特許 7514378 共同募集支援システム、及び方法

(19)【発行国】日本国特許庁(JP)

(12)【公報種別】特許公報(B1)

(11)【特許番号】

(24)【登録日】2024-07-02

(45)【発行日】2024-07-10

(54)【発明の名称】共同募集支援システム、及び方法

(51)【国際特許分類】

   G06Q 30/0601 20230101AFI20240703BHJP

   G06Q 30/01 20230101ALI20240703BHJP

   G06Q 40/08 20120101ALI20240703BHJP

【ＦＩ】

G06Q30/0601 312

G06Q30/01

G06Q40/08

【請求項の数】 14

(21)【出願番号】P 2023220734

(22)【出願日】2023-12-27

【審査請求日】2023-12-27

【早期審査対象出願】

(73)【特許権者】

【識別番号】518112996

【氏名又は名称】アフラック生命保険株式会社

(74)【代理人】

【識別番号】100118902

【弁理士】

【氏名又は名称】山本 修

(74)【代理人】

【識別番号】100106208

【弁理士】

【氏名又は名称】宮前 徹

(74)【代理人】

【識別番号】100196508

【弁理士】

【氏名又は名称】松尾 淳一

(74)【代理人】

【識別番号】100138759

【弁理士】

【氏名又は名称】大房 直樹

(74)【代理人】

【識別番号】100201743

【弁理士】

【氏名又は名称】井上 和真

(72)【発明者】

【氏名】金沢 正男

(72)【発明者】

【氏名】奥西 正裕

(72)【発明者】

【氏名】渡辺 哲士

(72)【発明者】

【氏名】柴田 祐樹

(72)【発明者】

【氏名】森 絢野

(72)【発明者】

【氏名】宮房 任

【審査官】加舎 理紅子

(56)【参考文献】

【文献】特許第７３７８０２８（ＪＰ，Ｂ１）

【文献】特許第７３１１１９９（ＪＰ，Ｂ１）

【文献】特開２０２１－１９３５３４（ＪＰ，Ａ）

【文献】特開２０２０－１８７６８０（ＪＰ，Ａ）

【文献】特開２００４－１３３７０５（ＪＰ，Ａ）

【文献】特開２００２－２６９３２９（ＪＰ，Ａ）

【文献】特開２００１－３５０９２２（ＪＰ，Ａ）

(58)【調査した分野】(Int.Cl.，ＤＢ名)

Ｇ０６Ｑ １０／００ － ９９／００

(57)【特許請求の範囲】

【請求項1】

共同募集支援システムであって、
規制業種から情報提供の委託を受けた第１の委託先が運用管理する情報処理システムとして構成された第１の委託先システムとの間で通信可能な構成を有し、前記規制業種が運用管理する情報処理システムとして構成されている委託元システムと、
前記委託元システムとの間で通信可能な構成を有し、保険契約の締結の代理または媒介を行う行為である顧客募集業務に該当しない募集関連行為の委託を前記規制業種から受けた第２の委託先が運用管理する情報処理システムとして構成されている第２の委託先システムと
を備え、
前記委託元システムは、
前記第１の委託先システムから、少なくとも連絡先情報を含む顧客情報を表す１次顧客データを取得するデータ取得部と、
前記１次顧客データに基づいて、当該１次顧客データで特定される各顧客に対して前記募集関連行為を実行するためのスクリプトデータを含む顧客データを生成する顧客データ生成部と
を含み、
前記第２の委託先システムは、
オペレータが前記１次顧客データで特定される各顧客に対して前記スクリプトデータに従った前記募集関連行為を実行することにより前記顧客データを更新すると、当該更新された顧客データを取得するデータ管理部と、
前記規制業種から前記顧客募集業務の直接の委託を受けた第３の委託先が運用管理する顧客管理システムとの間で、当該更新された顧客データを連携する顧客管理システムと
を含む、ことを特徴とする共同募集支援システム。

【請求項2】

請求項１に記載の共同募集支援システムであって、
前記募集関連行為は、前記オペレータにより行われる顧客との対話のプロセスを含み、
前記顧客データ生成部は、前記１次顧客データに基づいて、顧客との対話の際に前記オペレータにより参照されるべき話法スクリプトデータを前記スクリプトデータとして決定するように構成されている、共同募集支援システム。

【請求項3】

請求項１または２に記載の共同募集支援システムであって、前記募集関連行為は、当該更新された顧客データを取得するために顧客から同意を得るプロセスを含み、当該更新された顧客データは、当該同意が得られた顧客情報を含む、共同募集支援システム。

【請求項4】

請求項１に記載の共同募集支援システムであって、当該更新された顧客データは、前記オペレータにより入力された、前記募集関連行為の実行結果のデータを含む、共同募集支援システム。

【請求項5】

請求項４に記載の共同募集支援システムであって、前記第２の委託先システムは、前記募集関連行為の実行結果のデータを集計して統計的な集計データを生成する集計部を含む、共同募集支援システム。

【請求項6】

請求項１または２に記載の共同募集支援システムであって、前記１次顧客データは、前記第１の委託先の事業に関する顧客情報を含む、共同募集支援システム。

【請求項7】

請求項１または２に記載の共同募集支援システムであって、前記第２の委託先システムの当該顧客管理システムは、前記第１の委託先システムにおける顧客管理システムとの間で、当該更新された顧客データを連携するように構成されている、共同募集支援システム。

【請求項8】

規制業種から情報提供の委託を受けた第１の委託先が運用する情報処理システムとして構成された第１の委託先システムとの間で通信可能な構成を有し、前記規制業種が運用する情報処理システムとして構成されている委託元システムと、前記委託元システムとの間で通信可能な構成を有し、保険契約の締結の代理または媒介を行う行為である顧客募集業務に該当しない募集関連行為の委託を前記規制業種から受けた第２の委託先が運用管理する情報処理システムとして構成されている第２の委託先システムとを備えた共同募集支援システムにおいて実行される方法であって、
前記委託元システムが、前記第１の委託先システムから、少なくとも連絡先情報を含む顧客情報を表す１次顧客データを取得するステップと、
前記委託元システムが、前記１次顧客データに基づいて、当該１次顧客データで特定される各顧客に対して前記募集関連行為を実行するためのスクリプトデータを含む顧客データを生成するステップと、
オペレータが前記１次顧客データで特定される各顧客に対して前記スクリプトデータに従った前記募集関連行為を実行することにより前記顧客データを更新すると、前記第２の委託先システムが当該更新された顧客データを取得するステップと、
前記第２の委託先システムが、前記規制業種から前記顧客募集業務の直接の委託を受けた第３の委託先が運用管理する顧客管理システムとの間で、当該更新された顧客データを連携するステップと
を備えることを特徴とする方法。

【請求項9】

請求項８に記載の方法であって、
前記募集関連行為は、前記オペレータにより行われる顧客との対話のプロセスを含み、
前記顧客データを生成する当該ステップは、前記１次顧客データに基づいて、顧客との対話の際に前記オペレータにより参照されるべき話法スクリプトデータを前記スクリプトデータとして決定するステップを含む、方法。

【請求項10】

請求項８または９に記載の方法であって、前記募集関連行為は、当該更新された顧客データを取得するために顧客から同意を得るプロセスを含み、当該更新された顧客データは、当該同意が得られた顧客情報を含む、方法。

【請求項11】

請求項８に記載の方法であって、当該更新された顧客データは、前記オペレータにより入力された、前記募集関連行為の実行結果のデータを含む、方法。

【請求項12】

請求項１１に記載の方法であって、前記第２の委託先システムが前記募集関連行為の実行結果のデータを集計して統計的な集計データを生成するステップをさらに備える方法。

【請求項13】

請求項８または９に記載の方法であって、前記１次顧客データは、前記第１の委託先の事業に関する顧客情報を含む、方法。

【請求項14】

請求項８または９に記載の方法であって、前記第２の委託先システムが、前記第１の委託先システムにおける顧客管理システムとの間で、当該更新された顧客データを連携するステップをさらに備える方法。

【発明の詳細な説明】

【技術分野】

【0001】

本開示は、保険会社などの規制業種から委託を受けた複数の委託先による共同募集を支援するための情報処理技術に関する。

【背景技術】

【0002】

生命保険や損害保険などの保険の顧客募集業務を支援するシステム化技術は、たとえば、特開２００３－０１６２６７号公報（特許文献１）に開示されている。特許文献１には、複数の代理店による共同募集を支援する代理店支援システムが開示されている（同文献の段落［００１２］など）。

【先行技術文献】

【特許文献】

【0003】

【文献】特開２００３－０１６２６７号公報

【発明の概要】

【発明が解決しようとする課題】

【0004】

生命保険や損害保険などの保険の顧客募集業務（すなわち、保険契約の締結の代理または媒介）の委託については、法律上原則として、保険会社から第三者への直接の委託しか認められておらず、再委託（復代理）は認められていない。たとえば、保険会社から直接の委託を受けた代理店が保険募集を外部に委託することは、再委託に該当するので原則として認められない。保険の顧客募集業務に限らず、再委託が原則として認められていない規制業種の顧客募集業務を支援するシステムについては、再委託の原則禁止という制約があるために、規制業種から顧客募集業務の委託を受けた複数の委託先による共同募集を効率的かつ柔軟に支援できるシステムを構築することが難しいという事情があった。

【0005】

たとえば、保険会社から顧客募集業務の直接の委託を受けた代理店は、顧客対応業務のための人員（たとえば、コールセンターのオペレータ）及びこれに関する情報処理システムのすべてを自前で用意しなければならず、当該顧客対応業務の全部または一部を外部へ委託することができないことがあるが、その理由は、顧客対応業務の外部への委託が、保険募集の再委託に該当するおそれがあるためである。そのような自前の情報処理システムを持たなければならない代理店のコスト負担は大きいという課題がある。

【0006】

上記に鑑みて本開示の目的は、規制業種の顧客募集業務の再委託ができない場合でも、複数の委託先による共同募集を効率的かつ柔軟に支援することを可能にする共同募集支援システム及び方法を提供することである。

【課題を解決するための手段】

【0007】

本開示の第１の態様による共同募集支援システムは、規制業種から情報提供の委託を受けた第１の委託先が運用管理する情報処理システムとして構成された第１の委託先システムとの間で通信可能な構成を有し、前記規制業種が運用管理する情報処理システムとして構成されている委託元システムと、前記委託元システムとの間で通信可能な構成を有し、前記規制業種から顧客募集に該当しない募集関連行為の委託を受けた第２の委託先が運用管理する情報処理システムとして構成されている第２の委託先システムとを備え、前記委託元システムは、前記第１の委託先システムから、少なくとも連絡先情報を含む顧客情報を表す１次顧客データを取得するデータ取得部と、前記１次顧客データに基づいて、当該１次顧客データで特定される各顧客に対して前記募集関連行為を実行するためのスクリプトデータを含む顧客データを生成する顧客データ生成部とを含み、前記第２の委託先システムは、オペレータが前記１次顧客データで特定される各顧客に対して前記スクリプトデータに従った前記募集関連行為を実行することにより前記顧客データを更新すると、当該更新された顧客データを取得するデータ管理部と、前記規制業種から顧客募集行為の直接の委託を受けた第３の委託先が運用管理する顧客管理システムとの間で、当該更新された顧客データを連携する顧客管理システムとを含むことを特徴とする。

【0008】

本開示の第２の態様による方法は、規制業種から情報提供の委託を受けた第１の委託先が運用する情報処理システムとして構成された第１の委託先システムとの間で通信可能な構成を有し、前記規制業種が運用する情報処理システムとして構成されている委託元システムと、前記委託元システムとの間で通信可能な構成を有し、前記規制業種から顧客募集に該当しない募集関連行為の委託を受けた第２の委託先が運用管理する情報処理システムとして構成されている第２の委託先システムとを備えた共同募集支援システムにおいて実行される方法であって、前記委託元システムが、前記第１の委託先システムから、少なくとも連絡先情報を含む顧客情報を表す１次顧客データを取得するステップと、前記１次顧客データに基づいて、当該１次顧客データで特定される各顧客に対して前記募集関連行為を実行するためのスクリプトデータを含む顧客データを生成するステップと、オペレータが前記１次顧客データで特定される各顧客に対して前記スクリプトデータに従った前記募集関連行為を実行することにより前記顧客データを更新すると、前記第２の委託先システムが当該更新された顧客データを取得するステップと、前記規制業種から顧客募集行為の直接の委託を受けた第３の委託先が運用管理する顧客管理システムとの間で、当該更新された顧客データを連携するステップとを備える。

【発明の効果】

【0009】

本開示の第１及び第２の態様によれば、顧客募集業務の再委託の原則禁止という募集規制を適切に守りつつ、規制業種から委託を受けた複数の委託先による共同募集を効率的かつ柔軟に支援することができる。

【図面の簡単な説明】

【0010】

【図1】本開示の一実施形態に係る共同募集支援システムを含むシステム構成を示す概略図である。

【図2】１次顧客データの例を示すテーブルの図である。

【図3】スクリプトデータを含む顧客データの例を示すテーブルの図である。

【図4】話法スクリプトデータの一部の例を示すテーブルの図である。

【図5】更新された顧客データの例を示すテーブルの図である。

【図6】各システムのハードウェア構成例である情報処理装置（コンピュータ）を概略的に示すブロック図である。

【図7】共同募集支援システムにおける処理シーケンスの例を示す概略図である。

【発明を実施するための形態】

【0011】

次に、図面を参照しつつ、本開示に係る実施形態及びその変形例について詳細に説明する。なお、図面全体において同一符号が付された構成要素は、同一構成及び同一機能を有するものとする。

【0012】

図１は、本開示の一実施形態に係る共同募集支援システム１を含むシステム構成を示す概略図である。図１に示されるように共同募集支援システム１は、生命保険会社や損害保険会社などの保険会社Ａが運用管理する情報処理システムとして構成された委託元システム１０を備えている。委託元システム１０は、通信ネットワークなどの通信路（図示せず）を介して外部システムと通信可能な通信インタフェース（通信Ｉ／Ｆ）１１を備えている。

【0013】

保険会社Ａは、事業会社Ｂ、代理店Ｃの受託業務部門Ｃ１、代理店Ｃの顧客募集部門Ｃ２、及び代理店Ｄに対して、それぞれ、業務の委託を行う委託元である。事業会社Ｂは、保険会社Ａから、当該事業会社Ｂの業務に関する顧客の情報提供の委託を受けた委託先（第１の委託先）であり、代理店Ｃの受託業務部門Ｃ１は、保険会社Ａから保険の顧客募集業務（すなわち、保険契約の締結の代理または媒介）に該当しない募集関連業務の委託を受けた委託先（第２の委託先）である。代理店Ｃの顧客募集部門Ｃ２は、保険会社Ａから所定の委託範囲内で保険の顧客募集業務の直接の委託を受けた委託先（第３の委託先）であり、代理店Ｄも、保険会社Ａから所定の委託範囲内で保険の顧客募集業務の直接の委託を受けた委託先（別の第３の委託先）である。事業会社Ｂは、代理店部門Ｂ１を有し、この代理店部門Ｂ１は、保険会社Ａから所定の委託範囲内で保険の顧客募集業務の直接の委託を受けた委託先（さらに別の第３の委託先）である。

【0014】

受託業務部門Ｃ１における募集関連業務としては、主に、受託業務部門Ｃ１の人員（オペレータ）により行われる顧客との対話のプロセスと、受託業務部門Ｃ１の人員（オペレータ）が対話を通じて顧客の個人情報を取得したりアポイントメント（電話、オンラインまたは対面での会合の約束）を取得したりするために当該顧客から同意（パーミッション）を得るプロセスとが挙げられる。

【0015】

事業会社Ｂは、営利を目的として経済活動をする会社、たとえば、商品を生産し提供する企業やサービスを提供する企業である。事業会社Ｂは、情報処理システムとして構成された委託先システム２０を運用管理している。委託先システム２０は、通信ネットワークなどの通信路（図示せず）を介して外部システムと通信可能な通信インタフェース（通信Ｉ／Ｆ）２１と、事業会社Ｂの事業に関する顧客情報（個人、会社ないしは組織の情報）が蓄積された顧客データベースを有する事業顧客管理システム２７と、代理店部門Ｂ１が運用管理する代理業顧客管理システム２８とを備えている。代理業顧客管理システム２８は、保険業務に関する顧客情報（個人、会社ないしは組織の情報）が蓄積された顧客データベースを有する。

【0016】

さらに委託先システム２０は、事業顧客管理システム２７の顧客データを通信Ｉ／Ｆ２１を通じて委託元システム１０に供給するデータ供給部２２を備えている。この顧客データには、少なくとも顧客への連絡先情報（たとえば、電話番号、電子メールアドレス）が含まれている。データ供給部２２は、ＡＰＩ（Ａｐｐｌｉｃａｔｉｏｎ Ｐｒｏｇｒａｍｍｉｎｇ Ｉｎｔｅｒｆａｃｅ）または電子メールなどの手段により所定フォーマットの顧客データをファイル単位で委託元システム１０に送信することができる。

【0017】

保険会社Ａが運用管理する委託元システム１０は、通信Ｉ／Ｆ１１と、委託先システム２０から通信Ｉ／Ｆ１１を介して受信された顧客データを１次顧客データとして取得するデータ取得部１２と、１次顧客データに基づいてスクリプトデータを含む顧客データを生成する顧客データ生成部１３と、話法スクリプトデータが蓄積されたスクリプトデータベース（スクリプトＤＢ）１７と、保険業務に関する顧客情報（個人、会社ないしは組織の情報）が蓄積された顧客データベースを有する顧客管理システム１８とを備えている。

【0018】

図２は、１次顧客データの例を示すテーブルの図である。テーブル中の黒く塗りつぶされた丸印は、入力項目を表している。図２に示される１次顧客データは、「委託先固有の識別子」、「氏名」、「生年月日」、「性別」、「電話番号」、「電子メールアドレス」及び「購買履歴」などのデータ項目を含む。

【0019】

図１に示される顧客データ生成部１３は、１次顧客データに基づいて、当該１次顧客データで特定される各顧客に対して募集関連行為を実行するためのスクリプトデータを含む顧客データを生成するように構成されている。

【0020】

具体的には、顧客データ生成部１３は、１次顧客データで特定される顧客に対して企画番号すなわち識別子（ＩＤ）を割り当てる。企画番号は、事業会社単位で割り当て可能である。また顧客データ生成部１３は、顧客管理システム１８の顧客データベースを参照して、１次顧客データで特定される各顧客が既契約者であるかどうかを確認する。そして顧客データ生成部１３は、スクリプトＤＢ１７を参照して１次顧客データに適合する話法スクリプトデータをスクリプトデータとして決定し、当該スクリプトデータを含む顧客データを生成することができる。話法スクリプトデータは、受託業務部門Ｃ１の人員（オペレータ）が顧客との対話の際に参照されるべきデータである。１次顧客データで特定される各顧客が既契約者であるとき、顧客データ生成部１３は、当該既契約者の情報及び当該スクリプトデータを含む顧客データを生成することができる。顧客データ生成部１３は、生成された顧客データを、通信Ｉ／Ｆ１１を通じて、受託業務部門Ｃ１が運用管理する委託先システム３０に送信する。

【0021】

図３は、スクリプトデータを含む顧客データの例を示すテーブルの図である。テーブル中の黒く塗りつぶされた丸印は、今回の入力項目を表しており、白抜きの丸印は、以前の入力項目、すなわち１次顧客データで既に入力されていた項目を表している。図３に示される顧客データは、図２に示したデータ項目に加えて、「企画番号」、「保険会社の既契約者情報」、「スクリプトデータ」、「同意（パーミッション）取得の可否」、「同意（パーミッション）の内容」、「同意を得ようとした日時」及び「顧客との対話内容」といったデータ項目を含む。テーブル中の「同意（パーミッション）取得の可否」、「同意（パーミッション）の内容」、「同意を得ようとした日時」及び「顧客との対話内容」は、未入力の項目であり、受託業務部門Ｃ１の人員（オペレータ）が顧客との対話を通じて入力すべきものである。「保険会社の既契約者情報」としては、たとえば、証券番号、商品種別コード、商品種別名、保険の種類名、ステータス（現在の状態）、保険期間、契約日、保険有効日、契約処理日、契約者情報（たとえば、氏名、生年月日、性別）、被保険者情報（たとえば、氏名、生年月日、性別）、親族情報（たとえば、氏名、生年月日、性別）が挙げられるが、これらに限定されるものではない。

【0022】

図４は、話法スクリプトデータの一部の例を示すテーブルの図である。図４に示されるスクリプトデータは、「本人確認」、「趣旨説明」、「サービス紹介」、「同意（パーミッション）取得」及び「日程調整」といったカテゴリごとに少なくとも１つの話法スクリプトを含む。顧客データ生成部１３は、このような話法スクリプトデータを、１次顧客データで特定される各顧客の属性（たとえば、在住地域、年齢、性別、家族の有無）に応じて決定することができる。

【0023】

次に、受託業務部門Ｃ１が運用管理する委託先システム３０は、図１に示されるように、通信ネットワークなどの通信路（図示せず）を介して外部システムと通信可能な通信インタフェース（通信Ｉ／Ｆ）３１と、データ管理部３２と、集計部３３と、顧客管理システム３７とを備えている。また受託業務部門Ｃ１は、委託先システム３０と連携して動作するコンタクトシステム３９を運用管理している。

【0024】

本実施形態の共同募集支援システム１は、保険会社Ａが運用管理する委託元システム１０と、受託業務部門Ｃ１が運用管理する委託先システム３０及びコンタクトシステム３９とを含んで構成され得る。なお、共同募集支援システム１は、顧客募集部門Ｃ２が運用管理する後述の委託先システム４０をさらに含んで構成されてもよい。

【0025】

コンタクトシステム３９は、オペレータＯｐ１が、顧客Ｃｒの通信端末Ｔ１を介して当該顧客Ｃｒと対話する際に使用する通信手段及び入力機器を備えた情報処理システムである。通信手段としては、たとえば、電話機器、電子メールシステム、チャットシステム、あるいはＳＮＳ（Ｓｏｃｉａｌ ｎｅｔｗｏｒｋｉｎｇ ｓｅｒｖｉｃｅ）システムが挙げられる。入力機器としては、キー入力デバイス、マウスなどのポインティングデバイス、タッチパネル、あるいは音声認識デバイスが挙げられる。顧客Ｃｒの通信端末Ｔ１としては、携帯電話端末、スマートフォンなどの移動体通信機器、または通信機能を有するＰＣ（Ｐｅｒｓｏｎａｌ Ｃｏｍｐｕｔｅｒ）が挙げられるが、これらに限定されるものではない。

【0026】

委託先システム３０のデータ管理部３２は、委託元システム１０から通信Ｉ／Ｆ３１を介して顧客データを受信すると、当該顧客データをコンタクトシステム３９のデータベースと連携することができる。オペレータＯｐ１は、コンタクトシステム３９の通信手段及び入力機器を使用して、顧客データに含まれるスクリプトデータ（たとえば図４に示されるデータ）を参照しつつ、スクリプトデータに従った募集関連行為を実行し、その実行結果のデータを入力することができる。

【0027】

具体的には、コンタクトシステム３９は、スクリプトデータを視覚的または聴覚的な信号に変換して出力するデバイスを備えているので、オペレータＯｐ１は、スクリプトデータをリアルタイムに参照しつつ顧客Ｃｒとの対話を実行することが可能である。オペレータＯｐ１は、顧客Ｃｒとの対話を通じて、顧客の個人情報の取得やアポイントメント（電話、オンラインまたは対面での会合の約束）の取得のために当該顧客から同意（パーミッション）を得ることを試み、その結果を入力することができる。オペレータＯｐ１が募集関連行為の実行結果を入力することにより顧客データが更新される。コンタクトシステム３９は、当該更新された顧客データを委託先システム３０と連携する。このとき、データ管理部３２は、当該更新された顧客データを取得しこれを顧客管理システム３７の顧客データベースに反映させる。

【0028】

図５は、更新された顧客データの例を示すテーブルの図である。テーブル中の黒く塗りつぶされた丸印は、今回の入力項目を表しており、白抜きの丸印は、以前の入力項目を表している。図５に示される顧客データでは、図３に示したデータ項目のうち、「同意（パーミッション）取得の可否」、「同意（パーミッション）の内容」、「同意を得ようとした日時」及び「顧客との対話内容」といったデータ項目が入力されている。

【0029】

顧客データが更新された後は、委託先システム３０の顧客管理システム３７は、当該更新された顧客データを、事業会社Ｂが運用管理する事業顧客管理システム２７との間で連携するとともに、顧客募集部門Ｃ２が運用管理する委託先システム４０の顧客管理システム４８との間で連携することができる。具体的には、顧客管理システム３７は、当該更新された顧客データのうち、事業会社Ｂの業務に関して更新された顧客情報（特に、当該顧客から同意が得られた顧客情報）を抽出して事業顧客管理システム２７との間で連携することができる。これにより、事業会社Ｂは、連携された顧客情報を自らの事業に資することができる。また、顧客管理システム３７は、当該更新された顧客データのうち、顧客募集部門Ｃ２の保険業務に関して更新された顧客情報（特に、当該顧客から同意が得られた顧客情報）を抽出して委託先システム４０の顧客管理システム４８との間で連携することができる。

【0030】

集計部３３は、オペレータＯｐ１による募集関連行為の実行結果のデータを集計して統計的な集計データを生成する機能を有する。集計データの値としては、たとえば、事業会社ごとの同意（パーミッション）の取得率、及び、オペレータごとの同意（パーミッション）の取得率が挙げられるが、これらに限定されるものではない。集計部３３は、生成された集計データを顧客管理システム３７の顧客データベースに記録することができる。顧客管理システム３７は、集計データを、事業顧客管理システム２７との間、及び委託先システム４０の顧客管理システム４８との間で連携することができる。

【0031】

次に、顧客募集部門Ｃ２が運用管理する委託先システム４０は、通信ネットワークなどの通信路（図示せず）を介して外部システムと通信可能な通信インタフェース（通信Ｉ／Ｆ）４１と、顧客管理システム４８とを備えている。顧客管理システム４８は、上記の更新された顧客データを委託先システム３０の顧客管理システム３７との間で連携すると、当該更新された顧客データは、通信Ｉ／Ｆ４１を介して、代理店Ｄが運用管理する委託先システム５０の顧客管理システム５８との間、保険会社Ａが運用管理する顧客管理システム１８との間、及び、事業会社Ｂの代理店部門Ｂ１が運用管理する代理業顧客管理システム２８との間で連携される。これにより、顧客募集部門Ｃ２、代理店Ｄ、保険会社Ａ及び代理店部門Ｂ１は、連携された顧客データを閲覧することができる。

【0032】

顧客募集部門Ｃ２は、委託先システム４０と連携して動作するコンタクトシステム４９を運用管理している。オペレータＯｐ２は、コンタクトシステム４９の通信手段及び入力機器を使用して、顧客管理システム３７の顧客データベースの内容を参照しつつ、顧客Ｃｒに対して保険の顧客募集行為などを実行し、その実行結果のデータを入力することができる。たとえば、オペレータＯｐ２は、顧客Ｃｒとの対話を通じて、保険募集を直接の目的としない相談（たとえばライフプランの相談）、保険募集に関する相談、あるいはアポイントメント（電話、オンラインまたは対面での会合の約束）の取得を行うことが可能である。オペレータＯｐ２が顧客募集行為などの実行結果を入力することにより顧客データが更新されると、コンタクトシステム４９は、当該更新された顧客データを顧客管理システム４８に反映させる。当該更新された顧客データは、通信Ｉ／Ｆ４１を介して、代理店Ｄが運用管理する委託先システム５０の顧客管理システム５８との間、保険会社Ａが運用管理する顧客管理システム１８との間、事業会社Ｂの代理店部門Ｂ１が運用管理する代理業顧客管理システム２８との間で連携される。これにより、顧客募集部門Ｃ２、代理店Ｄ、保険会社Ａ及び代理店部門Ｂ１は、連携された顧客データを閲覧することができる。

【0033】

代理店Ｄが運用管理する委託先システム５０は、通信ネットワークなどの通信路（図示せず）を介して外部システムと通信可能な通信インタフェース（通信Ｉ／Ｆ）５１と、顧客管理システム５８とを備えている。代理店Ｄは、顧客管理システム５８に連携された顧客情報を用いて、保険の顧客募集行為などを行うことができる。

【0034】

上記した委託元システム１０及び委託先システム２０，３０，４０の間の通信路としては、ローカル・エリア・ネットワーク（ＬＡＮ：Ｌｏｃａｌ Ａｒｅａ Ｎｅｔｗｏｒｋ）、あるいはインターネットなどの広域ネットワーク（ＷＡＮ：Ｗｉｄｅ Ａｒｅａ Ｎｅｔｗｏｒｋ）が挙げられるが、これに限定されるものではない。

【0035】

上記した共同募集支援システム１における委託元システム１０及び委託先システム２０，３０，４０の各システムは、一台の情報処理装置で実現されてもよいし、あるいは、通信路を介して相互接続された複数台の情報処理装置からなる分散処理システムで実現されてもよい。また各システムの全部または一部は、物理的なサーバ及びストレージなどのハードウェア機器を企業自らが管理するオンプレミス（ｏｎ－ｐｒｅｍｉｓｅ）の形態で実現されてもよいし、あるいは、ハードウェア機器を企業自らが管理せずに済むクラウド（ｃｌｏｕｄ）の形態で実現されてもよい。クラウドとは、他の事業者が用意したサービスをインターネットを通じて利用することをいう。

【0036】

図６は、各システムのハードウェア構成例である情報処理装置（コンピュータ）６０を概略的に示すブロック図である。情報処理装置６０は、デジタル信号処理を実行するプロセッサ６１，ランダムアクセスメモリ（ＲＡＭ：Ｒａｎｄｏｍ Ａｃｃｅｓｓ Ｍｅｍｏｒｙ）６２，不揮発性メモリ６３，大容量メモリ６４，入出力インタフェース回路６５，通信インタフェース回路６６及び信号路６７を含んで構成されている。信号路６７は、プロセッサ６１，ＲＡＭ６２，不揮発性メモリ６３，大容量メモリ６４，入出力インタフェース回路６５及び通信インタフェース回路６６を相互に接続するためのバスである。ＲＡＭ６２は、プロセッサ６１がデジタル信号処理を実行する際に使用されるデータ記憶領域である。プロセッサ６１がＣＰＵ（Ｃｅｎｔｒａｌ Ｐｒｏｃｅｓｓｉｎｇ Ｕｎｉｔ）やＧＰＵ（Ｇｒａｐｈｉｃｓ Ｐｒｏｃｅｓｓｉｎｇ Ｕｎｉｔ）などの演算装置を内蔵する場合には、不揮発性メモリ６３は、プロセッサ６１により実行されるソフトウェアまたはファームウェアのプログラムコードを記憶するデータ記憶領域を有する。通信インタフェース回路６６は、通信ネットワークＮＷを介して外部通信システムと通信可能な構成を有する。

【0037】

次に、図７を参照しつつ、共同募集支援システム１の全体の処理の例について説明する。図７は、共同募集支援システム１における処理シーケンスの例を示す概略図である。

【0038】

図７を参照すると、事業会社Ｂが運営管理する委託先システム２０は、１次顧客データを委託元システム１０に送信する。委託元システム１０において、データ取得部１２が委託元システム２０から送信された１次顧客データを取得すると、顧客データ生成部１３は、当該１次顧客データに企画番号を割り当て（ステップＳＴ１０ａ）、当該１次顧客データで特定される各顧客に対して募集関連行為を実行するためのスクリプトデータを決定し（ステップＳＴ１０ｂ）、当該企画番号及び当該スクリプトデータを含む顧客データを生成する（ステップＳＴ１０ｃ）。その後、顧客データ生成部１３は、通信Ｉ／Ｆ１１を通じて、顧客データを、受託業務部門Ｃ１が運用管理する委託先システム３０に送信する。

【0039】

委託先システム３０において、委託元システム１０から送信された顧客データを取得すると、データ管理部３２は、当該顧客データをコンタクトシステム３９のデータベースと連携する（ステップＳＴ３０ａ）。これにより、オペレータＯｐ１は、コンタクトシステム３９の通信手段及び入力機器を使用して、顧客データに含まれるスクリプトデータを参照しつつ、スクリプトデータに従った募集関連行為を実行し、その実行結果のデータを入力することで顧客データを更新することができる。コンタクトシステム３９は、当該更新された顧客データを委託先システム３０と連携する。すなわち、データ管理部３２は、当該更新された顧客データを取得して顧客管理システム３７に反映させる（ステップＳＴ３０ｂ）。次いで、顧客管理システム３７は、当該更新された顧客データのうち、事業会社Ｂの業務に関して更新された顧客情報（当該顧客から同意が得られた同意情報を含む）を抽出して委託先システム２０の事業顧客管理システム２７との間で連携する。また、顧客管理システム３７は、当該更新された顧客データのうち、顧客募集部門Ｃ２の保険業務に関して更新された顧客情報（当該顧客から同意が得られた同意情報を含む）を抽出して委託先システム４０の顧客管理システム４８との間で連携する。

【0040】

次に、委託先システム２０においては、事業顧客管理システム２７は、委託先システム３０との間で連携された顧客データで自己の顧客データベースを更新する（ステップＳＴ２０ａ）。一方、委託先システム４０においては、顧客管理システム４８は、委託先システム３０との間で連携された顧客データで自己の顧客データベースを更新する（ステップＳＴ４０ａ）。

【0041】

顧客管理システム４８の顧客データベースが更新されると、当該顧客管理システム４８、委託先システム５０の顧客管理システム５８、委託元システム１０の顧客管理システム１８、及び、委託先システム２０の代理業顧客管理システム２８の間でデータ連携がなされる（ステップＳＴ５０ａ，ＳＴ１０ｄ，ＳＴ２０ｂ）。

【0042】

以上に説明したように、保険会社Ａが運用管理する委託元システム１０は、事業会社Ｂが運用管理する委託先システム２０から取得された１次顧客データに基づき、募集関連行為（たとえば同意を得るプロセス）のためのスクリプトデータを含む顧客データを生成することができる。受託業務部門Ｃ１のコンタクトシステム３９は、その顧客データの連携を受けるので、受託業務部門Ｃ１のオペレータＯｐ１は、各顧客に適したスクリプトデータに従って募集関連行為を実行することができる。受託業務部門Ｃ１の委託先システム３０は、募集関連行為を通じて更新された顧客データを、顧客募集部門Ｃ２が運用管理する委託先システム４０の顧客管理システム４８と連携することができる。これにより、顧客募集部門Ｃ２は、当該更新された顧客データを用いて顧客募集行為などを行うことができる。さらに顧客管理システム４８は、当該更新された顧客データを、委託先システム５０の顧客管理システム５８、委託元システム１０の顧客管理システム１８、及び代理店部門Ｂ１の代理業顧客管理システム２８と連携することができる。したがって、共同募集支援システム１は、顧客募集業務の再委託の原則禁止という募集規制を適切に守りつつ、複数の委託先による共同募集を効率的かつ柔軟に支援することができる。

【0043】

なお、本実施形態の共同募集支援システム１は、保険会社Ａの顧客募集業務の再委託ができない場合を想定したものであるが、これに限定されるものではない。共同募集支援システム１は、保険会社以外の規制業種の顧客募集業務の再委託ができない場合にも適用可能である。

【0044】

また、上記実施形態では、説明の便宜上、事業会社Ｂの数は１つであるが、この数に限定されるものではない。本実施形態の共同募集支援システム１は、複数の事業会社が運用管理する複数の委託先システムに対しても適用され得る。

【0045】

以上、本開示に係る種々の実施形態及びその変形例について説明したが、上記の実施形態及びその変形例は例示に過ぎず、本発明の範囲を限定するものではない。本発明の趣旨及び範囲から逸脱することなく、上記実施形態の変更、追加及び改良を適宜行うことができることが理解されるべきである。本発明の範囲は、特許請求の範囲の記載に基づいて解釈されるべきであり、さらにその均等物を含むものと理解されるべきである。

【符号の説明】

【0046】

１：共同募集支援システム、１０：委託元システム、１１：通信インタフェース（通信Ｉ／Ｆ）、１２：データ取得部、１３：顧客データ生成部、１７：スクリプトデータベース（スクリプトＤＢ）、１８：顧客管理システム、２０，３０，４０，５０：委託先システム、２１，３１，４１，５１：通信インタフェース（通信Ｉ／Ｆ）、２２：データ供給部、１７：事業顧客管理システム、２８：代理業顧客管理システム、３２：データ管理部、３３：集計部、３７：顧客管理システム、３９：コンタクトシステム、４８：顧客管理システム、４９：コンタクトシステム、５８：顧客管理システム、６０：情報処理装置、６１：プロセッサ、６２：ランダムアクセスメモリ（ＲＡＭ）、６３：不揮発性メモリ、６４：大容量メモリ、６５：入出力インタフェース回路、６６：通信インタフェース回路、６７：信号路、ＮＷ：通信ネットワーク、Ｔ１：通信端末、Ｏｐ１，Ｏｐ２：オペレータ、Ｃｒ：顧客、Ｔ１：通信端末。

【要約】

【課題】複数の委託先による共同募集を効率的かつ柔軟に支援することを可能にする共同募集支援システムを提供する。
【解決手段】共同募集支援システム１は、規制業種が運用管理する委託元システム１０と、規制業種から募集関連行為の委託を受けた委託先が運用管理する委託先システム３０とを備える。委託先システム２０は、規制業種から情報提供の委託を受けた委託先により運用管理される。委託元システム１０は、委託先システム２０から１次顧客データを取得して、各顧客に対して募集関連行為を実行するためのスクリプトデータを含む顧客データを生成する。オペレータが各顧客に対してスクリプトデータに従った募集関連行為を実行することにより顧客データを更新すると、委託先システム３０は、規制業種から顧客募集行為の直接委託を受けた委託先が運用管理する顧客管理システム４８との間で、当該更新された顧客データを連携する。
【選択図】図１

【図1】

【図2】

【図3】

【図4】

【図5】

【図6】

【図7】