づいて当該顧客に金融相談員を紹介するようになっているため、より顧客に合った金融相談員を紹介することができる。また、顧客の最新情報を当該紹介した金融相談員に送るようになっているため、金融相談員が顧客の最新情報を把握した上で当該顧客の応対を行うことができ、金融相談員が、顧客のニーズに沿った、よりきめ細かな対応を行うことができる。その結果、顧客からみた金融相談員の信用、信頼を高めることができる。

【図面の簡単な説明】

【0016】

【図1】この発明の実施の形態に係る金融相談員と顧客マッチングシステムの全体構成を概略的に示すブロック図である。

【図2】同実施の形態に係る金融相談員と顧客マッチングシステムの概略フローを示すブロック図である。

【図3】同実施の形態に係る金融相談員と顧客マッチングシステムで顧客端末に表示させるトップ画面の例を示す図である。

【図4】同実施の形態に係る金融相談員と顧客マッチングシステムで顧客端末に表示させるセミナー検索画面の例を示す図である。

【図5】同実施の形態に係る金融相談員と顧客マッチングシステムで顧客端末に表示させる掲示板画面の例を示す図である。

【図6】同実施の形態に係る金融相談員と顧客マッチングシステムで顧客端末に表示させるＩＦＡ検索画面の例を示す図である。

【図7】同実施の形態に係る金融相談員と顧客マッチングシステムでＩＦＡ端末に表示させるプロフィール登録画面の例を示す図である。

【図8】同実施の形態に係る金融相談員と顧客マッチングシステムでＩＦＡ端末に表示させる顧客分析画面の例を示す図である。

【発明を実施するための形態】

【0017】

この発明の実施の形態について、図１～図８を用いて説明する。

【0018】

本発明に係る金融相談員と顧客マッチングシステムは、サーバ手段１０にセミナーデータベース手段２０、ＩＦＡデータベース手段３０、質問データベース手段４０、顧客情報記憶手段５０、検索手段６０、送受信手段７０を有して構成されており、このサーバ１０がインターネットＮ等のネットワークを介して、金融相談員（以下、ＩＦＡと記載する）が取り扱うＩＦＡ端末１００、顧客が取り扱う顧客端末２００等に接続されて使用されるようになっている。以下、当該システムについて詳細に説明する。

【0019】

図１には、本発明に係る金融相談員と顧客マッチングシステムの全体構成を示す概略ブロック図を示す。

【0020】

本実施の形態の金融相談員と顧客マッチングシステムは、サーバ手段１０に構築されており、これがインターネットＮを介して他の端末と接続されて構成されている。接続される端末としては、ＩＦＡが使用するＩＦＡ端末１００と顧客が使用する顧客端末２００があり、複数の端末が同時に接続されるようになっている。また、ＩＦＡ端末１００の中には、管理者端末３００も有しており、この管理者端末３００に複数のＩＦＡを管理する権限を付与している。

【0021】

また、サーバ手段１０には、セミナーデータベース手段２０、ＩＦＡデータベース手段３０、質問データベース手段４０、顧客情報記憶手段５０、検索手段６０、送受信手段７０を有している。

【0022】

このうち、セミナーデータベース手段２０は、各ＩＦＡが開催する各種セミナーを登録しておくものであり、過去のセミナー動画や今後のセミナー情報等を含めて、種々のセミナーが登録されている。例えば、過去のセミナーについては、当該情報をクリックすればセミナー動画が閲覧でき、今後のセミナーについては、当該情報をクリックすればセミナー情報が閲覧でき、申し込みフォームが立ち上がるようになっている。

【0023】

また、質問データベース手段４０は、過去にやりとりされたＱ＆Ａを掲載すると共に、当該Ｑ＆Ａがキーワード検索できるようになっている。また、顧客自らが質問を掲載してＩＦＡからの回答を待つ掲示板を構成している。また、他の顧客から現在進行形で質問が出されているものが掲示板に掲載されるようになっている。

【0024】

また、ＩＦＡデータベース手段３０は、複数のＩＦＡが登録されており、登録されているＩＦＡの名前、専門分野や活動地域等を記載しておき、それらに基づいて検索をかけることができるようになっている。

【0025】

また、顧客情報記憶手段５０は、顧客がサイトやアプリで記入した入力情報を各個人に対応して記憶しておくものである。また、この顧客情報記憶手段５０は、サイト、アプリ内での顧客毎の行動を監視していて、当該顧客がどの情報を閲覧したか、どのキーワードで検索を掛けたかを記憶しておき、その情報を常に取得して更新されるようになっている。

【0026】

また、検索手段６０は、顧客から入力された顧客情報に基づいて顧客に必要な情報を推測し、セミナーデータベース手段２０、ＩＦＡデータベース手段３０、質問データベース手段４０の各データベース手段から当該顧客に必要と推測された情報に当てはまるお勧め情報を検索して提示するようになっている。ここでは、まず、顧客がサイト内に入ったとき、アプリをインストールして最初に立ち上げたときに、例えば、氏名、性別、年齢、住所、連絡先、家族構成、収入、資産、趣味、興味のある金融情報、金融関連の知識等を聞く初期設定質問を行い、その内容を顧客情報記憶手段５０に記憶しておき、これに基づき、検索手段６０が過去の履歴データやＡＩによる分析結果、統計データ等から当該顧客が必要と推測される情報をピックアップし、顧客端末２００のトップ画面２１０でお勧めリスト２１１を表示するようになっている。

【0027】

また、送受信手段７０は、インターネットＮとサーバ１０内の各データベース等の間に入って情報の振り分け等を行うものであり、インターネットＮに繋がると共に、セミナーデータベース手段２０、ＩＦＡデータベース手段３０、質問データベース手段４０、顧問情報記憶手段５０、検索手段６０に繋がるように構成されている。そして、インターネットＮからの情報（信号）を受けて、サーバ内の必要な手段３０～６０に振り分け、サーバ１０内の各手段３０～６０からの情報をインターネットＮに流すようになっている。

【0028】

なお、例えば、Ｑ＆Ａで特定のワードを入力した場合には当該ワードに関連する内容を取り扱うセミナーを勧め、所定の年齢以上の場合には当該年齢に合わせた状況に関するセミナーを勧め、収入が一定金額以上の場合にはそれに合わせた資産運用セミナーを勧める等、それぞれの顧客の状況に合わせて興味を持つ傾向があると推測されるセミナーを勧める表示お行うように、条件が決められている。

【0029】

また、特定のアルゴリズム等に基づき、ＡＩが、収入、趣味、資産、年齢等の条件に応じて、必要なセミナーを特定できる場合には、当該顧客に対して必要なセミナーを勧めるような表示を行うようにする。

【0030】

Ｑ＆ＡやＩＦＡ検索においても、統計データやＡＩによる判断で必要と思われる項目をピックアップして表示するようになっているものである。

【0031】

なお、顧客情報は、常に、検索手段６０で提示した情報の中から前記顧客が選択したものを加えて更新されるようになっている。さらに、例えばセミナー後にアンケートを取った場合には、そのアンケートに記載した情報も取り込むようになっている。また、Ｑ＆Ａを見たときには、どのＱ＆Ａを見たか、どのＱ＆Ａのページに長く滞在したか等の情報も取り込むようになっている。また、ＩＦＡ検索を行った場合には、どのようなキーワードで検索を掛けたかを記憶しておくようになっている。

【0032】

そして、次回、顧客にお勧め情報を提示する際に、それらの更新された顧客情報に基づき、情報を検索し、お勧め情報を提示するようになっている。

【0033】

なお、図３に示すように、顧客端末２００に表示される表示画面２１０のトップ画面２１１には、前記したようなお勧め情報をリスト化したお勧めリスト２１２の他に、顧客が独自にセミナーデータベース手段２０の検索を行うセミナーボタン２１３と、顧客が独自に金融相談員データベース手段３０の検索を行う金融相談員ボタン２１５と、を有しており、検索手段６０によって提示された情報の他に、顧客が自ら検索した情報も加えて顧客情報を更新するようになっている。

【0034】

また、このように随時更新された最新の顧客情報に基づいて、顧客に必要と推測されるＩＦＡを選択して顧客に紹介したときには、選択されたＩＦＡに更新された最新の顧客情報を送るようになっている。これにより、ＩＦＡが顧客の行動や動向や趣向を把握しておくことがで、それに基づいて顧客とチャットしたり個人面談を行ったりすることができる。その結果、顧客の意向を掴みやすくすることができ、顧客の信頼を早く得られるように持って行くことができるものである。

【0035】

また、図８に示すように、ＩＦＡ端末１００に表示される表示画面１１０には、ＡＩによる顧客分析１５０が表示可能となっており、そこには、直接関わったことのある顧客の顧客情報１６０が表示されるようになっている。また、その中には、現在の顧客（Ｍｙ顧客）数１６１が表示されている。また、当該ＩＦＡが回答した掲示板のユーザー数、当該ＩＦＡが主催のセミナーに参加したユーザー数、当該ＩＦＡがメッセージを送ったユーザー数等の種々のユーザー数１６２が表示されるようになっている、。また、それらのユーザー数の男女比や年齢構成、収入額の割合等１６３が表示されるようになっている。

【0036】

また、ＡＩにより顧客となり得ると判断された顧客（潜在顧客）の情報１７０も表示されるようになっている。ここでは、ＡＩにより当該ＩＦＡの得意分野に興味があると判断されたユーザー（潜在顧客）数１７１が表示され、その興味の内訳と人数１７２が表示されるようになっている。また、当該ＩＦＡのＩＦＡデータベース手段３０から当該ＩＦＡのプロフィール閲覧をした人数１７３、閲覧数の日にち別の推移１７４等が表示されるようになっている。

【0037】

次に、本実施の形態の金融相談員と顧客マッチングシステムの作用について、説明する。

【0038】

図２には、本実施の形態の金融相談員と顧客マッチングシステムの概略フローが記載されており、図３～図６には、当該金融相談員と顧客マッチングシステムの顧客端末２００における画面表示例を示している。また、図７には、当該金融相談員と顧客マッチングシステムのＩＦＡ端末１００におけるプロフィール登録画面表示例を示している。

【0039】

まず、当該システムと特定のＩＦＡ所属会社が契約をすると、当該会社の情報を入力して管理端末３００を設定する（詳細は省略）。その後、各ＩＦＡがそれぞれのＩＦＡ端末１００からプロフィール登録を行う。ここでは、図７に、その際の表示画面１１０を示す。この図７に示すように、プロフィール登録画面１１１において、ＩＦＡの画像１１２、氏名１１３、所属会社１１４、勤務地１１５、ＩＦＡやＦＰ等の職種１１６、得意分野１１７、保有資格１１８、その他顧客へのメッセージ１１９を記入し、登録ボタン１２０を押して、登録を完了させる。これにより、当該ＩＦＡのプロフィールがＩＦＡデータベース手段３０に登録され、各種検索に使用されるようになる。

【0040】

その状態で、システムから、図２のステップＳ１に示すように、各種広告を打つように指示を出す。すると、その広告等を見た潜在顧客（将来顧客になる想定の客）が、当該金融相談員と顧客マッチングシステムのサイトに接続、またはアプリをインストールする。そこで、ステップＳ２に示すように、サイト接続、アプリインストールにあたって、当該顧客に氏名、年齢、性別、収入、職業、趣味、資産等の質問事項に記載を促し、顧客情報を入力させる。入力が終了すると、ステップＳ３に示すように、当該入力情報を検索手段６０が分析し、その入力情報に基づいてセミナーデータベース手段２０、質問データベース手段３０、ＩＦＡデータベース手段４０から当該顧客に必要と思われる情報をピックアップし、図３に示すように、顧客端末２００の表示画面２１０のトップ画面２１１にお勧めリスト２１２として表示する（ステップＳ４）。なお、トップ画面２１１には、お勧めリスト２１２の他に、顧客が独自に検索できるセミナー検索ボタン２１３、同じく顧客が独自に検索できるＱ＆Ａ検索ボタン２１４、顧客が独自に検索できるＩＦＡ検索ボタン２１５を有している。

【0041】

次に、お勧めリスト２１２の中から顧客が必要と思われるセミナーやＱ＆Ａ、ＩＦＡを見つけたときには、当該リストをクリックして、説明ページ等にジャンプし、セミナー受講したり（ステップＳ５）、Ｑ＆Ａを閲覧したり（ステップＳ８）、ＩＦＡにチャットやテレビ会議、直接面談等を申し込んだりする（ステップＳ１１）。

【0042】

また、顧客がセミナー検索ボタン２１３を押した場合には、図４に示すようなセミナー検索画面２１６が表示され、その中から必要なセミナーを選択する（ステップＳ５）。その後、セミナーを受講し（ステップＳ６）、必要であれば受講後のアンケートに記入する（ステップＳ７）。

【0043】

また、顧客がＱ＆Ａ検索ボタン２１４を押した場合には、図５に示すような質問検索画面２１７が表示され、よくある質問を読んだり質問を検索したりする（ステップＳ８）。

【0044】

また、ＩＦＡ検索ボタン２１５を押して直接ＩＦＡと話がしたいという意向をもつ顧客については、図６に示すようなＩＦＡ検索画面２１８が表示され、ＩＦＡの検索を行い（ステップＳ９）、自分の必要とするＩＦＡを検索していき、その結果画面２１９に基づき、ＩＦＡを選択し、ＩＦＡの情報画面２２０を表示する（ステップＳ１０）。なおこのとき、選択されたＩＦＡのＩＦＡ端末１００には、当該顧客の情報が表示され、その後のやりとりをスムーズに行うことができるようになっている。

【0045】

なお、この後、顧客情報記憶手段５０は、顧客の行動を加えて顧客情報を更新し、検索手段６０は、当該更新情報に基づいて新しいお勧め情報をトップ画面２１１に表示させる。

【0046】

その後、顧客が関心のあるキーワードでＱ＆Ａで検索したり、セミナーを検索したり、ＩＦＡ検索を掛けたりした際に、当該ＩＦＡが登録した内容と同義のキーワードが含まれていたり、当該キーワードを多く有するセミナーを開催したりしていると、顧客へのＩＦＡリコメンドリストの上位に載るようになっており、興味が沸いた顧客から指名がつきやすくなるように構成されている。

【0047】

なお、顧客情報をＩＦＡの方から検索して、当該ＩＦＡの得意分野や勤務地域に合致する潜在顧客を探し出して、アプローチを掛けることも可能である。その場合には、図８に示したような顧客分析１５０の結果を基に、その中に含まれる顧客にアプローチしていくことになる。また、ＡＩにより、当該ＩＦＡの職種、勤務地、得意分野、保有資格、メッセージ等と潜在顧客のプロフィールや関心のあるテーマ、相談したいこととして記入したフリーワード等の情報から、マッチングするＩＦＡと顧客を見つけ出して、提案するようにしても良い。

【0048】

なお、ＩＦＡと顧客のマッチングを行う際には、ＩＦＡの勤務地、職種、得意分野、保有資格、メッセージのキーワード等と、顧客の年齢、性別、居住地、職業、家族構成、年収、資産状況等の基本情報に、セミナー受講履歴、質問履歴、検索履歴等を加えた情報とで、ＡＩが分析を行い、より多くのマッチング項目を有しているＩＦＡから順に優先して顧客に紹介されるようになっている。また、ＩＦＡの方にも、より多くのマッチング項目を有している顧客から順に優先して紹介されるようになっている。

【0049】

このとき、特定のＩＦＡが開催するセミナーに参加してその反応が良かった（アンケート結果が良かった等）顧客には、次も同じＩＦＡが開催するセミナーをお勧めするようにして、当該ＩＦＡへの信用、信頼が増すようにしていくと良い。また、同様にＱ＆Ａについても受講したセミナーの担当ＩＦＡが受け答えをしているＱ＆Ａを表示させるようにして同じＩＦＡに触れる機会を増やすようにすると、当該ＩＦＡへの信用、信頼が増すようにすることができる。これを繰り返して、顧客が当該ＩＦＡのことも金融情報のことも十分に情報を得て納得した上で、ＩＦＡを紹介して（基本的には顧客がセミナー等で多く触れる機会を得て信用信頼を得ているであろうＩＦＡを紹介する）ＩＦＡとの面談等をスムーズに行うようにさせていく。

【0050】

このように、本実施の形態の金融相談員と顧客マッチングシステムによれば、顧客から入力された顧客情報に基づいて、セミナー、Ｑ＆Ａ、金融相談員等のデータベースの中から当該顧客が必要としている情報を推測して提示するようになっているため、顧客は自分の必要な情報をストレスなく提示されて、システムに対して信頼性を高めていくことができる。これにより、ある程度の信頼を得た状態でスムーズに顧客をＩＦＡ（金融相談員）に誘導することができる。その結果、ＩＦＡが顧客と応対し易く、顧客の信頼を得やすくすることができる。

【0051】

また、本実施の形態では、顧客がシステム上で何か行動する毎に、その内容を加えて顧客情報を更新していくので、常に顧客の最新の情報に基づいて次の情報を提示することができ、その結果、顧客からのより高い信用、信頼を得ることができる。

【0052】

また、本実施の形態では、顧客自身で検索を行って情報を得ることもでき、かつ、その行動を顧客情報に加えて更新していくので、より顧客の確実な情報を得ることができ、顧客からのさらに高い信用、信頼を得ることができる。

【0053】

また、本実施の形態では、顧客の行動を踏まえて更新された最新の顧客情報に基づいて当該顧客にＩＦＡを紹介するようになっているため、より顧客に合ったＩＦＡを紹介することができる。また、顧客の最新情報を当該紹介したＩＦＡに送るようになっているため、ＩＦＡが顧客の最新情報を把握した上で当該顧客の応対を行うことができ、ＩＦＡが、顧客のニーズに沿った、よりきめ細かな対応を行うことができる。その結果、顧客からみたＩＦＡの信用、信頼を高めることができる。

【0054】

なお、以上説明した実施の形態は、本発明の理解を容易にするために記載されたものであって、本発明を限定するものではない。

【0055】

例えば、前記したネットワークＮについては、インターネットに限らず、システムの設置状況に応じてＬＡＮ等の種々のネットワークを介して接続されるようになっていても良い。

【0056】

また、前記したＩＦＡ端末１００や顧客端末２００としては、パソコン、スマートフォン、タブレットなどの情報端末が該当するものであり、適宜の端末で利用可能となっていれば良い。

【0057】

また、前記したサーバ手段１０は、１つのサーバで構成されていたが、これに限るものではなく、サーバ手段１０が２つ以上のサーバを有する構成となっており、これらが接続されて使用されるようになっていても良い。

【符号の説明】

【0058】

１０ サーバ手段
２０ セミナーデータベース手段
３０ ＩＦＡデータベース手段
４０ 質問データベース手段
５０ 顧客情報記憶手段
６０ 検索手段
７０ 送受信手段
１００ ＩＦＡ端末
１１０ 表示画面
１１１ プロフィール登録画面
１１２ 画像入力欄
１１３ 氏名記入欄
１１４ 所属会社記入欄
１１５ 勤務地記入欄
１１６ 職種記入欄
１１７ 得意分野記入欄
１１８ 保有資格記入欄
１１９ メッセージ記入欄
１２０ 登録ボタン
１５０ 顧客分析表示画面
１６０ 顧客情報表示画面
１６１ 顧客数表示欄
１６２ 各種ユーザー数表示画面
１６３ 構成比表示画面
１７０ 潜在顧客表示画面
１７１ 潜在顧客数表示欄
１７２ 内訳表示画面
１７３ プロフィール閲覧者数表示欄
１７４ 閲覧者数の推移グラフ
２００ 顧客端末
２１０ 表示画面
２１１ トップ画面
２１２ お勧めリスト
２１３ セミナー検索ボタン
２１４ Ｑ＆Ａ検索ボタン
２１５ ＩＦＡ検索ボタン
２１６ セミナー検索画面
２１７ 質問検索画面
２１８ ＩＦＡ検索画面
２１９ 結果画面
２２０ ＩＦＡの情報画面
３００ 管理者端末
Ｎ ネットワーク

【図1】

【図2】

【図3】

【図4】

【図5】

【図6】

【図7】

【図8】