特許 7378028 保険管理システム，保険管理方法，プログラムおよび記録媒体

(19)【発行国】日本国特許庁(JP)

(12)【公報種別】特許公報(B1)

(11)【特許番号】

(24)【登録日】2023-11-02

(45)【発行日】2023-11-13

(54)【発明の名称】保険管理システム，保険管理方法，プログラムおよび記録媒体

(51)【国際特許分類】

   G06Q 40/08 20120101AFI20231106BHJP

【ＦＩ】

G06Q40/08

【請求項の数】 9

(21)【出願番号】P 2023097634

(22)【出願日】2023-06-14

【審査請求日】2023-07-25

【早期審査対象出願】

(73)【特許権者】

【識別番号】523226804

【氏名又は名称】株式会社札幌メンテナンス

(74)【代理人】

【識別番号】100168088

【弁理士】

【氏名又は名称】太田 悠

(72)【発明者】

【氏名】武田 智靖

【審査官】橋沼 和樹

(56)【参考文献】

【文献】特開２００３－０３６３５５（ＪＰ，Ａ）

【文献】米国特許出願公開第２０１４／００３９９３５（ＵＳ，Ａ１）

【文献】特開２０１７－１０７５０８（ＪＰ，Ａ）

【文献】登録実用新案第３２００５４０（ＪＰ，Ｕ）

【文献】特開２０１７－０７２９７４（ＪＰ，Ａ）

【文献】特開２０２２－１７９４６３（ＪＰ，Ａ）

(58)【調査した分野】(Int.Cl.，ＤＢ名)

Ｇ０６Ｑ １０／００－９９／００

(57)【特許請求の範囲】

【請求項1】

保険代理店が管理する保険管理サーバと、前記保険管理サーバと通信可能な代理店端末を備え、
前記保険管理サーバは、前記代理店端末から作成された顧客カードに基づき、
前記保険代理店の顧客の顧客名と管理ＩＤを関連付けて記憶する顧客管理テーブルと、前記管理ＩＤと前記顧客の顧客情報を関連付けて記憶する顧客情報テーブルと、前記管理ＩＤと前記顧客の保険契約情報を関連付けて記憶する契約情報テーブルを記憶し、
前記保険管理サーバは、前記代理店端末から検索された顧客を前記顧客情報テーブルに基づき特定し、前記契約情報テーブルを参照して、当該顧客が加入している保険について、生命保険と損害保険を一覧にした保険加入状況一覧を、前記代理店端末に出力することを特徴とする保険管理システム。

【請求項2】

前記保険加入状況一覧では、生命保険と損害保険が共通の表示項目を備えた共通の形式で出力されることを特徴とする請求項１に記載の保険管理システム。

【請求項3】

前記表示項目には、保険の目的または車名、保険種類、証券番号、保険期間、払込終了日または満期日、契約内容、保険会社、払込方法、年間保険料が記載され、前記契約内容には、一行目に主契約の内容が記載され、以降に特約の内容が記載されることを特徴とする請求項２に記載の保険管理システム。

【請求項4】

前記保険管理サーバは、前記表示項目の一つとして記載される特約内容の内容ワードを保険種類に対応して記憶する特約内容テーブルを記憶し、
前記保険管理サーバは、前記代理店端末が前記顧客カードに特約内容を入力するときに前記特約内容テーブルを参照して、前記内容ワードをセレクトボックスで表示することを特徴とする請求項２に記載の保険管理システム。

【請求項5】

前記保険管理サーバは、子会社の前記管理ＩＤに、親会社の前記管理ＩＤを参照ＩＤとして関連付けて記憶する子会社管理テーブルを記憶し、
前記保険管理サーバは、前記子会社管理テーブルを参照し、前記代理店端末から検索された顧客の前記管理ＩＤが前記参照ＩＤとなっている場合は、前記子会社の前記契約情報テーブルも参照して、前記子会社の保険契約情報も含めて前記保険加入状況一覧を出力することを特徴とする請求項１に記載の保険管理システム。

【請求項6】

前記保険管理サーバは、前記保険加入状況一覧の表示項目の一つとして記載される特約内容の内容ワードに重複があれば、該内容ワードを強調して、前記保険加入状況一覧を出力することを特徴とする請求項１に記載の保険管理システム。

【請求項7】

代理店端末から作成された顧客カードに基づき、保険代理店の顧客の顧客名と管理ＩＤを関連付けて記憶する顧客管理テーブルと、前記管理ＩＤと前記顧客の顧客情報を関連付けて記憶する顧客情報テーブルと、前記管理ＩＤと前記顧客の保険契約情報を関連付けて記憶する契約情報テーブルを記憶する保険管理サーバが実行するステップであって、
前記代理店端末から検索された顧客を前記顧客情報テーブルに基づき特定するステップと、
前記顧客の前記契約情報テーブルを参照して、前記顧客が加入している保険について、生命保険と損害保険を一覧にした保険加入状況一覧を、前記代理店端末に出力するステップと、を有することを特徴とする保険管理方法。

【請求項8】

請求項７に記載の保険管理方法を、コンピュータプログラムで記載し、実行可能にしたことを特徴とする保険管理プログラム。

【請求項9】

請求項８に記載のコンピュータプログラムを記録したコンピュータ読み取り可能な記録媒体。

【発明の詳細な説明】

【技術分野】

【0001】

本発明は、保険代理店が用いるのに好適な保険管理システム，保険管理方法，そのプログラムと記録媒体に関する。

【背景技術】

【0002】

近年、保険商品の種類は多種多様にあるため、保険契約者は、保険の加入を検討する際、保険代理店にアドバイスをもらって、自分の生活・事業に合った保険を検討し、さまざまな種類の保険を組み合わせて加入することが多い。この場合、商品の特徴に応じて、保険会社も異なる複数の保険に加入することは多く、一個人（または一企業）にとって、これらの保険の加入状況について自己管理することはなかなかに大変である。

【0003】

これに対し、特許文献１の保険情報管理システムがある。同システムでは、情報管理会社と契約した税理士事務所が、自身のクライアント企業が加入している保険情報を管理すること（例えば同一の被保険者に掛けられた合計保険金額を把握することなど）を容易にするために、情報管理会社が税理士事務所およびそのクライアント企業に専用ＩＤを与え、専用ＩＤや被保険者名に基づき保険情報を抽出できるシステムを開示している。同システムを用いれば、個人（または企業）が加入している保険の加入状況を一纏めにして管理することができる（特許文献１の図１０～図１２）。また、同特許文献１の発展として、特許文献２では、特許文献１の保険情報管理システムから各保険会社へ保険情報の問い合わせを一括で行うことも開示されている。

【先行技術文献】

【特許文献】

【0004】

【文献】特許第４１０７５９９号

【0005】

【文献】特許第６７９５２１８号

【発明の概要】

【発明が解決しようとする課題】

【0006】

しかしながら、特許文献１，２は、保険代理店が使用するにはやや馴染みにくい。保険には、大きく分けて生命保険と損害保険があるが、特許文献１，２は、生命保険に関する情報を管理するシステムとして有益に構成されている。生命保険の場合、保険商品の基本事項に、契約者，被保険者，保険会社，証券番号，保険種類，保険期間，払込方法，保険料があり、これに、保険商品ごとに様々な特約が付いているが、特許文献１，２では、生命保険商品の基本事項が一覧となって表示されるものの（特許文献１の図１０または図１１）、特約については、詳細ボタンによって別のページに遷移して確認する構成となっている（特許文献１の図１２）。

【0007】

また、損害保険は、生命保険よりも多種多様に商品があり、例えば、火災保険，賠償保険，自動車保険，ＰＬ保険，所得保証保険，労働災害保険，ゴルファー保険，運送保険などがあり、また個人向けと企業向けで保険内容も異なる。これらの損害保険は、保険商品によって基本事項が異なり、生命保険のように基本事項を統一的にまとめにくいという困難さがある。さらに、損害保険の特約はさらに多種多様となっているため、損害保険は生命保険よりも一元管理が難しいと言える。特許文献１では、特約については基本事項の記載に留まり、基本事項以外の特約は別の資料を参照する構成となっている。

【0008】

ここで、保険代理店が顧客（保険契約者）からよく尋ねられることに、顧客自身が現在何の保険に加入しているか、加入状況を知りたいということがある。保険代理店は、このような顧客からの要求に対して、保険会社を問わず、また生命保険／損害保険の別を問わず、顧客が重視する特約も含めた状態で、顧客の保険加入状況を、分かりやすく手渡すことが重要である。また、顧客に有事のことがあったときには、緊急に、顧客の保険加入状況と、どの保険請求が使えるのかをすぐに伝えられることが重要であり、これらが顧客からの信頼の蓄積に繋がる。

【0009】

本発明はこのような事情に鑑みてなされたものであり、保険代理店が用いるのに好適な保険管理システムを提供することを目的とする。

【課題を解決するための手段】

【0010】

上記課題を解決するために、本発明の第１の態様に係る保険管理システムは、保険代理店が管理する保険管理サーバと、前記保険管理サーバと通信可能な代理店端末を備え、前記保険管理サーバは、前記代理店端末から作成された顧客カードに基づき、前記保険代理店の顧客の顧客名と管理ＩＤを関連付けて記憶する顧客管理テーブルと、前記管理ＩＤと前記顧客の顧客情報を関連付けて記憶する顧客情報テーブルと、前記管理ＩＤと前記顧客の保険契約情報を関連付けて記憶する契約情報テーブルを記憶し、前記保険管理サーバは、前記代理店端末から検索された顧客を前記顧客情報テーブルに基づき特定し、前記契約情報テーブルを参照して、当該顧客が加入している保険について、生命保険と損害保険を一覧にした保険加入状況一覧を、前記代理店端末に出力する。

【0011】

第２の態様に係る保険管理システムでは、第１の態様において、前記保険加入状況一覧では、生命保険と損害保険が共通の表示項目を備えた共通の形式で出力されるのも好ましい。

【0012】

第３の態様に係る保険管理システムでは、第２の態様において、前記表示項目には、保険の目的または車名、保険種類、証券番号、保険期間、払込終了日または満期日、契約内容、保険会社、払込方法、年間保険料が記載され、前記契約内容には、一行目に主契約の内容が記載され、以降に特約の内容が記載されるのも好ましい。

【0013】

第４の態様に係る保険管理システムでは、第２または第３の態様において、前記保険管理サーバは、前記表示項目の一つとして記載される特約内容の内容ワードを保険種類に対応して記憶する特約内容テーブルを記憶し、前記保険管理サーバは、前記代理店端末が前記顧客カードに特約内容を入力するときに前記特約内容テーブルを参照して、前記内容ワードをセレクトボックスで表示するのも好ましい。

【0014】

第５の態様に係る保険管理システムでは、第１から第４のいずれかの態様において、前記保険管理サーバは、子会社の前記管理ＩＤに、親会社の前記管理ＩＤを参照ＩＤとして関連付けて記憶する子会社管理テーブルを記憶し、前記保険管理サーバは、前記子会社管理テーブルを参照し、前記代理店端末から検索された顧客の前記管理ＩＤが前記参照ＩＤとなっている場合は、前記子会社の前記契約情報テーブルも参照して、前記子会社の保険契約情報も含めて前記保険加入状況一覧を出力するのも好ましい。

【0015】

第６の態様に係る保険管理システムでは、第１から第５のいずれかの態様において、前記保険管理サーバは、前記保険加入状況一覧の表示項目の一つとして記載される特約内容の内容ワードに重複があれば、該内容ワードを強調して、前記保険加入状況一覧を出力するのも好ましい。

【0016】

上記課題を解決するために、本発明の第７の態様に係る保険管理方法は、代理店端末から作成された顧客カードに基づき、前記保険代理店の顧客の顧客名と管理ＩＤを関連付けて記憶する顧客管理テーブルと、前記管理ＩＤと前記顧客の顧客情報を関連付けて記憶する顧客情報テーブルと、前記管理ＩＤと前記顧客の保険契約情報を関連付けて記憶する契約情報テーブルを記憶する保険管理サーバと情報通信を行って、前記代理店端末から検索された顧客を前記顧客情報テーブルに基づき特定するステップと、前記顧客の前記契約情報テーブルを参照して、前記顧客が加入している保険について、生命保険と損害保険を一覧にした保険加入状況一覧を、前記代理店端末に出力するステップと、を有する。

【0017】

本発明の第８の態様に係る保険管理プログラムは、第７の態様に係る保険管理方法を、コンピュータプログラムで記載し、実行可能にする。

【0018】

本発明の第９の態様に係る記録媒体は、第８の態様に係るコンピュータプログラムを記録する。

【発明の効果】

【0019】

本発明によれば、保険代理店の顧客が加入している複数の保険の加入状況を、保険会社を問わず、生命保険／損害保険の別を問わず、特約も含めた状態で、すぐに出力することのできる保険管理システム等を提供することができる。

【図面の簡単な説明】

【0020】

【図1】本発明の実施の形態に係る保険管理システム１の構成ブロック図である。

【図2】保険管理サーバ１１の構成ブロック図である。

【図3】ログイン後のトップページ１２１の表示例である。

【図4】顧客カード１２２の例である。

【図5】（Ａ）は顧客管理テーブル３１の一例、（Ｂ）は顧客情報テーブル３２の一例である。

【図6】（Ａ）は家族情報テーブル３３の一例、（Ｂ）は口座情報テーブル３４の一例、（Ｃ）は送付先情報テーブル３５の一例、（Ｄ）は子会社情報テーブル３６の一例である。

【図7】契約情報入力フォーム１２３の表示例である。

【図8】（Ａ）は主契約内容入力ボックス１２３Ｑの一例、（Ｂ）は特約内容入力ボックス１２３Ｒの一例である。

【図9】（Ａ）は主契約内容テーブル４１の一例、（Ｂ）は特約内容テーブル４２の一例である。

【図10】契約情報テーブル３７の一例である。

【図11】検索ページ１２４の表示例である。

【図12】保険検索結果１２５の表示例である。

【図13】保険加入状況一覧５０の出力例である。

【図14】（Ａ）は保険管理システム１を利用するための準備フローチャート、（Ｂ）は保険管理システム１を利用するフローチャートである。

【図15】変形例に係る保険管理システム１を利用するフローチャートである。

【発明を実施するための形態】

【0021】

次に、本発明の好適な実施の形態を図面に基づいて説明する。なお、本明細書では、「企業」「法人」「会社」の用語を使用するが、いずれも商慣習に合わせた表現で記載するものとし、全て同義として扱う。例えば「会社」の表現が会社法に基づいて設立された法人に限定されるものではなく、「企業」の表現が営利を目的とする組織、団体に限定されないものとする。また、大学、病院、自治体、組合など、「企業」「法人」「会社」の表現で表されない組織、団体であっても、その組織の構造に置き換えて、本発明は適用可能なものとする。

【0022】

（保険管理システムの構成）
図１は、本発明の実施の形態に係る保険管理システム１の構成ブロック図である。保険管理システム１は、保険代理店Ａが所有・管理する保険管理サーバ１１と代理店端末１２（複数可）とが通信ネットワーク３を介して接続されており、互いにデータの送受信を行うことが可能である。保険代理店Ａの代理店端末１２は、汎用パーソナルコンピュータ（ＰＣ），スマートフォン，またはタブレットなどであり、少なくとも演算部、記憶部、通信部、操作部（図示略）と表示部１３を備え、プリンタ（図示略）への出力が可能なデバイスである。各代理店端末１２には、後述する専用のＷｅｂアプリケーションがインストールされている。なお、保険管理サーバ１１は、通信ネットワーク３を介して保険会社Ｂ１，保険会社Ｂ２，…，保険会社Ｂｘの保険会社サーバＢ１１，Ｂ２２，…，Ｂｘｘとも接続可能である。保険会社サーバＢ１１，Ｂ２２，…，Ｂｘｘは本形態に必須の構成ではない任意の構成であるため、図１では破線で示す。

【0023】

図２は、保険管理サーバ１１の構成ブロック図である。保険管理サーバ１１は、少なくとも、サーバ通信部１１１と、サーバ制御部１１２と、サーバ記憶部１１３を有する。サーバ通信部１１１は、ネットワークアダプタ、ネットワークインタフェースカード、ＬＡＮカード等の通信制御装置であり、インターネット，携帯電話通信網等の通信ネットワーク３と有線または無線で接続する。サーバ制御部１１２は、１または複数のＣＰＵ（Ｃｅｎｔｒａｌ・Ｐｒｏｃｅｓｓｉｎｇ・Ｕｎｉｔ）、マルチコアＣＰＵまたはＧＰＵ（Ｇｒａｐｈｉｃｓ・Ｐｒｏｃｅｓｓｉｎｇ・Ｕｎｉｔ）等のプロセッサ、およびＲＡＭ，ＲＯＭ等のメモリにより構成される制御演算ユニットであり、サーバ通信部１１１の通信制御、サーバ記憶部１１３への情報の記憶、およびサーバ記憶部１１３からの情報の読み出し、およびＷｅｂアプリケーションを制御する。これらの制御の詳細は後述する。サーバ記憶部１１３は、メモリカード、ＨＤＤ（Ｈａｒｄ・Ｄｉｓｋ・Ｄｒｉｖｅ）等のコンピュータ読取可能な記憶媒体で構成され、顧客カードデータベース３０、顧客カードデータベース３０の作成を効率化するための内容ワードデータベース４０を備えている（以下、それぞれ、「顧客カードＤＢ３０」、「内容ワードＤＢ４０」と称する）。これらのＤＢのデータは、Ｗｅｂアプリケーションを介して入力された情報に基づき、サーバ制御部１１２によって更新される。

【0024】

顧客カードＤＢ３０は、顧客管理テーブル３１、顧客情報テーブル３２、家族情報テーブル３３、口座情報テーブル３４、送付先情報テーブル３５、子会社管理テーブル３６、および契約情報テーブル３７を備えている。内容ワードＤＢ４０は、主契約内容テーブル４１と特約内容テーブル４２を備えている。これらのテーブルの詳細は後述する。ただし、テーブル３３～３５は、作成するのが好ましいが必須の構成ではない任意の構成であるため、図２では破線で示す。

【0025】

（顧客カードの作成）
代理店端末１２において、作業員がＷｅｂアプリケーションを起動すると、保険管理サーバ１１と通信が開始され、代理店端末１２の表示部１３には専用のＷｅｂページが表示される。図３は、ログイン後のＷｅｂページ（トップページ１２１）の表示例である。トップページ１２１は、少なくとも、新規お客様登録ボタン１２１Ａと、お客様検索ボタン１２１Ｂを備えている。

【0026】

作業員が新規お客様登録ボタン１２１Ａを押すと、新規の顧客カード１２２が表示される。顧客カード１２２には、顧客の顧客情報が入力できる。図４は、顧客カード１２２の例である。顧客カード１２２では、区分ボックス１２２Ａがあり、個人／法人の入力が選択できる。個人が選択された場合は、個人情報入力ボックス１２２Ｂと勤務先情報入力ボックス１２２Ｃが表示され、法人が選択された場合は、代表者情報入力ボックス１２２Ｄと法人情報入力ボックス１２２Ｅが表示される（後述する図１１参照）。個人情報入力ボックス１２２Ｂと代表者情報入力ボックス１２２Ｄには、氏名、フリガナ、性別、年齢、生年月日、役職、自宅電話番号、携帯番号、メールアドレスの入力ボックスがある。勤務先情報入力ボックス１２２Ｃと法人情報入力ボックス１２２Ｅには、会社名、フリガナ、支店、所属部署、法人代表者、代表電話番号、直通電話番号、担当者の入力ボックスがある。その他、顧客カード１２２は、事業内容入力ボックス１２２Ｆ、主取引先入力ボックス１２２Ｇ、決算情報入力ボックス１２２Ｈ、紹介者入力ボックス１２２Ｉ、特記事項入力ボックス１２２Ｊ、作成日入力ボックス１２２Ｋ、最終更新者入力ボックス１２２Ｌを備えており、作業員はこれらのボックスにテキスト入力が可能である。

【0027】

作業員が追加ボタン１２２Ｚを押して顧客カード１２２を作成すると、サーバ制御部１１２は、顧客管理テーブル３１に、新規の情報を記憶する。図５の（Ａ）は、顧客管理テーブル３１の一例である。顧客管理テーブル３１には、管理ＩＤ、顧客名、参照ＩＤが、関連付けて記憶されている。サーバ制御部１１２は、顧客カード１２２で個人情報入力ボックス１２２Ｂに入力された個人氏名（顧客名）または代表者情報入力ボックス１２２Ｄに入力された法人代表者氏名（顧客名）に対して、新規の管理ＩＤを割り付け、顧客管理テーブル３１に記憶する。この際、好ましくは、サーバ制御部１１２は、勤務先情報入力ボックス１２２Ｃと法人情報入力ボックス１２２Ｅに入力された法人代表者名が顧客管理テーブル３１に既に登録されているかを検索し、登録されている場合は、「新規顧客を登録済の顧客カードと紐づけますか？」を表示して、作業員に尋ねる。作業員が「はい」をクリックして同意すると、サーバ制御部１１２は、新規顧客の顧客管理テーブル３１に、登録済の顧客カード１２２の管理ＩＤを参照ＩＤとして記憶し、登録済の顧客カード１２２の顧客管理テーブル３１に、新規顧客の管理ＩＤを参照ＩＤとして記憶して、両顧客カードを紐づけする。作業員が「いいえ」を選択したときは、参照ＩＤのフィールドは空欄のままとする。

【0028】

顧客カード１２２が作成されると、サーバ制御部１１２は、顧客情報テーブル３２に、新規の顧客情報を記憶する。図５の（Ｂ）は、顧客情報テーブル３２の一例である。顧客情報テーブル３２には、顧客管理テーブル３１で付された１つの管理ＩＤに対して、入力ボックス１２２Ｂ～１２２Ｌに入力された顧客情報が関連づけて記憶される。

【0029】

また、顧客カード１２２は、家族情報ボタン１２２Ｍ、口座情報ボタン１２２Ｎ、送付先情報ボタン１２２Ｏ、そして契約情報ボタン１２２Ｐを備えてる（図４参照）。

【0030】

作業員が家族情報ボタン１２２Ｍ、口座情報ボタン１２２Ｎ、送付先情報ボタン１２２Ｏを押した場合は、それぞれに対応して、顧客カード１２２の家族情報入力フォーム、口座情報入力フォーム、送付先情報入力フォームが表示部１３に表示され、各フォームへの入力が可能となる。家族情報入力フォームは、家族カテゴリ（配偶者，子，親族等）と氏名とカナの入力ボックスを備える（図示略）。口座情報入力フォームは、顧客カード１２２に係る保険料を引き落とす口座情報の入力ボックスを備える（図示略）。送付先情報入力フォームは、郵送物の送付先住所の入力ボックスを備える（図示略）。作業員が追加ボタン１２２Ｚ（図４参照）を押すと、これらの入力情報が顧客カード１２２に追加される。サーバ制御部１１２は、家族情報テーブル３３に、顧客カード１２２の管理ＩＤ、家族カテゴリ（配偶者，子，親族等）、氏名、を関連付けて記憶する。この際、サーバ制御部１１２は、家族の氏名が顧客管理テーブル３１に既に登録されているかを検索し、作業員が同意すれば、登録済の家族の顧客カード１２２の管理ＩＤを参照ＩＤとして記憶し、登録済の家族の顧客カード１２２の顧客管理テーブル３１に、新規顧客の管理ＩＤを参照ＩＤとして記憶して、両顧客カードを紐づけする。口座情報テーブル３４には、口座情報入力フォームから入力された口座情報を、顧客カード１２２の管理ＩＤとともに記憶する。送付先情報テーブル３５には、送付先情報入力フォームから入力された送付先情報を、顧客カード１２２の管理ＩＤとともに記憶する。図６の（Ａ）は家族情報テーブル３３の、図６の（Ｂ）は口座情報テーブル３４の、図６の（Ｃ）は送付先情報テーブル３５の一例である。

【0031】

また、顧客カード１２２は、参照ボタン１２２Ｑと参照解除ボタン１２２Ｒを備えるのも好ましい（図４参照）。作業員は、顧客カード１２２に係る会社を親会社に関連付けたい場合、参照ボタン１２２Ｑを押す。すると、後述する検索ページ１２４（図１１参照）が表示される。図６の（Ｄ）は子会社管理テーブル３６の一例である。子会社管理テーブル３６では、子会社の管理ＩＤに、親会社の管理ＩＤが参照ＩＤとして関連付けて記憶される。作業員は、後述する検索ページ１２４で親会社を検索し、クリックで選択すると、サーバ制御部１１２は、子会社管理テーブル３６に新規の情報を追加する。なお、参照解除ボタン１２２Ｒを押すと、参照ボタン１２２Ｑで作成した参照は解除できる。

【0032】

（保険契約情報の作成）
続いて、作業員は、顧客の保険契約情報を入力する。作業員が契約情報ボタン１２２Ｐ（図４参照）を押すと、顧客カード１２２の契約情報入力フォーム１２３が表示される。図７は、契約情報入力フォーム１２３の表示例である。契約情報入力フォーム１２３には、区分ボックス１２３Ａがあり、生命保険／損害保険が選択できる。続いて、契約情報入力フォーム１２３は、保険種類入力ボックス１２３Ｂ、車名入力ボックス１２３Ｃ、登録番号入力ボックス１２３Ｄ、等級入力ボックス１２３Ｅ、被保険者等入力ボックス１２３Ｆ、年払額入力ボックス１２３Ｇ、払込方法入力ボックス１２３Ｈ、責任開始日入力ボックス１２３Ｉ、払込終了日入力ボックス１２３Ｊ、保険満期日入力ボックス１２３Ｋ、保険期間入力ボックス１２３Ｌ、保険会社入力ボックス１２３Ｍ、保険会社電話番号入力ボックス１２３Ｎ、証券番号入力ボックス１２３Ｏ、目的入力ボックス１２３Ｐ、主契約内容入力ボックス１２３Ｑ、そして特約内容入力ボックス１２３Ｒを備えている。

【0033】

作業員は、顧客が契約した保険について、保険代理店Ａを介して加入した保険だけでなく、顧客が保険代理店Ａを介さず加入した保険についても顧客から情報を得て、保険契約ごとに、契約情報入力フォーム１２３を入力して、保険契約情報を顧客カード１２２に追加する。作業員は、目的ごとに補償内容が異なる場合は、一契約を目的ごとに複数に分けて、契約情報入力フォーム１２３を入力し、顧客カードに追加する。

【0034】

その際、作業員は、オープンＡＰＩシステムを使用して、各保険会社Ｂ１，Ｂ２，…，Ｂｘの保険会社サーバＢ１１，Ｂ２２，…，Ｂｘｘから、保険商品に関する基本書類（パンフレット、約款、事業方法書、算出方法書等の書類など）や顧客情報を、代理店端末１２にてダウンロードおよび／または閲覧することもできる。

【0035】

保険種類入力ボックス１２３Ｂには、区分ボックス１２３Ａで生命保険が選択された場合は、終身保険，定期保険，がん保険，養老保険，就労不能保険，家族収入保険，企業向け団体保険，学資保険などがセレクトボックスに表示される。損害保険が選択された場合は、火災保険，企業用火災保険，個人賠償責任保険，自動車保険，生産物賠償責任保険（ＰＬ保険），施設賠償保険，店舗賠償保険，店舗休業保険，所得保証保険，労働災害保険，ゴルファー保険，医師賠償保険，運送保険などがセレクトボックスに表示される。

【0036】

車名入力ボックス１２３Ｃ，登録番号入力ボックス１２３Ｄ，および等級入力ボックス１２３Ｅは、保険種類入力ボックス１２３Ｂで自動車保険が入力された場合にのみ、入力が可能となる。

【0037】

被保険者等入力ボックス１２３Ｆには、被保険者などがテキスト入力可能である。年払額入力ボックス１２３Ｇには、保険料の年払い額（円換算）がテキスト入力可能である。払込方法入力ボックス１２３Ｈには、月払い，半年払い，年払い，前納，一時払い，大口分割払いなどがセレクトボックスに表示される。

【0038】

責任開始日入力ボックス１２３Ｉ，払込終了日入力ボックス１２３Ｊ，および保険満期日入力ボックス１２３Ｋは、ボックス内にカレンダー入力ボタンを備えており、ポップアップされたカレンダーの中から選択することで日付が入力される。保険期間入力ボックス１２３Ｌには、１年，２年，３年，１０年などがセレクトボックスに表示される。払込終了日入力ボックス１２３Ｊと保険満期日入力ボックス１２３Ｋは、終身チェックボタンを備えており、ここにチェックを入れると、終身と自動入力され、保険期間入力ボックス１２３Ｌの入力が入力不可となる。

【0039】

保険会社入力ボックス１２３Ｍには、保険会社名のセレクトボックスが表示される。保険会社電話番号入力ボックス１２３Ｎには、保険会社入力ボックス１２３Ｍで選択された保険会社に応じてセレクトボックスが表示される。証券番号入力ボックス１２３Ｏはテキスト入力が可能である。

【0040】

主契約内容入力ボックス１２３Ｑには、保険の主契約の内容が入力される。主契約内容入力ボックス１２３Ｑは、テキスト入力と選択入力が可能なフォームとなっている。作業員は、保険商品の主契約の内容について、例えば、生命保険；家族収入保険であれば「収入保障」「定額Ｂ型」「月額３０万」などを、生命保険；医療保険であれば「新医療Ａ６０日型」「入院１万」などを、生命保険；終身保険であれば「死亡４００万」などを、損害保険；所得補償保険であれば「てん補１２カ月」「免責７日」「月額６０万」などを、損害保険；傷害保険であれば「死亡・後遺症５００万」「入院５千円」「通院２千円」「医療費用５００万」などを、損害保険；自動車保険であれば「一般１３５万」「免責０－１０万」「３５歳」「本人・配偶者」などを、テキスト入力することができる。または、主契約内容入力ボックス１２３Ｑにマウスオーバーすると、入力候補ワードとして「収入保障」「定額Ｂ型」「月額３０万」などのワードがセレクトボックス１２３Ｑ´に表示される。

【0041】

特約内容入力ボックス１２３Ｒには、複数複雑にある特約の内容のうち、顧客カード１２２の顧客にとって重要と思われる内容が入力される。特約内容入力ボックス１２３Ｒも、テキスト入力と選択入力が可能なフォームとなっており、作業員は、特約の内容について、例えば、生命保険；医療保険であれば「入院時手術１０万」「先進医療」「三大疾病５０万」「ガン診断１００万」、「ガン通院１万円」など、生命保険；終身保険であれば「入院５千円」「成人５千円」などの内容ワードを、損害保険；傷害保険であれば「休業期間９０日５千円」「労災認定身体障害追加補償」「フルタイム補償」など、損害保険；自動車保険であれば「人傷５千万」「傷害一時金」「ロードサービス費用」「弁護士費用」「生活賠償」「多数割引３％」などの内容ワードを、ワードとワードの間にスペースを空けながら、その顧客にとって重要だと思うものをピックアップして、テキスト入力する。または、特約内容入力ボックス１２３Ｒにマウスオーバーすると、内容ワードの候補として、「入院時手術１０万」「先進医療」「三大疾病５０万」などのワードがセレクトボックス１２３Ｒ´に表示される。図８の（Ａ）は主契約内容入力ボックス１２３Ｑとそのセレクトボックス１２３Ｑ´、図８の（Ｂ）は特約内容入力ボックス１２３Ｒとそのセレクトボックス１２３Ｒ´の一例である。

【0042】

ここで、主契約内容入力ボックス１２３Ｑと特約内容入力ボックス１２３Ｒのセレクトボックス１２３Ｑ´，１２３Ｒ´は、それぞれ、内容ワードＤＢ４０に記憶されている主契約内容テーブル４１、特約内容テーブル４２を読みだして表示される。図９の（Ａ）は主契約内容テーブル４１、図９の（Ｂ）は特約内容テーブル４２の一例である。主契約内容テーブル４１および特約内容テーブル４２には、大分類の１つに少なくとも１つの中分類が従属し、１つの中分類に少なくとも１つの小分類が従属している。テーブル４１，４２では、大分類：区分、中分類：保険種類、小分類：内容ワード、に分岐されて情報が格納されている。大分類の区分は生命保険か損害保険かであり、生命保険の中分類（保険種類）には前述した終身保険，定期保険，がん保険，…などが、損害保険の中分類（保険種類）には前述した火災保険，個人賠償責任保険，自動車保険，…などが記憶されており、小分類（内容ワード）には、中分類（保険種類）に対して入力されたことがある内容ワードが記憶される。主契約内容テーブル４１および特約内容テーブル４２は、契約情報入力フォーム１２３の保険種類入力ボックス１２３Ｂで選択された保険種類に対応する小分類のワードがセレクトボックス１２３Ｑ´，１２３Ｒ´に読みだされるように構成されている。サーバ制御部１１２は、保険契約情報の追加（後述する追加ボタン１２３Ｚ）があるたびに、その保険種類に対して入力されたワードを空白を境にして識別し、主契約内容テーブル４１および特約内容テーブル４２にワードが既に登録されているかを検索する。登録されていない場合、「新規ワードをセレクトボックスに追加しますか？」を表示して、作業員が「はい」をクリックして同意すると、サーバ制御部１１２は、主契約内容テーブル４１または特約内容テーブル４２の、その保険種類の小分類に、新規のワードを追加する。作業員が「いいえ」を選択したときは、新規ワードの追加は行わない。このようにして、主契約内容入力ボックス１２３Ｑと特約内容入力ボックス１２３Ｒのセレクトボックス１２３Ｑ´，１２３Ｒ´には、一度入力したことがある内容ワードが、保険種類に対応して蓄積される。

【0043】

最後に、目的入力ボックス１２３Ｐには、契約情報入力フォーム１２３に係る保険をかける対象が入力される。目的入力ボックス１２３Ｐも、テキスト入力と選択入力が可能なフォームとするのが好ましい。作業員は、「目的」として、契約者本人、配偶者，子，親族の氏名、または役員，従業員，下請負人の別、あるいは契約者の会社，子会社名などをテキスト入力することができる。または、目的入力ボックス１２３Ｐにマウスオーバーすると、サーバ制御部１１２は、家族情報テーブル３３および子会社管理テーブル３６を参照し、情報があるときは、顧客カード１２２の管理ＩＤに紐づく情報が抽出されて、入力候補として、契約者本人、配偶者，子の氏名、および子会社名などがセレクトボックスに表示されるのも好ましい。

【0044】

作業員が追加ボタン１２３Ｚを押して契約情報入力フォーム１２３の内容を顧客カード２２に追加すると、サーバ制御部１１２は、契約情報テーブル３７に新規の保険契約情報を記憶する。図１０は、契約情報テーブル３７の一例である。契約情報テーブル３７には、顧客カード１２２の管理ＩＤに対して、区分ボックス１２３Ａ、入力ボックス１２３Ｂ～１２３Ｒに入力された保険契約情報が記憶される。

【0045】

（顧客カードの検索）
顧客カード１２２を作成すると、カード作成済の顧客について、検索が可能となる。トップページ１２１（図３）からお客様検索ボタン１２１Ｂを押すと、検索ページ１２４に移る。図１１は、検索ページ１２４の表示例である。検索ページ１２４は、表示下のエリアに検索条件エリア１２４Ｂを備え、表示上のエリアに結果表示エリア１２４Ａを備える。

【0046】

検索条件エリア１２４Ｂは、カナ検索欄１２４Ｃ、顧客名検索欄１２４Ｄ、郵便番号検索欄１２４Ｅ、住所検索欄１２４Ｆ、紹介者検索欄１２４Ｇ、電話番号検索欄１２４Ｈ、ＦＡＸ番号検索欄１２４Ｉと、検索ボタン１２４Ｚを備える。検索ボタン１２４Ｚを押す前、結果表示エリア１２４Ａには何も表示されていない。作業員が、検索欄１２４Ｃ～１２４Ｉのいずれかに条件入力して、検索ボタン１２４Ｚを押すと、サーバ制御部１１２は、顧客情報テーブル３２を参照し、結果表示エリア１２４Ａに、検索された条件を持つ顧客について、顧客名（個人名／法人代表者名）、電話（個人電話番号）、携帯（携帯番号）、法人名／勤務先（会社名）、電話（代）（代表電話番号）、電話（直）（直通電話番号）を、顧客候補リスト１２４Ｘとして一行表示する。作業員が、顧客候補リスト１２４Ｘから参照したい顧客を選ぶ（クリック）すると、サーバ制御部１１２は、顧客情報テーブル３２からその顧客を特定し、顧客カード１２２を代理店端末１２にポップアップ表示する（図１１参照）。

【0047】

（保険一覧の表示）
ここで、作業員が契約情報ボタン１２２Ｐ（図１１参照）を押すと、サーバ制御部１１２は、契約情報テーブル３７を参照し、管理ＩＤで紐づく保険契約情報（顧客が加入している保険）を、結果表示エリア１２４Ａに、保険検索結果１２５（一行リスト）として表示する。図１２は、保険検索結果１２５の表示例である。

【0048】

（保険の抽出）
保険検索結果１２５の上方エリアには、法人区分ソートボタン１２６Ａ、顧客名ソートボタン１２６Ｂ、保険区分ソートボタン１２６Ｃ、保険種類ソートボタン１２６Ｄ、クリアボタン１２６Ｅ、子会社非表示ボタン１２６Ｆの、抽出条件選択エリア１２６を備えている。法人区分ソートボタン１２６Ａでは、顧客カード１２２に係る個人／法人／全て（個人と法人の両方）が選択でき、「法人」を選択すると顧客カード１２２の個人（または法人代表者）に関連する会社の保険に絞られてリスト表示され、「個人」を選択すると顧客カード１２２の個人（または法人代表者）の個人保険に絞られてリスト表示され、「全て」を選択すると両方の保険がリスト表示される。顧客名ソートボタン１２６Ｂでは、保険検索結果１２５の顧客名として挙がった顧客がセレクトボックスに表示される。保険区分ソートボタン１２６Ｃでは、生命保険／損害保険／全て（生命保険と損害保険の両方）が選択できる。保険種類ソートボタン１２６Ｄでは、保険種類のセレクトボックスが表示される。子会社非表示ボタン１２６Ｆでは、顧客カード１２２に子会社が紐づいていた場合、サーバ制御部１１２は、子会社管理テーブル３６を参照し、顧客カード１２２の管理ＩＤが参照ＩＤとなっている場合は、子会社の契約情報テーブル３７も参照する。したがって、チェックを外した状態であると、子会社の保険もリスト表示され、チェックを入れると、子会社の保険は非表示となる。クリアボタン１２６Ｅでは、以上の抽出条件をリセットできる。

【0049】

作業員は、抽出条件選択エリア１２６から、出力したい条件を設定し、印刷ボタン１２６Ｚを押す。これを受けた保険管理サーバ１１は、抽出条件で保険検索結果１２５の保険を絞り、その情報を代理店端末１２に送信する。代理店端末１２のＷｅｂアプリケーションは、それを、次のように「保険加入状況一覧」として出力する。

【0050】

（保険加入状況一覧の出力）
図１３は、保険加入状況一覧５０の出力例である。図１３は、「あああ太郎」の顧客カード１２２から出力された保険加入状況一覧５０である。保険加入状況一覧５０は、一番上の第一のエリア５１と、第一のエリア５１の次に表示される第２のエリア５２と、第２のエリア５２の次に表示される第３のエリア５３を備える。第一のエリア５１には、顧客の氏名と生年月日が表示される。第一のエリア５１は、ページごとに常に表示される。第２のエリア５２と第３のエリア５３は、ページをまたぐことがある。第二のエリア５２には、顧客が加入している「生命保険」が表示され、第三のエリア５３には、顧客が加入している「損害保険」が表示される。

【0051】

第二のエリア５２と第三のエリア５３では、「あああ太郎」が加入している保険が、一保険ごとに、太い囲い枠で囲われて表示される（図１３の符号５４Ａ～５４Ｃ，５４Ｄ～５４Ｆを参照）。

【0052】

囲い枠（５４Ａ～５４Ｆ）では、一番左の第一表示項目５４１に「目的」または「車名」が表示される。「車名」は自動車保険が表示される場合のみ表示され、その他は「目的」で表示される。第一表示項目５４１の右に表示される第二表示項目５４２には「保険種目」と「証券番号」が表示され、その右に表示される第三表示項目５４３には、第二のエリア５２（生命保険）では「保険期間」と「払込終了日」が、第三のエリア５３（損害保険）では「保険期間」と「保険満了日」が表示される。その右に表示される第四表示項目５４４には「契約内容」が表示される。第四表示項目５４４（契約内容）は、複数行のボックスとして構成され、一行目に、主契約の内容が表示され、主契約の内容以降に、特約の内容が表示される。第四表示項目５４４の下には、第五表示項目５４５として「保険会社」「払込方法」「年間保険料」が表示される。第五表示項目５４５は、第四表示項目５４４にぶらさがるように表示される。

【0053】

第一表示項目５４１～第五表示項目５４５はそれぞれ、契約情報テーブル３７から読み出される。同じ保険でも、第一表示項目５４１の「目的」ごとに補償内容が異なる場合は、囲い枠５４Ｃや囲い枠５４Ｅのように、第一表示項目５４１～第四表示項目５４４が複数に表示された上で最も下の行に第五表示項目５４５がぶらさがるように表示される。自動車保険の場合は、囲い枠５４Ｆのように、第四表示項目５４４に、さらに「登録番号」「非保険者」「等級」が表示される。

【0054】

保険加入状況一覧５０は、代理店端末１２の表示部１３またはプリンタに、Ａ４サイズ縦向きの印刷レイアウトで出力され、ヘッダーには保険加入状況一覧５０の作成日、フッターにはページ番号が付された状態で出力される。

【0055】

（保険管理システムの利用）
次に、以上の構成からなる保険管理システム１を利用した、保険管理方法を説明する。図１４は、保険管理のワークフローを示すものであり、図１４の（Ａ）は保険管理システム１を利用するための準備フローチャート、図１４の（Ｂ）は保険管理システム１を利用するフローチャートである。

【0056】

準備フローチャート（図１４の（Ａ））では、代理店端末１２から保険管理システム１が起動され、トップページ１２１から新規お客様登録ボタン１２１Ａが押されると、システムはステップＳ１に移行して、代理店端末１２に顧客カード１２２が表示され、顧客カード１２２の作成が許容される。作業員が入力を終えて追加ボタン１２２Ｚを押すと、システムはステップＳ２に移行して、顧客管理テーブル３１、顧客情報テーブル３２、任意で家族情報テーブル３３、任意で口座情報テーブル３４、任意で送付先情報テーブル３５、任意で子会社管理テーブル３６に、顧客情報が記憶される。次に、システムはステップＳ３に移行して、契約情報入力フォーム１２３の入力を許容する。作業員が入力を終えて追加ボタン１２３Ｚを押すと、システムはステップＳ４に移行して、契約情報テーブル３７に保険契約情報を記憶して、システムを終了する。

【0057】

システム利用のフローチャート（図１４の（Ｂ））では、代理店端末１２から保険管理システム１が起動され、トップページ１２１からお客様検索ボタン１２１Ｂが押されると、システムはステップＳ１１に移行して、代理店端末１２に顧客カードの検索ページ１２４が表示される。作業員が条件入力して検索ボタン１２４Ｚを押すと、システムはステップＳ１２に移行して、結果表示エリア１２４Ａに顧客候補リスト１２４Ｘを表示する。作業員が参照したい顧客を選び、その顧客カード１２２の契約情報ボタン１２２Ｐを押すと、システムはステップＳ１３に移行して、結果表示エリア１２４Ａに顧客が加入している保険の保険検索結果１２５を表示する。作業員が抽出条件選択エリア１２６で抽出条件設定すると、システムはステップＳ１４に移行して、抽出条件に応じて保険検索結果１２５を絞る。作業員が印刷ボタン１２６Ｚを押すと、システムはステップＳ１５に移行して、ステップＳ１４で抽出した保険検索結果１２５に挙がっている全ての保険契約情報を、保険加入状況一覧５０として出力する。

【0058】

（作用効果）
以上、本実施の形態の保険管理システム１によれば、保険代理店Ａの顧客が加入している複数の保険について、保険代理店Ａは、保険加入状況一覧５０を出力することができる。その保険加入状況一覧５０では、顧客が加入している保険について、保険会社を問わず、また、生命保険と損害保険が一元化されて、レポート形式で出力される。

【0059】

保険加入状況一覧５０では、生命保険と損害保険が共通の形式（第一表示項目５４１～第五表示項目５４５）で出力され、生命保険のように基本事項を統一的にまとめにくい損害保険についても、生命保険と同等の情報量に整理されて出力される。

【0060】

保険加入状況一覧５０には、顧客が特に知りたい情報のみが記載されるように項目が選定されており、保険の「目的」（自動車保険の場合は「車名」）、「保険種類」「証券番号」、「保険期間」と「払込終了日または満期日」、「契約内容」、「保険会社」「払込方法」「年間保険料」のみがピックアップされて出力される。

【0061】

保険加入状況一覧５０の「契約内容」には、一行目に主契約の内容が表示され、以降に特約の内容が表示されるようになっており、特約も含めたレポートとして出力される。

【0062】

特に、特約については、基本事項の記載に留まらず、「特約内容入力ボックス１２３Ｒ」（図８参照）を介して、保険代理店Ａの作業員がその顧客にとって重要と思い選定した特約が記載される仕組みとなっている。このため顧客は、保険加入状況一覧５０さえ見れば、自分にとって重要な特約を確認できるので、別資料で特約内容を見返す必要がない。

【0063】

「特約内容」に記載される内容ワードは、特約内容テーブル４２（図９参照）に、保険種類に応じて情報が蓄積され、セレクトボックス１２３Ｒ´（図８参照）で過去の入力ワードが参照できる仕組みとなっている。このため作業員にとってはセレクトボックス１２３Ｒ´が入力ガイドとなり、また、作業員ごとの入力のバラつき、漏れ、表記揺れが生じるのを防ぐことができる。

【0064】

保険管理システム１の利用において、作業員は抽出条件選択エリア１２６で抽出条件設定することができる。このため、保険代理店が顧客からよく尋ねられることに、顧客自身が現在何の保険に加入しているか、全加入状況を知りたいということがあるが、作業員は、このような顧客からの要求に対して、抽出条件選択エリア１２６（図１２参照）において、法人区分ソートボタン１２６Ａ、顧客名ソートボタン１２６Ｂ、保険区分ソートボタン１２６Ｃ、保険種類ソートボタン１２６Ｄを「全て」として抽出すれば、顧客自身および顧客の会社が加入している保険についての全ての一覧を、すぐに顧客に提供することができる。また、保険代理店Ａは、顧客に有事のことがあったときにはすぐに保険加入状況一覧５０を出力して、どの保険請求が使えるのかを顧客にアドバイスすることができる。

【0065】

また、この際、子会社非表示ボタン１２６Ｆを備えているので、チェックの有無で子会社の保険を含む／含めないをすぐに選択することができる。例えば、ある物件の火災保険は親会社／子会社／どの子会社で加入したか、共用車について自動車保険は親会社／子会社／どの子会社で加入したか、のような質問に対して、保険代理店Ａは、子会社非表示ボタン１２６Ｆの操作で、すぐに情報を提供することができる。

【0066】

このように、実施の形態の保険管理システム１は、保険代理店の使用に馴染むように構成されており、保険代理店が顧客から受ける要求に応えやすいように構成されている。また、保険管理システム１は、顧客情報とその保険契約情報を、担当した保険営業員だけではなく保険代理店全体で扱えるように構築されているため、保険代理店Ａの事業承継においても効果を発揮し、引継ぎが容易に可能となる。

【0067】

（変形例）
実施の形態の好適な変形例を述べる。図１５は変形例の保険管理のワークフローを示すものであり、変形例に係る保険管理システム１を利用するフローチャートである。実施の形態と同一の文言については、同一の符号を用いて説明を割愛する。変形例では、ステップＳ１１からステップＳ１４で、保険加入状況一覧５０に記載される保険が絞られ、作業員が印刷ボタン１２６Ｚを押すと、システムはステップＳ１５´に移行する。ステップＳ１５´で、サーバ制御部１１２は、ステップＳ１４で抽出した保険検索結果１２５に挙がっている各保険契約情報について、保険加入状況一覧５０の第四表示項目５４４（契約内容）の特約内容に記載される内容ワードについて、重複がないかをチェックする。次にステップＳ１６´で、サーバ制御部１１２は、内容ワードに重複がある場合は、例えばその重複する内容ワードを赤字にするなど強調して、保険加入状況一覧５０を出力する。或いは、重複する内容ワードを持つ保険契約情報らを、保険加入状況一覧５０の後に、別ページにレポート出力するようにしてもよい。この変形例によれば、例えば自動車保険と火災保険で弁護士特約が重複していた場合、または自動車保険と障害保険と火災保険で生活賠償特約が重複していた場合などに、保険加入状況一覧５０で重複が指摘された状態で出力されるので、保険代理店Ａは、重複があること、重複の解消案などについて、保険加入状況一覧５０を用いて顧客にアドバイスすることができる。

【0068】

以上、本発明の好ましい実施の形態および変形例を述べたが、これらを当業者の知識に基づいて改変および組み合わせることは可能であり、そのような形態も本発明の範囲に含まれる。

【符号の説明】

【0069】

１…保険管理システム， １１…保険管理サーバ， １２…代理店端末， ３１…顧客管理テーブル， ３２…顧客情報テーブル， ３６…子会社管理テーブル， ３７…契約情報テーブル， ４２…特約内容テーブル， ５０…保険加入状況一覧， １２２…顧客カード， １２３Ｒ´…セレクトボックス ５４１～５４５…第一表示項目～第五表示項目

【要約】      （修正有）

【課題】保険代理店が用いるのに好適な保険管理システム、方法、プログラム及び記録媒体を提供する。
【解決手段】保険管理サーバ（１１）と複数の代理店端末都が通信ネットワークを介して接続されている保険管理システムにおいて、保険管理サーバは、前記代理店端末が作成した顧客カードに基づき、顧客管理テーブル（３１）と、顧客情報テーブル（３２）と、契約情報テーブル（３７）を記憶し、前記代理店端末から検索された顧客を、前記顧客情報テーブルに基づき特定し、前記契約情報テーブルを参照して、当該顧客が加入している保険について、生命保険と損害保険を一覧にした保険加入状況一覧を、前記代理店端末に出力する。
【選択図】図２

【図1】

【図2】

【図3】

【図4】

【図5】

【図6】

【図7】

【図8】

【図9】

【図10】

【図11】

【図12】

【図13】

【図14】

【図15】