特開 2024-155106 交渉記録管理装置、交渉記録管理方法、および、交渉記録管理プログラム

(19)【発行国】日本国特許庁(JP)

(12)【公報種別】公開特許公報(A)

(11)【公開番号】P2024155106

(43)【公開日】2024-10-31

(54)【発明の名称】交渉記録管理装置、交渉記録管理方法、および、交渉記録管理プログラム

(51)【国際特許分類】

   G06Q 40/03 20230101AFI20241024BHJP

【ＦＩ】

G06Q40/03

【審査請求】未請求

【請求項の数】11

【出願形態】ＯＬ

(21)【出願番号】P 2023069535

(22)【出願日】2023-04-20

(71)【出願人】

【識別番号】398040527

【氏名又は名称】株式会社オービック

(74)【代理人】

【識別番号】110002147

【氏名又は名称】弁理士法人酒井国際特許事務所

(72)【発明者】

【氏名】山本 優希

(72)【発明者】

【氏名】櫻井 彩那

【テーマコード（参考）】

5L040

5L055

【Ｆターム（参考）】

5L040BB02

5L040BB23

5L040BB51

5L055BB02

5L055BB23

5L055BB51

(57)【要約】      （修正有）

【課題】顧客および契約に対するデータの変更履歴を交渉記録に自動登録することで一元管理し、データ集約を行うことができる交渉記録管理装置、交渉記録管理方法、および、交渉記録管理プログラムを提供することを課題とする。
【解決手段】交渉記録管理装置１００は、顧客との交渉時に設定された契約更新データを取得する契約更新取得部１０２ｂと、交渉出力対象マスタ、契約データおよび契約更新データに基づいて、交渉内容を作成する交渉内容作成部１０２ｃと、交渉内容に基づいて、交渉記録データを追加更新する交渉記録更新部１０２ｄと、を備える。
【選択図】図７

【特許請求の範囲】

【請求項1】

記憶部と制御部とを備えた交渉記録管理装置であって、
前記記憶部は、
顧客の顧客データを含む、融資契約の契約データを記憶する契約記憶手段と、
前記契約データに対する前記顧客との各交渉の交渉記録データを記憶する交渉記録記憶手段と、
前記顧客との前記交渉時に変更対象となる、前記契約データに設定された項目および出力種別を紐付けて設定した交渉出力対象マスタと、
を備え、
前記制御部は、
前記顧客との前記交渉時に設定された契約更新データを取得する契約更新取得手段と、
前記交渉出力対象マスタ、前記契約データ、および、前記契約更新データに基づいて、交渉内容を作成する交渉内容作成手段と、
前記交渉内容に基づいて、前記交渉記録データを追加更新する交渉記録更新手段と、
を備えたことを特徴とする交渉記録管理装置。

【請求項2】

前記交渉内容作成手段は、
前記交渉出力対象マスタに設定された前記項目に対応する前記契約データに設定された更新前項目値を抽出し、当該更新前項目値、および、前記交渉出力対象マスタにおいて当該項目に紐付けられた前記出力種別を設定した更新前データリストを取得し、当該更新前データリスト、および、前記契約更新データに基づいて、前記交渉内容を作成することを特徴とする請求項１に記載の交渉記録管理装置。

【請求項3】

前記交渉内容作成手段は、
前記交渉出力対象マスタに設定された前記項目に対応する前記契約データに設定された前記更新前項目値を抽出し、当該更新前項目値、および、前記交渉出力対象マスタにおいて当該項目に紐付けられた前記出力種別を設定した前記更新前データリストを取得し、前記契約データを前記契約更新データを用いて更新し、前記交渉出力対象マスタに設定された前記項目に対応する当該契約データに設定された更新後項目値を抽出し、当該更新後項目値、および、前記交渉出力対象マスタにおいて当該項目に紐付けられた前記出力種別を設定した更新後データリストを取得し、当該更新前データリスト、および、当該更新後データリストに基づいて、前記交渉内容を作成することを特徴とする請求項２に記載の交渉記録管理装置。

【請求項4】

前記交渉内容作成手段は、
前記交渉出力対象マスタに設定された前記項目に対応する前記契約データに設定された前記更新前項目値を抽出し、当該更新前項目値、および、前記交渉出力対象マスタにおいて当該項目に紐付けられた前記出力種別を設定した前記更新前データリストを取得し、前記契約データを前記契約更新データを用いて更新し、前記交渉出力対象マスタに設定された前記項目に対応する当該契約データに設定された前記更新後項目値を抽出し、当該更新後項目値、および、前記交渉出力対象マスタにおいて当該項目に紐付けられた前記出力種別を設定した前記更新後データリストを取得し、当該更新前データリスト、および、当該更新後データリストに基づいて、当該更新後データリストに設定された当該更新後項目値に紐付けられた前記出力種別が比較であり、且つ、当該更新前項目値と当該更新後項目値との間に差異が有る場合、当該更新前項目値から当該更新後項目値への更新内容を含む前記交渉内容を作成することを特徴とする請求項３に記載の交渉記録管理装置。

【請求項5】

前記交渉内容作成手段は、
前記交渉出力対象マスタに設定された前記項目に対応する前記契約データに設定された前記更新前項目値を抽出し、当該更新前項目値、および、前記交渉出力対象マスタにおいて当該項目に紐付けられた前記出力種別を設定した前記更新前データリストを取得し、前記契約データを前記契約更新データを用いて更新し、前記交渉出力対象マスタに設定された前記項目に対応する当該契約データに設定された前記更新後項目値を抽出し、当該更新後項目値、および、前記交渉出力対象マスタにおいて当該項目に紐付けられた前記出力種別を設定した前記更新後データリストを取得し、当該更新前データリスト、および、当該更新後データリストに基づいて、当該更新後データリストに設定された当該更新後項目値に紐付けられた前記出力種別が履歴である場合、当該更新後項目値を設定した前記交渉内容を作成することを特徴とする請求項３に記載の交渉記録管理装置。

【請求項6】

前記交渉内容作成手段は、
前記交渉出力対象マスタに設定された前記項目に対応する前記契約データに設定された前記更新前項目値を抽出し、当該更新前項目値、および、前記交渉出力対象マスタにおいて当該項目に紐付けられた前記出力種別を設定した前記更新前データリストを取得し、前記契約データを前記契約更新データを用いて更新し、前記交渉出力対象マスタに設定された前記項目に対応する当該契約データに設定された前記更新後項目値を抽出し、当該更新後項目値、および、前記交渉出力対象マスタにおいて当該項目に紐付けられた前記出力種別を設定した前記更新後データリストを取得し、当該更新前データリスト、および、当該更新後データリストに基づいて、前記項目、当該更新前項目値および当該更新後項目値の配置を規定する共通フォーマットに従って前記交渉内容を作成することを特徴とする請求項３に記載の交渉記録管理装置。

【請求項7】

前記交渉記録更新手段は、
前記交渉内容を設定した更新レコードを、ユーザによる変更ができない形式で前記交渉記録データに追加設定することを特徴とする請求項１または２に記載の交渉記録管理装置。

【請求項8】

前記顧客データは、
顧客番号が設定され、
前記交渉出力対象マスタは、
更に、前記交渉内容の要約を示す交渉要約が紐付けて設定され、
前記交渉記録更新手段は、
前記顧客番号、交渉日、前記交渉要約、および、前記交渉内容を紐付けて設定した前記更新レコードを、前記ユーザによる変更ができない形式で前記交渉記録データに追加設定することを特徴とする請求項７に記載の交渉記録管理装置。

【請求項9】

前記契約更新取得手段は、
前記顧客との前記交渉時に、前記顧客番号、前記変更対象の前記契約データの枝番、前記交渉日、前記交渉要約、および、更新後項目値が交渉入力画面に設定された場合、前記契約更新データを取得し、
前記交渉記録更新手段は、
前記顧客番号、前記枝番、前記交渉日、前記交渉要約、および、前記交渉内容を紐付けて設定した前記更新レコードを、前記ユーザによる変更ができない形式で前記交渉記録データに追加設定することを特徴とする請求項８に記載の交渉記録管理装置。

【請求項10】

記憶部と制御部とを備えた交渉記録管理装置に実行させるための交渉記録管理方法であって、
前記記憶部は、
顧客の顧客データを含む、融資契約の契約データを記憶する契約記憶手段と、
前記契約データに対する前記顧客との各交渉の交渉記録データを記憶する交渉記録記憶手段と、
前記顧客との前記交渉時に変更対象となる、前記契約データに設定された項目および出力種別を紐付けて設定した交渉出力対象マスタと、
を備え、
前記制御部において実行される、
前記顧客との前記交渉時に設定された契約更新データを取得する契約更新取得ステップと、
前記交渉出力対象マスタ、前記契約データ、および、前記契約更新データに基づいて、交渉内容を作成する交渉内容作成ステップと、
前記交渉内容に基づいて、前記交渉記録データを追加更新する交渉記録更新ステップと、
を含むことを特徴とする交渉記録管理方法。

【請求項11】

記憶部と制御部とを備えた交渉記録管理装置に実行させるための交渉記録管理プログラムであって、
前記記憶部は、
顧客の顧客データを含む、融資契約の契約データを記憶する契約記憶手段と、
前記契約データに対する前記顧客との各交渉の交渉記録データを記憶する交渉記録記憶手段と、
前記顧客との前記交渉時に変更対象となる、前記契約データに設定された項目および出力種別を紐付けて設定した交渉出力対象マスタと、
を備え、
前記制御部において、
前記顧客との前記交渉時に設定された契約更新データを取得する契約更新取得ステップと、
前記交渉出力対象マスタ、前記契約データ、および、前記契約更新データに基づいて、交渉内容を作成する交渉内容作成ステップと、
前記交渉内容に基づいて、前記交渉記録データを追加更新する交渉記録更新ステップと、
を実行させるための交渉記録管理プログラム。

【発明の詳細な説明】

【技術分野】

【0001】

本発明は、交渉記録管理装置、交渉記録管理方法、および、交渉記録管理プログラムに関する。

【背景技術】

【0002】

特許文献１には、オペレータや交渉担当者により入力された債務者との交渉記録・交渉結果を交渉履歴データとして格納し、交渉履歴データにインデックスを付与して、データマイニングにより同一債務者の交渉履歴データ同士を関連付けてそれぞれ保持する構成が開示されている。

【先行技術文献】

【特許文献】

【0003】

【特許文献1】特開２００２－３４２５６６号公報

【発明の概要】

【発明が解決しようとする課題】

【0004】

しかしながら、上記特許文献１記載の発明においては、契約データ更新時に、変更のあった項目に関する交渉記録データの変更ログを自動生成することができないという課題があった。

【0005】

本発明は、上記問題点に鑑みてなされたものであって、顧客および契約に対するデータの変更履歴を交渉記録に自動登録することで一元管理し、データ集約を行うことができる交渉記録管理装置、交渉記録管理方法、および、交渉記録管理プログラムを提供することを目的とする。

【課題を解決するための手段】

【0006】

上述した課題を解決し、目的を達成するために、本発明に係る交渉記録管理装置は、記憶部と制御部とを備えた交渉記録管理装置であって、前記記憶部は、顧客の顧客データを含む、融資契約の契約データを記憶する契約記憶手段と、前記契約データに対する前記顧客との各交渉の交渉記録データを記憶する交渉記録記憶手段と、前記顧客との前記交渉時に変更対象となる、前記契約データに設定された項目および出力種別を紐付けて設定した交渉出力対象マスタと、を備え、前記制御部は、前記顧客との前記交渉時に設定された契約更新データを取得する契約更新取得手段と、前記交渉出力対象マスタ、前記契約データ、および、前記契約更新データに基づいて、交渉内容を作成する交渉内容作成手段と、前記交渉内容に基づいて、前記交渉記録データを追加更新する交渉記録更新手段と、を備えたことを特徴とする。

【0007】

また、本発明に係る交渉記録管理装置において、前記交渉内容作成手段は、前記交渉出力対象マスタに設定された前記項目に対応する前記契約データに設定された更新前項目値を抽出し、当該更新前項目値、および、前記交渉出力対象マスタにおいて当該項目に紐付けられた前記出力種別を設定した更新前データリストを取得し、当該更新前データリスト、および、前記契約更新データに基づいて、前記交渉内容を作成することを特徴とする。

【0008】

また、本発明に係る交渉記録管理装置において、前記交渉内容作成手段は、前記交渉出力対象マスタに設定された前記項目に対応する前記契約データに設定された前記更新前項目値を抽出し、当該更新前項目値、および、前記交渉出力対象マスタにおいて当該項目に紐付けられた前記出力種別を設定した前記更新前データリストを取得し、前記契約データを前記契約更新データを用いて更新し、前記交渉出力対象マスタに設定された前記項目に対応する当該契約データに設定された更新後項目値を抽出し、当該更新後項目値、および、前記交渉出力対象マスタにおいて当該項目に紐付けられた前記出力種別を設定した更新後データリストを取得し、当該更新前データリスト、および、当該更新後データリストに基づいて、前記交渉内容を作成することを特徴とする。

【0009】

また、本発明に係る交渉記録管理装置において、前記交渉内容作成手段は、前記交渉出力対象マスタに設定された前記項目に対応する前記契約データに設定された前記更新前項目値を抽出し、当該更新前項目値、および、前記交渉出力対象マスタにおいて当該項目に紐付けられた前記出力種別を設定した前記更新前データリストを取得し、前記契約データを前記契約更新データを用いて更新し、前記交渉出力対象マスタに設定された前記項目に対応する当該契約データに設定された前記更新後項目値を抽出し、当該更新後項目値、および、前記交渉出力対象マスタにおいて当該項目に紐付けられた前記出力種別を設定した前記更新後データリストを取得し、当該更新前データリスト、および、当該更新後データリストに基づいて、当該更新後データリストに設定された当該更新後項目値に紐付けられた前記出力種別が比較であり、且つ、当該更新前項目値と当該更新後項目値との間に差異が有る場合、当該更新前項目値から当該更新後項目値への更新内容を含む前記交渉内容を作成することを特徴とする。

【0010】

また、本発明に係る交渉記録管理装置において、前記交渉内容作成手段は、前記交渉出力対象マスタに設定された前記項目に対応する前記契約データに設定された前記更新前項目値を抽出し、当該更新前項目値、および、前記交渉出力対象マスタにおいて当該項目に紐付けられた前記出力種別を設定した前記更新前データリストを取得し、前記契約データを前記契約更新データを用いて更新し、前記交渉出力対象マスタに設定された前記項目に対応する当該契約データに設定された前記更新後項目値を抽出し、当該更新後項目値、および、前記交渉出力対象マスタにおいて当該項目に紐付けられた前記出力種別を設定した前記更新後データリストを取得し、当該更新前データリスト、および、当該更新後データリストに基づいて、当該更新後データリストに設定された当該更新後項目値に紐付けられた前記出力種別が履歴である場合、当該更新後項目値を設定した前記交渉内容を作成することを特徴とする。

【0011】

また、本発明に係る交渉記録管理装置において、前記交渉内容作成手段は、前記交渉出力対象マスタに設定された前記項目に対応する前記契約データに設定された前記更新前項目値を抽出し、当該更新前項目値、および、前記交渉出力対象マスタにおいて当該項目に紐付けられた前記出力種別を設定した前記更新前データリストを取得し、前記契約データを前記契約更新データを用いて更新し、前記交渉出力対象マスタに設定された前記項目に対応する当該契約データに設定された前記更新後項目値を抽出し、当該更新後項目値、および、前記交渉出力対象マスタにおいて当該項目に紐付けられた前記出力種別を設定した前記更新後データリストを取得し、当該更新前データリスト、および、当該更新後データリストに基づいて、前記項目、当該更新前項目値および当該更新後項目値の配置を規定する共通フォーマットに従って前記交渉内容を作成することを特徴とする。

【0012】

また、本発明に係る交渉記録管理装置において、前記交渉記録更新手段は、前記交渉内容を設定した更新レコードを、ユーザによる変更ができない形式で前記交渉記録データに追加設定することを特徴とする。

【0013】

また、本発明に係る交渉記録管理装置において、前記顧客データは、顧客番号が設定され、前記交渉出力対象マスタは、更に、前記交渉内容の要約を示す交渉要約が紐付けて設定され、前記交渉記録更新手段は、前記顧客番号、交渉日、前記交渉要約、および、前記交渉内容を紐付けて設定した前記更新レコードを、前記ユーザによる変更ができない形式で前記交渉記録データに追加設定することを特徴とする。

【0014】

また、本発明に係る交渉記録管理装置において、前記契約更新取得手段は、前記顧客との前記交渉時に、前記顧客番号、前記変更対象の前記契約データの枝番、前記交渉日、前記交渉要約、および、更新後項目値が交渉入力画面に設定された場合、前記契約更新データを取得し、前記交渉記録更新手段は、前記顧客番号、前記枝番、前記交渉日、前記交渉要約、および、前記交渉内容を紐付けて設定した前記更新レコードを、前記ユーザによる変更ができない形式で前記交渉記録データに追加設定することを特徴とする。

【0015】

また、本発明に係る交渉記録管理方法は、記憶部と制御部とを備えた交渉記録管理装置に実行させるための交渉記録管理方法であって、前記記憶部は、顧客の顧客データを含む、融資契約の契約データを記憶する契約記憶手段と、前記契約データに対する前記顧客との各交渉の交渉記録データを記憶する交渉記録記憶手段と、前記顧客との前記交渉時に変更対象となる、前記契約データに設定された項目および出力種別を紐付けて設定した交渉出力対象マスタと、を備え、前記制御部において実行される、前記顧客との前記交渉時に設定された契約更新データを取得する契約更新取得ステップと、前記交渉出力対象マスタ、前記契約データ、および、前記契約更新データに基づいて、交渉内容を作成する交渉内容作成ステップと、前記交渉内容に基づいて、前記交渉記録データを追加更新する交渉記録更新ステップと、を含むことを特徴とする。

【0016】

また、本発明に係る交渉記録管理プログラムは、記憶部と制御部とを備えた交渉記録管理装置に実行させるための交渉記録管理プログラムであって、前記記憶部は、顧客の顧客データを含む、融資契約の契約データを記憶する契約記憶手段と、前記契約データに対する前記顧客との各交渉の交渉記録データを記憶する交渉記録記憶手段と、前記顧客との前記交渉時に変更対象となる、前記契約データに設定された項目および出力種別を紐付けて設定した交渉出力対象マスタと、を備え、前記制御部において、前記顧客との前記交渉時に設定された契約更新データを取得する契約更新取得ステップと、前記交渉出力対象マスタ、前記契約データ、および、前記契約更新データに基づいて、交渉内容を作成する交渉内容作成ステップと、前記交渉内容に基づいて、前記交渉記録データを追加更新する交渉記録更新ステップと、を実行させることを特徴とする。

【発明の効果】

【0017】

本発明によれば、顧客データおよび契約データの変更履歴を交渉記録として共通のフォーマットで自動登録することで、データの一元管理およびデータ集約ができるという効果を奏する。また、本発明によれば、属性データや契約データに変更履歴の内容を交渉記録にて一元的に確認することができるため、各画面でそれぞれ照会することなく交渉入力の画面のみで確認することができるという効果を奏する。また、本発明によれば、データ集約化および担当者のシステム習熟度に依存しない抽出や閲覧が容易に行えるようになり、顧客サービス向上に寄与することができるという効果を奏する。また、本発明によれば、マスタ設定のみで変更履歴管理を可能としたため、コスト・リスクの低減を実現することができるという効果を奏する。また、本発明によれば、自動登録された交渉記録に対する変更不可の制御を行うことで、悪意を持った担当者が不正に変更履歴を改ざんすることを防止し、内部統制強化を実現することができるという効果を奏する。また、本発明によれば、貸金業における法的要件でもある交渉履歴管理機能において、マスタ設定のみで変更を管理でき、顧客のサービス拡充に寄与することができるという効果を奏する。また、本発明によれば、契約データ更新時にマスタ設定に従い、変更のあった項目に関する交渉記録の変更ログを生成し、交渉記録データを生成することができるという効果を奏する。

【図面の簡単な説明】

【0018】

【図1】図１は、従来の交渉記録管理処理の一例を示す図である。

【図2】図２は、従来の交渉記録管理処理の一例を示す図である。

【図3】図３は、従来の交渉記録管理処理の一例を示す図である。

【図4】図４は、本実施形態における交渉記録管理処理の一例を示す図である。

【図5】図５は、本実施形態における交渉記録管理処理の一例を示す図である。

【図6】図６は、本実施形態における交渉記録管理処理の一例を示す図である。

【図7】図７は、本実施形態における交渉記録管理装置の構成の一例を示すブロック図である。

【図8】図８は、本実施形態における交渉記録管理装置の処理の一例を示すフローチャートである。

【図9】図９は、本実施形態における契約データの一例を示す図である。

【図10】図１０は、本実施形態における交渉記録管理処理の一例を示す図である。

【図11】図１１は、本実施形態における交渉記録管理処理の一例を示す図である。

【図12】図１２は、本実施形態における交渉記録管理処理の一例を示す図である。

【図13】図１３は、本実施形態における交渉記録管理処理の一例を示す図である。

【図14】図１４は、本実施形態における交渉入力画面の一例を示す図である。

【図15】図１５は、本実施形態における交渉入力画面の一例を示す図である。

【発明を実施するための形態】

【0019】

本発明の実施形態を図面に基づいて詳細に説明する。なお、本発明は本実施形態により限定されるものではない。

【0020】

［１．概要］
まず、図１から図６を参照して、本発明の概要を説明する。図１から図３は、従来の交渉記録管理処理の一例を示す図である。図４から図６は、本実施形態における交渉記録管理処理の一例を示す図である。

【0021】

従来、顧客との受電等で直接会話した場合、交渉記録としてデータを登録する画面・機能等はあったが、顧客および契約に対する変更履歴は、これまでデータとしてそれぞれ管理されていた。そのため、従来、データ集約がなされておらず、交渉担当するオペレータが変更履歴を把握できないまま顧客とやり取りをしていたため、契約状況の確認に時間がかかってしまい、顧客満足度および業務効率を阻害する原因となっていた。また、従来、顧客および契約に対する変更履歴を集約および分析するためには、各更新処理への個別開発やデータの加工を行う必要があった。

【0022】

そこで、本実施形態においては、交渉記録への自動登録を行いたい対象の更新処理（アプリケーション）やその処理内で更新される項目のうち、どの項目を自動登録の対象とするかをマスタ設定により柔軟に設定できる仕組みを提供している。また、本実施形態においては、自動登録された交渉記録を修正不可のデータとして保持されるよう、交渉記録の入力画面に対する制御を行う仕組みを提供している。

【0023】

ここで、図１に示すように、従来の交渉記録管理処理においては、２０２３／２／２０に、オペレータＡが顧客からの支払猶予依頼を受電した場合、次回の返済予定日である２０２３／３／１０を１か月支払猶予して２０２３／４／１０に変更するよう交渉記録が登録され、社内稟議が申請される。

【0024】

そして、図２に示すように、従来の交渉記録管理処理においては、２０２３／３／１に、オペレータＢ（承認者）による契約更新処理として、契約データに設定された、次回の返済予定日が２０２３／３／１０から２０２３／４／１０へ変更登録され、利息精算日、次回予定日および変更後初回返済日が更新される。

【0025】

そして、図３に示すように、従来の交渉記録管理処理においては、２０２３／３／１０に、オペレータＣが顧客からの支払猶予依頼を再度受電した場合、契約データ更新の記録を交渉入力から直接参照することができず、顧客を待たせた状態で「顧客照会」および「契約照会」を操作して、契約データに対する変更履歴を検索する必要があったため、やりとりに非常に時間が掛かるという課題を有していた。

【0026】

一方、図４に示すように、本実施形態においては、２０２３／２／２０に、オペレータＡが顧客からの支払猶予依頼を受電した場合、次回の返済予定日である２０２３／３／１０を１か月支払猶予して２０２３／４／１０に変更するよう交渉記録が登録され、社内稟議が申請される。

【0027】

そして、図５に示すように、本実施形態においては、２０２３／３／１に、オペレータＢ（承認者）による契約更新処理として、契約データに設定された、次回の返済予定日が２０２３／０３／１０から２０２３／０４／１０へ変更登録され、利息精算日、次回予定日および変更後初回返済日が更新され、且つ、契約データにて更新された項目が、共通フォーマットに従って交渉記録として自動登録され、交渉入力画面にて参照可能となる。

【0028】

そして、図６に示すように、本実施形態においては、２０２３／３／１０に、オペレータＣが顧客からの支払猶予依頼を再度受電した場合、交渉入力の交渉記録に以前登録された契約データ更新の登録履歴が必要なデータに絞って登録されているため、従来かかっていた契約状況の確認時間を大幅に短縮（改善）し、顧客を待たせることなく、迅速なやりとりを可能としている。

【0029】

［２．構成］
本実施形態に係る交渉記録管理装置１００の構成の一例について、図７を参照して説明する。図７は、本実施形態における交渉記録管理装置１００の構成の一例を示すブロック図である。

【0030】

図７に示すように、交渉記録管理装置１００は、市販のデスクトップ型パーソナルコンピュータである。なお、交渉記録管理装置１００は、デスクトップ型パーソナルコンピュータのような据置型情報処理装置に限らず、市販されているノート型パーソナルコンピュータ、ＰＤＡ（Ｐｅｒｓｏｎａｌ Ｄｉｇｉｔａｌ Ａｓｓｉｓｔａｎｔｓ）、スマートフォン、タブレット型パーソナルコンピュータなどの携帯型情報処理装置であってもよい。

【0031】

交渉記録管理装置１００は、制御部１０２と通信インターフェース部１０４と記憶部１０６と入出力インターフェース部１０８と、を備えている。交渉記録管理装置１００が備えている各部は、任意の通信路を介して通信可能に接続されている。

【0032】

通信インターフェース部１０４は、ルータ等の通信装置および専用線等の有線または無線の通信回線を介して、交渉記録管理装置１００をネットワーク３００に通信可能に接続する。通信インターフェース部１０４は、他の装置と通信回線を介してデータを通信する機能を有する。ここで、ネットワーク３００は、交渉記録管理装置１００とサーバ２００とを相互に通信可能に接続する機能を有し、例えばインターネットやＬＡＮ（Ｌｏｃａｌ Ａｒｅａ Ｎｅｔｗｏｒｋ）等である。

【0033】

入出力インターフェース部１０８には、入力装置１１２および出力装置１１４が接続されている。出力装置１１４には、モニタ（タッチパネルを含む）の他、スピーカやプリンタを用いることができる。入力装置１１２には、キーボード、マウス、およびマイクの他、マウスと協働してポインティングデバイス機能を実現するモニタを用いることができる。なお、以下では、出力装置１１４をモニタ１１４またはプリンタ１１４とし、入力装置１１２をキーボード１１２またはマウス１１２として記載する場合がある。

【0034】

記憶部１０６には、各種のデータベース、テーブル、およびファイルなどが格納される。記憶部１０６には、ＯＳ（Ｏｐｅｒａｔｉｎｇ Ｓｙｓｔｅｍ）と協働してＣＰＵ（Ｃｅｎｔｒａｌ Ｐｒｏｃｅｓｓｉｎｇ Ｕｎｉｔ）に命令を与えて各種処理を行うためのコンピュータプログラムが記録される。記憶部１０６として、例えば、ＲＡＭ（Ｒａｎｄｏｍ Ａｃｃｅｓｓ Ｍｅｍｏｒｙ）・ＲＯＭ（Ｒｅａｄ Ｏｎｌｙ Ｍｅｍｏｒｙ）等のメモリ装置、ハードディスクのような固定ディスク装置、フレキシブルディスク、および光ディスク等を用いることができる。記憶部１０６は、契約データベース１０６ａと交渉記録データベース１０６ｂと交渉出力対象マスタ１０６ｃとを備えている。

【0035】

契約データベース１０６ａは、顧客との契約データを記憶する。ここで、契約データベース１０６ａは、顧客の顧客データを含む、融資契約の契約データを記憶していてもよい。また、顧客データは、顧客番号が設定されていてもよい。

【0036】

交渉記録データベース１０６ｂは、顧客との各交渉の交渉記録データを記憶する。ここで、交渉記録データベース１０６ｂは、契約データに対する顧客との各交渉の交渉記録データを記憶していてもよい。

【0037】

交渉出力対象マスタ１０６ｃは、顧客との交渉時に変更対象となる項目を設定したマスタである。ここで、交渉出力対象マスタ１０６ｃは、顧客との交渉時に変更対象となる、契約データに設定された項目および出力種別が紐付けて設定されていてもよい。また、交渉出力対象マスタ１０６ｃは、交渉内容の要約を示す交渉要約が紐付けて設定されていてもよい。

【0038】

制御部１０２は、交渉記録管理装置１００を統括的に制御するＣＰＵ等である。制御部１０２は、ＯＳ等の制御プログラム・各種の処理手順等を規定したプログラム・所要データなどを格納するための内部メモリを有し、格納されているこれらのプログラムに基づいて種々の情報処理を実行する。制御部１０２は、機能概念的に、契約交渉取得部１０２ａと契約更新取得部１０２ｂと交渉内容作成部１０２ｃと交渉記録更新部１０２ｄとを備えている。

【0039】

契約交渉取得部１０２ａは、契約データを取得する。ここで、契約交渉取得部１０２ａは、契約データを契約データベース１０６ａに登録してもよい。また、契約交渉取得部１０２ａは、交渉記録データを取得してもよい。また、契約交渉取得部１０２ａは、交渉記録データを交渉記録データベース１０６ｂに登録してもよい。

【0040】

契約更新取得部１０２ｂは、契約更新データを取得する。ここで、契約更新取得部１０２ｂは、顧客との交渉時に設定された契約更新データを取得してもよい。また、契約更新取得部１０２ｂは、顧客との交渉時に、顧客番号、変更対象の契約データの枝番、交渉日、交渉要約、および、更新後項目値が交渉入力画面に設定された場合、契約更新データを取得してもよい。

【0041】

交渉内容作成部１０２ｃは、顧客との交渉の交渉内容を作成する。ここで、交渉内容作成部１０２ｃは、交渉出力対象マスタ１０６ｃ、契約データ、および、契約更新データに基づいて、交渉内容を作成してもよい。また、交渉内容作成部１０２ｃは、交渉出力対象マスタ１０６ｃに設定された項目に対応する契約データに設定された更新前項目値を抽出し、当該更新前項目値、および、交渉出力対象マスタ１０６ｃにおいて当該項目に紐付けられた出力種別を設定した更新前データリストを取得し、当該更新前データリスト、および、契約更新データに基づいて、交渉内容を作成してもよい。また、交渉内容作成部１０２ｃは、交渉出力対象マスタ１０６ｃに設定された項目に対応する契約データに設定された更新前項目値を抽出し、当該更新前項目値、および、交渉出力対象マスタ１０６ｃにおいて当該項目に紐付けられた出力種別を設定した更新前データリストを取得し、契約データを契約更新データを用いて更新し、交渉出力対象マスタ１０６ｃに設定された項目に対応する当該契約データに設定された更新後項目値を抽出し、当該更新後項目値、および、交渉出力対象マスタ１０６ｃにおいて当該項目に紐付けられた出力種別を設定した更新後データリストを取得し、当該更新前データリスト、および、当該更新後データリストに基づいて、交渉内容を作成してもよい。また、交渉内容作成部１０２ｃは、交渉出力対象マスタ１０６ｃに設定された項目に対応する契約データに設定された更新前項目値を抽出し、当該更新前項目値、および、交渉出力対象マスタ１０６ｃにおいて当該項目に紐付けられた出力種別を設定した更新前データリストを取得し、契約データを契約更新データを用いて更新し、交渉出力対象マスタ１０６ｃに設定された項目に対応する当該契約データに設定された更新後項目値を抽出し、当該更新後項目値、および、交渉出力対象マスタ１０６ｃにおいて当該項目に紐付けられた出力種別を設定した更新後データリストを取得し、当該更新前データリスト、および、当該更新後データリストに基づいて、当該更新後データリストに設定された当該更新後項目値に紐付けられた出力種別が比較であり、且つ、当該更新前項目値と当該更新後項目値との間に差異が有る場合、当該更新前項目値から当該更新後項目値への更新内容を含む交渉内容を作成してもよい。また、交渉内容作成部１０２ｃは、交渉出力対象マスタ１０６ｃに設定された項目に対応する契約データに設定された更新前項目値を抽出し、当該更新前項目値、および、交渉出力対象マスタ１０６ｃにおいて当該項目に紐付けられた出力種別を設定した更新前データリストを取得し、契約データを契約更新データを用いて更新し、交渉出力対象マスタ１０６ｃに設定された項目に対応する当該契約データに設定された更新後項目値を抽出し、当該更新後項目値、および、交渉出力対象マスタ１０６ｃにおいて当該項目に紐付けられた出力種別を設定した更新後データリストを取得し、当該更新前データリスト、および、当該更新後データリストに基づいて、当該更新後データリストに設定された当該更新後項目値に紐付けられた出力種別が履歴である場合、当該更新後項目値を設定した交渉内容を作成してもよい。また、交渉内容作成部１０２ｃは、交渉出力対象マスタ１０６ｃに設定された項目に対応する契約データに設定された更新前項目値を抽出し、当該更新前項目値、および、交渉出力対象マスタ１０６ｃにおいて当該項目に紐付けられた出力種別を設定した更新前データリストを取得し、契約データを契約更新データを用いて更新し、交渉出力対象マスタ１０６ｃに設定された項目に対応する当該契約データに設定された更新後項目値を抽出し、当該更新後項目値、および、交渉出力対象マスタ１０６ｃにおいて当該項目に紐付けられた出力種別を設定した更新後データリストを取得し、当該更新前データリスト、および、当該更新後データリストに基づいて、項目、当該更新前項目値および当該更新後項目値の配置を規定する共通フォーマットに従って交渉内容を作成してもよい。

【0042】

交渉記録更新部１０２ｄは、交渉記録データを更新する。ここで、交渉記録更新部１０２ｄは、交渉内容に基づいて、交渉記録データを追加更新してもよい。また、交渉記録更新部１０２ｄは、交渉内容を設定した更新レコードを、ユーザによる変更ができない形式で交渉記録データに追加設定してもよい。また、交渉記録更新部１０２ｄは、顧客番号、交渉日、交渉要約、および、交渉内容を紐付けて設定した更新レコードを、ユーザによる変更ができない形式で交渉記録データに追加設定してもよい。また、交渉記録更新部１０２ｄは、顧客番号、枝番、交渉日、交渉要約、および、交渉内容を紐付けて設定した更新レコードを、ユーザによる変更ができない形式で交渉記録データに追加設定してもよい。

【0043】

［３．具体例］
本実施形態の具体例について、図８から図１５を参照して説明する。

【0044】

［交渉記録管理処理］
ここで、図８を参照して、本実施形態における交渉記録管理処理の一例について説明する。図８は、本実施形態における交渉記録管理装置１００の処理の一例を示すフローチャートである。

【0045】

図８に示すように、契約更新取得部１０２ｂは、顧客との交渉時に、オペレータにより入力装置１１２を介して顧客番号、変更対象の契約データの枝番、交渉日、交渉要約、および、更新後項目値が交渉入力画面に設定された場合、設定項目に基づいて、契約更新データを取得する（ステップＳＡ－１）。

【0046】

そして、交渉内容作成部１０２ｃは、交渉出力対象マスタ１０６ｃに設定された項目に対応する、契約データベース１０６ａに記憶された契約データに設定された更新前項目値を抽出し、当該更新前項目値、および、交渉出力対象マスタ１０６ｃにおいて当該項目に紐付けられた出力種別を設定した更新前データリストを取得する（ステップＳＡ－２）。

【0047】

そして、交渉内容作成部１０２ｃは、契約データベース１０６ａに記憶された契約データを契約更新データを用いて更新し、交渉出力対象マスタ１０６ｃに設定された項目に対応する当該契約データに設定された更新後項目値を抽出し、当該更新後項目値、および、交渉出力対象マスタ１０６ｃにおいて当該項目に紐付けられた出力種別を設定した更新後データリストを取得する（ステップＳＡ－３）。

【0048】

そして、交渉内容作成部１０２ｃは、更新前データリスト、および、更新後データリストに基づいて、項目、更新前項目値および更新後項目値の配置を規定する共通フォーマットに従って交渉内容を作成する（ステップＳＡ－４）。

【0049】

そして、交渉記録更新部１０２ｄは、顧客番号、枝番、交渉日、交渉要約、および、交渉内容を紐付けて設定した更新レコードを、ユーザによる変更ができない形式で、交渉記録データベース１０６ｂに記憶された交渉記録データに追加設定し（ステップＳＡ－５）、処理を終了する。

【0050】

ここで、図９から図１３を参照して、本実施形態における交渉記録管理処理の一例について説明する。図９は、本実施形態における契約データの一例を示す図である。図１０から図１３は、本実施形態における交渉記録管理処理の一例を示す図である。

【0051】

本実施形態において、図９に示すように、融資日：２０２２／１２／１に融資金額：￥１，０００，０００を融資する契約データが設定されている場合、図１０に示すように、オペレータにより更新処理画面にて更新処理が実行された際に、キーデータ（実行ジョブＩＤ、顧客Ｎｏ、枝番）に基づいて、共通機能（１）：「更新対象データ取得」が呼び出され、更新前のデータベース項目が変数（１）（更新前データリスト）に格納される。ここで、共通機能（１）においては、交渉出力対象マスタ１０６ｃ（自動登録対象の更新処理ジョブＩＤおよび各項目を設定するマスタ）が参照され、マスタ設定されているデータのみが取得される。すなわち、本実施形態においては、更新処理画面側から渡された「ジョブＩＤ」をキーとして、交渉出力対象マスタ１０６ｃに設定されている項目のみが取得されて変数に格納される。

【0052】

そして、図１１に示すように、本実施形態においては、オペレータにより更新処理画面にて契約データベース１０６ａへの更新が行われた直後に、共通機能（２）（交渉内容作成および更新）が呼び出され、更新後のデータベース項目が変数（２）（更新後データリスト）に格納される。

【0053】

そして、図１２に示すように、本実施形態においては、共通フォーマットに従って、更新処理名が先頭行に設定され、変数（１）と変数（２）とがループ処理されながら、出力種別に応じた形式で交渉内容が１行ずつ作成される。ここで、図１２に示すように、本実施形態においては、中括弧：｛｝は変数に格納されている内容に応じてセットされる。また、本実施形態においては、出力種別が「１：比較」の場合、「更新前の項目の値」と「更新後の項目の値」との間に差異がない場合、出力されない。なお、図１２に示すように、本実施形態においては、変数（１）と変数（２）と間で「約定日」の値の変更が無いため、交渉内容には出力されない。

【0054】

そして、図１３に示すように、本実施形態においては、作成された交渉内容をもとに交渉記録データベース１０６ｂが更新される。ここで、本実施形態においては、交渉要約区分が参照されて、交渉自動出力機能で自動登録された交渉記録データが（交渉入力画面にて）変更不可となるよう制御される（交渉出力対象マスタ１０６ｃに該当の交渉要約区分が存在するかが参照されてチェックされる）。すなわち、本実施形態においては、自動登録された交渉記録が変更不可となるようにチェック機能が実行され、交渉要約区分により受電業務により登録された交渉記録データか、自動登録により登録された交渉記録データかが識別される。

【0055】

また、図１４および図１５を参照して、本実施形態における交渉入力画面の一例について説明する。図１４および図１５は、本実施形態における交渉入力画面の一例を示す図である。

【0056】

本実施形態における交渉入力画面においては、図１４に示すように、更新対象の顧客番号が指定され、図１５に示すように、更新日時、および、更新処理を実行する担当者名が設定され、更新対象の枝番（契約を特定するキー項目）が指定される。ここで、図１５に示すように、本実施形態における交渉入力画面の交渉内容欄において、共通フォーマットに従って、１行目には、更新処理名が設定され、２行目以降には、出力種別に応じた形式（すなわち、「１：比較」の場合、「｛項目名｝：｛更新前の項目の値｝から｛更新後の項目の値｝」、および、「２：履歴」の場合、「｛項目名｝：｛更新後の項目の値｝」）で変数に格納されたデータが設定される。

【0057】

［４．国連が主導する持続可能な開発目標（ＳＤＧｓ）への貢献］
本実施形態により、業務効率化や企業の適切な経営判断を推進することに寄与することができるので、ＳＤＧｓの目標８及び９に貢献することが可能となる。

【0058】

また、本実施形態により、廃棄ロス削減や、ペーパレス・電子化を推進することに寄与することができるので、ＳＤＧｓの目標１２、１３及び１５に貢献することが可能となる。

【0059】

また、本実施形態により、統制、ガバナンス強化に寄与することができるので、ＳＤＧｓの目標１６に貢献することが可能となる。

【0060】

［５．他の実施形態］
本発明は、上述した実施形態以外にも、特許請求の範囲に記載した技術的思想の範囲内において種々の異なる実施形態にて実施されてよいものである。

【0061】

例えば、実施形態において説明した各処理のうち、自動的に行われるものとして説明した処理の全部または一部を手動的に行うこともでき、あるいは、手動的に行われるものとして説明した処理の全部または一部を公知の方法で自動的に行うこともできる。

【0062】

また、本明細書中や図面中で示した処理手順、制御手順、具体的名称、各処理の登録データや検索条件等のパラメータを含む情報、画面例、データベース構成については、特記する場合を除いて任意に変更することができる。

【0063】

また、交渉記録管理装置１００に関して、図示の各構成要素は機能概念的なものであり、必ずしも物理的に図示の如く構成されていることを要しない。

【0064】

例えば、交渉記録管理装置１００が備える処理機能、特に制御部１０２にて行われる各処理機能については、その全部または任意の一部を、ＣＰＵおよび当該ＣＰＵにて解釈実行されるプログラムにて実現してもよく、また、ワイヤードロジックによるハードウェアとして実現してもよい。尚、プログラムは、本実施形態で説明した処理を情報処理装置に実行させるためのプログラム化された命令を含む一時的でないコンピュータ読み取り可能な記録媒体に記録されており、必要に応じて交渉記録管理装置１００に機械的に読み取られる。すなわち、ＲＯＭまたはＨＤＤ（Ｈａｒｄ Ｄｉｓｋ Ｄｒｉｖｅ）などの記憶部などには、ＯＳと協働してＣＰＵに命令を与え、各種処理を行うためのコンピュータプログラムが記録されている。このコンピュータプログラムは、ＲＡＭにロードされることによって実行され、ＣＰＵと協働して制御部を構成する。

【0065】

また、このコンピュータプログラムは、交渉記録管理装置１００に対して任意のネットワークを介して接続されたアプリケーションプログラムサーバに記憶されていてもよく、必要に応じてその全部または一部をダウンロードすることも可能である。

【0066】

また、本実施形態で説明した処理を実行するためのプログラムを、一時的でないコンピュータ読み取り可能な記録媒体に格納してもよく、また、プログラム製品として構成することもできる。ここで、この「記録媒体」とは、メモリーカード、ＵＳＢ（Ｕｎｉｖｅｒｓａｌ Ｓｅｒｉａｌ Ｂｕｓ）メモリ、ＳＤ（Ｓｅｃｕｒｅ Ｄｉｇｉｔａｌ）カード、フレキシブルディスク、光磁気ディスク、ＲＯＭ、ＥＰＲＯＭ（Ｅｒａｓａｂｌｅ Ｐｒｏｇｒａｍｍａｂｌｅ Ｒｅａｄ Ｏｎｌｙ Ｍｅｍｏｒｙ）、ＥＥＰＲＯＭ（登録商標）（Ｅｌｅｃｔｒｉｃａｌｌｙ Ｅｒａｓａｂｌｅ ａｎｄ Ｐｒｏｇｒａｍｍａｂｌｅ Ｒｅａｄ Ｏｎｌｙ Ｍｅｍｏｒｙ）、ＣＤ－ＲＯＭ（Ｃｏｍｐａｃｔ Ｄｉｓｋ Ｒｅａｄ Ｏｎｌｙ Ｍｅｍｏｒｙ）、ＭＯ（Ｍａｇｎｅｔｏ－Ｏｐｔｉｃａｌ ｄｉｓｋ）、ＤＶＤ（Ｄｉｇｉｔａｌ Ｖｅｒｓａｔｉｌｅ Ｄｉｓｋ）、および、Ｂｌｕ－ｒａｙ（登録商標） Ｄｉｓｃ等の任意の「可搬用の物理媒体」を含むものとする。

【0067】

また、「プログラム」とは、任意の言語または記述方法にて記述されたデータ処理方法であり、ソースコードまたはバイナリコード等の形式を問わない。なお、「プログラム」は必ずしも単一的に構成されるものに限られず、複数のモジュールやライブラリとして分散構成されるものや、ＯＳに代表される別個のプログラムと協働してその機能を達成するものをも含む。なお、本実施形態に示した各装置において記録媒体を読み取るための具体的な構成および読み取り手順ならびに読み取り後のインストール手順等については、周知の構成や手順を用いることができる。

【0068】

記憶部１０６に格納される各種のデータベース等は、ＲＡＭ、ＲＯＭ等のメモリ装置、ハードディスク等の固定ディスク装置、フレキシブルディスク、および、光ディスク等のストレージ手段であり、各種処理やウェブサイト提供に用いる各種のプログラム、テーブル、データベース、および、ウェブページ用ファイル等を格納する。

【0069】

また、交渉記録管理装置１００は、既知のパーソナルコンピュータまたはワークステーション等の情報処理装置として構成してもよく、また、任意の周辺装置が接続された当該情報処理装置として構成してもよい。また、交渉記録管理装置１００は、当該装置に本実施形態で説明した処理を実現させるソフトウェア（プログラムまたはデータ等を含む）を実装することにより実現してもよい。

【0070】

更に、装置の分散・統合の具体的形態は図示するものに限られず、その全部または一部を、各種の付加等に応じてまたは機能負荷に応じて、任意の単位で機能的または物理的に分散・統合して構成することができる。すなわち、上述した実施形態を任意に組み合わせて実施してもよく、実施形態を選択的に実施してもよい。

【産業上の利用可能性】

【0071】

本発明は、ノンバンク業界を含む金融業界等の業界において有用である。

【符号の説明】

【0072】

１００ 交渉記録管理装置
１０２ 制御部
１０２ａ 契約交渉取得部
１０２ｂ 契約更新取得部
１０２ｃ 交渉内容作成部
１０２ｄ 交渉記録更新部
１０４ 通信インターフェース部
１０６ 記憶部
１０６ａ 契約データベース
１０６ｂ 交渉記録データベース
１０６ｃ 交渉出力対象マスタ
１０８ 入出力インターフェース部
１１２ 入力装置
１１４ 出力装置
２００ サーバ
３００ ネットワーク

【図1】

【図2】

【図3】

【図4】

【図5】

【図6】

【図7】

【図8】

【図9】

【図10】

【図11】

【図12】

【図13】

【図14】

【図15】