特開 2022-162395 情報処理装置、情報処理方法、及びプログラム

(19)【発行国】日本国特許庁(JP)

(12)【公報種別】公開特許公報(A)

(11)【公開番号】P2022162395

(43)【公開日】2022-10-24

(54)【発明の名称】情報処理装置、情報処理方法、及びプログラム

(51)【国際特許分類】

   G06Q 40/06 20120101AFI20221017BHJP

【ＦＩ】

G06Q40/06

【審査請求】未請求

【請求項の数】9

【出願形態】ＯＬ

(21)【出願番号】P 2021067221

(22)【出願日】2021-04-12

【新規性喪失の例外の表示】新規性喪失の例外適用申請有り

(71)【出願人】

【識別番号】397062641

【氏名又は名称】野村アセットマネジメント株式会社

(74)【代理人】

【識別番号】100079108

【弁理士】

【氏名又は名称】稲葉 良幸

(74)【代理人】

【識別番号】100109346

【弁理士】

【氏名又は名称】大貫 敏史

(74)【代理人】

【識別番号】100117189

【弁理士】

【氏名又は名称】江口 昭彦

(74)【代理人】

【識別番号】100134120

【弁理士】

【氏名又は名称】内藤 和彦

(72)【発明者】

【氏名】荻原 務

【テーマコード（参考）】

5L055

【Ｆターム（参考）】

5L055BB56

(57)【要約】      （修正有）

【課題】金融商品の評価に関する要因を容易に把握可能とする情報処理装置、情報処理方法及びプログラムを提供する。
【解決手段】金融商品管理装置１は、金融商品の営業要因に関する営業要因情報ＳＦＩと運用要因に関する運用要因情報ＯＦＩとを取得する取得部１３と、営業要因情報ＳＦＩと運用要因情報ＯＦＩとに基づいて金融商品を評価する評価部１５と、金融商品の評価を出力するための出力情報ＯＩを生成する生成部１７と、を備える。
【選択図】図１

【特許請求の範囲】

【請求項1】

金融商品の営業要因に関する営業要因情報と運用要因に関する運用要因情報とを取得する取得部と、
前記営業要因情報と前記運用要因情報とに基づいて前記金融商品を評価する評価部と、
前記金融商品の評価を出力するための出力情報を生成する生成部と、
を備える情報処理装置。

【請求項2】

前記出力情報は、前記営業要因情報及び前記運用要因情報に応じて設定される複数の領域のうち一の領域に前記金融商品に対応するプロットを配置する態様で前記評価を出力するための出力情報を含む、
請求項１に記載の情報処理装置。

【請求項3】

前記出力情報は、前記金融商品の異なる期間における前記評価を出力するための出力情報を含む、
請求項１又は２に記載の情報処理装置。

【請求項4】

前記出力情報は、前記金融商品の前記評価の変化を示す情報を含む、
請求項１から３のいずれか一項に記載の情報処理装置。

【請求項5】

前記出力情報は、前記金融商品の種類、前記金融商品の販売者の属性、又は、前記金融商品の購入者の属性ごとに前記金融商品の前記評価を出力するための出力情報を含む、
請求項１から４のいずれか一項に記載の情報処理装置。

【請求項6】

前記営業要因情報は、前記金融商品の販売額、解約額、及び、償還額の少なくとも一つに関する情報を含む、
請求項１から５のいずれか一項に記載の情報処理装置。

【請求項7】

前記運用要因情報は、前記金融商品の所定期間の残高に関する情報と、前記営業要因情報と、を含む、
請求項１から６のいずれか一項に記載の情報処理装置。

【請求項8】

コンピュータが、
金融商品の営業要因に関する営業要因情報と運用要因に関する運用要因情報とを取得するステップと、
前記営業要因情報と前記運用要因情報とに基づいて前記金融商品を評価するステップと、
前記金融商品の評価を出力するための出力情報を生成するステップと、
を実行する情報処理方法。

【請求項9】

コンピュータに、
金融商品の営業要因に関する営業要因情報と運用要因に関する運用要因情報とを取得することと、
前記営業要因情報と前記運用要因情報とに基づいて前記金融商品を評価することと、
前記金融商品の評価を出力するための出力情報を生成することと、
を実行させるプログラム。

【発明の詳細な説明】

【技術分野】

【0001】

本発明は、情報処理装置、情報処理方法、及びプログラムに関する。

【背景技術】

【0002】

近年、金融機関等の資産運用会社における資産運用業務を支援する技術が開発されている。

【0003】

例えば、特許文献１には、複数のファンドを組み入れた特定ファンドの運用状況を管理する金融商品管理システムが記載されている（特許文献１）。当該金融商品管理システムは、特定ファンド内の各ファンドの残高データを取得し、所定の残高計算を実行することによって、特定ファンドの資産構成の把握が可能である。

【先行技術文献】

【特許文献】

【0004】

【特許文献1】特開２０１８－６０５４３号公報

【発明の概要】

【発明が解決しようとする課題】

【0005】

しかしながら、上記したような従来システムにおいては、資産運用会社が管理する金融商品の評価に関する要因を把握することは容易ではない。つまり、金融商品の評価は、金融商品の販売動向に加え、金融商品のパフォーマンス、及び、再投資及び払い出し等を含む分配金動向等の多種多様なデータに基づいて決定される。したがって、資産運用会社が管理する特定の金融商品の評価に関する要因を把握することは容易ではない。

【0006】

そこで、本発明のいくつかの態様はかかる事情に鑑みてなされたものであり、金融商品の評価に関する要因を容易に把握可能とする情報処理技術を提供することを目的とする。

【課題を解決するための手段】

【0007】

本発明の一態様に係る情報処理装置は、金融商品の営業要因に関する営業要因情報と運用要因に関する運用要因情報とを取得する取得部と、営業要因情報と運用要因情報とに基づいて金融商品を評価する評価部と、金融商品の評価を出力するための出力情報を生成する生成部と、を備える。

【0008】

本発明の一態様に係る情報処理方法は、コンピュータが、金融商品の営業要因に関する営業要因情報と運用要因に関する運用要因情報とを取得するステップと、営業要因情報と運用要因情報とに基づいて金融商品を評価するステップと、金融商品の評価を出力するための出力情報を生成するステップと、を実行する。

【0009】

本発明の一態様に係るプログラムは、コンピュータに、金融商品の営業要因に関する営業要因情報と運用要因に関する運用要因情報とを取得することと、営業要因情報と運用要因情報とに基づいて金融商品を評価することと、金融商品の評価を出力するための出力情報を生成することと、を実行させる。

【0010】

「金融商品」とは、金融取引における商品を指す。金融商品は、例えば、預金、株式、国債、社債、投資信託（ファンド）、又は、保険等を含むがこれらに限られない。金融商品は、例えば、金利や通貨を交換する取引であるスワップ、予め約束した価格で所定期間（一か月、又は、一年）後に売買可能な権利に関するオプション、又は、先物取引等を含む金融商品、いわゆる「デリバティブ」に関する金融派生商品を含んでもよい。

【0011】

「営業要因」とは、「金融商品」の評価に起因する、「金融商品」の「営業」に関する要因をいう。「営業要因」は、例えば、金融商品の所定期間（例えば、数年単位、一年単位、数か月単位、一か月単位、数日単位、又は、数時間単位）における販売額、解約額、及び、償還額の少なくとも一つに関する情報を含む。
「運用要因」とは、「金融商品」の評価に起因する、「金融商品」の「運用」に関する要因をいう。「運用要因」は、金融商品の所定期間の残高に関する情報と、営業要因に関する情報と、を含む。

【0012】

なお、本発明において、「部」とは、単に物理的手段を意味するものではなく、その「部」が有する機能をソフトウェアによって実現する場合も含む。また、１つの「部」や装置が有する機能が２つ以上の物理的手段や装置により実現されても、２つ以上の「部」や装置の機能が１つの物理的手段や装置により実現されても良い。

【発明の効果】

【0013】

本発明によれば、金融商品の評価に関する要因を容易に把握できる。

【図面の簡単な説明】

【0014】

【図1】本発明の一実施形態に係る金融商品管理装置の機能ブロックの一例を示す図である。

【図2】本発明の一実施形態に係る金融商品の評価の出力例としてのバブルチャートの一例を示す図である。

【図3】本発明の一実施形態に係る金融商品の評価情報の一例を示す概念図である。

【図4】本発明の一実施形態に係る金融商品の評価の出力例としてのバブルチャートの一例を示す図である。

【図5】本発明の一実施形態に係る金融商品の評価を出力するための出力情報生成処理の一例を示すフローチャートである。

【図6】本発明の一実施形態に係る金融商品の評価の出力例としてのバブルチャートの一例を示す図である。

【図7】本発明の一実施形態に係る金融商品の評価の出力例としてのバブルチャートの一例を示す図である。

【図8】本発明の一実施形態に係る金融商品の評価の出力例としてのバブルチャートの一例を示す図である。

【図9】本発明の一実施形態に係る金融商品の評価の出力例としてのバブルチャートの一例を示す図である。

【図10】本発明の一実施形態に係る金融商品の評価の出力例としてのバブルチャートの一例を示す図である。

【図11】本発明の一実施形態に係る金融商品の評価の出力例としてのバブルチャートの一例を示す図である。

【図12】本発明の一実施形態に係る金融商品の評価の出力例としてのバブルチャートの一例を示す図である。

【図13】本発明の一実施形態に係る金融商品の評価の出力例としてのバブルチャートの一例を示す図である。

【図14】本発明の一実施形態に係る金融商品の評価の出力例の一例を示す図である。

【図15】本発明の一実施形態に係るコンピュータのハードウェア構成の一例を示す図である。

【発明を実施するための形態】

【0015】

以下、添付図面を参照しながら本発明の実施の形態について説明する。以下の実施の形態は、本発明を説明するための例示であり、本発明をその実施の形態のみに限定する趣旨ではない。また、本発明は、その要旨を逸脱しない限り、様々な変形が可能である。さらに、各図面において同一の構成要素に対しては可能な限り同一の符号を付し、重複する説明は省略する。

【0016】

まず、図１及び図２を参照して、本発明の一実施形態に係る金融商品管理装置の概要を説明する。図１は、本発明の一実施形態に係る金融商品管理装置１の機能ブロックの一例を示す図である。図２は、本発明の一実施形態に係る金融商品の評価の出力例としてのバブルチャートの一例を示す図である。

【0017】

上記したとおり、近年、資産運用会社における資産運用業務を支援する技術が開発されている。従来の資産運用業務システムにおいては、金融商品の評価が、金融商品の販売動向に加え、金融商品のパフォーマンス、及び、再投資及び払い出し等を含む分配金動向等の多種多様なデータに基づいて決定される。したがって、金融商品の評価が、金融商品の販売動向、金融商品のパフォーマンス、及び、分配金動向に関する情報のうちどの情報に影響を受けたか、又は、どの情報に強く影響を受けたかを判定することは困難をともなう。つまり、資産運用会社が管理する特定の金融商品の評価に関する要因を把握することは容易ではない。

【0018】

そこで、金融商品の評価に関する要因を容易に把握するために、図１に示す金融商品管理装置１においては、金融商品の営業要因に関する営業要因情報と運用要因に関する運用要因情報とを取得し、営業要因情報と運用要因情報とに基づいて金融商品を評価し、金融商品の評価を出力するための出力情報を生成する。以下では、金融商品の一例として、投資信託（「ファンド」）を挙げる。

【0019】

図２に示すように、金融商品管理装置１は、例えば、複数の異なるファンドを評価し、その評価結果をバブルチャートＢＣ１で表現する。ファンドの評価手法については、後述する。金融商品管理装置１は、営業要因情報（図２における横軸に紐づく情報）及び運用要因情報（図２における縦軸に紐づく情報）に応じて設定される複数のセグメントＡ，Ｂ，Ｃ，Ｄ（領域）のうち一のセグメント（領域）に各ファンドに対応するプロットＦ１～Ｆ５を配置する態様で各ファンド評価を出力するための出力情報を生成する。

【0020】

各セグメントの特徴は以下のとおりである。
（１）セグメントＡ：営業推進が有り（例えば、特定ファンドの総買付額が解約額よりも大きいこと）、かつ残高が増加した（例えば、特定ファンドが運用益を獲得した、又は、分配金水準の払い出しが実績リターン未満に収まっていた）ファンドが配置されるセグメント
（２）セグメントＢ：営業推進が有り、かつ残高が減少した（例えば、特定ファンドについて評価損が発生した、又は、実績リターン以上に分配金水準の払い出しがあった）ファンドが配置されるセグメント
（３）セグメントＣ：営業推進が無く（例えば、特定ファンドの総買付額が解約額よりも小さいこと）、かつ残高は増加した（例えば、特定ファンドが運用益を獲得した、又は、分配金水準の払い出しが実績リターン未満に収まっていた）ファンドが配置されるセグメント
（４）セグメントＤ：営業推進が無く（例えば、特定ファンドの総買付額が解約額よりも小さいこと）、かつ残高が減少した（例えば、特定ファンドについて評価損が発生した、又は、実績リターン以上に分配金水準の払い出しがあった）ファンドが配置されるセグメント

【0021】

（１）に関して、セグメントＡに配置されるファンドＦ１は、例えば、残高が増加し資産形成に貢献するファンドであり、ファンドリターンがプラスまたは分配金の払い出し状況がファンドリターンの範囲内で適切に実行されたファンドであり、投資家の満足度は相対的に高いものと評価される。

【0022】

（２）に関して、セグメントＢに配置されたファンドＦ２は、例えば、パフォーマンスが不調なファンドまたは分配金の払い出し水準が実績リターンより超過する（例えば、リターンを上回る分配金が払い出された）ファンドであり、投資家の満足度は相対的に低くなる可能性があるものと評価される。

【0023】

（３）に関して、セグメントＣに配置されたファンドＦ３は、例えば、パフォーマンスが好調なため利益確定の売りに晒されたファンド、又は、パフォーマンスが低調な期間が続き、戻り売りに晒されたファンドであり、投資家の満足度が高い状況にあるものと不満により売りの行為を行う場合の２つのパターンがあるものと評価される。

【0024】

（４）に関して、セグメントＤに配置されたファンドＦ４及びＦ５は、例えば、パフォーマンスが軟調かつ分配金の払い出し水準が実績リターンより超過する（例えば、リターンを上回る分配金が払い出された）ファンドであり、投資家の満足度が他のセグメントと比べ低いケースが想定される。

【0025】

以上、金融商品管理装置１は、図２に示すような、金融商品の評価に関する営業要因と運用要因とが一見して把握容易となるバブルチャートＢＣ１に関する出力情報を生成するから、金融商品の評価に関する要因を容易に把握できる。

【0026】

図２には、複数のファンドに対応するプロットとして、プロットＦ１～Ｆ５を図示している。ただし、以下の説明において、これら複数のファンドのプロットを区別することなく説明する場合には、符号を一部省略して、単に「プロットＦ」と呼ぶ。また、図２に示す各プロットは、丸形状の図形で表現されているが、これに限られず、各プロットは、多角形状の図形、又は、テキスト情報で表現されてもよい。さらに、図２に示すセグメントは、４つのセグメントＡ，Ｂ，Ｃ，Ｄに分割されているが、他の数のセグメントに分割されてもよい。

【0027】

なお、金融商品の評価の出力態様は任意である。上記では、出力態様の一例として、バブルチャートを挙げたが、これに限定されない。金融商品の評価の出力態様は、金融商品の評価情報を表（テーブル）形式の出力態様（図１４参照）や他の形式での出力態様を含んでもよい。
以下では、金融商品管理装置１の具体的構成について説明する。

【0028】

図１に戻り、金融商品管理装置１は、例示的に、金融商品を管理するための情報処理を実行する情報処理部１１と、当該情報処理を実行するための情報を記録する記録部２０と、を備える。

【0029】

情報処理部１１は、機能的に、情報取得部１３（取得部）と、金融商品評価部１５（評価部）と、出力情報生成部１７（生成部）と、出力部１９と、を備える。なお、情報処理部１１の上記各部は、例えば、メモリやハードディスク等の記憶領域を用いたり、記憶領域に格納されているプログラムをプロセッサが実行したりすることにより実現することができる。

【0030】

情報取得部１３は、金融商品の営業要因に関する営業要因情報ＳＦＩと運用要因に関する運用要因情報ＯＦＩとを取得する。情報取得部１３は、例えば、記録部２０に予め記録された営業要因情報ＳＦＩと運用要因情報ＯＦＩとを取得する。また、情報取得部１３は、営業要因情報ＳＦＩと運用要因情報ＯＦＩとを、金融商品管理装置１の外部のデータベースから取得してもよい。

【0031】

情報取得部１３は、金融商品の特徴情報ＣＩを記録部２０又は外部のデータベースから、さらに取得してもよい。特徴情報ＣＩは、金融商品情報ＦＰＩとして、例えば、金融商品ごとに関連づけられた、金融商品の種類、金融商品の販売者の属性、及び、金融商品の購入者の属性の少なくとも一つの情報を含んでもよい。

【0032】

金融商品の種類は、金融商品を分類するための情報である。金融商品の種類は、例えば、金融商品が預金、株式、国債、社債、投資信託（ファンド）、又は、保険等のいずれの商品であるかを示すものである。金融商品の種類は、特定金融商品、例えば投資信託（ファンド）のうち、株式ファンドであるか、リート（ＲＥＩＴ）ファンドであるかを示す情報を含んでもよい。

【0033】

金融商品の販売者の属性は、当該販売者の性質や特徴である。金融商品の販売者の属性は、例えば、主に証券会社や銀行など金融商品を販売する事業者を想定し、事業者、特定ブロック・エリア、店舗、部署、課、又は従業員等を示す情報を含む。金融商品の購入者の属性は、居住都道府県、地域、世代、保有金融資産状況などの情報を含んでもよい。

【0034】

金融商品の購入者の属性は、当該購入者の性質や特徴である。金融商品の購入者の属性は、例えば、購入者が法人もしくは個人であるか、購入者の保有資産（富裕層であるか等）、購入者の業種もしくは職種、又は、購入者の住所等に関する情報を含む。

【0035】

金融商品評価部１５は、営業要因情報ＳＦＩと運用要因情報ＯＦＩとに基づいて金融商品を評価する。金融商品評価部１５は、例えば式（１）及び（２）を用いて、図３に示すような金融商品の評価情報ＥＩを生成する。

【0036】

【数1】

…（１）

【0037】

【数2】

…（２）
ここで、「Ｉ」は、対象ファンドの数（自然数：１～Ｎ）を示すものである。「Ｔ」は、営業要因情報ＳＦＩ、及び、運用要因情報ＯＦＩの対象期間を示すものである。対象期間は、例えば、数年単位、一年単位、数か月単位、一か月単位、数日単位、又は、数時間単位でもよい。

【0038】

図３は、本発明の一実施形態に係る金融商品の評価情報ＥＩの一例を示す概念図である。金融商品評価部１５は、ファンドＡに関して、式（１）に、「販売＿１期」「Ｅ」の「２０」、「解約＿１期」「Ｆ」の「０」、及び、「償還＿１期」「Ｈ」の「０」を代入することによって、「営業要因」「Ａ」の「２０」を算出する。また、金融商品評価部１５は、式（２）に、「残高＿１期」「Ｄ」の「８０」、「残高＿０期」「Ｃ」の「１００」、及び、「営業要因」「Ａ」の「２０」を代入することによって、「運用要因」「Ｂ」の「－４０」を算出する。

【0039】

同様に、金融商品評価部１５は、ファンドＡと異なるファンドＢに関して、式（１）に、「販売＿１期」「Ｅ」の「０」、「解約＿１期」「Ｆ」の「４０」、及び、「償還＿１期」「Ｈ」の「０」を代入することによって、「営業要因」「Ａ」の「－４０」を算出する。また、金融商品評価部１５は、式（２）に、「残高＿１期」「Ｄ」の「３０」、「残高＿０期」「Ｃ」の「８０」、及び、「営業要因」「Ａ」の「－４０」を代入することによって、「運用要因」「Ｂ」の「－１０」を算出する。

【0040】

出力情報生成部１７は、金融商品の評価を出力するための出力情報を生成する。例えば、出力情報生成部１７は、金融商品評価部１５によって算出された図３に示す評価情報ＥＩに基づいて、ファンドＡ及びＢの評価結果をバブルチャート等で出力するための出力情報を生成する。

【0041】

出力部１９は、出力情報生成部１７が生成した出力情報に基づいて、金融商品の評価を出力する。

【0042】

図４は、本発明の一実施形態に係るファンドの評価の出力例としてのバブルチャートの一例を示す図である。図４に示すように、図２に示す出力部１９は、ファンドＡについて、「営業要因」（横軸）の値を「２０」、及び、「運用要因」（縦軸）の値を「－４０」とするプロットＦＡを含むバブルチャートＢＣ３を出力する。また、出力部１９は、ファンドＢについて、「営業要因」（横軸）の値を「－４０」、及び、「運用要因」（縦軸）の値を「－１０」とするプロットＦＢを含むバブルチャートＢＣ３を出力する。

【0043】

図１に戻り、記録部２０は、例えば、金融商品情報ＦＰＩと、出力情報生成部１７が生成する出力情報ＯＩと、を金融商品ごとに関連づけて記録する。金融商品情報ＦＰＩは、例えば、営業因子情報ＳＦＩと、運用因子情報ＯＦＩと、金融商品評価部１５が生成した評価情報ＥＩと、特徴情報ＣＩと、を金融商品ごとに関連づけて記録する。

【0044】

金融商品管理装置１は、例えば、デスクトップコンピュータ、ラップトップコンピュータ、又は、スマートフォン等により実現される。金融商品管理装置１は、例えば、１つ又は複数のサーバ装置により実現されてもよい。なお、図１では、出力部１９は、金融商品管理装置１が備える構成として説明されているが、出力情報は、金融商品管理装置１の外部装置（ディスプレイ等）で出力されてもよい。

【0045】

＜出力情報生成処理＞
図５から図１４を参照して、本発明の一実施形態に係るファンドの評価を出力するための出力情報生成処理の例を説明する。

【0046】

（第１例）
図５は、本発明の一実施形態に係るファンドの評価を出力するための出力情報生成処理の一例を示すフローチャートである。図５に示すように、図１に示す金融商品管理装置１は、金融商品の営業要因情報ＳＦＩと運用要因情報ＯＦＩとを取得する（ステップＳ１）。金融商品管理装置１は、営業要因情報ＳＦＩと運用要因情報ＯＦＩとに基づいて金融商品を評価する（ステップＳ３）。金融商品管理装置１は、金融商品の評価を出力するための出力情報ＯＩを生成する（ステップＳ５）。例えば、金融商品管理装置１は、図４に示すようなバブルチャートＢＣ３を出力する。

【0047】

出力情報生成処理の第１例では、金融商品管理装置１は、例えば図４に示すような、ファンドの評価に関する営業要因と運用要因とを把握容易となるバブルチャートＢＣ３を出力するための出力情報を生成するから、ファンドの評価に関する要因を容易に把握できる。

【0048】

＜変形例１＞
図６を参照して、出力情報生成処理の第１例の変形例１を説明する。出力情報生成処理の第１例の変形例１では、金融商品管理装置１は、ファンドの評価の遷移トレンド（変化）を示す情報を含む出力情報を生成する。

【0049】

図６は、本発明の一実施形態に係る出力情報生成処理の第１例の変形例１としてのバブルチャートの一例を示す図である。特に図６は、図４に示すファンドＡ（プロットＦＡ）の評価の遷移トレンドを示すバブルチャートの例である。図４に示すように、例えばユーザがマウスポインタＭＰを操作してプロットＦＡを押下すると、金融商品管理装置１は、図６に示すバブルチャートＢＣ５を生成するための出力情報を生成する。

【0050】

図６の矢印（１）が示すように、過去の特定対象期間におけるファンドＡの評価を示すプロットＦＡ２から、今回の特定対象期間におけるファンドＡの評価を示すプロットＦＡ１に評価がセグメントＢ内で遷移したことが把握できる。より具体的には、ファンドＡに関して、過去の特定時点から今回までに、例えば、分配金の払い出しがありながらも、好調な販売実績を獲得している傾向が読み取れる。

【0051】

図６の矢印（２）が示すように、過去の特定対象期間におけるファンドＡの評価を示すプロットＦＡ３から、今回の特定対象期間におけるファンドＡの評価を示すプロットＦＡ１に評価がセグメントＡからセグメントＢに遷移したことが把握できる。より具体的には、ファンドＡに関して、過去の特定時点から今回までに、例えば、実績リターンを上回る分配金の払い出しによる、運用要因による残高減少の傾向が読み取れる。

【0052】

＜変形例２＞
図７を参照して、出力情報生成処理の第１例の変形例２を説明する。

【0053】

図７は、本発明の一実施形態に係る出力情報生成処理の第１例の変形例２としてのバブルチャートの一例を示す図である。特に図７は、図４に示すファンドＢ（プロットＦＢ）の評価の遷移トレンドを示すバブルチャートの例である。図４に示すように、例えばユーザがマウスポインタＭＰを操作してプロットＦＢを押下すると、金融商品管理装置１は、図７に示すバブルチャートＢＣ７を生成するための出力情報を生成する。

【0054】

図７の矢印（３）が示すように、過去の特定対象期間におけるファンドＢの評価を示すプロットＦＢ２から、今回の特定対象期間におけるファンドＢの評価を示すプロットＦＢ１に評価がセグメントＤ内で遷移したことが把握できる。より具体的には、ファンドＢに関して、過去の特定時点から今回までに、例えば、分配金の引き下げに伴うファンドの魅力度の低下により解約数が増加した傾向が読み取れる。

【0055】

図７の矢印（４）が示すように、過去の特定対象期間におけるファンドＢの評価を示すプロットＦＢ３から、今回の特定対象期間におけるファンドＢの評価を示すプロットＦＢ１に評価がセグメントＣからセグメントＤに遷移したことが把握できる。より具体的には、ファンドＢに関して、過去の特定時点から今回までに、例えば、分配金の引き下げ後も相対的に高い分配水準による残高減少の傾向が読み取れる。

【0056】

出力情報生成処理の第１例の変形例１及び２では、ユーザにより、特定のファンドが指定される場合、金融商品管理装置１は、特定のファンドの評価の遷移トレンドを示すバブルチャートを生成するための出力情報を生成する。よって、ユーザは、特定のファンドの評価の遷移トレンドを容易に把握可能である。

【0057】

＜変形例３＞
図８を参照して、出力情報生成処理の第１例の変形例３を説明する。出力情報生成処理の第１例の変形例３では、金融商品管理装置１は、ファンドの評価の遷移トレンドを示す情報を含む出力情報を生成する。

【0058】

図８は、本発明の一実施形態に係る出力情報生成処理の第１例の変形例３としてのバブルチャートの一例を示す図である。特に図８は、図４に示すファンドＡ（プロットＦＡ）及びファンドＢ（プロットＦＢ）双方の評価の遷移トレンドを示す単一のバブルチャートの例である。図４に示すように、例えばユーザがマウスポインタＭＰを操作してプロットＦＡ及びプロットＦｂを押下すると、金融商品管理装置１は、図８に示すバブルチャートＢＣ９を生成するための出力情報を生成する。

【0059】

出力情報生成処理の第１例の変形例３では、ユーザにより、特定の複数のファンドが指定される場合、金融商品管理装置１は、複数のファンドそれぞれの評価の遷移トレンドを示す単一のバブルチャートを生成するための出力情報を生成する。よって、ユーザは、複数のファンドの評価の遷移トレンドを容易に把握可能である。

【0060】

（第２例）
図９及び図１０を参照して、出力情報生成処理の第２例を説明する。出力情報生成処理の第２例では、金融商品管理装置１は、例えば同一のファンドの異なる期間における評価を出力するための出力情報を生成する。

【0061】

図９は、本発明の一実施形態に係る出力情報生成処理の第２例としてのバブルチャートの一例を示す図である。金融商品管理装置１は、同一ファンドの異なる対象期間Ｔ１、Ｔ２及びＴ３のそれぞれにおける評価に対応する複数のプロットＦ７を含む単一のバブルチャートＢＣ１１を出力するための出力情報を生成する。

【0062】

出力情報生成処理の第２例では、金融商品管理装置１は、同一ファンドの異なる対象期間における評価に対応する複数のプロットを含む単一のバブルチャートを出力するための出力情報を生成する。したがって、単一のバブルチャートにおいて、同一ファンドの異なる対象期間における評価を容易に把握可能である。

【0063】

＜変形例＞
図１０は、本発明の一実施形態に係る出力情報生成処理の第２例の変形例としてのバブルチャートの一例を示す図である。図１０（Ａ）に示すように、金融商品管理装置１は、同一ファンドの対象期間Ｔ１における評価に対応するプロットＦ７を含むバブルチャートＢＣ１３を出力するための出力情報を生成する。図１０（Ｂ）に示すように、金融商品管理装置１は、同一ファンドの対象期間Ｔ２における評価に対応するプロットＦ７を含むバブルチャートＢＣ１５を出力するための出力情報を生成する。図１０（Ｃ）に示すように、金融商品管理装置１は、同一ファンドの対象期間Ｔ３における評価に対応するプロットＦ７を含むバブルチャートＢＣ１７を出力するための出力情報を生成する。図１０（Ａ）～（Ｃ）の各図は、図１に示す出力部１９において同時に出力されてもよいし、対象期間Ｔ１、Ｔ２、Ｔ３の順に異なるタイミングで出力されてもよい。

【0064】

出力情報生成処理の第２例の変形例では、金融商品管理装置１は、同一ファンドの異なる対象期間における評価に対応する各プロットをそれぞれ含む複数のバブルチャートを出力するための出力情報を生成する。したがって、対象期間ごとに対応づけられたバブルチャートにおいて、同一ファンドの評価を容易に把握可能である。

【0065】

（第３例）
図１１を参照して、出力情報生成処理の第３例を説明する。出力情報生成処理の第３例では、金融商品管理装置１は、例えば、ファンドの種類ごとにファンドの評価を出力するための出力情報を生成する。

【0066】

図１１は、本発明の一実施形態に係る出力情報生成処理の第３例としてのバブルチャートの一例を示す図である。図１１（Ａ）に示すように、金融商品管理装置１は、複数の株式ファンドそれぞれの評価に対応する複数のプロットＦを含むバブルチャートＢＣ１９を出力するための出力情報を生成する。図１１（Ｂ）に示すように、金融商品管理装置１は、複数のリートファンドそれぞれの評価に対応するプロットＦを含むバブルチャートＢＣ２１を出力するための出力情報を生成する。

【0067】

出力情報生成処理の第３例では、金融商品管理装置１は、ファンドの種類ごとにファンドの評価を出力するための出力情報を生成する。よって、異なる種類のファンドごとに、評価に関する営業要因と運用要因とを把握容易となる。

【0068】

（第４例）
図１２を参照して、出力情報生成処理の第４例を説明する。出力情報生成処理の第４例では、金融商品管理装置１は、例えば、ファンドの販売者の属性ごとにファンドの評価を出力するための出力情報を生成する。

【0069】

図１２は、本発明の一実施形態に係る出力情報生成処理の第４例としてのバブルチャートの一例を示す図である。図１２（Ａ）に示すように、金融商品管理装置１は、例えば、ファンドの販売企業の支店Ａが管理する複数のファンドそれぞれの評価に対応する複数のプロットＦを含むバブルチャートＢＣ２３を出力するための出力情報を生成する。図１２（Ｂ）に示すように、金融商品管理装置１は、例えば、ファンドの販売企業の支店Ｂが管理する複数のファンドそれぞれの評価に対応する複数のプロットＦを含むバブルチャートＢＣ２５を出力するための出力情報を生成する。

【0070】

出力情報生成処理の第４例では、金融商品管理装置１は、ファンドの販売者の属性ごとにファンドの評価を出力するための出力情報を生成する。よって、販売者の属性ごとに、ファンドの評価に関する営業要因と運用要因とを把握容易となる。

【0071】

（第５例）
図１３を参照して、出力情報生成処理の第５例を説明する。出力情報生成処理の第５例では、金融商品管理装置１は、例えば、ファンドの購入者の属性ごとにファンドの評価を出力するための出力情報を生成する。

【0072】

図１３は、本発明の一実施形態に係る出力情報生成処理の第５例としてのバブルチャートの一例を示す図である。図１３（Ａ）に示すように、金融商品管理装置１は、例えば、法人向けの複数のファンドそれぞれの評価に対応する複数のプロットＦを含むバブルチャートＢＣ２７を出力するための出力情報を生成する。図１３（Ｂ）に示すように、金融商品管理装置１は、例えば、リテール向けの複数のファンドそれぞれの評価に対応する複数のプロットＦを含むバブルチャートＢＣ２９を出力するための出力情報を生成する。

【0073】

出力情報生成処理の第５例では、金融商品管理装置１は、ファンドの購入者の属性ごとにファンドの評価を出力するための出力情報を生成する。よって、購入者の属性ごとに、ファンドの評価に関する営業要因と運用要因とを把握容易となる。

【0074】

（第６例）
図１４を参照して、出力情報生成処理の第６例を説明する。上記出力情報生成処理の第１例から第５例では、金融商品の評価がバブルチャートとして出力されるが、出力情報生成処理の第６例では、金融商品管理装置１は、例えば図１４に示すような評価情報を、金融商品の評価として表（テーブル）形式で出力するための出力情報を生成する。

【0075】

図１４は、本発明の一実施形態に係る出力情報生成処理の第６例としてのバブルチャートの一例を示す図である。図１４に示すように、金融商品管理装置１は、各ファンドＸ及びＹそれぞれの評価情報を、表（テーブル）形式で出力するための出力情報を生成する。

【0076】

ここで、実線枠Ｌ１で示すように、各ファンドＸ及びＹにおいては、「残高」が「０期」「８０」から「１期」「１００」と共通して「２０」増加している。これは、破線枠Ｌ２を見ると明らかなとおり、ファンドＸでは、「運用要因」が「－１０」である一方で、「営業要因」が「３０」であるから、「残高」の増加が「営業要因」の増加に基づくものであることがわかる。同様に、ファンドＹでは、「営業要因」が「－１０」である一方で、「運用要因」が「３０」であるから、「残高」の増加が「運用要因」の増加に基づくものであることがわかる。

【0077】

出力情報生成処理の第６例では、金融商品管理装置１は、一又は複数のファンドの評価情報を、表（テーブル）形式で出力するための出力情報を生成する。よって、ファンドの残高（運用要因情報）等の増減の要因を容易に把握可能である。

【0078】

図１５は、本発明の一実施形態に係るコンピュータのハードウェア構成の一例を示す図である。図１５を参照して、図１に示す金融商品管理装置１を構成するのに用いることができるコンピュータのハードウェア構成の一例について説明する。

【0079】

図１５に示すように、コンピュータ４０は、ハードウェア資源として、主に、プロセッサ４１と、主記録装置４２と、補助記録装置４３と、入出力インターフェイス４４と、通信インターフェイス４５とを備えており、これらはアドレスバス、データバス、コントロールバス等を含むバスライン４６を介して相互に接続されている。なお、バスライン４６と各ハードウェア資源との間には適宜インターフェイス回路（図示せず）が介在している場合もある。

【0080】

プロセッサ４１は、コンピュータ全体の制御を行う。プロセッサ４１は、例えば、図４に示すコミュニケーション支援装置１の情報処理部１１に相当する。主記録装置４２は、プロセッサ４１に対して作業領域を提供し、ＳＲＡＭ（Ｓｔａｔｉｃ Ｒａｎｄｏｍ Ａｃｃｅｓｓ Ｍｅｍｏｒｙ）やＤＲＡＭ（Ｄｙｎａｍｉｃ Ｒａｎｄｏｍ Ａｃｃｅｓｓ Ｍｅｍｏｒｙ）等の揮発性メモリである。補助記録装置４３は、ソフトウェアであるプログラム等やデータ等を格納する、ＨＤＤやＳＳＤ、フラッシュメモリ等の不揮発性メモリである。当該プログラムやデータ等は、任意の時点で補助記録装置４３からバスライン４６を介して主記録装置４２へとロードされる。補助記録装置４３は、例えば図１に示す金融商品管理装置１の記録部２０に相当する。

【0081】

入出力インターフェイス４４は、情報を提示すること（図１に示す出力部１９に対応）及び情報の入力を受けることの一方又は双方を行うものであり、カメラ、キーボード、マウス、ディスプレイ、タッチパネル・ディスプレイ、マイク、スピーカ等である。通信インターフェイス４５は、所定の通信ネットワークを介して、外部装置又は外部データベースと各種データを送受信するためのものである。通信インターフェイス４５と所定の通信ネットワークとは、有線又は無線で接続されうる。通信インターフェイス４５は、ネットワークに係る情報、例えば、Ｗｉ－Ｆｉのアクセスポイントに係る情報、通信キャリアの基地局に関する情報等も取得することがある。

【0082】

上に例示したハードウェア資源とソフトウェアとの協働により、コンピュータ４０は、所望の手段として機能し、所望のステップを実行し、所望の機能を実現させることできることは、当業者には明らかである。

【0083】

なお、上記各実施形態は、本発明の理解を容易にするためのものであり、本発明を限定して解釈するものではない。本発明はその趣旨を逸脱することなく、変更／改良され得るとともに、本発明にはその等価物も含まれる。また、本発明は、上記各実施形態に開示されている複数の構成要素の適宜な組み合わせにより種々の開示を形成できる。例えば、実施形態に示される全構成要素から幾つかの構成要素は削除してもよい。さらに、異なる実施形態に構成要素を適宜組み合わせてもよい。

【符号の説明】

【0084】

１…金融商品管理装置、１１…情報処理部、１３…情報取得部、１５…金融商品評価部、１７…出力情報生成部、１９…出力部、２０…記録部、４０…コンピュータ、４１…プロセッサ、４２…主記録装置、４３…補助記録装置、４４…入出力インターフェイス、４５…通信インターフェイス、４６…バスライン

【図1】

【図2】

【図3】

【図4】

【図5】

【図6】

【図7】

【図8】

【図9】

【図10】

【図11】

【図12】

【図13】

【図14】

【図15】