特開 2024-27710 募集人管理システム、募集人管理方法及び募集人管理プログラム

(19)【発行国】日本国特許庁(JP)

(12)【公報種別】公開特許公報(A)

(11)【公開番号】P2024027710

(43)【公開日】2024-03-01

(54)【発明の名称】募集人管理システム、募集人管理方法及び募集人管理プログラム

(51)【国際特許分類】

   G06Q 40/08 20120101AFI20240222BHJP

【ＦＩ】

G06Q40/08

【審査請求】未請求

【請求項の数】9

【出願形態】ＯＬ

(21)【出願番号】P 2022130735

(22)【出願日】2022-08-18

(71)【出願人】

【識別番号】592048110

【氏名又は名称】損害保険ジャパン株式会社

(74)【代理人】

【識別番号】100087480

【弁理士】

【氏名又は名称】片山 修平

(74)【代理人】

【識別番号】100134511

【弁理士】

【氏名又は名称】八田 俊之

(72)【発明者】

【氏名】酒井 康裕

(72)【発明者】

【氏名】乘田 洋樹

(72)【発明者】

【氏名】亀井 詩乃

(72)【発明者】

【氏名】遠藤 美紗子

【テーマコード（参考）】

5L055

【Ｆターム（参考）】

5L055BB61

(57)【要約】

【課題】機密情報が外部に流出することを抑制することができる募集人管理システム、募集人管理方法及び募集人管理プログラムを提供する。
【解決手段】情報処理装置２は、募集人の追加の申請を受け付ける受付部１１と、募集人ＩＤ及び届出日を管理する管理部１２と、顧客情報と、顧客と募集人との応対履歴の情報とを使って代理店端末３で保険契約を可能にする保険契約サービスを提供する提供部１３と、顧客と募集人との間でチャットを可能にするチャットサービスを提供すると共に、チャットサービスＩＤが保険契約サービスＩＤと共通である提供部１４とを備え、募集人の追加の申請を受け付けた場合には、管理部１２が、追加される募集人の識別子及び届出日を更新し、代理店端末は、保険契約サービスＩＤと募集人ＩＤとを紐づけることで、募集人に保険契約サービス及びチャットサービスを利用させる。
【選択図】図２

【特許請求の範囲】

【請求項1】

情報処理装置と、代理店端末とを有する募集人管理システムであって、
前記情報処理装置は、
前記代理店端末から募集人資格を有する募集人の追加の申請を受け付ける受付手段と、
前記募集人の情報として、前記募集人の識別子及び前記募集人の追加の申請を受け付けた第１日付を管理する管理手段と、
顧客の情報と、前記顧客と前記募集人との応対履歴の情報とを保持し、これらの保持された情報を使って前記代理店端末で保険契約を可能にする第１サービスを提供する第１サービス提供手段と、
前記顧客と前記募集人との間でチャットを可能にする第２サービスを提供するとともに、前記第２サービスを利用するための識別子が前記第１サービスを利用するための識別子と共通である第２サービス提供手段と、
を備え、
前記募集人の追加の申請を受け付けた場合には、前記管理手段が、追加される前記募集人の識別子及び前記第１日付を更新し、前記代理店端末が前記第１サービスを利用するための識別子と前記募集人の識別子とを紐づけることで、前記募集人に前記第１サービス及び前記第２サービスを利用させることを特徴とする募集人管理システム。

【請求項2】

前記管理手段は、さらに、前記受付手段が、前記募集人の情報として、前記募集人の削除の申請を受け付けた第２日付を管理し、
前記募集人の削除の申請を受け付けた場合には、前記管理手段が、削除される前記募集人に関する前記第２日付を更新し、前記第１サービス提供手段が、前記第２日付から所定日数経過した時点で前記第１サービスを利用するための識別子を廃止することを特徴とする請求項１に記載の募集人管理システム。

【請求項3】

前記第２サービス提供手段が前記募集人の端末に提供するチャットルームは、前記募集人が他の募集人を追加する追加手段を備えていることを特徴とする請求項２に記載の募集人管理システム。

【請求項4】

前記第２サービス提供手段が前記募集人の端末に提供するチャットルームは、前記チャットルームに参加している募集人の一覧を表示する表示手段を備え、
前記表示手段は、前記第２日付から所定日数経過した時点で、前記チャットルームに参加している募集人の一覧から前記廃止された識別子に紐づけられた募集人の表示を削除することを特徴とする請求項２に記載の募集人管理システム。

【請求項5】

前記第２サービス提供手段が前記顧客の端末に提供するチャットルームは、前記チャットルームに参加している募集人の一覧を表示する表示手段を備え、
前記表示手段は、前記第２日付から所定日数経過した時点で、前記チャットルームに参加している募集人の一覧から前記廃止された識別子に紐づけられた募集人の表示を削除することを特徴とする請求項２に記載の募集人管理システム。

【請求項6】

前記第２日付から所定日数経過するまでは、前記第２サービス提供手段は、前記顧客の端末及び前記募集人の端末でチャットルーム内での前記顧客と前記募集人との応対履歴の情報を閲覧可能なように保持することを特徴とする請求項２に記載の募集人管理システム。

【請求項7】

前記第２サービス提供手段が前記募集人の端末に提供するチャットルームの管理画面は、前記チャットルームの状態が複数に区分され、各区分に属する顧客の一覧を表示する表示手段を備えることを特徴とする請求項１又は２に記載の募集人管理システム。

【請求項8】

代理店端末と接続される情報処理装置で実行する募集人管理方法であって、
前記代理店端末から募集人資格を有する募集人の追加の申請を受け付ける受付工程と、
前記募集人の情報として、前記募集人の識別子及び前記募集人の追加の申請を受け付けた第１日付を管理する管理工程と、
顧客の情報と、前記顧客と前記募集人との応対履歴の情報とを保持し、これらの保持された情報を使って前記代理店端末で保険契約を可能にする第１サービスを提供する第１サービス提供工程と、
前記顧客と前記募集人との間でチャットを可能にする第２サービスを提供するとともに、前記第２サービスを利用するための識別子が前記第１サービスを利用するための識別子と共通である第２サービス提供工程と、
を備え、
前記募集人の追加の申請を受け付けた場合には、前記管理工程が、追加される前記募集人の識別子及び前記第１日付を更新し、前記代理店端末が前記第１サービスを利用するための識別子と前記募集人の識別子とを紐づけることで、前記募集人に前記第１サービス及び前記第２サービスを利用させる
ことを特徴とする募集人管理方法。

【請求項9】

代理店端末と接続されるコンピュータに、
前記代理店端末から募集人資格を有する募集人の追加の申請を受け付ける受付手段と、
前記募集人の情報として、前記募集人の識別子及び前記募集人の追加の申請を受け付けた第１日付を管理する管理手段と、
顧客の情報と、前記顧客と前記募集人との応対履歴の情報とを保持し、これらの保持された情報を使って前記代理店端末で保険契約を可能にする第１サービスを提供する第１サービス提供手段と、
前記顧客と前記募集人との間でチャットを可能にする第２サービスを提供するとともに、前記第２サービスを利用するための識別子が前記第１サービスを利用するための識別子と共通である第２サービス提供手段と、
して機能させる募集人管理プログラムであって
前記募集人の追加の申請を受け付けた場合には、前記管理手段が、追加される前記募集人の識別子及び前記第１日付を更新し、前記代理店端末が前記第１サービスを利用するための識別子と前記募集人の識別子とを紐づけることで、前記募集人に前記第１サービス及び前記第２サービスを利用させる
ことを特徴とする募集人管理プログラム。

【発明の詳細な説明】

【技術分野】

【0001】

本発明は、代理店に所属する募集人を管理する募集人管理システム、募集人管理方法及び募集人管理プログラムに関する。

【背景技術】

【0002】

従来より、顧客端末にＵＲＬを記載したＳＭＳメッセージを送って、顧客がそのＵＲＬをクリックすると、営業端末と顧客端末との間でチャットを実行できる営業支援システムが知られている（例えば、特許文献１参照）。

【先行技術文献】

【特許文献】

【0003】

【特許文献1】特開２０２２－４９５５１号公報

【発明の概要】

【発明が解決しようとする課題】

【0004】

ところで、保険会社から業務の一部を委託されている代理店では、募集人が代理店に入社したり又は代理店から退職することがあるため、契約情報、顧客情報、及び顧客との応対履歴などの機密情報が外部に流出するおそれがある。このため、保険会社では、代理店に所属する募集人の情報を適切に管理する必要がある。

【0005】

そこで、本発明は、機密情報が外部に流出することを抑制することができる募集人管理システム、募集人管理方法及び募集人管理プログラムを提供することを目的とする。

【課題を解決するための手段】

【0006】

本明細書に記載の募集人管理システムは、情報処理装置と、代理店端末とを有する募集人管理システムであって、前記情報処理装置は、前記代理店端末から募集人資格を有する募集人の追加の申請を受け付ける受付手段と、前記募集人の情報として、前記募集人の識別子及び前記募集人の追加の申請を受け付けた第１日付を管理する管理手段と、顧客の情報と、前記顧客と前記募集人との応対履歴の情報とを保持し、これらの保持された情報を使って前記代理店端末で保険契約を可能にする第１サービスを提供する第１サービス提供手段と、前記顧客と前記募集人との間でチャットを可能にする第２サービスを提供するとともに、前記第２サービスを利用するための識別子が前記第１サービスを利用するための識別子と共通である第２サービス提供手段と、を備え、前記募集人の追加の申請を受け付けた場合には、前記管理手段が、追加される前記募集人の識別子及び前記第１日付を更新し、前記代理店端末が前記第１サービスを利用するための識別子と前記募集人の識別子とを紐づけることで、前記募集人に前記第１サービス及び前記第２サービスを利用させることを特徴とする。

【発明の効果】

【0007】

本発明によれば、機密情報が外部に流出することを抑制することができる。

【図面の簡単な説明】

【0008】

【図1】図１は、本実施形態に係る募集人管理システムのブロック図である。

【図2】図２（Ａ）は、情報処理装置の機能ブロック図である。図２（Ｂ）は、情報処理装置のハードウェア構成を示すブロック図である。

【図3】図３（Ａ）は、代理店端末、募集人端末及び顧客端末の機能ブロック図である。図３（Ｂ）は、制御部のハードウェア構成を説明するためのブロック図である。

【図4】図４は、情報処理装置の情報管理部で管理される情報の一例を示す図である。

【図5】図５は、情報処理装置の保険契約サービス提供部の機能の一例を示す図である。

【図6】図６は、保険契約サービス提供部が提供する保険契約サービスにログインするためのＩＤを説明する図である。

【図7】図７（Ａ）は、保険契約サービスのログイン画面を示す図であり、図７（Ｂ）は、チャットサービスのログイン画面を示す図である。

【図8】図８は募集人端末に表示されるチャットルームの画面の一例を示す図である。

【図9】図９（Ａ）は募集人端末に表示されるルーム情報画面の一例を示す図であり、図９（Ｂ）は募集人端末に表示される候補者情報画面の一例を示す図である。

【図10】図１０（Ａ）は顧客端末に表示されるチャットルームの画面の一例を示す図であり、図１０（Ｂ）は顧客端末に表示されるルーム情報画面の一例を示す図である。

【図11】図１１は、募集人を追加する場合に代理店端末及び情報処理装置で実行される処理を示すシーケンス図である。

【図12】図１２は募集人申請画面の一例を示す図である。

【図13】図１３は保険契約サービスの設定画面一例を示す図である。

【図14】図１４は、募集人を廃止する場合に代理店端末及び情報処理装置で実行される処理を示すシーケンス図である。

【図15】図１５は、チャットを開設する場合に、情報処理装置、募集人端末及び顧客端末で実行される処理を示すシーケンス図である。

【図16】図１６はチャット要請画面の一例を示す図である。

【図17】図１７はショートメッセージ（ＳＭＳ）の一例を示す図である。

【図18】図１８はライン画面の一例を示す図である。

【図19】図１９は、募集人ＩＤが廃止された場合に、情報処理装置、募集人端末及び顧客端末で実行される処理を示すシーケンス図である。

【図20】図２０は、チャットサービス提供部が募集人端末に提供するチャットルームの管理画面の一例を示す図である。

【発明を実施するための形態】

【0009】

以下、図面を参照しながら本発明の実施の形態を説明する。

【0010】

図１は、本実施形態に係る募集人管理システム１のブロック図である。図１で例示するように、募集人管理システム１は、保険会社が利用する情報処理装置２、保険会社から業務の一部を委託されている代理店が利用する代理店端末３、代理店に所属する募集人が利用する募集人端末４、顧客が利用する顧客端末５及びネットワーク６を備えている。情報処理装置２はネットワーク６を経由して代理店端末３、募集人端末４及び顧客端末５に接続されている。情報処理装置２、代理店端末３、募集人端末４及び顧客端末５は、互いに有線通信又は無線通信が可能である。なお、情報処理装置２、代理店端末３、募集人端末４及び顧客端末５の個数は各々複数あってもよい。また、募集人端末４を利用する募集人は、例えば、日本損害保険協会が実施する損害保険の募集人になるための試験を合格し、募集人資格を取得しているものとする。なお、募集人端末４を利用する者は、必ずしも募集人のみに限定されるものでは無く、代理店に所属する事務員が保険契約の管理や顧客への事務連絡などのために利用してもよい。

【0011】

情報処理装置２は、サーバなどのコンピュータである。ネットワーク６は、インターネットなどの電気通信回線である。代理店端末３、募集人端末４及び顧客端末５は、デスクトップＰＣ、ノートＰＣなどの端末であってもよく、スマートフォンなどの携帯端末であってもよい。これらの代理店端末３、募集人端末４及び顧客端末５には、認証機能によるアクセス制限などを行ってもよい。

【0012】

図２（Ａ）は、情報処理装置２の機能ブロック図である。図２（Ａ）で例示するように、情報処理装置２は、申請受付部１１（受付手段）、情報管理部１２（管理手段）、保険契約サービス提供部１３（第１サービス提供手段）、チャットサービス提供部１４（第２サービス提供手段）などとして機能する。

【0013】

図２（Ｂ）は、情報処理装置２のハードウェア構成を示すブロック図である。図２（Ｂ）で例示するように、情報処理装置２は、ＣＰＵ１０１、ＲＡＭ１０２、記憶装置１０３、通信装置１０４、入力機器１０５などを備える。これらの各機器は、バスによって接続されている。ＣＰＵ（Ｃｅｎｔｒａｌ Ｐｒｏｃｅｓｓｉｎｇ Ｕｎｉｔ）１０１は、中央演算処理装置である。ＲＡＭ（Ｒａｎｄｏｍ Ａｃｃｅｓｓ Ｍｅｍｏｒｙ）１０２は、ＣＰＵ１０１が実行するプログラム、ＣＰＵ１０１が処理するデータなどを一時的に記憶する揮発性メモリである。記憶装置１０３は、不揮発性記憶装置である。記憶装置１０３として、例えば、ＲＯＭ（Ｒｅａｄ Ｏｎｌｙ Ｍｅｍｏｒｙ）、フラッシュメモリなどのソリッド・ステート・ドライブ（ＳＳＤ）、ハードディスクドライブに駆動されるハードディスクなどを用いることができる。記憶装置１０３に記憶されている各種のプログラムをＣＰＵ１０１が実行することによって、情報処理装置２の各部の機能が実現される。なお、情報処理装置２の各部の機能は、それぞれ専用の回路等によって構成されていてもよい。通信装置１０４は、ネットワーク６に対するインタフェースである。入力機器１０５は、情報を入力するための装置であり、キーボード、マウスなどである。

【0014】

図３（Ａ）は、代理店端末３、募集人端末４及び顧客端末５の機能ブロック図である。図３（Ａ）で例示するように、代理店端末３、募集人端末４及び顧客端末５は、通信装置２１、制御部２２、ユーザインタフェース２３などを備えている。

【0015】

通信装置２１は、代理店端末３、募集人端末４及び顧客端末５が無線通信するための通信装置である。制御部２２は、代理店端末３、募集人端末４及び顧客端末５の各部を制御する。ユーザインタフェース２３は、タッチパネル装置などであり、表示機能および情報入力機能を備えている。

【0016】

通信装置２１は、情報処理装置２との間でショートメッセージ（ＳＭＳ）及びチャットメッセージなどのデータを送受信する。制御部２２は、通信装置２１が送受信したショートメッセージ（ＳＭＳ）及びチャットメッセージなどのデータをユーザインタフェース２３に表示させる。

【0017】

例えば、チャットメッセージが募集人端末４のユーザインタフェース２３に入力された場合、募集人端末４の制御部２２は、募集人端末４の通信装置２１に当該チャットメッセージを情報処理装置２に送信させる。そして、情報処理装置２が当該チャットメッセージを顧客端末５に送信し、顧客端末５の通信装置２１は、情報処理装置２からチャットメッセージを受信し、顧客端末５の制御部２２は、顧客端末５の通信装置２１が受信したチャットメッセージを顧客端末５のユーザインタフェース２３に表示させる。同様に、チャットメッセージを顧客端末５から募集人端末４に送ることもできる。このようにして、募集人端末４と顧客端末５との間でチャットが可能になる。

【0018】

図３（Ｂ）は、制御部２２のハードウェア構成を説明するためのブロック図である。図３（Ｂ）で例示するように、制御部２２は、ＣＰＵ２０１、ＲＡＭ２０２、記憶装置２０３などを備える。これらの各機器は、バスによって接続されている。ＣＰＵ２０１は、中央演算処理装置である。ＲＡＭ２０２は、ＣＰＵ２０１が実行するプログラム、ＣＰＵ２０１が処理するデータなどを一時的に記憶する揮発性メモリである。記憶装置２０３は、不揮発性記憶装置である。記憶装置２０３として、例えば、ＲＯＭ、フラッシュメモリなどのソリッド・ステート・ドライブ（ＳＳＤ）、ハードディスクドライブに駆動されるハードディスクなどを用いることができる。記憶装置２０３に記憶されているプログラムをＣＰＵ２０１が実行することによって、制御部２２の各機能が実現される。制御部２２の各機能は、それぞれ専用の回路等によって構成されていてもよい。

【0019】

図４は、情報処理装置２の情報管理部１２で管理される情報の一例を示す図である。図４で例示するように、情報管理部１２は、代理店及び募集人の情報を管理する。この代理店及び募集人の情報は、主に保険会社の従業員が管理及び参照するものである。

【0020】

例えば、代理店の情報としては、代理店コード、代理店名、代理店解約表示、代理店解約日、専属・乗合、チャネルコード、代理店登録番号、及び委託種目などの代理店に関する各種の情報を備えている。募集人の情報の情報としては、漢字氏名、カナ氏名、旧姓、性別、生年月日、属性、職員番号、募集従事、保険契約サービスＩＤ、届出日、廃止日、募集人ＩＤなどの募集人に関する各種の情報を備えている。このように、代理店コードと募集人ＩＤとを関連づけることによって、代理店ごとに、代理店の情報と募集人の情報とが紐づけて管理されている。

【0021】

また、情報管理部１２は、募集人の情報として、募集人ＩＤと、募集人の追加の申請を受け付けた届出日（第１日付）と、募集人の削除の申請を受け付けた廃止日（第２日付）を管理する。例えば、申請受付部１１が代理店端末３から募集人資格を有する募集人の追加又は削除の申請を受け付けると、情報管理部１２は、募集人の情報内の届出日又は廃止日のデータを更新する。これにより、保険会社は代理店ごとに、所属している募集人の資格取得状況や有効期限などを把握することができる。

【0022】

図５は、情報処理装置２の保険契約サービス提供部１３の機能の一例を示す図である。保険契約サービス提供部１３は、顧客の情報と、例えば、通信装置２１による顧客と募集人とのチャットメッセージなどによる応対履歴の情報とを保持し、これらの保持された情報を使って代理店端末３で保険契約を可能にする保険契約サービス（第１サービス）を提供する。保険契約サービス提供部１３は、保険契約を作成する機能に加えて、保険契約を管理する機能、保険料を計算する機能、保険の申込書を作成する機能、及び契約データを保険会社への送信する機能などを有している。

【0023】

図６は、保険契約サービス提供部１３が提供する保険契約サービスにログインするためのＩＤを説明する図である。保険契約サービスにログインするためのＩＤ（以下、保険契約サービスＩＤという）は、各代理店が追加又は削除することができる。募集人を削除する場合には、募集人の識別子（以下、募集人ＩＤという）と紐づいた保険契約サービスＩＤが利用できなくなる。

【0024】

各代理店は、保険契約サービス上で、保険契約サービスＩＤを、使用させる募集人の募集人ＩＤと紐づける。１人の募集人が複数の保険契約サービスに関係していることがあるので、１つの募集人ＩＤを複数の保険契約サービスＩＤと紐づけることもできる。例えば、図６では、募集人ＩＤ５５５５５５が保険契約サービスＩＤｂｂｂｂｂｂ０１及び保険契約サービスＩＤｂｂｂｂｂｂ０２に紐づけられている。

【0025】

保険契約サービスＩＤを募集人ＩＤと紐づける場合に、代理店が「募集に従事せず（後述する図１３参照）」という項目にチェックをすると、募集人ＩＤが資格なしとして、保険契約サービスＩＤが募集人ＩＤと紐づく。図６では、募集人ＩＤ「資格なし」が保険契約サービスＩＤｃｃｃｃｃｃ０１及び保険契約サービスＩＤｃｃｃｃｃｃ０２に紐づけられている。この設定は、例えば、募集人ではないため保険募集には従事しないが、保険契約の管理や顧客への事務連絡などを行うために保険契約サービスやチャットサービスにログインする必要がある事務員などに保険契約サービスＩＤを付与するために利用される。

【0026】

各代理店ごとに、異なる分割キーが割り当てられており、分割キーに、対応する代理店で作成された保険契約サービスＩＤが割り当てられている。このため、例えば、代理店Ａは、代理店Ｂや代理店Ｃが有する保険契約サービスの内容を閲覧することはできない。

【0027】

また、代理店Ｃのように、支店単位で分割キーを複数有していてもよい。例えば、図６では、分割キー０００００００３と分割キー０００００００４がそれぞれ別の支店に割り当てられている。この場合、自支店が有する保険契約サービスの内容を閲覧することはできるが、他支店が有する保険契約サービスの内容を閲覧することはできない。

【0028】

図７（Ａ）は、保険契約サービスのログイン画面を示す図であり、図７（Ｂ）は、チャットサービスのログイン画面を示す図である。

【0029】

本実施の形態では、チャットサービスを利用するための募集人のＩＤ（識別子）が保険契約サービスを利用するための募集人のＩＤと共通である。これにより、チャットサービスを利用できる募集人は、保険契約サービスを利用する募集人に限定することができる。また、上述したように、保険契約サービスは、顧客の情報などを使って保険契約を可能にするものなので、チャットサービスを利用できる顧客も保険契約サービスに登録されている顧客に限定することができる。なお、チャットサービスを利用するための募集人のパスワードは保険契約サービスを利用するための募集人のパスワードと同一でも異なっていてもよい。

【0030】

図８は募集人端末４に表示されるチャットルームの画面の一例を示す図である。図９（Ａ）は募集人端末４に表示されるルーム情報画面の一例を示す図であり、図９（Ｂ）は募集人端末４に表示される候補者情報画面の一例を示す図である。

【0031】

図８で例示するように、情報処理装置２のチャットサービス提供部１４は、顧客と募集人との間でチャットを可能にするチャットサービス（第２サービス）を提供する。募集人が図７（Ｂ）のチャットサービスのログイン画面でログインし、チャットルームを選択すると、募集人端末４は図８に示すようなチャットルーム３０を表示する。

【0032】

チャットルーム３０は、顧客と募集人との応対を表示する表示領域３１と、チャットルーム３０に参加している顧客と募集人の情報を閲覧するためのルーム情報ボタン３２と、添付データを顧客に送信するためのボタン３３と、文章入力欄３４と、チャットルーム３０へ入力したメッセージなどを保存するための保存ボタン３５と、エンターキー３６とを備えている。表示領域３１では、左側に顧客からのメッセージが表示され、右側に募集人からのメッセージが表示される。顧客端末５で募集人からのメッセージが確認されると、既読マーク３２ａが表示される。チャットルーム３０の画面構成は一例であり、これに限定されるものではない。例えば、ルーム情報ボタン３２が別のメニュー画面などに設けられていてもよい。

【0033】

図８でルーム情報ボタン３２が押下されると、募集人端末４は、図９（Ａ）に示すようなチャットルーム３０に参加している顧客と募集人の情報を示すルーム情報画面３７を表示する。このルーム情報画面３７を閲覧することにより、チャットルーム３０に参加している募集人は、現在チャットルーム３０に参加している他の募集人を確認することができ、さらに、削除された募集人がチャットルーム３０に参加しているか否かを確認することができる。ルーム情報画面３７は、募集人を追加するためのボタン３８を備えている。ボタン３８はチャットルーム３０に参加している募集人が新たな募集人を追加する場合に押下される。

【0034】

ボタン３８を押下すると、募集人端末４は、図９（Ｂ）に示すような追加する募集人の候補者情報画面３９を表示する。候補者情報画面３９は、募集人の候補者を検索するための入力欄４０と、募集人の候補者を一覧表示する表示領域４１と、追加する募集人を指定するチェックボックス４２と、決定ボタン４３とを備えている。

【0035】

チャットルーム３０に参加している募集人は、表示領域４１に一覧表示された募集人の候補者の中から、追加する募集人をチェックボックス４２で指定して、決定ボタン４３を押下することで、新たな募集人を追加することができる。なお、チャットサービスを利用できる募集人は、保険契約サービスを利用する募集人に限定されているので、表示領域４１に表示される募集人の候補者は、同一の代理店に属する募集人のみである。つまり、他の代理店に属する募集人は募集人の候補者として表示されることはない。

【0036】

このように、チャットサービス提供部１４が募集人端末４に提供するチャットルーム３０は、募集人が他の募集人を追加するためのルーム情報画面３７及び候補者情報画面３９を備えている。これにより、募集人が他の募集人を追加して、複数の募集人で一人の顧客を手厚くサポートすることができる。

【0037】

図１０（Ａ）は顧客端末５に表示されるチャットルームの画面の一例を示す図であり、図１０（Ｂ）は顧客端末５に表示されるルーム情報画面の一例を示す図である。

【0038】

顧客がラインアカウントからチャットルームを選択すると、顧客端末５は図１０（Ａ）に示すようなチャットルーム４５を表示する。チャットルーム４５は、顧客と募集人との応対を表示する表示領域４６と、チャットルーム４５に参加している顧客と募集人の情報を閲覧するためのルーム情報ボタン４７と、添付データを顧客に送信するためのボタン４８と、文章入力欄４９と、チャットルーム４５へ入力したメッセージなどを保存するための保存ボタン５０と、エンターキー５１とを備えている。表示領域４６では、右側に顧客からのメッセージが表示され、左側に募集人からのメッセージが表示される。募集人端末４で顧客からのメッセージが確認されると、既読マーク４７ａが表示される。チャットルーム４５の画面構成は一例であり、これに限定されるものではない。例えば、ルーム情報ボタン４７が別のメニュー画面などに設けられていてもよい。

【0039】

図１０（Ａ）でルーム情報ボタン４７が押下されると、顧客端末５は、図１０（Ｂ）に示すようなチャットルーム４５に参加している顧客と募集人の情報を示すルーム情報画面５２を表示する。このルーム情報画面５２を閲覧することにより、チャットルーム４５に参加している顧客は、現在チャットルーム４５に参加している募集人を確認することができ、さらに、削除された募集人がチャットルーム４５に参加しているか否かを確認することができる。

【0040】

図１１は、募集人を追加する場合に代理店端末３及び情報処理装置２で実行される処理を示すシーケンス図である。図１２は募集人申請画面の一例を示す図である。図１３は保険契約サービスの設定画面一例を示す図である。

【0041】

図１１において、募集人を追加する場合には、代理店端末３が、募集人の追加の申請を情報処理装置２に送信する（Ｓ１）。例えば、図１２で例示するような募集人申請画面５５に、追加対象の募集人ＩＤ及び代理店コードを入力し、送信ボタンを押下すると、募集人の追加の申請が情報処理装置２に送信される。

【0042】

情報処理装置２の申請受付部１１は、代理店端末３から募集人の追加の申請を受け付け（Ｓ２）、情報処理装置２の情報管理部１２が、募集人の情報（図４参照）のうち、募集人ＩＤと、募集人の追加の申請を受け付けた届出日とを更新する（Ｓ３）。更新が完了すると、情報処理装置２の情報管理部１２は情報更新の完了を代理店端末３に通知する（Ｓ４）。

【0043】

代理店端末３は情報更新の完了の通知を受信すると（Ｓ５）、代理店端末３は、保険契約サービス提供部１３が提供する保険契約サービス（図５参照）上で、追加対象の募集人ＩＤと保険契約サービスＩＤとを紐づける（Ｓ６）。例えば、図１３で例示するような保険契約サービスの設定画面５６で、追加対象の募集人の氏名、募集人ＩＤと、保険契約サービスＩＤ（認証ＩＤ）とを入力し、設定ボタンを押下すると、募集人ＩＤと保険契約サービスＩＤとの紐づけが完了する。なお、図１３の「募集に従事せず」のチェックボックスは、例えば、募集人ではないため保険募集には従事しないが、保険契約の管理や顧客への事務連絡を行うために保険契約サービスやチャットサービスにログインする必要がある事務員などに保険契約サービスＩＤを付与するために利用される。

【0044】

情報処理装置２の保険契約サービス提供部１３及びチャットサービス提供部１４は、募集人ＩＤと紐づけられた保険契約サービスＩＤに対してそれぞれ保険契約サービス及びチャットサービスを提供する（Ｓ７）。つまり、追加された募集人は、募集人ＩＤと紐づけられた保険契約サービスＩＤを使って、保険契約サービス及びチャットサービスにログインすることができる（図７（Ａ）、図７（Ｂ）参照）。

【0045】

図１４は、募集人を廃止する場合に代理店端末３及び情報処理装置２で実行される処理を示すシーケンス図である。

【0046】

図１４において、募集人を廃止する場合には、代理店端末３が、募集人の廃止の申請を情報処理装置２に送信する（Ｓ１１）。例えば、図１２で例示するような募集人申請画面５５に、廃止対象の募集人ＩＤ及び代理店コードを入力し、送信ボタンを押下すると、募集人の廃止の申請が情報処理装置２に送信される。

【0047】

情報処理装置２の申請受付部１１は、代理店端末３から募集人の廃止の申請を受け付け（Ｓ１２）、情報処理装置２の情報管理部１２が、募集人の情報（図４参照）のうち、募集人ＩＤと、募集人の廃止の申請を受け付けた廃止日とを更新する（Ｓ１３）。更新が完了すると、情報処理装置２の保険契約サービス提供部１３は、廃止日から所定日数経過後（例えば廃止日から９日経過後）、廃止対象の募集人ＩＤと紐づけられた保険契約サービスＩＤを削除する（Ｓ１４）。これにより、廃止された募集人が、削除された保険契約サービスＩＤを使って、保険契約サービス及びチャットサービスにログインすることを禁止できる。

【0048】

図１５は、チャットを開設する場合に、情報処理装置２、募集人端末４及び顧客端末５で実行される処理を示すシーケンス図である。図１６はチャット要請画面の一例を示す図である。図１７はショートメッセージ（ＳＭＳ）の一例を示す図である。図１８はライン画面の一例を示す図である。

【0049】

図１５において、募集人端末４が、チャットを開設したい顧客を指定し、チャット開設の要請を情報処理装置２に送信する（Ｓ２１）。例えば、募集人端末４は、図１６で例示するようなチャット要請画面５８を表示する。募集人が、チャットを開設したい顧客Ａを指定し、チャット開設ボタン５９を押下すると、募集人端末４はチャット開設の要請を情報処理装置２に送信する。

【0050】

情報処理装置２のチャットサービス提供部１４は、募集人端末４からチャット開設の要請を受信し（Ｓ２２）、指定された顧客の顧客端末５に、チャット開設の案内を示すＵＲＬが記載されたショートメッセージ（ＳＭＳ）を送信する（Ｓ２３）。例えば、図１７で例示するように、ショートメッセージ６０は、チャット開設の案内を示すＵＲＬが記載されている。

【0051】

顧客端末５は、チャット開設の案内を示すＵＲＬが記載されたショートメッセージ６０を受信し（Ｓ２４）、顧客によりショートメッセージ６０に記載されたＵＲＬがクリックされる（Ｓ２５）。

【0052】

ＵＲＬをクリックすると、保険会社のラインアカウントとの友達要請の選択画面（不図示）が表示され、友達要請に同意すると、顧客端末５に保険会社のラインアカウントが登録される。次いで、顧客の顧客端末５にチャットサービスの利用規約を受信する画面（不図示）が表示される。これにより、チャットサービス提供部１４からチャットサービスの利用規約を受信できる。利用規約を受信する画面を閉じると、顧客の顧客端末５に生年月日の認証用入力画面（不図示）が表示される。

【0053】

生年月日の認証用入力画面に顧客の生年月日が入力されると、情報処理装置２のチャットサービス提供部１４は、生年月日の認証を実行する（Ｓ２６）。生年月日の認証が成功すると、チャットサービス提供部１４は、顧客のライン画面にチャットの入り口アイコンを開設するコマンドをラインに送信する（Ｓ２７）。これにより、顧客端末５では、ライン画面にチャットの入り口アイコンが開設される（Ｓ２８）。例えば、顧客端末５では、図１８で例示するように、ライン画面６１にチャットの入り口アイコン６２が開設される。

【0054】

チャットの入り口アイコン６２をクリックすると、チャットサービス提供部１４は、顧客端末５及び募集人端末４にチャットサービスの提供を開始する（Ｓ２９）。顧客端末５及び募集人端末４では、それぞれ図１０（Ａ）及び図８に示すようなチャットルームが表示される（Ｓ３０、Ｓ３１）。

【0055】

図１９は、募集人ＩＤが廃止された場合に、情報処理装置２、募集人端末４及び顧客端末５で実行される処理を示すシーケンス図である。

【0056】

まず、情報処理装置２の情報管理部１２が、募集人の情報（図４参照）のうち、募集人ＩＤと、募集人の廃止の申請を受け付けた廃止日とを更新し、募集人ＩＤを廃止する（Ｓ４１）。このとき、チャットサービス提供部１４は、顧客と募集人との応対履歴の情報とを保持する（Ｓ４２）。これにより、顧客端末５及び募集人端末４のチャットルームでは、顧客と募集人との応対履歴の表示が維持される。つまり、募集人ＩＤが廃止されても、顧客と廃止された募集人との応対履歴の表示は維持される。

【0057】

そして、情報処理装置２の保険契約サービス提供部１３は、廃止日から所定日数経過後（例えば廃止日から９日経過後）、廃止対象の募集人ＩＤと紐づけられた保険契約サービスＩＤを削除する（Ｓ４３）。

【0058】

顧客端末５に表示するチャットルーム（具体的には図１０（Ｂ）のルーム情報画面５２）は、廃止日から所定日数経過した時点で、チャットルームに参加している募集人の一覧から廃止された保険契約サービスに紐づけられた募集人の表示を削除する（Ｓ４４）。これにより、チャットルームに参加している顧客は、例えば図１０（Ｂ）のルーム情報画面５２を閲覧することで、廃止日から所定日数経過した時点で、代理店から退職した募集人がチャットルームに参加していないことを確認することができる。

【0059】

募集人端末４に表示するチャットルーム（具体的には図９（Ａ）のルーム情報画面３７）は、廃止日から所定日数経過した時点で、チャットルームに参加している募集人の一覧から廃止された保険契約サービスに紐づけられた募集人の表示を削除する（Ｓ４５）。これにより、チャットルームに参加している募集人は、例えば図９（Ａ）のルーム情報画面３７を閲覧することで、廃止日から所定日数経過した時点で、代理店から退職した募集人がチャットルームに参加していないことを確認することができる。

【0060】

上記Ｓ４２では、廃止日から所定日数経過するまでは、チャットサービス提供部１４は、顧客端末５及び募集人端末４でチャットルーム内での顧客と募集人との応対履歴の情報を閲覧可能なように保持するので、募集人が退職しても、別の募集人への顧客の引継ぎが可能である。

【0061】

図２０は、チャットサービス提供部１４が募集人端末４に提供するチャットルームの管理画面の一例を示す図である。例えば、チャットサービスのメニュー画面（不図示）などで管理画面の項目を選択することで、図２０の管理画面６５が表示される。

【0062】

図２０の管理画面６５は、チャットルームの状態が複数に区分され、各区分に属する顧客の一覧を表示する表示領域６６（表示手段）を備えている。例えば、チャットルームの状態が、「１．チャット開設不可」～「７．チャットクローズ中」のように複数に区分されている。顧客ＡＡＡ及び顧客ＢＢＢは「１．チャット開設不可」の区分に属しており、顧客ＣＣＣは「２．チャット開設可」の区分に属しており、顧客ＧＧＧは「７．チャットクローズ中」の区分に属している。

【0063】

このように、募集人は、各顧客に対応するチャットルームの状態を閲覧することで、各顧客に対して適切な措置を採ることができる。例えば、チャットをブロックしている顧客に対しては、募集人はブロックの解除を要請することができる。また、チャットを開設できてない顧客に対しては、募集人はチャットを開設する手助けを行うことができる。

【0064】

以上説明したように、本実施形態に係る募集人管理システム１は、保険会社が利用する情報処理装置２と、代理店が利用する代理店端末３とを有する。情報処理装置２は、代理店端末３から募集人資格を有する募集人の追加の申請を受け付ける申請受付部１１と、募集人の情報として、募集人ＩＤ及び募集人の追加の申請を受け付けた届出日を管理する情報管理部１２と、顧客の情報と、顧客と募集人との応対履歴の情報とを保持し、これらの保持された情報を使って代理店端末３で保険契約を可能にする保険契約サービスを提供する保険契約サービス提供部１３と、顧客と募集人との間でチャットを可能にするチャットサービスを提供するとともに、チャットサービスを利用するためのＩＤが保険契約サービスを利用するためのＩＤ（保険契約サービスＩＤ）と共通であるチャットサービス提供部１４とを備えている。そして、募集人の追加の申請を受け付けた場合には、情報管理部１２が、募集人の情報のうち、追加される募集人の識別子及び届出日を更新し、代理店端末３は、保険契約サービス提供部１３が提供する保険契約サービス上で、保険契約サービスＩＤと募集人ＩＤとを紐づけることで、募集人に保険契約サービス及びチャットサービスを利用させる。

【0065】

このように、チャットサービスを利用できる募集人を、保険契約サービスを利用する募集人に限定し、募集人の追加に応じて、保険契約サービス及びチャットサービスの利用の可否を適切にコントロールしているので、契約情報、顧客情報、及び顧客と募集人の応対履歴などの機密情報が外部に流出することを抑制することができる。また、保険契約サービスを利用可能な顧客、代理店及び募集人の情報を使ってチャットサービスを提供するので、チャットサービスのためにこれらの情報を別途設ける必要がなく、情報処理装置２のリソースを節約することができる。

【0066】

また、情報管理部１２は、さらに、申請受付部１１が、募集人の情報として、募集人の削除の申請を受け付けた廃止日を管理し、募集人の削除の申請を受け付けた場合には、情報管理部１２が、募集人の情報のうち、削除される募集人に関する廃止日を更新し、保険契約サービス提供部１３が、廃止日から所定日数経過した時点で保険契約サービスＩＤを廃止する。このように、募集人の削除に応じて保険契約サービスＩＤを廃止することで、削除された募集人は、保険契約サービス及びチャットサービスを利用できなくなるので、契約情報、顧客情報、及び顧客と募集人の応対履歴などの機密情報が外部に流出することを抑制することができる。

【0067】

また、チャットサービス提供部１４が募集人端末４に提供するチャットルームは、募集人が他の募集人を追加するためのルーム情報画面３７及び候補者情報画面３９（追加手段）を備えている。これにより、募集人が他の募集人を追加して、複数の募集人で一人の顧客を手厚くサポートすることができる。

【0068】

また、チャットサービス提供部１４が募集人端末４に提供するチャットルームは、当該チャットルームに参加している募集人の一覧を表示するルーム情報画面３７（表示手段）を備えている。そして、ルーム情報画面３７は、廃止日から所定日数経過した時点で、チャットルームに参加している募集人の一覧から廃止された保険契約サービスＩＤに紐づけられた募集人の表示を削除するので、チャットルームに参加している募集人は、廃止日から所定日数経過した時点で、代理店から退職した募集人がチャットルームに参加していないことを確認できる。

【0069】

また、チャットサービス提供部１４が顧客端末５に提供するチャットルームは、チャットルームに参加している募集人の一覧を表示するルーム情報画面５２（表示手段）を備えている。そして、ルーム情報画面５２は、廃止日から所定日数経過した時点で、チャットルームに参加している募集人の一覧から廃止された保険契約サービスＩＤに紐づけられた募集人の表示を削除するので、チャットルームに参加している顧客は、廃止日から所定日数経過した時点で、代理店から退職した募集人がチャットルームに参加していないことを確認することができる。

【0070】

また、廃止日から所定日数経過するまでは、チャットサービス提供部１４は、顧客端末５及び募集人端末４でチャットルーム内での顧客と募集人との応対履歴の情報を閲覧可能なように保持するので、募集人が退職しても、別の募集人への顧客の引継ぎが可能である。

【0071】

チャットサービス提供部１４が募集人の端末に提供するチャットルームの管理画面６５は、チャットルームの状態が複数に区分され、各区分に属する顧客の一覧を表示する表示領域６６（表示手段）を備えている。よって、募集人が各顧客に対応するチャットルームの状態を閲覧することで、顧客に対して適切な措置を採ることができる。

【0072】

尚、本発明は、上述した実施の形態に限定されるものではなく、その要旨を逸脱しない範囲内で種々変形して実施することが可能である。

【符号の説明】

【0073】

１ 募集人管理システム
２ 情報処理装置
３ 代理店端末
４ 募集人端末
５ 顧客端末
１１ 申請受付部
１２ 情報管理部
１３ 保険契約サービス提供部
１４ チャットサービス提供部

【図1】

【図2】

【図3】

【図4】

【図5】

【図6】

【図7】

【図8】

【図9】

【図10】

【図11】

【図12】

【図13】

【図14】

【図15】

【図16】

【図17】

【図18】

【図19】

【図20】