特開 2024-24323 情報処理方法、情報処理システム及びプログラム

(19)【発行国】日本国特許庁(JP)

(12)【公報種別】公開特許公報(A)

(11)【公開番号】P2024024323

(43)【公開日】2024-02-22

(54)【発明の名称】情報処理方法、情報処理システム及びプログラム

(51)【国際特許分類】

   G06Q 40/12 20230101AFI20240215BHJP

【ＦＩ】

G06Q40/00 410

【審査請求】有

【請求項の数】9

【出願形態】ＯＬ

(21)【出願番号】P 2022127090

(22)【出願日】2022-08-09

(11)【特許番号】

(45)【特許公報発行日】2023-06-22

【新規性喪失の例外の表示】特許法第３０条第２項適用申請有り 令和４年６月２日にＺｅｉＯｎｅのウェブサイトｈｔｔｐｓ：／／ｌｐ．ｚｅｉ．ｏｎｅ／にて発表 〔刊行物等〕 令和４年１月１７日に（１）Ｔｗｉｔｔｅｒのｈｔｔｐｓ：／／ｔｗｉｔｔｅｒ．ｃｏｍ／ｒｙｏ１１７ｎ／ｓｔａｔｕｓ／１４８２９３３９６４０１７１３９７１２、令和４年３月２２日に（２）Ｔｗｉｔｔｅｒのｈｔｔｐｓ：／／ｔｗｉｔｔｅｒ．ｃｏｍ／ｒｙｏ１１７ｎ／ｓｔａｔｕｓ／１５０６２４７７４５９２０６５１２６９、令和４年６月２日に（３）Ｔｗｉｔｔｅｒのｈｔｔｐｓ：／／ｔｗｉｔｔｅｒ．ｃｏｍ／ｒｙｏ１１７ｎ／ｓｔａｔｕｓ／１５３２１６５１０２１３２０２７３９２、令和４年８月２日に（４）Ｔｗｉｔｔｅｒのｈｔｔｐｓ：／／ｔｗｉｔｔｅｒ．ｃｏｍ／ｒｙｏ１１７ｎ／ｓｔａｔｕｓ／１５５４３９１２１０３２７８４６９１２、令和４年６月２日に（５）のＮｏｔｅウェブサイトのｈｔｔｐｓ：／／ｎｏｔｅ．ｃｏｍ／ｒｙｏ１１７ｎ／ｎ／ｎ５９３ｃｃ１ａ６０１５ｅにて発表

(71)【出願人】

【識別番号】522318335

【氏名又は名称】株式会社ＭＩＮＴ ＳＴＵＤＩＯ

(74)【代理人】

【識別番号】100218970

【弁理士】

【氏名又は名称】大杉 肇

(72)【発明者】

【氏名】中川 亮

【テーマコード（参考）】

5L055

【Ｆターム（参考）】

5L055BB64

(57)【要約】

【課題】ユーザに対して節税対策を支援する技術を提供すること。
【解決手段】本発明の一態様によれば、情報処理システムによって実行される情報処理方法が提供される。この情報処理方法は、第１取得ステップと、第１特定ステップと、第２特定ステップと、表示制御ステップとを備える。第１取得ステップでは、ユーザの収支情報を取得する。第１特定ステップでは、収支情報と参照情報とに基づいて、複数の節税タスクの中から少なくとも一つの節税タスクを推奨節税タスクとして特定する。第２特定ステップでは、推奨節税タスクに関連付けられた条件に基づいて、ユーザに推奨される推奨節税タスクの実行タイミングを特定する。表示制御ステップでは、特定された実行タイミングで、推奨節税タスクを表示させる。
【選択図】図１

【特許請求の範囲】

【請求項1】

情報処理システムによって実行される情報処理方法であって、
第１取得ステップと、第１特定ステップと、第２特定ステップと、表示制御ステップとを備え、
前記第１取得ステップでは、ユーザの収支情報を取得し、
前記第１特定ステップでは、前記収支情報と参照情報とに基づいて、複数の節税タスクの中から少なくとも一つの節税タスクを推奨節税タスクとして特定し、
前記第２特定ステップでは、前記推奨節税タスクに関連付けられた条件に基づいて、前記ユーザに推奨される前記推奨節税タスクの実行タイミングを特定し、
前記表示制御ステップでは、特定された実行タイミングで、前記推奨節税タスクを表示させる、
情報処理方法。

【請求項2】

情報処理システムによって実行される情報処理方法であって、
第１取得ステップと、第１特定ステップと、表示制御ステップとを備え、
前記第１取得ステップでは、ユーザの収支情報を取得し、
前記第１特定ステップでは、前記収支情報と参照情報とに基づいて、複数の節税タスクの中から少なくとも一つの節税タスクを推奨節税タスクとして特定し、
前記表示制御ステップでは、前記推奨節税タスクを前記ユーザが選択可能に表示させ、前記推奨節税タスクを適用した納税予測額を表示させる、
情報処理方法。

【請求項3】

請求項１に記載の情報処理方法において、
第２取得ステップをさらに備え、
前記第２取得ステップでは、前記ユーザによる前記推奨節税タスクの選択結果を取得し、
前記表示制御ステップでは、前記ユーザにより選択された前記推奨節税タスクを適用した納税予測額を表示させる、
情報処理方法。

【請求項4】

請求項３に記載の情報処理方法において、
前記表示制御ステップでは、前記選択結果を取得した場合、前記納税予測額と、前記ユーザに選択された前記推奨節税タスクを適用した納税予測額とを比較可能に表示させる、
情報処理方法。

【請求項5】

請求項３に記載の情報処理方法において、
前記表示制御ステップでは、
前記収支情報と前記参照情報とに基づいて算出された第１収支推移と、前記推奨節税タスクの実行可否を前記ユーザが選択可能な領域とを含む画面を表示させ、
前記選択結果を取得した場合、前記ユーザにより選択された前記推奨節税タスクを適用した第２収支推移を表示させる、
情報処理方法。

【請求項6】

請求項５に記載の情報処理方法において、
前記領域は、前記推奨節税タスクの実行による支出金額を入力可能な領域で、
前記表示制御ステップでは、入力された前記支出金額に応じて、前記推奨節税タスクを適用した前記第２収支推移を表示させる、
情報処理方法。

【請求項7】

請求項１に記載の情報処理方法において、
前記表示制御ステップでは、前記収支情報と参照情報とに基づいて、前記ユーザの収支が条件を満たした場合、前記推奨節税タスクを表示させる、
情報処理方法。

【請求項8】

請求項１に記載の情報処理方法において、
前記参照情報は、前記ユーザの納税予測額を含む、
情報処理方法。

【請求項9】

少なくとも１つの装置からなる情報処理システムであって、
請求項１～８に記載の情報処理方法の各ステップがなされるようにプログラムを実行可能な、少なくとも１つのプロセッサを備える、
情報処理システム。

【請求項10】

プログラムであって、
少なくとも１つのコンピュータに、請求項１～８に記載の情報処理方法の各ステップを実行させる、プログラム。

【発明の詳細な説明】

【技術分野】

【0001】

本発明は、情報処理方法、情報処理システム及びプログラムに関する。

【背景技術】

【0002】

特許文献１には確定申告支援システムが開示されている。

【0003】

特許文献１に開示される確定申告支援システムにおいて、前記確定申告支援装置は、入力画面を提供する入力画面提供手段と、論理判定手段と、入力情報を所定のみなし値に置換する入力情報置換手段と、入力された入力情報が所定のみなし値に置換された旨の通知を行う通知手段と、を有し、論理判定手段は、入力画面毎に前記判定を行なうとともに、全ての入力画面において入力情報が入力されたとき、再び全ての入力情報に対し前記判定を行い、入力情報置換手段は、全ての入力情報のうち、論理的に成立しない又は整合性を有しないと判定された入力情報を所定のみなし値に置換し、通知手段は、全ての入力情報のうち、みなし値に置換された入力情報及び当該みなし値とともに通知を行う。

【先行技術文献】

【特許文献】

【0004】

【特許文献1】特開２０１１－２０４１７０

【発明の概要】

【発明が解決しようとする課題】

【0005】

しかしながら、特許文献１に開示される技術には、例えば、ユーザが節税を試みるにあたり、いつ、またはどのようなタスクを実行すべきかについて開示されていない。

【0006】

本発明では上記事情を鑑み、ユーザに対して節税対策を支援する技術を提供することとした。

【課題を解決するための手段】

【0007】

本発明の一態様によれば、情報処理システムによって実行される情報処理方法が提供される。この情報処理方法は、第１取得ステップと、第１特定ステップと、第２特定ステップと、表示制御ステップとを備える。第１取得ステップでは、ユーザの収支情報を取得する。第１特定ステップでは、収支情報と参照情報とに基づいて、複数の節税タスクの中から少なくとも一つの節税タスクを推奨節税タスクとして特定する。第２特定ステップでは、推奨節税タスクに関連付けられた条件に基づいて、ユーザに推奨される推奨節税タスクの実行タイミングを特定する。表示制御ステップでは、特定された実行タイミングで、推奨節税タスクを表示させる。

【0008】

本開示によれば、ユーザに対して節税対策を支援する技術を提供することができる。

【図面の簡単な説明】

【0009】

【図1】第１の実施形態における情報処理システム１の全体構成を示す図である。

【図2】情報処理装置３のハードウェア構成を示すブロック図である。

【図3】情報処理装置３の機能を示す機能ブロック図である。

【図4】情報処理装置３による情報処理の一例を示すアクティビティ図である。

【図5】ユーザ端末２に表示される画面の一例を示すイメージ図である。

【図6】ユーザ端末２に表示される画面の一例を示すイメージ図である。

【図7】ユーザ端末２に表示される画面の一例を示すイメージ図である。

【図8】ユーザ端末２に表示される画面の一例を示すイメージ図である。

【発明を実施するための形態】

【0010】

以下、図面を用いて本発明の実施形態について説明する。以下に示す実施形態中で示した各種特徴事項は、互いに組み合わせ可能である。

【0011】

ところで、本実施形態に登場するソフトウェアを実現するためのプログラムは、コンピュータが読み取り可能な非一時的な記録媒体（Ｎｏｎ－Ｔｒａｎｓｉｔｏｒｙ Ｃｏｍｐｕｔｅｒ－Ｒｅａｄａｂｌｅ Ｍｅｄｉｕｍ）として提供されてもよいし、外部のサーバからダウンロード可能に提供されてもよいし、外部のコンピュータで当該プログラムを起動させてクライアント端末でその機能を実現（いわゆるクラウドコンピューティング）するように提供されてもよい。

【0012】

また、本実施形態において「部」とは、例えば、広義の回路によって実施されるハードウェア資源と、これらのハードウェア資源によって具体的に実現されうるソフトウェアの情報処理とを合わせたものも含みうる。また、本実施形態においては様々な情報を取り扱うが、これら情報は、例えば電圧・電流を表す信号値の物理的な値、０または１で構成される２進数のビット集合体としての信号値の高低、または量子的な重ね合わせ（いわゆる量子ビット）によって表され、広義の回路上で通信・演算が実行されうる。

【0013】

また、広義の回路とは、回路（Ｃｉｒｃｕｉｔ）、回路類（Ｃｉｒｃｕｉｔｒｙ）、プロセッサ（Ｐｒｏｃｅｓｓｏｒ）、及びメモリ（Ｍｅｍｏｒｙ）等を少なくとも適当に組み合わせることによって実現される回路である。すなわち、特定用途向け集積回路（Ａｐｐｌｉｃａｔｉｏｎ Ｓｐｅｃｉｆｉｃ Ｉｎｔｅｇｒａｔｅｄ Ｃｉｒｃｕｉｔ：ＡＳＩＣ）、プログラマブル論理デバイス（例えば、単純プログラマブル論理デバイス（Ｓｉｍｐｌｅ Ｐｒｏｇｒａｍｍａｂｌｅ Ｌｏｇｉｃ Ｄｅｖｉｃｅ：ＳＰＬＤ）、複合プログラマブル論理デバイス（Ｃｏｍｐｌｅｘ Ｐｒｏｇｒａｍｍａｂｌｅ Ｌｏｇｉｃ Ｄｅｖｉｃｅ：ＣＰＬＤ）、及びフィールドプログラマブルゲートアレイ（Ｆｉｅｌｄ Ｐｒｏｇｒａｍｍａｂｌｅ Ｇａｔｅ Ａｒｒａｙ：ＦＰＧＡ））等を含むものである。

【0014】

１．ハードウェア構成（第１の実施形態）
本節では、本実施形態に係る情報処理システム１のハードウェア構成について説明する。図１は、第１の実施形態における情報処理システム１の全体構成を示す図である。

【0015】

１．１ 情報処理システム１
情報処理システム１は、ユーザ端末２と、情報処理装置３とを備え、これらが電気通信回線を通じて通信可能に構成される。これらの構成要素についてさらに説明する。

【0016】

１．２ ユーザ端末２
ユーザ端末２は、収入および支出を管理し、確定申告を行うユーザが操作するものであり、スマートフォン、タブレット端末、コンピュータ、その他電気通信回線を通じて情報処理装置３にアクセス可能なものであれば、その形態は問わない。

【0017】

ユーザ端末２は、表示部と、入力部と、通信部と、記憶部と、制御部とを有し、これらの構成要素がユーザ端末２の内部において通信バスを介して電気的に接続されている。

【0018】

表示部及び入力部は、例えば、ユーザ端末２の筐体に含まれるものであってもよいし、外付けされるものであってもよい。表示部は、ユーザが操作可能なグラフィカルユーザインターフェース（Ｇｒａｐｈｉｃａｌ Ｕｓｅｒ Ｉｎｔｅｒｆａｃｅ：ＧＵＩ）の画面を表示する。入力部は、表示部と一体となってタッチパネルとして実施されてもよい。タッチパネルであれば、ユーザは、タップ操作、スワイプ操作等を入力することができる。もちろん、タッチパネルに代えて、スイッチボタン、マウス、ＱＷＥＲＴＹキーボード等を採用してもよい。

【0019】

通信部、記憶部及び制御部は、情報処理装置３と略同様のハードウェア構成を備える。次に説明する情報処理装置３における通信部３１、記憶部３２及び制御部３３の記載を参照されたい。

【0020】

１．３ 情報処理装置３
図２は、情報処理装置３のハードウェア構成を示すブロック図である。情報処理装置３は、通信部３１と、記憶部３２と、制御部３３を備え、これらの構成要素が情報処理装置３の内部において通信バス３０を介して電気的に接続されている。各構成要素についてさらに説明する。

【0021】

（通信部３１）
通信部３１は、ＵＳＢ、ＩＥＥＥ１３９４、Ｔｈｕｎｄｅｒｂｏｌｔ（登録商標）、有線ＬＡＮネットワーク通信等といった有線型の通信手段が好ましいものの、無線ＬＡＮネットワーク通信、ＬＴＥ／３Ｇ等のモバイル通信、Ｂｌｕｅｔｏｏｔｈ（登録商標）通信等を必要に応じて含めてもよい。すなわち、これら複数の通信手段の集合として実施することがより好ましい。

【0022】

（記憶部３２）
記憶部３２は、前述の記載により定義される様々な情報を記憶する。これは、例えば、制御部３３によって実行される情報処理装置３に係る種々のプログラム等を記憶するソリッドステートドライブ（Ｓｏｌｉｄ Ｓｔａｔｅ Ｄｒｉｖｅ：ＳＳＤ）等のストレージデバイスとして、あるいは、プログラムの演算に係る一時的に必要な情報（引数、配列等）を記憶するランダムアクセスメモリ（Ｒａｎｄｏｍ Ａｃｃｅｓｓ Ｍｅｍｏｒｙ：ＲＡＭ）等のメモリとして実施されうる。また、これらの組合せであってもよい。

【0023】

（制御部３３）
制御部３３は、情報処理装置３に関連する全体動作の処理・制御を行う。制御部３３は、例えば不図示の中央処理装置（Ｃｅｎｔｒａｌ Ｐｒｏｃｅｓｓｉｎｇ Ｕｎｉｔ：ＣＰＵ）である。制御部３３は、記憶部３２に記憶された所定のプログラムを読み出すことによって、情報処理装置３に係る種々の機能を実現する。すなわち、ソフトウェア（記憶部３２に記憶されている）による情報処理がハードウェア（制御部３３）によって具体的に実現されることで、制御部３３に含まれる各機能部（図３参照）として実行されうる。これらについては、次節においてさらに詳述する。なお、制御部３３は単一であることに限定されず、機能ごとに複数の制御部３３を有するように実施してもよい。またそれらの組合せであってもよい。

【0024】

２．機能構成
本節では、本実施形態の機能構成について説明する。本実施形態に係るシステムは、情報処理システム１により実現される。後述する情報処理方法は、情報処理システム１によって実行される。

【0025】

ここで、情報処理システム１に例示されるシステムとは、１つまたはそれ以上の装置または構成要素からなるものである。したがって、情報処理装置３単体であっても情報処理システム１に例示されるシステムに含まれる。本実施形態に係る情報処理方法は、後述する各ステップがなされるようにプログラムを実行可能な、少なくとも１つのプロセッサを備える少なくとも１つの装置により実現される。プログラムは、少なくとも１つのコンピュータに、後述する情報処理方法の各ステップを実行させる。以下、情報処理システム１に含まれる各構成要素についてさらに説明する。

【0026】

図３は、情報処理装置３の機能を示す機能ブロック図である。前述の通り、ソフトウェア（記憶部３２に記憶されている）による情報処理がハードウェア（制御部３３）によって具体的に実現されることで、制御部３３に含まれる各機能部として実行されうる。

【0027】

具体的には、情報処理装置３（制御部３３）は、各機能部として、取得部３３１と、特定部３３２と、表示制御部３３３と、判定部３３４とを備える。

【0028】

取得部３３１は、取得ステップを実行可能に構成される。取得ステップにおいて、取得部３３１は、通信部３１または記憶部３２を介して情報を受け付け、これを作業メモリに読出可能に構成される。特に、取得部３３１は、通信ネットワークおよび通信部３１を介して種々の情報を取得するように構成される。本実施形態では、取得部３３１が取得した種々の情報は、記憶部３２に記憶されるものとして説明する。

【0029】

特定部３３２は、特定ステップを実行可能に構成される。特に、特定部３３２は、第１特定ステップと、第２特定ステップとを実行可能に構成される。特定部３３２は、複数の節税タスク５の中から、推奨節税タスク５１を特定する。詳細は後述する。

【0030】

表示制御部３３３は、表示ステップを実行可能に構成される。具体的には、表示制御部３３３は、第１表示ステップと、第２表示ステップとを実行可能に構成される。表示ステップにおいて、表示制御部３３３は、記憶部３２に記憶された種々の情報またはこれらを含む画面等を、ユーザ端末２で視認可能な態様で表示させる。具体的には、表示制御部３３３は、画面、画像、アイコン、メッセージ等の視覚情報を、ユーザ端末２のディスプレイに表示させるように制御する。表示制御部３３３は、視覚情報をユーザ端末２に表示させるためのレンダリング情報だけを生成するものであってもよい。

【0031】

判定部３３４は、記憶部３２に記憶された種々の情報どうしを比較して所定の条件を満たすか否かを判定可能に構成される。例えば、判定部３３４は、取得部３３１が取得した種々のデータと、記憶部３２に予め記憶された条件とを比較して、これを満たすか否かを判定することができる。判定部３３４の判定結果に基づいて、情報処理装置３は異なる処理を実行することができる。具体的な例については次節でさらに詳述する。

【0032】

３．情報処理の詳細
第３節では、イメージ図を参照しながら、アクティビティ図に沿って情報処理装置３により実行される情報処理方法について説明する。図４は、情報処理装置３による情報処理の一例を示すアクティビティ図である。

【0033】

まず、ユーザは、ユーザ端末２を操作することにより、収支情報４を登録する。収支情報４は、自己または自己の組織に係る収入および経費に関する情報である。図５は、ユーザ端末２に表示される画面の一例を示すイメージ図である。画面１０００は、収入および経費に関する情報を入力するための入力欄を含む。図５に示すように、ユーザは、勘定科目、金額、入出金手段、発生日、取引の内容、取引先等を取引毎に入力することができる。ユーザからの操作入力を受け付けたユーザ端末２は、ネットワーク及び通信部３１を介して収支情報４を情報処理装置３に送信する。取得部３３１は、ユーザの収支情報４を取得する（アクティビティＡ１０１）。

【0034】

ここで、取得部３３１は、いわゆるアカウントアグリゲーション等を使って収支情報４を取得することができる。取得部３３１は、外部のＡＰＩ（Ａｐｐｌｉｃａｔｉｏｎ Ｐｒｏｇｒａｍｍｉｎｇ Ｉｎｔｅｒｆａｃｅ）を用いて収支情報４を取得したり、ユーザのアカウントを預かって収支情報４を取得したりしてもよく、ユーザのメール情報から購入履歴を含む収支情報４を取得してもよい。アカウントとは、例えば、ユーザの支出を管理するサービスのアカウントである。

【0035】

次に、特定部３３２は、収支情報４と参照情報とに基づいて、複数の節税タスク５の中から少なくとも一つの節税タスク５を推奨節税タスク５１として特定する。具体的には、特定部３３２は、収支情報４と、節税タスク５それぞれが有する条件を参照する（アクティビティＡ１０２）。続いて、特定部３３２は、節税タスク５の中で、条件を満たす節税タスク５を推奨節税タスク５１として特定する（アクティビティＡ１０３）。節税タスク５には、それぞれ条件が関連付けられている。特定部３３２は、節税タスク５ごとに、その節税タスク５に関連付けられた条件を参照して、ユーザの収支が条件を満たすか否かを判定する。そして、特定部３３２は、条件を満たす節税タスク５を推奨節税タスク５１として特定する。

【0036】

節税タスク５は、減税に資する種々のタスクである。節税タスク５は、例えば、確定書類に際して、所得税または住民税の減税をするための制度を利用するためのタスク、税金控除の適用を受けるためのタスクである。具体的には例えば、節税タスク５は、ふるさと納税制度、青色申告特別控除制度、小規模企業共済等掛金控除その他の補助金制度、助成金制度等の利用に必要なタスクである。つまり、制度または節税対策の手段ごとに、少なくとも一つの節税タスク５が関連付けられている。図６は、ユーザ端末２に表示される画面の一例を示すイメージ図である。画面１１００で示されるように、節税タスク５には、「ふるさと納税」、「開業届の提出」、「医療費控除の申請」、「マイナンバーカード申請」等のタスクを含む。

【0037】

参照情報には、ユーザ情報、税率、各種減税制度の利用条件、各種減税制度の申請期限、節税タスク５の実行に要する所要時間等の情報が含まれる。ユーザ情報には、ユーザの居住地、家族構成等の情報が含まれる。特定部３３２は、現時点におけるユーザの収支情報４と税率等から算出される納税額、納税予測額６、収入に対する支出割合等を特定し、参照情報として記憶部３２に記憶させる。つまり、参照情報には、ユーザの納税額、納税予測額６が含まれる。特定部３３２は、また、納税予測額６に基づいて、推奨節税タスク５１を特定する。画面１１００では、現時点の収支内容に基づいて算出された納税額とともに、納税予測額６が表示される。

【0038】

節税タスク５がふるさと納税制度の利用に係るものである場合、条件は、例えば、「ユーザの収入が閾値以上であること」、「支出が収入を上回っていないこと」、「ふるさと納税制度の利用により、納税額が減少すること」、「納税予測額６が５万円以上であること」である。

【0039】

また例えば、条件は、「収支情報４に基づいて算出されたふるさと納税に係る取引の合計額が予想限度額未満であること」であってもよい。この場合、特定部３３２は、収支情報４に含まれる摘要、取引明細等を参照してふるさと納税に係る取引を特定し、ふるさと納税に係る取引の合計金額がふるさと納税の予想限度額を上回っているか否かを特定する。具体的には、特定部３３２は、収支情報４を参照して、ふるさと納税に係る節税タスク５に対応する取引を特定する。例えば、特定部３３２は、取引明細にふるさと納税に係る商品を提供するサービス名が含まれる場合、ふるさと納税に係る節税タスク５に対応する取引であると特定する。そして、特定部３３２は、特定された取引の合計金額を算出する。

【0040】

また、特定部３３２は、収支情報４と、ふるさと納税制度の利用制度に係る情報に基づいて、予想限度額を特定する。このとき、取得した確定申告の計算期間のうち一部の期間に係る収支情報４のみである場合、特定部３３２は、取得した収支情報４に基づいて、その会計年度の収支を予測し、予想収支に基づく予想限度額を特定する。そして、特定部３３２は、取引の合計金額と、予想限度額とに基づいて、合計金額がふるさと納税の予想限度額を上回っているか否かを特定する。

【0041】

節税タスク５が医療費控除制度の利用に係るものである場合、条件は、例えば、「医療費が閾値以上であること」である。このように、特定部３３２は、ユーザの取引内容、収支状況、納税予測額６等に応じて、節税に適切な節税タスク５を推奨節税タスク５１として特定する。

【0042】

ついで、特定部３３２は、推奨節税タスク５１に関連付けられた条件に基づいて、ユーザに推奨される推奨節税タスク５１の実行タイミングを特定する（アクティビティＡ１０４）。そして、表示制御部３３３は、特定された実行タイミングで、推奨節税タスク５１をユーザ端末２に表示させる。（アクティビティＡ１０５）。このように、表示制御部３３３は、収支情報４と参照情報とに基づいて、ユーザの収支が条件を満たした場合、推奨節税タスク５１をユーザが視認可能に表示させる。

【0043】

ここで、推奨節税タスク５１の実行タイミングは、節税タスク５に対応する制度の申請期限、節税タスク５の実行にかかる所要時間に基づいて設定される。図６では、月ごとに節税タスク５が表示される場合の例が示される。例えば、申請期限が１２月であり、節税タスク５の実行に係る所要時間が１ヶ月から２ヶ月である場合、特定部３３２は、１０月以前を実行タイミングとして特定する。このような態様によれば、節税タスク５に対応する制度の申請期限と、推奨節税タスク５１の実行にかかる所要期間を考慮して、最適なタイミングでユーザに節税タスク５の実行を促すことができる。

【0044】

図７および図８は、ユーザ端末２に表示される画面の一例を示すイメージ図である。図７および図８で示されるように、表示制御部３３３は、推奨節税タスク５１をユーザが選択可能に表示させる。具体的には、表示制御部３３３は、収支情報４と参照情報とに基づいて算出された月ごとの第１収支推移７１と、推奨節税タスク５１の実行可否をユーザが選択可能な領域４０とを含む画面１２００を表示させる。図７および図８では、「ふるさと納税」および「開業届」に係る推奨節税タスク５１のチェックボックス４２が表示されている。また、画面１２００には、納税予測額６が含まれる。領域４０では、推奨節税タスク５１の実行による支出金額４１を入力可能である。ユーザは、画面１２００において、収支推移７を確認しながら希望の節税タスク５を選択することができる。図８では、「ふるさと納税」に係る推奨節税タスク５１のチェックボックス４２が選択され、支出金額４１として「９０，０００円」が入力された状態が示される。

【0045】

ユーザ端末２におけるユーザの操作入力が行われると、取得部３３１は、ユーザによる推奨節税タスク５１の選択結果を取得する（アクティビティＡ１０６）。次に、特定部３３２は、ユーザにより選択された推奨節税タスク５１を適用した納税予測額６を特定する。そして、表示制御部３３３は、納税予測額６を表示させる（アクティビティＡ１０７）。特に、表示制御部３３３は、選択結果を取得した場合、納税予測額６と、ユーザに選択された推奨節税タスク５１を適用した納税予測額６とを比較可能に表示させる。図８では、推奨節税タスク５１の実行前の納税予測額６である「１９５，３００円」と、推奨節税タスク５１の実行後の納税予測額６である「１００，３００円」、および節税金額である「９５，０００円」が示される。このような態様によれば、画面１２００に表示された推奨節税タスク５１をユーザが選択するだけで、自分の納税予測額６の変化を把握することができる。特に、節税タスク５の実行に際して支出が伴う場合には、推奨節税タスク５１の実行による費用対効果を予め把握した上で、実際に推奨節税タスク５１を実行するかを決定することができる。

【0046】

また、表示制御部３３３は、選択結果を取得した場合、推奨節税タスク５１を適用した第２収支推移７２を表示させる。特に、表示制御部３３３は、ユーザに入力された支出金額４１に応じて、推奨節税タスク５１を適用した第２収支推移７２を表示させる。このような態様によれば、ユーザは、節税タスク５の実行後の納税予想額、および収支推移７の変化を把握可能となる。

【0047】

<まとめ>
以上をまとめると、本実施形態に係る情報処理方法は、第１取得ステップと、第１特定ステップと、第２特定ステップと、表示制御ステップとを備える。第１取得ステップでは、ユーザの収支情報を取得する。第１特定ステップでは、収支情報４と参照情報とに基づいて、複数の節税タスク５の中から少なくとも一つの節税タスク５を推奨節税タスク５１として特定する。第２特定ステップでは、推奨節税タスク５１に関連付けられた条件に基づいて、ユーザに推奨される推奨節税タスク５１の実行タイミングを特定する。表示制御ステップでは、特定された実行タイミングで、推奨節税タスク５１を表示させる。表示制御ステップでは、推奨節税タスク５１をユーザが選択可能に表示させ、推奨節税タスク５１を適用した納税予測額６を表示させる。

【0048】

このような態様によれば、情報処理システム１は、ユーザに対して節税対策を支援する技術を提供することができる。具体的には、情報処理システム１は、節税手段を節税タスク５として表示させる。特に、表示制御部３３３は、特にユーザに推奨される節税タスク５を最適なタイミングで表示させる。また、表示制御部３３３は、特にユーザに推奨される節税タスク５を選択可能に表示させ、節税タスク５を適用した納税予測額６を表示させる。これにより、ユーザは、収支状態に応じたおすすめの節税対策の手段を把握することができる。

【0049】

４．変形例
第４節では、前述した情報処理システム１の情報処理方法の変形例について説明する。情報処理システム１は、以下の構成を含む態様で提供されてもよい。

【0050】

特定部３３２は、収入に対する支出割合が多いほど、支出を伴わない節税タスク５を優先して推奨節税タスク５１に特定してもよい。特定部３３２は、収入に対する支出割合が少ないほど、支出を伴う節税タスク５を優先して推奨節税タスク５１に特定してもよい。

【0051】

特定部３３２は、収支情報４を参照して、所得税が非課税であるか否かを特定してもよい。そして、非課税でない場合、特定部３３２は、推奨節税タスク５１を特定してもよい。

【0052】

節税手段毎に、複数の節税タスク５が設けられていてもよい。この場合、収支情報４またはユーザ情報に基づいて、その手段に対するユーザの進捗を特定し、進捗に応じて段階的に、上述の実行タイミングで節税タスク５を表示させてもよい。

【0053】

特定部３３２は、節税タスク５の実行による支出金額４１に対する納税額の減少金額に基づいて、費用対効果の高い節税タスク５を優先的に推奨節税タスク５１として特定してもよい。

【0054】

本実施形態では、参照情報がルックアップテーブル等のデータベースであるものとし、それに含まれる詳細な項目を説明したが、あくまでも一例でありこの限りではない。さらに、参照情報は、そもそもルックアップテーブル等のデータベースに限定されず、複数の情報を数学的に関係づけた数理モデルでもよいし、さらに好ましくは、複数の情報の相関性を予め機械学習させた学習済みモデルであってもよい。

【0055】

さらに、次に記載の各態様で提供されてもよい。

【0056】

（１）情報処理システムによって実行される情報処理方法であって、第１取得ステップと、第１特定ステップと、第２特定ステップと、表示制御ステップとを備え、前記第１取得ステップでは、ユーザの収支情報を取得し、前記第１特定ステップでは、前記収支情報と参照情報とに基づいて、複数の節税タスクの中から少なくとも一つの節税タスクを推奨節税タスクとして特定し、前記第２特定ステップでは、前記推奨節税タスクに関連付けられた条件に基づいて、前記ユーザに推奨される前記推奨節税タスクの実行タイミングを特定し、前記表示制御ステップでは、特定された実行タイミングで、前記推奨節税タスクを表示させる、情報処理方法。

【0057】

（２）情報処理システムによって実行される情報処理方法であって、第１取得ステップと、第１特定ステップと、表示制御ステップとを備え、前記第１取得ステップでは、ユーザの収支情報を取得し、前記第１特定ステップでは、前記収支情報と参照情報とに基づいて、複数の節税タスクの中から少なくとも一つの節税タスクを推奨節税タスクとして特定し、前記表示制御ステップでは、前記推奨節税タスクを前記ユーザが選択可能に表示させ、前記推奨節税タスクを適用した納税予測額を表示させる、情報処理方法。

【0058】

（３）上記（１）又は（２）に記載の情報処理方法において、第２取得ステップをさらに備え、前記第２取得ステップでは、前記ユーザによる前記推奨節税タスクの選択結果を取得し、前記表示制御ステップでは、前記ユーザにより選択された前記推奨節税タスクを適用した納税予測額を表示させる、情報処理方法。

【0059】

（４）上記（３）に記載の情報処理方法において、前記表示制御ステップでは、前記選択結果を取得した場合、前記納税予測額と、前記ユーザに選択された前記推奨節税タスクを適用した納税予測額とを比較可能に表示させる、情報処理方法。

【0060】

（５）上記（３）又は（４）に記載の情報処理方法において、前記表示制御ステップでは、前記収支情報と前記参照情報とに基づいて算出された第１収支推移と、前記推奨節税タスクの実行可否を前記ユーザが選択可能な領域とを含む画面を表示させ、前記選択結果を取得した場合、前記ユーザにより選択された前記推奨節税タスクを適用した第２収支推移を表示させる、情報処理方法。

【0061】

（６）上記（５）に記載の情報処理方法において、前記領域は、前記推奨節税タスクの実行による支出金額を入力可能な領域で、前記表示制御ステップでは、入力された前記支出金額に応じて、前記推奨節税タスクを適用した前記第２収支推移を表示させる、情報処理方法。

【0062】

（７）上記（１）～（６）の何れか１つに記載の情報処理方法において、前記表示制御ステップでは、前記収支情報と参照情報とに基づいて、前記ユーザの収支が条件を満たした場合、前記推奨節税タスクを表示させる、情報処理方法。

【0063】

（８）上記（１）～（７）の何れか１つに記載の情報処理方法において、前記参照情報は、前記ユーザの納税予測額を含む、情報処理方法。

【0064】

（９）少なくとも１つの装置からなる情報処理システムであって、上記（１）～（８）に記載の情報処理方法の各ステップがなされるようにプログラムを実行可能な、少なくとも１つのプロセッサを備える、情報処理システム。

【0065】

（１０）プログラムであって、少なくとも１つのコンピュータに、上記（１）～（８）に記載の情報処理方法の各ステップを実行させる、プログラム。
もちろん、この限りではない。

【0066】

最後に、本発明に係る種々の実施形態を説明したが、これらは、例として提示したものであり、発明の範囲を限定することは意図していない。当該新規な実施形態は、その他の様々な形態で実施されることが可能であり、発明の要旨を逸脱しない範囲で、種々の省略、置き換え、変更を行うことができる。当該実施形態やその変形は、発明の範囲や要旨に含まれるとともに、特許請求の範囲に記載された発明とその均等の範囲に含まれるものである。

【符号の説明】

【0067】

１ ：情報処理システム
２ ：ユーザ端末
３ ：情報処理装置
３０ ：通信バス
３１ ：通信部
３２ ：記憶部
３３ ：制御部
３３１ ：取得部
３３２ ：特定部
３３３ ：表示制御部
３３４ ：判定部
４ ：収支情報
５ ：節税タスク
６ ：納税予測額
７ ：収支推移
４０ ：領域
４１ ：支出金額
４２ ：チェックボックス
５１ ：推奨節税タスク
７１ ：第１収支推移
７２ ：第２収支推移
１０００ ：画面
１１００ ：画面
１２００ ：画面

【図1】

【図2】

【図3】

【図4】

【図5】

【図6】

【図7】

【図8】

【手続補正書】

【提出日】2023-02-13

【手続補正1】

【補正対象書類名】特許請求の範囲

【補正対象項目名】全文

【補正方法】変更

【補正の内容】

【特許請求の範囲】

【請求項1】

情報処理システムによって実行される情報処理方法であって、
第１取得ステップと、第１特定ステップと、第２特定ステップと、第１表示制御ステップとを備え、
前記第１取得ステップでは、ユーザの収入及び経費に関する情報である収支情報を取得し、
前記第１特定ステップでは、
節税タスクごとに、その節税タスクに関連付けられた各種減税制度の利用条件を参照して、前記収支情報と予め記憶領域に記憶された参照情報とに基づいて、
前記収支情報と前記参照情報が前記利用条件を満たすか否かを判定し、
ここで、前記参照情報は、ユーザ情報と税率とを含み、
複数の前記節税タスクの中から、前記利用条件を満たすと判定した少なくとも一つの前記節税タスクを推奨節税タスクとして特定し、
前記第２特定ステップでは、前記推奨節税タスクに関連付けられた前記利用条件と、対応する制度の申請期限及び節税タスクの実行にかかる所要時間とに基づいて、前記ユーザに推奨される前記推奨節税タスクの実行タイミングを特定し、
前記第１表示制御ステップでは、特定された前記実行タイミングで、前記推奨節税タスクを表示させる、
情報処理方法。

【請求項2】

情報処理システムによって実行される情報処理方法であって、
第１取得ステップと、第１特定ステップと、第１表示制御ステップと、第２取得ステップと、第３特定ステップと、第２表示制御ステップとを備え、
前記第１取得ステップでは、ユーザの収入及び経費に関する情報である収支情報を取得し、
前記第１特定ステップでは、
節税タスクごとに、その節税タスクに関連付けられた各種減税制度の利用条件を参照して、前記収支情報と予め記憶領域に記憶された参照情報とに基づいて、
前記収支情報と前記参照情報が前記利用条件を満たすか否かを判定し、
ここで、前記参照情報は、ユーザ情報と税率とを含み、
複数の前記節税タスクの中から、前記利用条件を満たすと判定した少なくとも一つの前記節税タスクを推奨節税タスクとして特定し、
前記第１表示制御ステップでは、前記推奨節税タスクを前記ユーザが選択可能に表示させ、
前記第２取得ステップでは、前記ユーザにより操作入力が行われた場合に、前記ユーザによる前記推奨節税タスクの選択結果を取得し、
前記第３特定ステップでは、前記ユーザにより選択された前記推奨節税タスクを適用した場合の前記ユーザの納税予測額である実行後納税予測額を、前記収支情報と前記参照情報とに基づいて、特定し、
前記第２表示制御ステップでは、前記ユーザにより選択された推奨節税タスクを適用した前記実行後納税予測額を表示させる、
情報処理方法。

【請求項3】

請求項１に記載の情報処理方法において、
第２取得ステップと、第３特定ステップと、第２表示制御ステップとをさらに備え、
前記第１表示制御ステップでは、前記推奨節税タスクを前記ユーザが選択可能に表示させ、
前記第２取得ステップでは、前記ユーザにより操作入力が行われた場合に、前記ユーザによる前記推奨節税タスクの選択結果を取得し、
前記第３特定ステップでは、前記ユーザにより選択された前記推奨節税タスクを適用した場合の前記ユーザの納税予測額である実行後納税予測額を、前記収支情報と前記参照情報とに基づいて、特定し、
前記第２表示制御ステップでは、前記ユーザにより選択された前記推奨節税タスクを適用した前記実行後納税予測額を表示させる、
情報処理方法。

【請求項4】

請求項３に記載の情報処理方法において、
前記第２表示制御ステップでは、前記選択結果を取得した場合、実行前納税予測額と、前記ユーザに選択された前記推奨節税タスクを適用した前記実行後納税予測額とを比較可能に表示させ、
ここで、前記実行前納税予測額は、前記収支情報と前記参照情報とに基づいて、算出される、
情報処理方法。

【請求項5】

請求項３に記載の情報処理方法において、
第３表示制御ステップをさらに備え、
前記第３表示制御ステップでは、前記推奨節税タスクの実行のために支出する金額である支出金額を前記ユーザが入力可能な領域を含む画面を表示させ、
前記第２取得ステップでは、前記画面を介して入力された前記支出金額を取得し、
前記第３特定ステップでは、前記支出金額に応じた前記推奨節税タスクの実行による前記実行後納税予測額を、前記収支情報と前記参照情報とに基づいて特定し、
前記第２表示制御ステップでは、実行前納税予測額と前記実行後納税予測額と前記支出金額とを比較可能に表示させ、
ここで、前記実行前納税予測額は、前記収支情報と前記参照情報とに基づいて、算出される、
情報処理方法。

【請求項6】

請求項２に記載の情報処理方法において、
第３表示制御ステップをさらに備え、
前記第３表示制御ステップでは、前記推奨節税タスクの実行のために支出する金額である支出金額を前記ユーザが入力可能な領域を含む画面を表示させ、
前記第２取得ステップでは、前記画面を介して入力された前記支出金額を取得し、
前記第３特定ステップでは、前記支出金額に応じた前記推奨節税タスクの実行による前記実行後納税予測額を、前記収支情報と前記参照情報とに基づいて特定し、
前記第２表示制御ステップでは、実行前納税予測額と前記実行後納税予測額と前記支出金額とを比較可能に表示させ、
ここで、前記実行前納税予測額は、前記収支情報と前記参照情報とに基づいて、算出される、
情報処理方法。

【請求項7】

請求項６に記載の情報処理方法において、
第４特定ステップをさらに備え、
前記ユーザにより選択された前記推奨節税タスクがふるさと納税であり、
前記第４特定ステップでは、前記収支情報と、前記ふるさと納税制度の利用制度に係る情報とに基づいて、予想限度額を特定し、
前記第３表示制御ステップでは、前記ふるさと納税を実行するために支出する金額である支出金額を前記ユーザが入力可能な領域を表示させ、ここで、前記領域は、前記予想限度額を含む、
情報処理方法。

【請求項8】

少なくとも１つの装置からなる情報処理システムであって、
請求項１～７に記載の情報処理方法の各ステップがなされるようにプログラムを実行可能な、少なくとも１つのプロセッサを備える、
情報処理システム。

【請求項9】

プログラムであって、
少なくとも１つのコンピュータに、請求項１～７に記載の情報処理方法の各ステップを実行させる、プログラム。