特表 2023-508283 顧客確認の口座名義人資金調達および認定投資家の認証更新およびコイン支払による請求の監視

(19)【発行国】日本国特許庁(JP)

(12)【公報種別】公表特許公報(A)

(11)【公表番号】

(43)【公表日】2023-03-02

(54)【発明の名称】顧客確認の口座名義人資金調達および認定投資家の認証更新およびコイン支払による請求の監視

(51)【国際特許分類】

   G06Q 40/06 20120101AFI20230222BHJP

【ＦＩ】

G06Q40/06

【審査請求】未請求

【予備審査請求】未請求

(21)【出願番号】P 2022537380

(86)(22)【出願日】2020-12-18

(85)【翻訳文提出日】2022-08-17

(86)【国際出願番号】 US2020066024

(87)【国際公開番号】W WO2021127446

(87)【国際公開日】2021-06-24

(31)【優先権主張番号】62/950,070

(32)【優先日】2019-12-18

(33)【優先権主張国・地域又は機関】US

(31)【優先権主張番号】63/090,820

(32)【優先日】2020-10-13

(33)【優先権主張国・地域又は機関】US

(81)【指定国・地域】

【公序良俗違反の表示】

（特許庁注：以下のものは登録商標）

１．ブルートゥース

２．ＣＯＲＤＡ

３．ＦＡＢＲＩＣ

４．ＨＹＰＥＲＬＥＤＧＥＲ

５．ＷＣＤＭＡ

(71)【出願人】

【識別番号】521151175

【氏名又は名称】ティーゼロ・アイピー，エルエルシー

(74)【代理人】

【識別番号】100118902

【弁理士】

【氏名又は名称】山本 修

(74)【代理人】

【識別番号】100106208

【弁理士】

【氏名又は名称】宮前 徹

(74)【代理人】

【識別番号】100196508

【弁理士】

【氏名又は名称】松尾 淳一

(74)【代理人】

【識別番号】100162846

【弁理士】

【氏名又は名称】大牧 綾子

(72)【発明者】

【氏名】ブラック，トロン

【テーマコード（参考）】

5L055

【Ｆターム（参考）】

5L055BB55

(57)【要約】

コンピュータ化された方法は、取引口座から別の口座へのある金額の暗号通貨の支払を受信することを含む。コンピュータ化された方法はまた、取引口座からのある金額の暗号通貨の支払が別の口座において受信されたときに、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査のうちの少なくとも１つが口座の名義人に対して実行されるようにすることを含む。コンピュータ化された方法はまた、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査のうちの少なくとも１つが口座の名義人のステータスを変化させたときに、名義人のステータスの少なくとも１つの指示を分散型台帳に追加すること、または分散型台帳から削除することのうちの少なくとも１つを含む。

【特許請求の範囲】

【請求項1】

取引口座から別の口座へのある金額の暗号通貨の支払を受信するステップと、
前記取引口座からの前記金額の前記暗号通貨の前記支払が前記別の口座において受信されたときに、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査のうちの少なくとも１つが前記取引口座の名義人に対して実行されるようにするステップと、
前記ＫＹＣ、前記ＡＭＬ、および前記認定投資家の調査のうちの前記少なくとも１つが前記取引口座の前記名義人のステータスを変化させたときに、前記名義人のステータスの少なくとも１つの指示を分散型台帳に追加するか、または前記分散型台帳から削除するステップと
を含む、コンピュータ化された方法。

【請求項2】

前記取引口座の前記名義人に関するアイデンティティデータを受信するステップと、
アイデンティティサービスに対する支払を受信するステップと
をさらに含む、請求項１に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項3】

ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査のうちの少なくとも１つが最初に実行されるようにするステップをさらに含む、請求項２に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項4】

ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査のうちの前記少なくとも１つが最初の実行に成功したときに、前記分散型台帳に前記名義人のステータスの指示を追加するステップをさらに含む、請求項３に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項5】

前記ＫＹＣ、前記ＡＭＬ、および前記認定投資家の調査のうちの前記少なくとも１つの結果の指示を前記取引口座の前記名義人に送信するステップをさらに含む、請求項１に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項6】

前記分散型台帳に前記名義人のステータスの少なくとも１つの指示を追加するステップが、前記取引口座に少なくとも１つのタグを記録するステップを含む、請求項１に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項7】

前記取引口座が前記分散型台帳上の取引アドレスである、請求項６に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項8】

前記それぞれのタグに関連付けられたそれぞれのクォリファイアトークンを所有するそれぞれの人または事業体により、前記少なくとも１つのタグの各々を追加または削除する独占的な権限が保持される、請求項６に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項9】

前記分散型台帳から前記名義人のステータスの少なくとも１つの指示を削除するステップが、前記取引口座から少なくとも１つのタグを削除するステップを含む、請求項１に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項10】

前記分散型台帳に前記名義人のステータスの少なくとも１つの指示を追加するステップが、少なくとも１つのスマート契約に実装された少なくとも１つのホワイトリストに前記取引口座または前記名義人の公開鍵を追加するステップを含む、請求項１に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項11】

前記分散型台帳から前記名義人のステータスの少なくとも１つの指示を削除するステップが、少なくとも１つのスマート契約に実装された少なくとも１つのホワイトリストから前記取引口座または前記名義人の公開鍵を削除するステップを含む、請求項１に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項12】

クォリファイアコンピューティングシステムであって、
少なくとも１つのプロセッサと、
前記少なくとも１つのプロセッサに通信可能に結合された少なくとも１つのメモリと
を備え、
前記少なくとも１つのプロセッサが、
取引口座から別の口座へのある金額の暗号通貨の支払を受信することと、
前記取引口座からの前記金額の前記暗号通貨の前記支払が前記別の口座において受信されたときに、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査のうちの少なくとも１つが前記取引口座の名義人に対して実行されるようにすることと、
前記ＫＹＣ、前記ＡＭＬ、および前記認定投資家の調査のうちの前記少なくとも１つが前記取引口座の前記名義人のステータスを変化させたときに、前記名義人のステータスの少なくとも１つの指示を分散型台帳に追加するか、または前記分散型台帳から削除することと
を行うように構成される、クォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項13】

前記少なくとも１つのプロセッサが、
前記取引口座の前記名義人に関するアイデンティティデータを受信することと、
アイデンティティサービスに対する支払を受信することと
を行うようにさらに構成される、請求項１２に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項14】

前記少なくとも１つのプロセッサが、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査のうちの少なくとも１つが最初に実行されるようにするようにさらに構成される、請求項１３に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項15】

前記少なくとも１つのプロセッサが、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査のうちの前記少なくとも１つが最初の実行に成功したときに、前記分散型台帳に前記名義人のステータスの指示を追加するようにさらに構成される、請求項１４に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項16】

前記少なくとも１つのプロセッサが、前記ＫＹＣ、前記ＡＭＬ、および前記認定投資家の調査のうちの前記少なくとも１つの結果の指示を前記取引口座の前記名義人に送信するようにさらに構成される、請求項１２に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項17】

前記分散型台帳に前記名義人のステータスの少なくとも１つの指示を追加することが、前記取引口座に少なくとも１つのタグを記録することを含む、請求項１２に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項18】

前記取引口座が前記分散型台帳上の取引アドレスである、請求項１７に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項19】

前記それぞれのタグに関連付けられたそれぞれのクォリファイアトークンを所有するそれぞれの人または事業体により、前記少なくとも１つのタグの各々を追加または削除する独占的な権限が保持される、請求項１７に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項20】

前記分散型台帳から前記名義人のステータスの少なくとも１つの指示を削除することが、前記取引口座から少なくとも１つのタグを削除することを含む、請求項１２に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項21】

前記分散型台帳に前記名義人のステータスの少なくとも１つの指示を追加することが、少なくとも１つのスマート契約に実装された少なくとも１つのホワイトリストに前記取引口座または前記名義人の公開鍵を追加することを含む、請求項１２に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項22】

前記分散型台帳から前記名義人のステータスの少なくとも１つの指示を削除することが、少なくとも１つのスマート契約に実装された少なくとも１つのホワイトリストから前記取引口座または前記名義人の公開鍵を削除することを含む、請求項１２に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項23】

分散型台帳上のデータに基づいてアクセスされるデジタル資産のための有効なライセンスに関連付けられた顧客の取引アドレスからの更新暗号通貨の支払を監視するステップであって、前記デジタル資産がデジタル資産識別子に関連付けられる、ステップと、
更新暗号通貨の支払が前記顧客の取引アドレスから受信されたときに、前記顧客の取引アドレスが前記有効なライセンスに関連付けられていることを示す指示を前記分散型台帳上に維持するステップと、
更新暗号通貨の支払が前記顧客の取引アドレスから受信されないときに、前記ライセンスが失効すると前記分散型台帳から前記指示を削除するステップと
を含む、コンピュータ化された方法。

【請求項24】

前記顧客がライセンス供与を望む前記デジタル資産に対する前記顧客からの最初の支払を受信するステップと、
前記顧客に前記デジタル資産を提供するステップと
をさらに含む、請求項２３に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項25】

前記最初の支払を受信したことに応答して、前記分散型台帳に前記指示を追加するステップをさらに含む、請求項２４に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項26】

前記分散型台帳に前記指示を追加するステップが、前記分散型台帳上の前記顧客の取引アドレスにタグを記録するステップを含む、請求項２５に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項27】

前記タグに関連付けられたクォリファイアトークンを所有する人または事業体により、前記タグを追加または削除する独占的な権限が保持される、請求項２６に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項28】

前記ライセンスの更新が必要とされると判断するステップと、前記顧客に提案を送信するステップとをさらに含む、請求項２３に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項29】

前記ライセンス更新の指示を前記顧客に送信するステップをさらに含む、請求項２３に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項30】

前記指示を削除するステップが、前記顧客の取引アドレスからタグを削除するステップを含む、請求項２３に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項31】

前記分散型台帳に名義人のステータスの前記指示を追加するステップが、少なくとも１つのスマート契約に実装された少なくとも１つのホワイトリストに前記顧客の取引アドレスまたは公開鍵を追加するステップを含む、請求項２３に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項32】

前記指示を削除するステップが、少なくとも１つのスマート契約に実装された少なくとも１つのホワイトリストから前記顧客の取引アドレスまたは公開鍵を削除するステップを含む、請求項２３に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項33】

前記デジタル資産が、デジタルビデオ、デジタルミュージック、ビデオゲームエコシステム内の成果またはデジタル資産、およびソフトウェアプログラムのうちの少なくとも１つを含む、請求項２３に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項34】

クォリファイアコンピューティングシステムであって、
少なくとも１つのプロセッサと、
前記少なくとも１つのプロセッサに通信可能に結合された少なくとも１つのメモリと
を備え、
前記少なくとも１つのプロセッサが、
分散型台帳上のデータに基づいてアクセスされるデジタル資産のための有効なライセンスに関連付けられた顧客の取引アドレスからの更新暗号通貨の支払を監視することであって、前記デジタル資産がデジタル資産識別子に関連付けられる、監視することと、
更新暗号通貨の支払が前記顧客の取引アドレスから受信されたときに、前記顧客の取引アドレスが前記有効なライセンスに関連付けられていることを示す指示を前記分散型台帳上に維持することと、
更新暗号通貨の支払が前記顧客の取引アドレスから受信されないときに、前記ライセンスが失効すると前記分散型台帳から前記指示を削除することと
を行うように構成される、クォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項35】

前記少なくとも１つのプロセッサが、
前記顧客がライセンス供与を望む前記デジタル資産に対する前記顧客からの最初の支払を受信することと、
前記顧客に前記デジタル資産を提供することと
を行うようにさらに構成される、請求項３４に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項36】

前記少なくとも１つのプロセッサが、前記最初の支払を受信したことに応答して、前記分散型台帳に前記指示を追加するようにさらに構成される、請求項３５に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項37】

前記分散型台帳に前記指示を追加することが、前記分散型台帳上の前記顧客の取引アドレスにタグを記録することを含む、請求項３６に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項38】

前記タグに関連付けられたクォリファイアトークンを所有する人または事業体により、前記タグを追加または削除する独占的な権限が保持される、請求項３７に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項39】

前記少なくとも１つのプロセッサが、前記ライセンスの更新が必要とされると判断することと、前記顧客に提案を送信することとを行うようにさらに構成される、請求項３４に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項40】

前記少なくとも１つのプロセッサが、前記ライセンス更新の指示を前記顧客に送信するようにさらに構成される、請求項３４に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項41】

前記指示を削除することが、前記顧客の取引アドレスからタグを削除することを含む、請求項３４に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項42】

前記指示を追加することが、少なくとも１つのスマート契約に実装された少なくとも１つのホワイトリストに前記顧客の取引アドレスまたは公開鍵を追加することを含む、請求項３４に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項43】

前記指示を削除することが、少なくとも１つのスマート契約に実装された少なくとも１つのホワイトリストから前記顧客の取引アドレスまたは公開鍵を削除することを含む、請求項３４に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項44】

前記デジタル資産が、デジタルビデオ、デジタルミュージック、ビデオゲームエコシステム内の成果またはデジタル資産、およびソフトウェアプログラムのうちの少なくとも１つを含む、請求項３４に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【発明の詳細な説明】

【技術分野】

【0001】

関連出願の相互参照
[0001]本出願は、２０１９年１２月１８日に出願され、「ＡＣＣＯＵＮＴ ＯＷＮＥＲ ＦＵＮＤＩＮＧ ＯＦ ＫＮＯＷ ＹＯＵＲ ＣＵＳＴＯＭＥＲ ＡＮＤ ＡＣＣＲＥＤＩＴＥＤ ＩＮＶＥＳＴＯＲ ＶＥＲＩＦＩＣＡＴＩＯＮ ＲＥＮＥＷＡＬ ＡＮＤ ＭＯＮＩＴＯＲＩＮＧ ＣＨＡＲＧＥＳ ＴＨＲＯＵＧＨ ＣＯＩＮ ＰＡＹＭＥＮＴ」と題する米国仮特許出願第６２／９５０，０７０号、および２０２０年１０月１３日に出願され、「ＡＣＣＯＵＮＴ ＯＷＮＥＲ ＦＵＮＤＩＮＧ ＯＦ ＫＮＯＷ ＹＯＵＲ ＣＵＳＴＯＭＥＲ ＡＮＤ ＡＣＣＲＥＤＩＴＥＤ ＩＮＶＥＳＴＯＲ ＶＥＲＩＦＩＣＡＴＩＯＮ ＲＥＮＥＷＡＬ ＡＮＤ ＭＯＮＩＴＯＲＩＮＧ ＣＨＡＲＧＥＳ ＴＨＲＯＵＧＨ ＣＯＩＮ ＰＡＹＭＥＮＴ」と題する米国仮特許出願第６３／０９０，８２０号の利益を主張し、どちらも全体として参照により本明細書に組み込まれる。

【発明の概要】

【課題を解決するための手段】

【0002】

[0002]コンピュータ化された方法は、取引口座から別の口座へのある金額の暗号通貨の支払を受信することを含む。コンピュータ化された方法はまた、取引口座からのある金額の暗号通貨の支払が別の口座において受信されたときに、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査のうちの少なくとも１つが口座の名義人に対して実行されるようにすることを含む。コンピュータ化された方法はまた、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査のうちの少なくとも１つが口座の名義人のステータスを変化させたときに、名義人のステータスの少なくとも１つの指示を分散型台帳に追加すること、または分散型台帳から削除することのうちの少なくとも１つを含む。

【0003】

[0003]コンピュータ化された方法は、デジタル資産のための有効なライセンスに関連付けられた顧客の取引アドレスからの更新暗号通貨の支払を監視することを含み、デジタル資産はデジタル資産識別子に関連付けられる。コンピュータ化された方法はまた、更新暗号通貨の支払が顧客の取引アドレスから受信されたときに、顧客の取引アドレスが有効なライセンスに関連付けられていることを示す指示を分散型台帳上に維持することを含む。コンピュータ化された方法はまた、更新暗号通貨の支払が顧客の取引アドレスから受信されないときに、ライセンスが失効すると分散型台帳から指示を削除することを含む。

【0004】

[0004]図面が例示的な実施形態のみを描写し、したがって、範囲を限定するものと見なされるべきでないことを理解して、例示的な実施形態が、添付図面を使用して、さらに具体的かつ詳細に記載される。

【図面の簡単な説明】

【0005】

【図1】[0005]本開示による例示的なシステムのブロック図である。

【図2】[0006]本開示による、トークン取引を実施するための顧客デバイス上の例示的なノードツリーを示すブロック図である。

【図3】[0007]ウォレット内の秘密鍵生成を示すブロック図である。

【図4】[0008]口座名義人が資金調達したＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または他の認定投資家のスクリーニングのためのシーケンスを示すシーケンス図である。

【図5A】[0009]販売顧客から購入顧客に証券トークンを転送する取引を実行する前に、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または他の認定投資家のスクリーニングが行われたことを確認するためのシーケンスを示すシーケンス図である。

【図5B】販売顧客から購入顧客に証券トークンを転送する取引を実行する前に、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または他の認定投資家のスクリーニングが行われたことを確認するためのシーケンスを示すシーケンス図である。

【図6】[0010]口座名義人が資金調達したＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または他の認定投資家のスクリーニングのための方法を示すフロー図である。

【図7】[0011]デジタル資産のためのライセンスを更新するための方法を示すフロー図である。

【図8】[0012]本開示のいくつかの実施形態がそれとともに利用される場合がある、例示的なコンピュータシステムを示すブロック図である。

【図9】[0013]別の例示的なコンピューティングデバイスを示すブロック図である。

【発明を実施するための形態】

【0006】

[0014]一般的な慣行に従って、記載される様々な特徴は、縮尺通りに描かれていないが、例示的な実施形態に関連する特定の特徴を強調するように描かれている。
[0015]以下の発明を実施するための形態では、本明細書の一部を形成し、特定の例示的な実施形態を実例として示す添付図面が参照される。しかしながら、他の実施形態が利用されてもよく、論理的、機械的、および電気的な変更が行われてもよいことを理解されたい。さらに、図面および明細書に提示される方法は、個々のステップが実行され得る順序を限定するものとして解釈されるべきではない。したがって、以下の発明を実施するための形態は、限定的な意味で解釈されるべきではない。

【0007】

[0016]証券取引委員会（ＳＥＣ）によって公布された規制の下で、ある特定の個人は暗号トークンを購入する資格を得ることができる。例では、これは、ＳＥＣの規制Ｄ、規制Ｓ、および／または規制Ａの下で規制された資産に適用することができる。これらの規制の下で、ある特定の個人は、規制に対する様々な免除の下で資格を得た場合、異なる時間に取引する資格を得ることができる。米国連邦証券法の下で、その証券を売出または販売する会社は、証券をＳＥＣに登録するか、または登録要件からの免除を見つけなければならない。規制Ｄの規則４０６などのいくつかの免除の場合、会社は、規制Ｄの規則５０１において定義された認定投資家と呼ばれる個人に証券を販売することができる。規制Ｄ、規制Ｓ、規制Ａなどの他の部分の下でも他の例外が存在する。本明細書で使用されるように、規制Ａは、（１７Ｃ．Ｆ．Ｒ§２３０．２５１～２３０．２６３において見出される）規制Ａの規則２５１～２６３のいずれかを指し、規制Ｄは、（１７Ｃ．Ｆ．Ｒ§２３０．５０１～２３０．４０６において見出される）規制Ｄの規則５０１～４０６のいずれかを指し、規制Ｓは、（１７Ｃ．Ｆ．Ｒ§２３０．９０１～２３０．９０５において見出される）規制Ｓの規則９０１～９０５のいずれかを指す。

【0008】

[0017]最近、ＳＥＣは、暗号トークンが個々の状況に基づいて証券と見なされ得ると判断した。多くのイニシャルコインオファリング（ＩＣＯ）は、証券法の適用を回避するために、米国および厳格な証券規制がある他の地域の外部のユーザに限定されている。しかしながら、この限定は、トークンを購入することができる投資家および／またはユーザの共同投資資金を制限する。

【0009】

[0018]適用可能な証券規制に従って支援するために、証券トークンを使用することができる。例では、個人によって所有される証券トークン口座は、ＳＥＣの規制Ｄ、規制Ｓ、および／または規制Ａの順守に基づいてタグ付けすることができる。いくつかの例では、タグは、特定の証券トークン口座（またはそれらの名義人）が（ＫＹＣ、ＡＭＬ、認定投資家のステータスなどの）規制されたトークンを購入するための要件を満たすかどうかを識別するために使用することができる。例では、タグは、購入者が規制Ｄの規則５０１の下の認定投資家としての資格があるかどうかを識別するために使用することができる。

【0010】

[0019]証券トークン取引についての１つの潜在的な問題は、ＳＥＣ規制に対する免除の下での資格がない投資家との間で証券トークンを転送することである。ＳＥＣ規制を侵害すると、法外な罰金および／または刑罰を受ける可能性がある。ＳＥＣ規制を順守しない証券トークン取引が実行されないように防止することが望ましい。考えられる罰金および／または刑罰の他に、ＳＥＣ規制の不注意な違反者は、不適合な購入に続いて自分の証券トークンを次に販売することができない場合がある。

【0011】

[0020]代替として顧客確認（Ｋｎｏｗ Ｙｏｕｒ Ｃｌｉｅｎｔ）として知られている顧客確認（Ｋｎｏｗ Ｙｏｕｒ Ｃｕｓｔｏｍｅｒ）、または単にＫＹＣは、取引関係に対する違法な意図の潜在的な危険とともに、その顧客のアイデンティティを検証し、顧客の適合性を評価する仕事のプロセスである。その用語はまた、これらの活動を支配する銀行規制およびマネーロンダリング防止規制を指すために使用される。顧客確認プロセスはまた、自社の提案された顧客、代理人、コンサルタント、または販売業者が贈賄防止を順守することを保証する目的で、すべてのサイズの会社によって採用されている。銀行、保険業者、輸出債権者、および他の金融機関は、顧客が詳細なデューデリジェンス情報を提供することをますます求めている。

【0012】

[0021]マネーロンダリング防止および／または顧客確認（ＡＭＬ／ＫＹＣ）のスクリーニングは、（アイデンティティサービスプロバイダとも呼ばれる）ＡＭＬ／ＫＹＣサービスを提供する１つまたは複数のコンピューティングデバイスによって実行されてもよい。ＡＭＬサービスは、潜在的な（または現在の）顧客がマネーロンダリングを抑制するように設計された関連する法律および規制に違反していないことを保証する１つまたは複数のステップを含んでもよく、すなわち、ＡＭＬサービスは、潜在的な（または現在の）顧客が違法または不正な活動から受け取った資金源を覆い隠すための措置を講じていないことを保証するように求める。ＫＹＣサービスは、潜在的な（または現在の）顧客のアイデンティティおよび／または金融取引に関係する情報を収集、調査、および監視する１つまたは複数のステップを含んでもよい。例では、ＫＹＣサービスは、基本アイデンティティデータ（たとえば、名前、連絡先情報など）を収集し、顧客が本人の言うような人物であることを検証し、および／または顧客がいかなる警察の監視項目リストにも載っていないことを保証することを含んでもよい。ＫＹＣサービスはまた、（たとえば、顧客の基本アイデンティティデータに基づく）簡単な信用調査を実行し、顧客の取引行動を分析し、および／または顧客の取引行動に基づいて不正行動に関して顧客の口座を監視することを含んでもよい。ＡＭＬ／ＫＹＣは、ＳＥＣ規制を含む様々な連邦法、州法、および／または現地法の下で必要とされる場合がある。

【0013】

[0022]既存の金融システムでは、顧客を有する個人向け証券会社が存在し、個人向け証券会社は、自社の顧客に対して顧客確認（ＫＹＣ）初期スクリーニングおよび進行中ＫＹＣスクリーニングを行うために、銀行秘密法（ＢＳＡ）および愛国者法の下での責任を負う。これは、証券売買が中央集権的であるために可能である。ほとんどの顧客の生涯価値は、継続し進行中のＫＹＣ監視を正当化するために十分な資金調達を提供する。

【0014】

[0023]分散型エコシステムでは、証券の発行者が同じＫＹＣスクリーニングを実行することが必要であり、売出によって集められた資金は、ＫＹＣをカバーする可能性が高いが、必要な進行中の監視を必ずしもカバーしない。分散型エコシステムを開発するために、個々のユーザは、発行者および交換所に対する負担を低下させる、ＫＹＣされる残りのためのコストの一部を負担する必要があり得る。アドレスの所有を署名し証明することができると、発行者および交換所は、十分な検証および／または更新走査が適所に保険契約を有する事業体によって最近６ヶ月以内に実行されたことを知ることができる。

【0015】

[0024]本明細書に記載された例は、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家のスクリーニングのためのブロックチェーンへのタグ付け、ならびにトークンホルダによるＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家のスクリーニングの更新および監視の自動化された自己資金調達を実施する。たとえば、分散型ＫＹＣを有するための解決策は、Ｒａｖｅｎｃｏｉｎのタグ付けシステムに組み込まれている。ＫＹＣ／ＡＭＬ／海外資産管理室（ＯＦＡＣ）スクリーニングのための十分に高いバーを有する（本明細書では「クォリファイア(ｑｕａｌｉｆｉｅｒ)」と呼ばれる）事業体が（特定のクォリファイアからのレベル１ＫＹＣタグ用のタグＫＹＣ．Ｑｕａｌｉｆｉｅｒ．Ｌ１などで）個人のアドレスにタグ付けする場合、事業体が個人に関するサポート記録および文書を有することの暗号証拠が存在する。次いで、タグは、ある特定のタグを有する口座のみが異なる証券トークン（またはそうでない場合制限されたトークン）を用いて異なる方法で取引することを可能にする論理規則において使用することができる。たとえば、特定の証券トークン向けの論理規則は、口座が特定の証券トークンを購入するか、またはそうでない場合取引することができる前に、ＫＹＣ．Ｑｕａｌｉｆｉｅｒ．Ｌ１タグが口座に適用されることを必要とする場合がある。

【0016】

[0025]既存のナショナルマーケットシステム（ＮＭＳ）では、Ｃｈａｒｌｅｓ Ｓｃｈｗａｂ、Ｆｉｄｅｌｉｔｙなどの個人向け証券会社は、このコストをカバーし、自社の顧客を再スクリーニングする。トークンホルダはあちこちの証券会社を見て回ることができるので、この顧客の永続性は、証券トークン空間には存在しない。しかし、分散型台帳上の暗号アドレスは永続性を有する。

【0017】

[0026]例では、最初のＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家のスクリーニングは、現在行われているように、証券トークン発行者によって支払われる可能性がある。初期スクリーニングおよび発行の後に、再スクリーニングする動機は最初発行者にとってなくなるが、アドレス名義人が＃ＫＹＣなどのライブタグを維持するための動機は存在する。この進行中のスクリーニングは、現在スクリーニングイベント当たり１．００米ドル未満しかかからない（ほとんどの人々は６ヶ月ごとに１回しかスクリーニングイベントを必要とされないが、一部の個人の場合、３ヶ月ごとに１回または毎月１回など、より頻繁に必要とされる場合がある）。したがって、本システムおよび方法は、トークンホルダの合法的に適合したエコシステムの一部を延期するために、アドレスホルダが進行中のＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家のスクリーニングに対して支払うことを可能にし、それにより、トークンホルダが制限された証券トークンを売買することが可能になる。スクリーニング（最初または更新）は、支払メカニズムとして暗号通貨を使用して、たとえば、Ｒａｖｅｎｃｏｉｎ（ＲＶＮ）を使用して支払うことができる。ブロックチェーンの暗号を使用することは、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家の従来の更新方法に対する技術的改善である。最初の支払と更新暗号通貨取引の両方は、同じ秘密鍵によって署名されるはずなので、システムは、（元々スクリーニングされた）同じ個人が、スクリーニングに合格したとタグ付けまたはホワイトリスト登録されたアドレスをまだ制御していることを暗号学的に保証する。言い換えれば、本システムおよび方法により、ＫＹＣプラットフォームが発行者によって以前スクリーニングされた同じ人のためのタグおよびホワイトリストの指示を更新していることを保証することが可能になる。

【0018】

[0027]具体例では、ＫＹＣプラットフォームは更新スクリーニングプロセスを完全に自動化し、その結果、支払要求は、更新スクリーニングのための支払がＫＹＣまたは認定されたまま残ることが必要とされることを示すために、電子メール、ブロックチェーンベースのメモ、または他のチャネルを介して送信される。支払は、暗号通貨（たとえば、Ｒａｖｅｎｃｏｉｎ（ＲＶＮ））を介して行われ、更新ＫＹＣスクリーニングが行われる。以前にタグ付けされたアドレスからの支払がない場合、＃ＫＹＣタグは削除される。これにより、適合トークンのホルダが適合トークンをさらに送信することが可能になるが、より多くの制限された資産（＃ＫＹＣタグおよび／または＃ＡＣＣＲＥＤＩＴＥＤタグを必要とするトークン）は受信しない。（＃ＫＹＣタグが付けられた場合）送信先／宛先アドレスまたは送信元／ソースアドレスは、再走査されるべきユーザの識別情報として使用することができる。

【0019】

[0028]例では、クォリファイア（ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家などに基づいて個人に資格を与える能力を与えられた人または事業体）は、個人からアイデンティティデータを収集し、それを、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家のステータスに対する要件用のデータベースと比較し、次いで、資格を与えられた個人に関連付けられたブロックチェーン内の口座／アドレスにタグを付けることができる。タグは、ブロックチェーンの属性である。クォリファイアはまた、タグが適合性の欠如のために削除されるべき、次のＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家のスクリーニングの間などに、タグを無効にすることができる。ブロックチェーン内の口座／アドレスに関連付けられたタグの現在の状態は、タグが追加または無効化／削除されたときに更新される。ほとんどの人々はＫＹＣ／ＡＭＬデータベースチェックに合格するが、一部の人々は失敗し、失敗に基づいて追加または無効化／削除された様々なタグを有する場合がある。

【0020】

[0029]ほとんどの個人は、規制に基づいて米国では６ヶ月ごとにＫＹＣ、ＡＭＬのスクリーニングを追跡するだけでよいが、一部の個人は、３ヶ月ごとまたは毎月など、より頻繁にそれを行う必要があり得る。個人が載っている場合があるリストに基づいて個人が危険であるほど、より頻繁にさらなる追跡適合スクリーニングが必要とされる。

【0021】

[0030]発行者はそれらの最初の販売からの追跡スクリーニングに支払う動機をもはやもたないので、本明細書は、個人の口座ホルダが追跡スクリーニングに容易に支払うことを可能にする能力を記載する。例では、クォリファイア（スクリーニング会社）は、口座の名義人に接触し、ある特定の料金で追跡スクリーニングを受けたいかどうかを彼らに尋ねる。次いで、（秘密鍵にアクセスできる）口座の名義人は、追跡スクリーニングを認可するために、追跡スクリーニングを受ける必要があるタグを有するアドレスから（Ｒａｖｅｎｃｏｉｎなどの）基礎となるブロックチェーンコインの一部をクォリファイア（スクリーニング会社）に転送することができる。例では、アドレスは、（追跡スクリーニングに対する）支払がアドレスから受信され、追跡スクリーニングが成功した（名義人がスクリーニングに合格した）ときにのみタグを保持する。例では、追跡スクリーニングのための料金の取引の一部として請求された少額の取引手数料が存在する。

【0022】

[0031]個人口座ホルダが追跡スクリーニングに料金を払うことを可能にするこの能力は、以下に記載されるシステム、装置、および／または方法のいずれかに実装することができる。

【0023】

[0032]図１は、規制されたトークン、たとえば証券トークンによる取引を実施するための例示的なシステム１００のブロック図である。システム１００は、顧客デバイス１０２、資産交換所１０４、オプションのクォリファイア／アイデンティティサービスプロバイダ１０６、オプションの第２の資産交換所１０８、オプションの分散型台帳１１０、および／または１つもしくは複数のオプションの発行者１１６を含む。さらに、システム１００は、２つ以上の各デバイスを含んでもよい。例では、システム１００は、（１）口座名義人が資金調達したＫＹＣ、ＡＭＬ、および／もしくは認定投資家のスクリーニング、ならびに／または（２）デジタル資産用のライセンスの更新に使用されてもよい。

【0024】

[0033]顧客デバイス１０２、資産交換所１０４、１０８、クォリファイア／アイデンティティサービスプロバイダ１０６、および／または発行者１１６の各々は、携帯電話、タブレットコンピュータ、モバイルメディアデバイス、モバイルゲーミングデバイス、ラップトップコンピュータ、もしくは車載コンピュータなどのモバイルコンピューティングシステム、または専用端末、公衆端末、キオスク、サーバ、クラウドサーバ、もしくはデスクトップコンピュータなどの非モバイルコンピューティングデビスのいずれかとして実装されてもよい。

【0025】

[0034]いくつかの例では、顧客デバイス１０２、資産交換所１０４、クォリファイア／アイデンティティサービスプロバイダ１０６、および／または発行者１１６の各々は、少なくとも１つのメモリと、少なくとも１つのプロセッサと、少なくとも１つのオプションのネットワークインターフェースと、少なくとも１つのオプションのディスプレイデバイスと、少なくとも１つのオプションの入力デバイスと、少なくとも１つのオプションの電源とを含んでもよい。さらに、顧客デバイス１０２、資産交換所１０４、１０８、クォリファイア／アイデンティティサービスプロバイダ１０６、および／または発行者１１６のいずれかは、デバイスのシステムとして実装されてもよい。

【0026】

[0035]本明細書で使用されるように、別段の定めがない限り、「顧客」（または「ユーザ」）という用語は、本明細書に記載された機能のいずれか、たとえば、トークンを購入する意思を送信すること、実行することなどを開始するために顧客デバイス１０２にアクセスする人（または自動化命令、たとえば、スクリプト）を指す。

【0027】

[0036]本明細書で使用されるように、「発行者」という用語は、たとえば、証券トークンを展開／発行する１つまたは複数の発信スマート契約を使用して、証券トークンの発行を開始する人もしくは事業体（または人もしくは事業体によって使用されるコンピューティングデバイス）を指す。システム１００は、最大多くの発行者１１６を含んでもよい。例では、発行者１１６は会社であってもよく、発行された各証券トークンは会社の株式を表す。

【0028】

[0037]前述されたように、「クォリファイア」および「アイデンティティサービスプロバイダ」という用語は、ＫＹＣ、ＡＭＬ、ならびに／または認定の法則および規制に基づいて個人に資格を与える能力を与えられた人もしくは事業体（または人もしくは事業体によって使用されるコンピューティングデバイス）を指す。例では、クォリファイア１０６は、個人（または初期スクリーニングの場合発行者１１６）からアイデンティティデータを収集し、収集されたアイデンティティデータを使用して、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または他の認定投資家のスクリーニングを実行する。例では、スクリーニングは、ユーザのアイデンティティデータのいずれかを、様々な法執行機関および／または他の政府機関によって維持されているデータベースと比較することを含んでもよい。例では、クォリファイア１０６は、（１）ユーザのアドレスにタグを付ける（もしくはホワイトリストにユーザのアドレスを追加する）ために、最初に（たとえば、発行者１１６の要求時に、かつ発行者１１６によって支払われたときに）、ならびに／または（２）ユーザのアドレス内のタグを更新する（もしくはホワイトリスト内にユーザのアドレスを保持する）ためにスクリーニングを実行する。

【0029】

[0038]いくつかの例では、クォリファイア１０６は、分散型台帳１１０内のユーザのアドレスにタグを付加または削除することにより、たとえば、Ｒａｖｅｎｃｏｉｎブロックチェーンなどの分散型台帳１１０上にユーザのアドレスへのタグ付け取引を記録することにより、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または他の認定投資家のスクリーニングにユーザが合格したか否かを示すことができる。代替または追加として、クォリファイア１０６は、トークンスマート契約、たとえば、イーサリアムブロックチェーンに格納されたホワイトリスト内のユーザのアドレスを追加または削除することにより、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または他の認定投資家のスクリーニングにユーザが合格したか否かを示すことができる。

【0030】

[0039]本明細書で使用されるように、「ウォレット」という用語は、暗号通貨などのデジタル資産を格納および／または管理するために使用されるソフトウェアプログラム、デジタルファイル、および／またはメモリを指す。本システムおよび方法は、暗号通貨を使用して本明細書に記載されるが、それらはまた、任意のタイプのデジタル資産と互換性がある。いくつかの例では、ウォレット１１４は、１つまたは複数の秘密鍵、１つまたは複数の秘密鍵から導出された１つまたは複数の公開鍵、ならびに／あるいは、１つもしくは複数の秘密鍵および／または１つもしくは複数の公開鍵から導出された１つもしくは複数の取引アドレスによって定義される。いくつかの例では、ウォレット１１４は、１つまたは複数の秘密口座鍵（およびオプションの対応する公開口座鍵）によって定義されてもよく、それらの各々は、１つまたは複数の子および／または孫の取引鍵を有することができる。

【0031】

[0040]本システムおよび方法では、暗号化が使用されてもよい。いくつかの構成では、非対称暗号化が使用されてもよい。非対称暗号化では、秘密鍵および対応する公開鍵を含む「公開／秘密鍵対」が使用されてもよい。秘密鍵および公開鍵は、代替として、それぞれ、暗号解読秘密鍵および暗号化公開鍵と呼ばれる場合がある。暗号化および暗号解読（または取引に署名）するために同じ鍵は使用されないので、これは「非対称」暗号化／暗号解読と呼ばれる場合がある。一般に、秘密鍵（および時々公開鍵）を安全に保つことが望ましい。制限なしに、非対称鍵は以下の暗号化のいずれかに従って動作することができる。Ｒｉｖｅｓｔ－Ｓｈａｍｉｒ－Ａｄｌｅｍａｎ（ＲＳＡ）およびＥｌｌｉｐｔｉｃ Ｃｕｒｖｅ Ｃｒｙｐｔｏｇｒａｐｈｙ（ＥＣＣ）（たとえば、Ｃｕｒｖｅ２５５１９）、Ｅｄｗａｒｄｓ－ｃｕｒｖｅ Ｄｉｇｉｔａｌ Ｓｉｇｎａｔｕｒｅ Ａｌｇｏｒｉｔｈｍ（ＥｄＤＳＡ）（たとえば、Ｅｄ２５５１９）など。例では、公開鍵はデータを暗号化するために使用することができ、次いで、データは、暗号化に使用された公開鍵に対応する秘密鍵のみを使用して暗号解読することができる。

【0032】

[0041]本明細書で使用されるように、「署名」という用語またはその変形形態は、秘密鍵を使用して所望の取引に関連付けられたデータを追加または修正することを指す。暗号化／暗号解読に加えて、公開鍵は、分散型台帳に（たとえば、顧客ウォレット内の）取引アドレスを生成するために使用されてもよく、対応する秘密鍵のみが、取引アドレスからの資金を消費する取引に署名することができる。たとえば、顧客デバイス１０２は、秘密鍵を使用して暗号通貨取引（たとえば、第１のアドレスから第２のアドレスへのトークンの転送）に署名することができ、分散型台帳を実装するノードは、分散型台帳に署名された取引を記録する前に、対応する公開鍵を使用して署名を検証することができる。このようにして、単一の公開鍵のみが対応する秘密鍵を用いて行われたすべての署名を検証することができるので、秘密鍵を使用する複数の異なる取引は秘密鍵の同じホルダに帰属することができる。

【0033】

[0042]本明細書で使用されるように、「分散型台帳」という用語は、複数の相互接続されたノードにわたって分散された電子台帳を指し、ノードのうちの２つ以上が台帳のコピーを格納する。台帳は、いくつかのアドレスまたは取引アドレスを使用して部分的に組織化され、取引アドレスは、台帳上の取引のためのソースまたは宛先として機能することができる。したがって、別段の定めがない限り、「アドレス」および「取引アドレス」という用語は、分散型台帳上の識別子、たとえば、分散型台帳上のデジタル位置を指すために同じ意味で使用されることを理解されたい。分散型台帳１１０に取引を記録すること、または分散型台帳１１０に何かを送信することに対して参照が行われた場合、それは分散型台帳１１０のコピーを格納するピアツーピアノードと通信することを含んでもよいことも理解されたい。

【0034】

[0043]いくつかの例では、分散型台帳１１０は、分散型台帳１１０内に格納されたデータを認証するために１つまたは複数のブロックチェーンを実装することができる。ブロックチェーンは、一度に１つのブロックを構築する検証可能で永続的な台帳であり、そのブロックを検証する各ブロックに（ハッシュなどの）作業証明シールが添付されている。ブロックチェーンでは、以前のブロックのハッシュが現在のブロックに含まれ、したがって再帰により、現在のハッシュはまた、以前のすべてのブロックを認証して元のジェネシスブロックに戻す。ブロックチェーンにハッシュを挿入すると、そのハッシュは永続的に記録され、そのブロックがチェーンに追加された時点で、ハッシュデータのタイムスタンプが付けられた存在証明を認証する公証人として機能する。任意の将来のブロックは、チェーンに格納されたデータの操作またはチェーンの再編成からの保護レイヤを追加し、したがって、チェーン内の初期のブロックに変更を加えることができないというさらなる確実性が実現される。ブロックチェーンは、分散型台帳１１０の実装形態である。例示的なブロックチェーンには、限定はしないが、ビットコインブロックチェーン、イーサリアムブロックチェーン、ＢｉｇｃｈａｉｎＤＢ、Ｂｉｌｌｏｎ、Ｃｈａｉｎ、Ｃｏｒｄａ、Ｃｒｅｄｉｔｓ、Ｅｌｅｍｅｎｔｓ、Ｍｏｎａｘ、Ｆａｂｒｉｃ、ＨｙｄｒａＣｈａｉｎ、Ｈｙｐｅｒｌｅｄｇｅｒ、Ｍｕｌｔｉｃｈａｉｎ、Ｏｐｅｎｃｈａｉｎ、Ｑｕｏｒｕｍ、Ｓａｗｔｏｏｔｈ、およびＳｔｅｌｌａｒが含まれる。

【0035】

[0044]いくつかの例では、顧客デバイス１０２は、たとえば、Ａｎｄｒｏｉｄ（登録商標）またはｉＯＳ（登録商標）オペレーティングシステムを使用するモバイルデバイスであってもよい。顧客は、資産交換所１０４に対応するアプリケーションを顧客デバイス１０２にダウンロードすることができる。アプリケーションは、顧客デバイス１０２上にユーザインターフェースを提示することができ、顧客は、ユーザインターフェースを使用して入力を提供することができる。ユーザ入力に少なくとも部分的に基づいて、顧客デバイス１０２上のアプリケーションは、資産交換所１０４との間で命令および／または他のデータを送受信することができる。いくつかの例では、顧客デバイス１０２上のアプリケーションは、システム１００における他のデバイスと通信する資産交換所１０４とだけ直接通信することができ、すなわち、資産交換所１０４は、システム１００における他のデバイスへのゲートウェイであってもよい。あるいは、顧客デバイス１０２上のアプリケーションは、資産交換所１０４、および／または、クォリファイア１０６もしくは分散型台帳１１０を実装するノードなどの、システム１００における他のデバイスと直接通信することができる。

【0036】

[0045]いくつかの例では、資産交換所１０４は、トークン（たとえば、自己規制トークンおよび／もしくは制限トークン）を購入および／または交換する際にエンドユーザ（すなわち、顧客）を支援することができる。いくつかの例では、トークンは、証券、通貨（たとえば、法定通貨もしくは暗号通貨）、商品、債券、ファンド、またはそれらの組合せのうちの少なくとも１つを表す。いくつかの例では、トークンは、少なくとも１つの不動産または個人財産などの他のタイプの資産を表す。さらに、資産交換所１０４は、顧客が、他の形式の通貨、たとえば、法定通貨、暗号通貨（たとえば、ビットコインまたはイーサリアム）などを使用して自己規制トークンを購入することを可能にする。いくつかの例では、資産交換所１０４はまた、顧客が自己規制トークンを使用して取引すること、すなわち、トークンと引き換えに商品および／またはサービスを購入および／または販売することを可能にすることができる。暗号通貨の購入および暗号通貨を使用する取引を可能にするために、資産交換所は、証券、商品、デリバティブ、および／または他の金融商品が取引される市場（および／または市場を運営する事業体）、たとえば、クラーケン、ＳＦＯＸ、コインベース（登録商標）などであってもよい。いくつかの例では、資産交換所１０４は、暗号通貨、デジタル通貨、法定通貨、および／または商品通貨のための市場として機能することができる。いくつかの例では、本明細書に記載された資産交換所１０４は、分散型台帳１１０、たとえば、ブロックチェーンに実行に成功した取引を記録することができる。あるいは、またはそれに加えて、資産交換所１０４は、少なくとも１つの証券、少なくとも１つの債券、少なくとも１つの商品、少なくとも１つの不動産、少なくとも１つの個人財産、少なくとも１つのファンド、少なくとも１つの通貨ファンド、少なくとも１つの上場ファンド、少なくとも１つのミューチュアルファンド、少なくとも１つのインデックスファンド、少なくとも１つの債券ファンド、少なくとも１つの商品ファンド、または少なくとも１つの不動産ファンドを取引するように構成されてもよい。資産交換所１０４は、１つまたは複数のコンピューティングデバイスを使用して実装されてもよい。

【0037】

[0046]システム１００におけるデバイスの各々は、少なくとも１つのネットワーク１１２を使用して１つまたは複数の他のデバイスに通信可能に結合されてもよい。いくつかの例では、少なくとも１つのネットワーク１１２は、少なくとも１つの有線ネットワークおよび／または少なくとも１つのワイヤレスネットワークを含む。いくつかの例では、有線ネットワークとワイヤレスネットワークの任意の組合せは、顧客デバイス１０２と資産交換所１０４を互いに結合するために使用されてもよい。いくつかの例では、少なくとも１つのネットワーク１１２は、少なくとも１つのローカルエリアネットワーク（ＬＡＮ）、少なくとも１つのワイドエリアネットワーク（ＷＡＮ）、またはインターネットのうちの少なくとも１つを含む。いくつかの例では、ローカルエリアネットワーク、ワイドエリアネットワーク、またはインターネットの任意の組合せは、顧客デバイス１０２と資産交換所１０４を互いに結合するために、少なくとも１つのネットワーク１１２として使用されてもよい。

【0038】

[0047]図２は、トークン取引に使用される顧客ウォレット１１４を実装するための顧客デバイス１０２上の例示的なノードツリー２００を示すブロック図である。いくつかの例では、ノードツリー２００は、ビットコイン改善提案３２（ＢＩＰ３２）の一部、および／またはビットコイン改善提案４４（ＢＩＰ４４）の一部に従って、顧客のための階層決定論的（ＨＤ）ウォレット１１４を実装することができる。（ｈｔｔｐｓ：／／ｇｉｔｈｕｂ．ｃｏｍ／ｂｉｔｃｏｉｎ／ｂｉｐｓ／ｂｌｏｂ／ｍａｓｔｅｒ／ｂｉｐ－００３２．ｍｅｄｉａｗｉｋｉで入手可能な）ＢＩＰ３２および（ｈｔｔｐｓ：／／ｇｉｔｈｕｂ．ｃｏｍ／ｂｉｔｃｏｉｎ／ｂｉｐｓ／ｂｌｏｂ／ｍａｓｔｅｒ／ｂｉｐ－００４４．ｍｅｄｉａｗｉｋｉで入手可能な）ＢＩＰ４４は、参照により本明細書に組み込まれる。

【0039】

[0048]ノードツリー２００は、顧客デバイス１０２上に存在してもよく、レベルの階層を含んでもよい。具体的には、ノードツリー２００は、第１レベル（Ｌ１）に秘密口座鍵２０４および公開口座鍵２０５を含んでもよい。秘密口座鍵２０４は、顧客に固有の数字、文字、および／または他のキャラクタの一意の文字列であってもよい。秘密口座鍵２０４はさらに、暗号通貨のタイプに固有であってもよい。たとえば、顧客デバイス１０２は、顧客ウォレット１１４に格納された暗号通貨のタイプごとに異なる秘密口座鍵２０４を含んでもよい。いくつかの例では、顧客デバイス１０２は、ビットコイン、イーサリアム、ライトコインなどの各々について別個の秘密口座鍵２０４を格納することができる。顧客ウォレット１１４は、秘密口座鍵２０４および／または他の秘密口座鍵（図示せず）によって定義されてもよい。

【0040】

[0049]任意選択で、秘密口座鍵２０４は、シード２０１、たとえば、（ｈｔｔｐｓ：／／ｇｉｔｈｕｂ．ｃｏｍ／ｂｉｔｃｏｉｎ／ｂｉｐｓ／ｂｌｏｂ／ｍａｓｔｅｒ／ｂｉｐ－００３９．ｍｅｄｉａｗｉｋｉにおいて入手可能であり、参照により本明細書に組み込まれる）ビットコイン改善提案３９（ＢＩＰ３９）によるニーモニックコードまたはセンテンスから導出されたシードに基づいて、顧客デバイス１０２において生成されてもよい。あるいは、秘密口座鍵２０４は、ランダムに、手動で、または他の手段によって顧客デバイス１０２において生成されてもよい。

【0041】

[0050]秘密口座鍵２０４は、公開口座鍵２０５を導出するために使用されてもよく、すなわち、秘密口座鍵２０４は、公開口座鍵２０５を決定することができる。いくつかの例では、顧客デバイス１０２は、ハッシュ関数、たとえば、ＳＨＡ２５６関数を使用して、秘密口座鍵２０４から公開口座鍵２０５を導出することができる。しかしながら、公開口座鍵２０５は、通常（かつ好ましくは）秘密口座鍵２０４を決定するものではなく、たとえば、公開口座鍵２０５は、秘密口座鍵２０４を生成するために使用されない場合がある。

【0042】

[0051]秘密口座鍵２０４および公開口座鍵２０５は、チェーンコードが鍵文字列に付加されることを意味する「拡張」鍵であってもよい。いくつかの例では、秘密口座鍵２０４および公開口座鍵２０５の各々は、追加の２５６ビットチェーンコードを伴う２５６ビット長であってもよく、すなわち、拡張秘密口座鍵２０４および拡張公開口座鍵２０５は、各々４１２ビット長であってもよい。拡張鍵は子鍵を導出するために使用されてもよいが、非拡張（または「強化」）鍵は子鍵を導出するために使用されない場合がある。それらは拡張鍵であるため、顧客デバイス１０２から資産交換所１０４に秘密口座鍵２０４および公開口座鍵２０５を送信することを回避することが望ましい場合がある。

【0043】

[0052]秘密口座鍵２０４は、ノードツリー２００の第２レベル（Ｌ２）において、１つまたは複数のオプションの子秘密取引鍵２０６Ａ～Ｂを有することができる。秘密取引鍵２０６は、たとえば、ＢＩＰ３２に記載されているように、子鍵導出（ＣＫＤ）関数を使用して秘密口座鍵２０４から導出されてもよい。秘密取引鍵２０６は、非拡張（すなわち、強化）鍵であってもよく、さらなる子鍵を導出するために使用されない場合がある。制限なしに、（図２に示されていない）取引アドレスは、秘密取引鍵２０６または公開取引鍵２０７から導出されてもよく、たとえば、取引アドレスは公開取引鍵２０７のハッシュであってもよい。

【0044】

[0053]各秘密取引鍵２０６は、たとえば、０から（２^３２－１）の範囲の関連付けられたインデックスを有することができる。インデックスは、ノードツリー２００をナビゲートするために使用されてもよく、すなわち、インデックスは、その対応する特定の秘密取引鍵２０６の位置を一意に識別することができる。したがって、インデックスは、秘密取引鍵２０６を識別する効率的な方法として、デバイス間で送信されてもよい。いくつかの例では、インデックスを受信するデバイスは、それ自体のノードツリーから対応する秘密取引鍵２０６を生成することができる。

【0045】

[0054]同様に、公開口座鍵２０５は、ノードツリー２００の第２レベル（Ｌ２）において１つまたは複数のオプションの公開取引鍵２０７Ａ～Ｂを有することができる。各公開取引鍵２０７は、（たとえば、ＢＩＰ３２に記載されているように）子鍵導出（ＣＫＤ）関数を使用して公開口座鍵２０５から導出されるか、または関連付けられた秘密取引鍵２０６から導出されてもよく、すなわち、公開取引鍵２０７Ａは秘密取引鍵２０６Ａから導出されてもよく、公開取引鍵２０７Ｂは秘密取引鍵２０６Ｂから導出されてもよい。公開取引鍵２０７は、非拡張（すなわち、強化）鍵であってもよく、さらなる子鍵を導出するために使用されない場合がある。

【0046】

[0055]各公開取引鍵２０７は、たとえば、０から（２^３２－１）の範囲の関連付けられたインデックスを有することができる。インデックスは、ノードツリー２００をナビゲートするために使用されてもよく、すなわち、インデックスは、その対応する特定の公開取引鍵２０７の位置を一意に識別することができる。したがって、インデックスは、公開取引鍵２０７を識別する効率的な方法として、デバイス間で送信されてもよい。いくつかの例では、インデックスを受信するデバイスは、それ自体のノードツリーから対応する公開取引鍵２０７を生成することができる。

【0047】

[0056]いくつかの例では、ノードツリー２００は、多く（たとえば、数百、数千、数百万、または数十億）の秘密取引鍵２０６を含んでもよく、たとえば、新しい秘密取引鍵２０６は、暗号通貨が顧客ウォレット１１４に受信されるすべての取引に対して、および／または既存の取引アドレス内のすべての暗号通貨よりも少ない暗号通貨が転送されるすべての取引に対して生成されてもよい。さらに、ノードツリー２００は、多く（たとえば、数百、数千、数百万、または数十億）の公開取引鍵２０７、たとえば、ノードツリー２００内の各秘密取引鍵２０６に対応するものを含んでもよい。

【0048】

[0057]２つの階層レベル（Ｌ１～Ｌ２）で示されているが、ノードツリー２００は、より多くの階層レベルを含んでもよい。いくつかの例では、変更鍵レベル（図示せず）は、Ｌ１とＬ２との間に位置付けられてもよい。

【0049】

[0058]上述されたように、規則を順守してトークンを売出または販売するための登録要件を回避するために、（分散型台帳１１０上のアドレスにタグを付加すること、およびアドレスからタグを削除することに加えて）ホワイトリスト登録機能をトークン契約に組み込むことができる。最初の規制対象トークンの販売または売出用と見なされるために、トークンの潜在的な購入者（顧客）は、ホワイトリスト登録プロセスを受けて、購入のための特定の要件を満たしていることを保証することができる。たとえば、ホワイトリスト登録プロセスは、規制Ｄを順守するトークン販売のために実施されてもよく、規制Ｄは、規制Ｄの規則５０１において定義された認定投資家として資格を得ることを必要とする。次いで、トークンの発行者１１６またはクォリファイア１０６は、顧客が規制対象トークンを購入するための基準を満たしていることを検証し、次いで、顧客によって提供された公開鍵または取引アドレスがホワイトリストに追加される。いくつかの例では、ホワイトリスト登録は、トークン契約とは異なるスマート契約上で実施される。そのような例では、トークン契約は、ホワイトリスト登録を実施する様々なスマート契約への関数呼出しを含む。いくつかの例では、トークン契約は、異なるホワイトリスト登録を実施する複数のスマート契約への関数呼出しを含み、各異なるホワイトリストは、顧客が異なる規制のための基準を満たすことを検証する。たとえば、あるホワイトリストが規制Ｄの順守を実施し、別のホワイトリストが規制Ｓまたは規制Ａの順守を実施する場合がある。

【0050】

[0059]スマート契約ベースの順守規則は、証券トークンを伴ういかなる取引も関連するＳＦＣ規制を順守することを保証することができる。例では、スマート契約ベースの順守規則は、（１）証券トークンの購入者および／もしくは販売者がＳＥＣの規制Ａ、Ｄ、およびＳのうちの少なくとも１つの下で資格を得ていることを検証し、（２）ＡＭＬおよび／もしくはＫＹＣサービスが購入者および／もしくは販売者に対して実行されたことを検証し、（３）証券トークンが転送されないように防止することが据え置かれていないことを検証し、および／または（４）特定の証券トークンがブラックアウト期間、すなわち、販売者が証券トークンの取得の後の一定期間（たとえば、１年間）証券トークンを販売することを妨げる制約に入っていないことを検証することができる。証券トークンがブラックアウト期間に入っているかどうかを検証することは、分散型台帳１１０内の以前の証券トークン取引を横断して、販売者が証券トークンを取得した取得日を見つけることと、（サーバの日付にアクセスすることにより）取得日を現在の日付と比較して、販売者が証券トークンを保持している時間の長さを特定することとを含んでもよい。（販売者が証券トークンを保持している）時間の長さが適用可能なブラックアウト期間と等しいか、またはそれを越える場合、証券トークンはブラックアウト期間に入っていない。

【0051】

[0060]例では、投資家がＳＥＣの規制Ａ、Ｄ、またはＳの下で資格を得ているかどうか、ＡＭＬ／ＫＹＣが実行されたかどうか、特定の証券トークンがブラックアウト期間に入っているかどうか、および／または投資家に対して据え置きが行われていないかどうかを直接示す、あらゆる投資家向けの別個のスマート契約ベースの順守規則が存在する。この構成では、順守規則は、（投資家要素の変更の代わりに、またはそれに加えて）ＳＥＣ規制に関連する情報が変化したときに更新されてもよい。

【0052】

[0061]いくつかの例では、潜在的な顧客は、ホワイトリスト向けと見なされるために、トークンの発行者１１６または他の事業体にアイデンティティデータを提供する。アイデンティティデータは、顧客の名前、生年月日、運転免許証番号および有効期限、住所、電話番号、電子メールアドレス、社会保障番号、雇用情報、ならびに／または収入を含んでもよい。いくつかの例では、顧客はまた、ホワイトリスト向けと見なされるために、発行者１１６、クォリファイア１０６、または他の事業体に支払データを提供する。支払データは、銀行口座情報、クレジットカード情報、非接触型支払データ（たとえば、Ａｐｐｌｅ Ｐａｙ（登録商標）もしくはＡｎｄｒｏｉｄ Ｐａｙ（登録商標）のユーザ名およびパスワード）、既存の暗号通貨ウォレット１１４の鍵、ならびに／または、他の支払処理情報（たとえば、ＰａｙＰａｌ（登録商標）もしくはＷｈａｔｓＡｐｐ（登録商標）のユーザ名およびパスワード）を含んでもよい。顧客デバイス１０２は、たとえば、安全な転送プロトコルを使用して、顧客に関連付けられたアイデンティティデータおよび支払データをトークンの発行者１１６または他の事業体に送信することができる。

【0053】

[0062]ホワイトリスト登録プロセスの一部として、または別個のプロセスとして、トークンの発行者１１６は、アイデンティティデータをクォリファイア１０６に送信することができる。クォリファイア１０６は、顧客確認（ＫＹＣ）および／またはマネーロンダリング防止（ＡＭＬ）サービスを提供する１つまたは複数のコンピューティングデバイスであってもよい。上述されたように、ＡＭＬサービスは、潜在的な（または現在の）顧客がマネーロンダリングを抑制するように設計された関連する法律および規制に違反していないことを保証する１つまたは複数のステップを含んでもよく、すなわち、ＡＭＬサービスは、潜在的な（または現在の）顧客が違法または不正な活動から受け取った資金源を覆い隠すための措置を講じていないことを保証するように求める。上述されたように、ＫＹＣサービスは、潜在的な（または現在の）顧客のアイデンティティおよび／または金融取引に関係する情報を収集、調査、および監視する１つまたは複数のステップを含んでもよい。いくつかの例では、ＫＹＣサービスは、基本アイデンティティデータ（たとえば、名前、連絡先情報など）を収集し、顧客が本人の言うような人物であることを検証し、および／または顧客がいかなる警察の監視項目リストにも載っていないことを保証することを含んでもよい。ＫＹＣサービスはまた、（たとえば、顧客の基本アイデンティティデータに基づく）簡単な信用調査を実行し、顧客の取引行動を分析し、および／または顧客の取引行動に基づいて不正行動に関して顧客の口座を監視することを含んでもよい。ＡＭＬおよびＫＹＣは、様々な連邦法、州法、および／または現地法の下で必要とされてもよい。

【0054】

[0063]ＡＭＬおよび／またはＫＹＣの手順が完了すると、クォリファイア１０６は、（初期スクリーニングの場合）証券トークンの発行者１１６または（更新スクリーニングの場合）顧客デバイス１０２に通知を送信することができる。通知は、顧客に対するＡＭＬおよび／またはＫＹＣの手順の成功または失敗を示すことができる。いくつかの例では、クォリファイア１０６は、クォリファイア１０６が実行したすべてのＡＭＬおよびＫＹＣのスクリーニングを示すレポートを送信することができる。

【0055】

[0064]通知が、すべての（または、すべての必要な）ＡＭＬおよびＫＹＣのスクリーニングが合格した訳ではないことを示すときに、トークンの発行者１１６またはクォリファイア１０６は、ＡＭＬおよび／またはＫＹＣが失敗したことを（たとえば、アプリケーションを介して）顧客に通知することができる。あるいは、通知が、ＡＭＬおよび／またはＫＹＣがアイデンティティデータで完了できなかったことを示すときに、トークンの発行者１１６は、顧客にさらなる情報を要求することができる。

【0056】

[0065]通知が、すべての（または、すべての必要な）ＡＭＬおよびＫＹＣのスクリーニングが合格し、規制対象トークン販売のためのすべての基準が顧客によって満たされたことを示すときに、（顧客デバイス１０２から顧客によって提供された）顧客の取引アドレスが少なくとも１つのホワイトリストに追加されてもよい。追加または代替として、個人がＡＭＬ、ＫＹＣについて、および／または認定投資家としてホワイトリストに登録されると、ＡＭＬ、ＫＹＣ、および／または認定投資家のスクリーニングに合格したとホワイトリストに登録されたことを示すために、ブロックチェーン内の特定のユーザのアドレスにタグを付加することができる。

【0057】

[0066]トークンは取引可能な資産なので、トークンの最初の購入者は、トークンを次の購入者に販売または交換することを望む場合がある。上述されたように、ホワイトリスト登録機能を備えた規制対象トークンの次の購入者がトークンを引き出そうとすると、問題が発生する可能性がある。特に、規制対象トークンの引き出しは、ホワイトリスト登録を実施するスマート契約に含まれる特定の公開鍵または取引アドレスに制限される場合がある。次の購入者の公開鍵または取引アドレスが、タグ付けされておらず、および／または必要なホワイトリストに列挙されていない場合、次の購入者は、たとえば法定通貨、暗号通貨、サービスなどのためにトークンを引き出すことができない。

【0058】

[0067]いくつかの例では、ホワイトリスト登録および／またはタグ付けは、単一の規制または同時に複数の規制との順守を実施する。たとえば、ホワイトリストは、規制Ａ、規制Ｄ、または規制Ｓを順守する顧客に関連付けられたターゲット取引アドレスを含むことができる。規制Ｄを順守するために、ホワイトリストは、参照により組み込まれるＳＥＣ規制の規制Ｄの規則５０１（ｈｔｔｐｓ：／／ｗｗｗ．ｅｃｆｒ．ｇｏｖ／ｃｇｉ－ｂｉｎ／ｒｅｔｒｉｅｖｅＥＣＦＲ？ｇｐ＝＆ＳＩＤ＝８ｅｄｆｄ１２９６７ｄ６９ｃ０２４４８４０２９ｄ９６８ｅｅ７３７＆ｒ＝ＳＥＣＴＩＯＮ＆ｎ＝１７ｙ３．０．１．１．１２．０．４６．１７６参照）において定義された認定投資家のリストを含む。

【0059】

[0068]ホワイトリストは、公開鍵または取引アドレスに関連付けられた顧客がホワイトリストのための特定の規則を順守することを保証するために、定期的に更新することができる。ホワイトリストは、いくつかの要因に基づいて時間の経過とともに修正することができる。たとえば、「認定投資家」としての資格を有する個人または事業体のステータスは、個人または事業体の所有資産の価値、純資産、または所得水準に基づいて、時間の経過とともに変化する場合がある。別の例は、ホワイトリスト登録の実施が意図されている特定の規制が時間ベースの制約を有する場合である。たとえば、規制Ｓは、売出の開始後、最初の４０日間は特定の証券の販売を制限するので、最初の４０日以降は、購入者／販売者の場所によって、以前は不適格だった追加のアドレスが、ホワイトリストに登録される場合がある。したがって、いくつかの例では、ホワイトリストは、トークンのためのスマート契約に検証済みの情報を提供するためのデータフィードとして動作するオラクルまたは他の事業体を使用して修正または実装される。

【0060】

[0069]いくつかの例では、取引関係者、発行者１１６、および／または資産交換所１０８に失敗メッセージが送信される。メッセージは、どの要件が取引の失敗のポイントであったかを識別することができる。たとえば、顧客の取引アドレスまたは公開鍵がホワイトリストに登録されていないときに、メッセージは、ターゲット取引アドレス、およびターゲット取引アドレスに関連付けられたターゲット公開鍵が適切なホワイトリストにないことを顧客に通知することができる。そのような例では、メッセージは必要なホワイトリストに追加する方法に関する指示も含んでもよい。取引アドレスまたは公開鍵が秘密鍵に関連付けられていないときに、メッセージは、ターゲット取引アドレス、およびターゲット取引アドレスに関連付けられたターゲット公開鍵が秘密鍵に関連付けられていないことを顧客に通知することができる。

【0061】

[0070]いくつかの例では、トークンの購入は、任意選択で、台帳１１０上のターゲット取引アドレスに記録される。いくつかの例では、台帳はイーサリアムブロックチェーンである。いくつかの例では、台帳は別の分散型台帳またはブロックチェーンであり得る。

【0062】

[0071]上述された特定の例は、証券規制を順守するためのホワイトリスト登録の文脈で説明されているが、本明細書に記載されたシステムおよび方法は、トークン契約にホワイトリスト登録が使用される他のシナリオにも適用可能であることを理解されたい。たとえば、トークンの発行者１１６が、売出を小さいグループに制限するか、または選択する任意の適切な規則を順守するためのコマンドを実施することができるときである。トークン契約がこのホワイトリスト登録機能を実施し、「自己規制」している場合、本明細書に説明されたシステムおよび方法は、潜在的な次の購入者を、引き出しできないトークンの取引から保護するために、同様に使用することができる。

【0063】

[0072]潜在的な購入者（たとえば、ホワイトリストにあるもののみ）用の取引アドレスまたは公開鍵を制限するコマンドを実施することに加えて、トークンの発行者１１６が、トークンが取引／転送され得る交換所を制限することが望ましい場合もある。詳細には、ホワイトリスト登録機能の順守を必要としない交換所においてトークンが取引される場合、次の購入者にとって上記の問題に遭遇する可能性がまだある。

【0064】

[0073]上述された顧客デバイス１０２および他のデバイスは、規制対象トークンの転送を許可する前に、取引アドレスがタグ付けされているかまたはホワイトリストに登録されていることの検証に使用される、様々な方法、プロセスタスク、計算、および制御機能を実行するためのソフトウェアプログラム、ファームウェア、または他のコンピュータ可読命令を含むか、またはそれらとともに機能する。

【0065】

[0074]図３は、ウォレット１１４内の秘密鍵３２６の生成を示すブロック図である。例では、ウォレット１１４は、秘密鍵３２６を生成するのと同じ時間に、またはその近くに異なるデータを生成する。例では、ウォレット１１４は、（１）秘密鍵３２６、（２）秘密鍵３２６から導出されたオプションのニーモニック／シード３２８、（３）オプションの公開鍵３３０、および／または（４）（たとえば、暗号通貨を保持する）分散型台帳１１０内の少なくとも１つのオプションのアドレス３３２を生成する。例では、秘密鍵３２６、オプションのニーモニック／シード３２８、オプションの公開鍵３３０、および少なくとも１つのオプションのアドレス３３２の各々は、異なる文字列または文字として表される。例では、図３の秘密鍵３２６は秘密口座鍵２０４であり、図３の公開鍵３３０は公開口座鍵２０５である。あるいは、図３の秘密鍵３２６は秘密取引鍵２０６の可能性があり、図３の公開鍵３３０は公開取引鍵２０７の可能性がある（その場合、オプションのアドレス３３２は分散型台帳１１０上の取引アドレスの可能性がある）。

【0066】

[0075]例では、秘密鍵３２６および公開鍵３３０（および任意選択でアドレス３３２）は、単一の関数を使用して生成される。例では、オプションの公開鍵３３０は、秘密鍵３２６に対応し、秘密鍵３２６から導出される。しかしながら、秘密鍵３２６は、一般に、公開鍵３３０から導出可能ではないはずである。例では、秘密鍵３２６は、オプションのアドレス３３２から資金を消費するために使用されてもよいが、オプションの公開鍵３３０は、アドレス３３２との間の取引を監視するか、またはアドレス３３２に暗号通貨（もしくは他のデジタル資産）を送信するために使用することができる。例では、秘密／公開鍵３３０のペアが生成され、公開鍵３３０のハッシュは、ウォレット１１４の中に取引するために使用され得る（分散型台帳１１０用の）取引アドレス３３２である。秘密鍵３２６は、一般に、安全に保たれる（たとえば、他のコンピューティングデバイスと共有されない）はずであるが、公開鍵３３０３３０は、（それにアクセスできる多数のユーザと）より自由に共有することができる。

【0067】

[0076]ニーモニックコードまたはシード３２８は、秘密鍵３２６が失われた場合にそれを回復するために使用されてもよい。例では、ニーモニックコードまたはシード３２８は、秘密鍵３２６を導出することができる一組の単語（たとえば、１２または１５個の単語）である。例では、ニーモニックコードまたはシード３２８は、最初に秘密鍵３２６から導出される。例では、アドレス３３２は公開鍵３３０から導出されるはずであるが、公開鍵３３０はアドレス３３２から導出可能ではない場合がある。

【0068】

[0077]任意選択で、ウォレット１１４は、ランダムまたは疑似ランダムな特性を有するシーケンスを生成することによって秘密鍵３２６を生成する。任意選択で、秘密鍵３２６は、ビットコイン改善提案３９（ＢＩＰ３９）に従って生成されてもよい。例では、対応する公開鍵３３０は、楕円曲線乗算（暗号関数のタイプ）を使用することによって秘密鍵３２６から生成される。次いで、上述されたように、アドレス３３２は公開鍵３３０のハッシュであってもよい。

【0069】

[0078]図４は、口座名義人が資金調達したＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または他の認定投資家のスクリーニングのためのシーケンス４００を示すシーケンス図である。具体的には、図４は、顧客デバイス１０２、発行者１１６、クォリファイア１０６、および分散型台帳１１０（たとえば、分散型台帳１１０を実装する少なくとも１つのノード）の活動およびそれらの間の通信を示す。例では、図４の様々なデバイス／システムによって実行される活動は、それぞれのメモリに記憶された命令を実行するそれぞれの少なくとも１つのプロセッサによって実行される。

【0070】

[0079]例では、図４のデバイス／システム間の通信は、１つまたは複数のネットワーク１１２を含む任意の適切な伝送路を利用することができる。例では、図４に示された様々な伝送は、たとえば、トランスポートレイヤセキュリティ（ＴＬＳ）を伴うハイパーテキスト転送プロトコルセキュア（ＨＴＴＰＳ）を使用して、暗号化され、および／またはそうでない場合安全に送信されてもよい。図４のステップの順序は例示的にすぎず、異なる構成で変更される可能性があり、オプションとして注記されたステップは、まったく実行されないかもしれない。

【0071】

[0080]例では、シーケンス４００は、発行者１１６によって発行／展開された証券トークンを顧客が初めて取得することを望むときに、オプションのステップ４０２から始まる。例では、トークンは、発行者１１６からのセキュリティトークンオファリング（ＳＴＯ）、ギフト、購入、および／または従業員給与の一部として取得されてもよい。顧客は、最初に、（発行者１１６ではない）サードパーティからトークンを取得することができ、その場合、顧客は、様々なＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または（以下に記載される発行者１１６ではない）他の認定投資家のスクリーニングを要求し、および／または自己資金で実施することができる。

【0072】

[0081]あるいは、シーケンス４００は、発行者１１６によって発行／展開された証券トークンを顧客の口座がすでに保持しているときに、ステップ４１２から始まる可能性がある。

【0073】

[0082]オプションのステップ４０２において、顧客デバイス１０２は、アイデンティティデータおよび／または他のデータを発行者１１６に送信することができる。例では、オプションのステップ４０２は、顧客が口座またはウォレットを作成する、たとえば、顧客がウォレット１１４のアプリケーションをダウンロードし、自分のアイデンティティデータを入力し、ウォレット１１４の鍵が生成される実装プロセスに続いて、またはその間に実行される。例では、オプションのステップ４０２は、顧客が発行者１１６によって発行された少なくとも１つの証券トークンの購入を要求したことに応答して実行される。上述されたように、証券トークンは、（ＳＥＣの規制Ｄ、規制Ｓ、または規制Ａなどの）購入者に対するＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または他の認定投資家のスクリーニングを実行するように発行者１１６に要求して規制されてもよい。例では、顧客デバイス１０２はまた、顧客の口座に関連付けられた取引アドレスおよび／または公開鍵３３０を送信し、それらは、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または他の認定投資家のスクリーニングが完了すると、ユーザの口座にタグ付けするために使用することができる。

【0074】

[0083]オプションのステップ４０４において、発行者１１６は、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または他の認定投資家のスクリーニングに対する要求とともに、顧客のアイデンティティデータをクォリファイア１０６に送信することができる。オプションのステップ４０４において要求された特定のスクリーニングは、証券トークン契約自体の規制および／または要件に基づいて決定されてもよい。例では、発行者１１６はまた、たとえば、暗号通貨取引を使用して、クォリファイア１０６に料金を払うことができる。

【0075】

[0084]オプションのステップ４０６において、クォリファイア１０６は、発行者１１６から受信されたアイデンティティデータを使用して、顧客に対するＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または他の認定投資家のスクリーニングを実行することができる。スクリーニングは、この特定の口座／発行者１１６の組合せに対して初めて実行される可能性が高いので、オプションのステップ４０６は、「初期」スクリーニングと見なされてもよい。

【0076】

[0085]オプションのステップ４０８において、クォリファイア１０６は、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または他の認定投資家のスクリーニングの結果を発行者１１６に送信することができる。

【0077】

[0086]オプションのステップ４１０において、クォリファイア１０６は、初期スクリーニングが成功した（顧客がオプションのステップ４０６におけるＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家のスクリーニングに合格した）ときに、分散型台帳１１０に指示を追加することができる。いくつかの例では（たとえば、分散型台帳１１０がＲａｖｅｎｃｏｉｎブロックチェーンである場合）、オプションのステップ４１０は、分散型台帳１１０上の顧客のアドレスにタグ付け取引を記録することを含む。例では、オプションのステップ４０６におけるスクリーニングが（たとえば、ＳＥＣの規制Ｄ、規制Ｓ、または規制Ａの下の）ＫＹＣ、ＡＭＬ、または認定向けであり、スクリーニングが成功したときに、クォリファイア１０６は、それぞれ、顧客のアドレスに＃ＫＹＣ、＃ＡＭＬ、または＃ＡＣＣＲＥＤＩＴＥＤのタグを付加することができる。例では、２つ以上のスクリーニングが実行された場合、対応する数のタグが顧客のアドレスに記録される。例では、クォリファイア１０６は、オプションのステップ４１０におけるタグ付け取引を記録するために少額の取引手数料を払うことができる。

【0078】

[0087]他の例では（たとえば、分散型台帳１１０がイーサリアムブロックチェーンである場合）、オプションのステップ４１０は、スマート契約、たとえば、トークン契約が関数呼出しまたはスマート契約自体を呼び出すスマート契約内のホワイトリストに顧客のアドレスを追加することを含んでもよい。例では、スマート契約は、スクリーニングのタイプごとに異なるホワイトリスト、（たとえば、規制Ｄ、規制Ｓ、規制Ａなどの下で）たとえば、ＫＹＣスクリーニングに合格したアドレス用の第１のホワイトリスト、ＡＭＬスクリーニングに合格したアドレス用の第２のホワイトリスト、認定投資家のスクリーニングに合格したアドレス用の第３のホワイトリストなどを格納する。あるいは、単一のホワイトリストが様々なタイプのスクリーニングに関係する指示を格納することができる場合があり、たとえば、単一のホワイトリストは、それぞれのアドレスに関連付けられたそれぞれの顧客がＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家のスクリーニングに合格したかどうかの指示を格納することができる。例では、ホワイトリストを実装するスマート契約は分散型台帳１１０に格納され、したがって、顧客のアドレスをホワイトリストに追加することは、発行者１１６によって支払可能な少額の取引手数料を招く場合がある。

【0079】

[0088]オプションのステップ４１０に続いて、たとえば、セキュリティトークンオファリング（ＳＴＯ）、ギフト、購入、および／または従業員給与の一部として、顧客が証券トークンを取得したと仮定する。このステップは図示されていないが、顧客は、発行者１１６または別の関係者から証券トークンを取得している場合がある。上述されたように、証券トークンは、トークンがＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家のスクリーニングに合格した名義人の取引口座／アドレスのみに保持され、そこから転送され、および／またはその中に取得され得るように制限される場合がある。この制限は、（たとえば、Ｒａｖｅｎｃｏｉｎブロックチェーンの場合）分散型台帳１１０の中に、および／または（イーサリアムの場合）スマート契約内に実装された規則を介して構築される場合がある。したがって、顧客は、自分のアドレスに対して実行されたＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家のスクリーニングが無効になった場合、自分の既存の証券トークンを販売すること、および／または新しい証券トークンを購入することを禁止される場合がある。あるいは、証券トークンは、トークンが有効なＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家のスクリーニングを維持するアドレスのみに取得され得るが、最新のＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家のスクリーニングをもたないアドレスを保持するか、もしくはそれから転送することができるように制限される場合がある。

【0080】

[0089]ステップ４１２において、クォリファイア１０６は、更新スクリーニングに関する提案を（たとえば、顧客デバイス１０２を介して）顧客に送信することができる。例では、提案は、顧客のアドレス、顧客からの支払を受信するクォリファイアのアドレス、および／または更新を必要とする（もしくはすぐに必要とする）特定のスクリーニングを示す。例では、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家のスクリーニングは、ある時間期間、たとえば、６ヶ月、３ヶ月、または１ヶ月の後に失効する。この時間期間は、銀行秘密法（ＢＳＡ）および／または愛国者法を順守するために、クォリファイア１０６のビジネス慣習に依存する場合がある。例では、この時間期間は、顧客のプロファイルおよび顧客の既知の行動に基づく。顧客の以前のＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家のスクリーニングが失効したか、または失効に近い（たとえば、失効の数日または数週間以内）とクォリファイア１０６が判断すると、クォリファイア１０６は更新スクリーニングの提案を顧客に送信することができる。提案は、任意の適切な手段、たとえば、電子メール、ＳＭＳメッセージ、プッシュ通知、郵送書簡などを介して送信されてもよい。例では、クォリファイア１０６は、以前の（たとえば、初期）スクリーニングのために収集された顧客のアイデンティティデータを使用して、顧客に接触することができる。

【0081】

[0090]ステップ４１４において、顧客デバイス１０２は、更新スクリーニングの提案の受入を示し、クォリファイア１０６に支払を送信することができる。例では、支払は、（更新スクリーニングを必要とする）顧客のアドレスからクォリファイアのアドレスへの暗号通貨取引を使用して実行される。例では、クォリファイア１０６は、更新スクリーニングを必要とする同じ顧客のアドレスから支払が受信されたときにのみ、これは顧客がそのアドレスをまだ所有していることを示すので、（次のステップにおいて）更新スクリーニングを進める。例では、ステップ４１４において支払を行うために使用される暗号通貨取引は、分散型台帳１１０に送信されてもよい。例では、顧客が更新スクリーニングを必要とするアドレスとは異なるアドレスから支払ったときに、クォリファイア１０６は顧客に応答し、顧客が更新スクリーニングを必要とするアドレスをまだ管理していることの何らかの指示を提供するように顧客に要求することができる。例では、（たとえば、ステップ４０６における）初期スクリーニングはより完璧であり得、したがって、（たとえば、ステップ４１６における）更新スクリーニングよりも高価であり得る。

【0082】

[0091]任意選択で、顧客デバイス１０２はまた、ステップ４１４において、顧客に関するアイデンティティデータをクォリファイア１０６に送信する。例では、顧客デバイス１０２は、過去の時間期間に、たとえば以前のスクリーニングから変化したアイデンティティデータのみを送信することができる。例では、（ステップ４１２における）提案は、以前のスクリーニングからのアイデンティティデータを含み、以前のアイデンティティデータがまだ正確であることを確認するようにユーザを促す（確認はステップ４１４においてクォリファイア１０６に返信される可能性がある）。あるいは、顧客は、変化する可能性が高いアイデンティティデータ（たとえば、アドレス）のみの正確性を確認するように促される場合があるが、他の変化する可能性が低いアイデンティティデータ（たとえば、社会保障番号）の確認は促されない。あるいは、顧客デバイス１０２は、ステップ４１４においてすべての新しいアイデンティティデータを送信することができる。

【0083】

[0092]ステップ４１６において、クォリファイア１０６は、顧客のアドレスに対して更新ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家のスクリーニングを実行する。例では、更新スクリーニングは、ユーザのアイデンティティデータのいずれかを、様々な法執行機関および／または他の政府機関によって維持されているデータベース、たとえば、定期的におよび／またはスクリーニングの時点で更新されるデータベースと比較することを含んでもよい。例では、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家のスクリーニングが実行されたかどうかに応じて様々なデータベース、たとえば、ＫＹＣスクリーニング用のデータベースの第１のセット、ＡＭＬスクリーニング用のデータベースの第２のセット、および認定投資家のスクリーニング用のデータベースの第３のセットが使用されてもよく、データベースの第１のセット、第２のセット、および第３のセットのいずれも重複する場合がある。例では、特定のスクリーニングに使用されるデータベース内に顧客のアイデンティティデータが存在しないことは、顧客が更新スクリーニングに合格したことを示すことができる。

【0084】

[0093]オプションのステップ４１８において、クォリファイア１０６は、（たとえば、顧客デバイス１０２を介して）顧客に更新スクリーニングの結果を送信することができる。例では、結果は、任意の適切な手段、たとえば、電子メール、ＳＭＳメッセージ、プッシュ通知、郵送書簡などを介して送信されてもよい。

【0085】

[0094]ステップ４２０において、クォリファイア１０６は、分散型台帳１１０に指示を追加するか、または分散型台帳１１０から指示を削除することができる。例では、ステップ４１６が（たとえば、ＳＥＣの規制Ｄ、規制Ｓ、または規制Ａの下の）ＫＹＣ、ＡＭＬ、または認定投資家のスクリーニング用であり、スクリーニングが成功したときに、クォリファイア１０６は、それぞれ、顧客のアドレスに＃ＫＹＣ、＃ＡＭＬ、または＃ＡＣＣＲＥＤＩＴＥＤのタグを付加することができる。代替または追加として、指示は、スマート契約、たとえば、トークン契約が関数呼出しまたはスマート契約自体を呼び出すスマート契約内の少なくとも１つのホワイトリストに顧客のアドレスを追加することを含んでもよい。どちらの場合も、ステップ４２０において指示を記録することは、何らかの少額の取引手数料を招く場合がある。

【0086】

[0095]クォリファイアはまた、次のＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家のスクリーニングが失敗したときなどに、指示を破棄することができる。例では、更新スクリーニングが失敗する（たとえば、顧客のアイデンティティデータがデータベースのうちの１つに見つかる）と、顧客のアドレスに関連付けられた指示（たとえば、分散型台帳１１０上の顧客のアドレスまたはスマート契約上のホワイトリストに列挙された顧客のアドレス内の少なくとも１つのタグ）は、廃棄／削除されてもよい。

【0087】

[0096]タグ付けの例では、クォリファイア１０６は、特定のタグ（たとえば、＃ＫＹＣ、＃ＡＭＬ、または＃ＡＣＣＲＥＤＩＴＥＤ）を所有することができ、このように、分散型台帳１１０内のアドレスにタグを追加するか、またはアドレスからタグを削除する独占的な権限をクォリファイア１０６に与える。例では、この独占的な権限は、クォリファイア１０６によって購入され保持される独自のクォリファイアトークンによって証明される。例では、クォリファイアトークンは、たとえば、事業継続目的でクォリファイアの組織内に分配されるように、ある特定の回数までコピーされてもよい。

【0088】

[0097]一般に、（たとえば、オプションのステップ４０６における）初期スクリーニングおよび（たとえば、ステップ４１６における）更新スクリーニングは、両方とも同じクォリファイア１０６によって実行される。しかしながら、（たとえば、オプションのステップ４０６における）初期スクリーニングは、場合によっては第１のアイデンティティサービスプロバイダによって実行される可能性があり、（たとえば、ステップ４１６における）更新スクリーニングは、（第１のアイデンティティサービスプロバイダとは異なる）クォリファイア１０６によって実行される。

【0089】

[0098]図５Ａ～図５Ｂは、販売顧客から購入顧客に証券トークンを転送する取引を実行する前に、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または他の認定投資家のスクリーニングが行われたことを確認するためのシーケンス５００Ａ、５００Ｂを示すシーケンス図である。具体的には、図５Ａ～図５Ｂは、購入顧客デバイス１０２Ａ、販売顧客デバイス１０２Ｂ、資産交換所１０４、および分散型台帳１１０（たとえば、分散型台帳１１０を実装する少なくとも１つのノード）の活動およびそれらの間の通信を示す。例では、図５Ａ～図５Ｂの様々なデバイス／システムによって実行される活動は、それぞれのメモリに記憶された命令を実行するそれぞれの少なくとも１つのプロセッサによって実行される。例では、シーケンス５００Ａまたは５００Ｂは、図４のシーケンス４００の後のある時点に実行されてもよい。

【0090】

[0099]例では、図５Ａ～図５Ｂのデバイス／システム間の通信は、１つまたは複数のネットワーク１１２を含む任意の適切な伝送路を利用することができる。例では、図５Ａ～図５Ｂに示された様々な伝送は、たとえば、トランスポートレイヤセキュリティ（ＴＬＳ）を伴うハイパーテキスト転送プロトコルセキュア（ＨＴＴＰＳ）を使用して、暗号化され、および／またはそうでない場合安全に送信されてもよい。図５Ａ～図５Ｂのステップの順序は例示的にすぎず、異なる構成で変更される可能性があり、オプションとして注記されたステップは、まったく実行されないかもしれない。

【0091】

[0100]具体的に図５Ａを参照すると、シーケンス５００Ａは、購入顧客デバイス１０２Ａが資産交換所１０４に購入オーダを送信することができるステップ５０２から始まる。「オーダ」は、取引を開始する要求、または取引を開始する要求を記述するデータである。例では、購入オーダは、様々なパラメータ、たとえば、購入されている証券トークンのタイプの指示、購入されている証券トークンの量、暗号通貨が購入に資金を出すために取られるアドレス、購入された証券トークンが受け取られるアドレス、（それを上回ると購入者が購入しようとしない）限界価格、購入顧客がオーダの一部を受け入れようとしているかどうか、条件付きトリガリング要件、および／または（その後にオーダが失効する）オーダの継続時間を含んでもよい。

【0092】

[0101]ステップ５０４において、販売顧客デバイス１０２Ｂは、資産交換所１０４に販売オーダを送信することができる。例では、販売オーダは、様々なパラメータ、たとえば、販売されている証券トークンのタイプの指示、販売されている証券トークンの量、販売の収益（たとえば、暗号通貨）が預け入れられるアドレス、販売された証券トークンが取られるアドレス、（それを下回ると販売者が販売しようとしない）限界価格、販売顧客がオーダの一部を受け入れようとしているかどうか、条件付きトリガリング要件、および／または（その後にオーダが失効する）オーダの継続時間を含んでもよい。

【0093】

[0102]ステップ５０６において、資産交換所１０４は、少なくとも２つのオーダを一緒に照合することができる。例では、資産交換所１０４は、所与の時間ウィンドウ全体を通して多くの購入オーダおよび多くの販売オーダを受信する。例では、資産交換所１０４は、オーダが証券トークンのタイプ、量などの観点から一緒に照合されるように互換性があると仮定して、先着順でオーダを照合することができる。任意選択で、資産交換所１０４は、たとえば、２つ以上の購入オーダが特定の販売オーダを満たすために使用されるときに、または２つ以上の販売オーダが特定の購入オーダを満たすために使用されるときに、３つ以上のオーダを一緒に照合することができる。任意選択で、異なる資産交換所１０４において受信されたオーダは一緒に照合されてもよく、その場合、資産交換所１０４のうちの１つは受信したオーダを他の資産交換所１０４に通信することができる。しかしながら、（ステップ５０２からの）購入オーダおよび（ステップ５０４からの）販売オーダは、両方とも同じ資産交換所において受信され、ステップ５０６において一緒に照合されると仮定する。

【0094】

[0103]ステップ５０８において、資産交換所１０４は、適切なＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家のスクリーニングが、販売者に対して行われた（たとえば、販売者のアドレスが必要なタグを有するか、または販売者のアドレスもしくは公開鍵３３０が適切なホワイトリストに列挙されている）、かつ／あるいは購入者に対して行われた（たとえば、購入者のアドレスが必要なタグを有するか、または購入者のアドレスもしくは公開鍵３３０が適切なホワイトリストに列挙されている）ことを確認することができる。例では、特定の取引に必要なスクリーニングは、分散型台帳１１０が購入、販売、または取引されている証券トークンのタイプに課す制約に基づき、たとえば、タイプＸのすべての証券トークンは、＃ＫＹＣ、＃ＡＭＬ、および／または＃ＡＣＣＲＥＤＩＴＥＤのタグを有するアドレスにのみ送信することができる。タグ付けの例では、資産交換所１０４は、購入顧客のアドレスまたは公開鍵３３０を使用して、購入者のアドレスが適切なタグを保持することを検証することができる。タグ付けの例では、資産交換所１０４は、販売顧客のアドレスまたは公開鍵３３０を使用して、販売者のアドレスが適切なタグを保持することを検証することができる。ホワイトリストの例では、資産交換所１０４は、購入顧客のアドレスまたは公開鍵３３０を使用して、購入者のアドレスが適切なホワイトリストに列挙されていることを検証することができる。ホワイトリストの例では、資産交換所１０４は、販売顧客のアドレスまたは公開鍵３３０を使用して、販売者のアドレスが適切なホワイトリストに列挙されていることを検証することができる。

【0095】

[0104]例では、ステップ５０８において確認された「適切な」スクリーニングは、所望の取引に関与するトークンに必要なスクリーニングのタイプ（ＫＹＣ、ＡＭＬ、認定など）、ならびに任意選択で、顧客のアドレス上のタグおよび／または少なくとも１つのホワイトリスト上の顧客のアドレスもしくは公開鍵３３０によって証明された以前のスクリーニングの新近性に基づいて決定されてもよい。例では、（たとえば、ＳＥＣの規制Ｄ、規制Ｓ、または規制Ａの下で）第１のトークンタイプのための適切なスクリーニングはＫＹＣを含むが、第２のトークンタイプのための適切なスクリーニングはＫＹＣおよび認定を含む。

【0096】

[0105]購入オーダおよび販売オーダが最初に異なる資産交換所１０４において受信される例では、各資産交換所は、取引においてそれぞれの顧客に対して適切なＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家のスクリーニングが行われたことを確認する責任を負う場合がある。例では、第１の資産交換所１０４は購入オーダを受信し、購入顧客に対して適切なスクリーニングが行われたことを確認することができ、第２の資産交換所１０４は販売オーダを受信し、販売顧客に対して適切なスクリーニングが行われたことを確認することができる。

【0097】

[0106]購入顧客の取引アドレスおよび／または販売顧客の取引アドレスのいずれかが、（図５Ａに示されていない）適切にタグ付けまたはホワイトリスト登録されていないときに、資産交換所１０４は、購入顧客デバイスおよび／または販売顧客に問題を通知することができる。この場合、シーケンス５００Ａは、適切なスクリーニングが実行されない限り、または実行されるまで、ステップ５１０に進まないはずである。

【0098】

[0107]ステップ５１０において、資産交換所１０４は、購入者および／または販売者が取引されている証券トークンのタイプに基づいて必要なスクリーニングに合格したことを確認したことに応答して、取引を生成することができる。例では、取引は、少なくとも購入／販売されている資産（たとえば、証券トークン）のタイプ、購入／販売されている資産（たとえば、証券トークン）の量、購入顧客の（購入したトークンを保持したい）アドレス、および販売顧客の（トークンが現在保持されている）アドレスを示す。

【0099】

[0108]ステップ５１２において、資産交換所１０４は、少なくとも１つの秘密鍵３２６を使用して取引に署名することができる。例では、資産交換所１０４は、販売顧客デバイス１０２Ｂおよび／または購入顧客デバイス１０２Ａに生成された取引の確認を要求し、それらから確認を受信した後にのみ、取引に署名することができる。例では、資産交換所１０４は、証券トークンが現在保持されているアドレスに対して販売顧客の秘密鍵３２６を使用することができる。例では、販売顧客の秘密鍵３２６は、資産交換所１０４に送信されるか、または資産交換所１０４によって以前生成され（そこに格納され）ていてもよい。あるいは、証券トークンは、販売顧客の代わりに（資産交換所１０４に実装された）保管ウォレット内に保持されてもよく、その場合、資産交換所は、保管ウォレットに対して少なくとも１つの秘密鍵３２６を使用して取引に署名するはずである。

【0100】

[0109]ステップ５１４において、資産交換所１０４は、分散型台帳１１０に取引を記録することができる。例では、ステップ５１４は、分散型台帳１１０を実装するノードのうちの１つに取引を送信すること、および場合によっては、取引手数料（たとえば、暗号通貨）を払うことを含んでもよい。いくつかの構成では、資産交換所１０４は、分散型台帳１１０を実装するノードを含むシステムまたはコンピューティングデバイスであり、その場合、資産交換所１０４は、外部デバイス／システムに送信せずに分散型台帳１１０に署名された取引を記録する可能性がある。

【0101】

[0110]オプションのステップ５１６および５１８において、資産交換所１０４は、それぞれ、販売顧客デバイス１０２Ｂおよび購入顧客デバイス１０２Ａに、実行されている取引の確認を送信することができる。

【0102】

[0111]図５Ｂを参照すると、シーケンス５００Ｂも、購入顧客デバイス１０２Ａ、販売顧客デバイス１０２Ｂ、資産交換所１０４、および分散型台帳１１０（たとえば、分散型台帳１１０を実装する少なくとも１つのノード）の活動およびそれらの間の通信を示し、それらは図５Ａのシーケンスとともに記載されたものと同様の原理および方法に従って動作する。その上、図５Ｂのステップは、図５Ａのステップと同じ参照番号を共有し、同じ参照番号は同様または同一のステップを指す。

【0103】

[0112]しかしながら、オプションのステップ５２０において、資産交換所１０４は、販売顧客デバイス１０２Ｂに取引を送信することができる。
[0113]オプションのステップ５２２において、販売顧客デバイス１０２Ｂは、たとえば、販売顧客によってのみアクセス可能な少なくとも１つの秘密鍵３２６を使用して取引に署名する。

【0104】

[0114]オプションのステップ５２４において、販売顧客デバイス１０２Ｂは、資産交換所１０４に署名された取引を送信することができる。
[0115]ステップ５１４～５１８において、資産交換所１０４は、図５Ａと同様に、分散型台帳１１０に取引を記録し、確認を送信することができる。あるいは、販売顧客デバイス１０２Ｂは、（資産交換所１０４に送信する代わりに）記録のために分散型台帳１１０に署名された取引を送信することができる。いくつかの構成では、資産交換所１０４は、分散型台帳１１０を実装するノードを含むシステムまたはコンピューティングデバイスであり、その場合、資産交換所１０４は、外部デバイス／システムに送信せずに分散型台帳１１０に署名された取引を記録する可能性がある。

【0105】

[0116]図６は、口座名義人が資金調達したＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または他の認定投資家のスクリーニングのための方法６００を示すフロー図である。方法６００のいずれかまたはすべては、少なくとも１つのメモリに記憶された命令を実行する、クォリファイア１０６内の少なくとも１つのプロセッサによって実行されてもよい。

【0106】

[0117]オプションのステップ６０２において、クォリファイア１０６は、取引口座の名義人（たとえば、顧客）に関するアイデンティティデータおよび／またはアイデンティティサービスに対する支払を受信することができる。例では、名義人は、証券トークン、たとえば、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家のスクリーニングに合格した名義人の取引口座／アドレスに保持し、それから転送し、および／またはその中に取得することのみができる制限された証券トークンなどの、トークン化された資産を購入および／または販売することを望む個人であってもよい。例では、アイデンティティデータは、名義人の名前、生年月日、運転免許証番号および有効期限、住所、電話番号、電子メールアドレス、社会保障番号、名義人の政府発行写真付き身分証明書の画像、政府発行写真付き身分証明書を手に持つ名義人の写真、雇用情報、ならびに／または名義人の収入を含んでもよい。例では、オプションの支払は、名義人が購入したい証券トークンの発行者１１６からもたらされてもよい。

【0107】

[0118]オプションのステップ６０４において、クォリファイア１０６は、取引口座の名義人（たとえば、顧客）に対してＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家の調査が実行されるようにすることができる。言い換えれば、クォリファイア１０６は、特定のトークン化された資産（たとえば、証券トークン）に必要な名義人調査自体を実行する。あるいは、クォリファイア１０６は、（調査自体を実行する代わりに）別個のアイデンティティサービスプロバイダ１０６によって名義人に対してＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家の調査が実行されるようにすることができる。

【0108】

[0119]オプションのステップ６０６において、クォリファイア１０６は、名義人がＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家の調査に合格したときに、取引口座用の分散型台帳１１０にインジケータを追加することができる。タグ付けの例では、オプションのステップ６０６は、分散型台帳１１０にタグ付け取引を記録すること、たとえば、名義人が、それぞれ、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家のスクリーニングに合格したことに応答して、名義人の取引口座／アドレスに＃ＫＹＣ、＃ＡＭＬ、および／または＃ＡＣＣＲＥＤＩＴＥＤのタグを記録することを含んでもよい。ホワイトリスト登録の例では、オプションのステップ６０６は、分散型台帳１１０上のスマート契約、たとえば、トークン契約が関数呼出しまたはスマート契約自体を呼び出すスマート契約内の少なくとも１つのホワイトリストに名義人の取引口座／アドレス（または公開鍵３３０）を追加することを含んでもよい。

【0109】

[0120]オプションのステップ６０８において、クォリファイア１０６は、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家の調査が名義人に対して再び必要であると判断し、取引口座の名義人に提案を送信することができる。名義人に対する以前のＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家の調査が失効する前の時間期間は、銀行秘密法（ＢＳＡ）および／または愛国者法を順守するために、クォリファイア１０６のビジネス慣習に依存する場合がある。例では、この時間期間（たとえば、１～６ヶ月）は、名義人のプロファイルおよび名義人の既知の行動に基づく。例では、以前のＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家の調査は、それらが以前同じ日に実行された場合でも、異なる日数で失効する場合がある。例では、提案は、必要なスクリーニング、取引口座、および／またはサービスの価格を示す場合がある。

【0110】

[0121]ステップ６１０において、クォリファイア１０６は、取引口座から別の口座へのある金額の暗号通貨の支払を受信することができる。例では、取引口座は、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家の調査を提案されている名義人に属する（分散型台帳１１０上の）アドレスである。例では、別の口座は、クォリファイア１０６に属する（分散型台帳１１０上の）アドレスである。

【0111】

[0122]ステップ６１２において、取引口座からある金額の暗号通貨の支払が別の口座において受信されたときに、クォリファイア１０６は、（更新）ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査が取引口座の名義人に対して実行されるようにすることができる。いくつかの例では、クォリファイア１０６は、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家の調査を実行する。他の例では、クォリファイア１０６は、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家の調査を実行するために、別個のアイデンティティサービスプロバイダと接触する。例では、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家の調査は、ユーザのアイデンティティデータのいずれかを、様々な法執行機関および／または他の政府機関によって維持されているデータベースと比較することを含んでもよい。

【0112】

[0123]例では、クォリファイア１０６は、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家の調査が再び実行される必要がある同じ取引口座から、ステップ６１２における暗号通貨の支払が受信されたことを検証する。いくつかの例では、クォリファイア１０６は、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家の調査が再び実行される必要がある同じ取引口座から暗号通貨の支払が受信されたことを確認した後にのみ、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家の調査が実行されるようにする。例では、支払元を検証することは、（たとえば、ブロックチェーンエクスプローラを使用して）分散型台帳１１０を探索すること、および／または暗号通貨が取引口座／アドレスからクォリファイアのアドレスに受信されたことの通知を受信することを含んでもよい。

【0113】

[0124]ステップ６１４において、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家の調査が取引口座の名義人のステータスを変化させたときに、クォリファイア１０６は、名義人のステータスの指示を分散型台帳１１０に追加するか、または分散型台帳１１０から削除することができる。タグ付けの例では、ステップ６１４は、分散型台帳１１０上の取引アドレスにタグ付け取引を記録すること、たとえば、名義人が、それぞれ、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家のスクリーニングに合格したことに応答して、名義人の取引口座／アドレスに＃ＫＹＣ、＃ＡＭＬ、および／または＃ＡＣＣＲＥＤＩＴＥＤのタグを記録することを含んでもよい。ホワイトリスト登録の例では、ステップ６１４は、スマート契約、たとえば、トークン契約が関数呼出しまたはスマート契約自体を呼び出すスマート契約内の少なくとも１つのホワイトリストに名義人の取引口座／アドレス（または公開鍵３３０）を追加することを含んでもよい。

【0114】

[0125]以前の名義人調査（たとえば、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家の調査）が成功し、同じ名義人に対する追跡名義人調査も成功した例では、対応するタグは名義人の取引口座／アドレスにすでに記録されているはず（または名義人のアドレスもしくは公開鍵３３０がホワイトリストにすでに列挙されているはず）なので、一般に、変更は必要でない。以前の名義人調査が成功し、同じ名義人に対する追跡名義人調査が成功しなかった例では、タグは名義人の取引口座／アドレス上で削除される場合がある（または名義人の取引口座／アドレスもしくは公開鍵３３０がホワイトリストからすでに削除されているはずである）。以前の名義人調査が成功せず、同じ名義人に対する追跡名義人調査が成功した例では、新しいタグが名義人の取引口座／アドレスに追加される場合がある（または名義人のアドレスもしくは公開鍵３３０がホワイトリストに追加されるはずである）。以前の名義人調査が成功せず、同じ名義人に対する追跡名義人調査が成功しなかった例では、一般に、変更は必要でない。

【0115】

[0126]オプションのステップ６１６において、クォリファイア１０６は、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または認定投資家の調査結果の指示を名義人に送信することができる。
[0127]図７は、デジタル資産のためのライセンスを更新するための方法７００を示すフロー図である。方法７００の少なくともいくつかは、少なくとも１つのメモリに記憶された命令を実行する、クォリファイア１０６内の少なくとも１つのプロセッサによって実行されてもよい。

【0116】

[0128]方法７００の例では、クォリファイア１０６は、原デジタル資産の作成者、たとえば、製造業者または発行所であってもよい。あるいは、方法７００の例では、クォリファイア１０６は、製造業者または発行所によって作成されたデジタル資産のライセンス更新を含むライセンス供与を扱うサードパーティであってもよい。

【0117】

[0129]デジタル資産には、限定はしないが、ソフトウェアプログラム（少なくとも１つのプロセッサによって実行可能な一組の命令）、デジタルムービー、デジタルミュージック、ビデオゲーム、デジタル文書、デジタル画像、他のデジタル媒体などが含まれる。さらに、ビデオゲームエコシステム内で得られる成果およびデジタル資産（たとえば、武器、成果、衣装など）は、デジタル資産と見なされてもよい。デジタル資産識別子は、ライセンス保持者を自分の原デジタル資産に関連付けることが可能な任意の一意の文字列、たとえば、ライセンス、キー、シリアル番号、または他の識別子である。

【0118】

[0130]一般に、制限なしに、非代替性デジタル資産、たとえば、デジタル資産識別子を使用して一意に識別可能な資産が本明細書において説明される。デジタル資産は、そのデジタル資産識別子の一意性に起因して、および／または他のインスタンスとは異なるデジタル資産の属性に起因して非代替性であってもよい。

【0119】

[0131]いくつかの例では、方法７００におけるデジタル資産は、分散型台帳１１０に格納されたデータに基づいてアクセスされるデジタル資産、たとえば、分散型台帳１１０に格納されたデータのみに基づいて導入および／または使用することができるデジタル資産である。たとえば、顧客は、取引アドレスからの暗号資金で（デジタル資産用の）サブスクリプションまたはライセンスを購入するはずである（かつ取引アドレスは、たとえば、＃ＰＡＩＤまたは＃ＣＵＲＲＥＮＴとタグ付けされるはずである）。本システムおよび方法は、分散型台帳１１０に格納されたデータを利用する任意の適切な検証方法ともに使用されてもよい。制限なしに、デジタル資産の台帳ベースのアクセスのための２つ例示的な構成が以下に与えられる。

【0120】

[0132]第１の例示的な構成では、顧客の公開鍵３３０（またはアドレス）は、デジタル資産のクォリファイア１０６または発行者１１６において／によって顧客のために維持された従来の口座にマッピングされる。マッピングは、顧客が自分のアドレスからデジタル資産に対する最初の支払を送信したことに応答して（場合によっては、顧客のアドレスがクォリファイア１０６または発行者１１６によってタグ付けまたはホワイトリスト登録された後に）実行されてもよい。（顧客の公開鍵３３０（またはアドレス）と顧客の従来の口座との間の）マッピングは、顧客の公開鍵３３０（またはアドレス）を、顧客の従来の口座に関する情報を有する任意の適切なデータベースまたは他のデータ構造内の顧客（または従来の口座番号）に関連付けすることによって遂行されてもよい。次いで、顧客が（たとえば、アプリを使用して）デジタル資産にアクセスしようと試みたことに応答して、（１）アプリは、クォリファイア１０６または発行者１１６において顧客の従来の口座を照会し、（２）クォリファイア１０６または発行者１１６は、自分のデジタル資産に対する顧客のアクセス（たとえば、視聴、傾聴、実行、またはそうでない場合使用）を許可する前に、（顧客の従来の口座に以前マッピングされた）顧客の取引アドレスが（有効なサブスクリプションまたはライセンスを示す）以前タグ付けまたはホワイトリスト登録されていることを検証する。言い換えれば、顧客デバイス１０２、クォリファイア１０６、または発行者１１６上の実行可能命令は、顧客の従来の口座に以前関連付けられた顧客の公開鍵３３０（またはアドレス）がタグ付けされていることを検証した後にのみ、デジタル資産に対する顧客のアクセス（たとえば、その使用）を許可する可能性がある。第１の例示的な構成では、クォリファイア１０６または発行者１１６は、任意選択で、顧客の従来の口座に追加されている顧客アドレスが別の従来の口座にまだ関連付けられていないことを確認することができる。

【0121】

[0133]第２の例示的な構成では、クォリファイア１０６または発行者１１６は、顧客の秘密鍵３２６を保持する顧客のウォレット１１４によって署名されるべき顧客デバイス１０２に、（たとえば、その中に日付が入った）チャレンジ文字列を送信することができる。顧客のウォレット１１４が顧客の秘密鍵３２６でチャレンジ文字列に署名し、クォリファイア１０６または発行者１１６に署名を返信したことに応答して、クォリファイア１０６または発行者１１６は、次いで、タグ付け（またはホワイトリスト登録）された分散型台帳１１０上の顧客のアドレスに対してその署名を認証するはずである。いくつかの構成では、署名を認証することは、署名から顧客の公開鍵３３０を導出すること、任意選択で公開鍵３３０を符号化すること、符号化された公開鍵３３０のハッシュを計算すること、および得られたハッシュを分散型台帳上の顧客のタグ付け（またはホワイトリスト登録）されたアドレスと比較することを含んでもよい。顧客のアドレスに対する受信された署名の認証に成功したことに応答して、クォリファイア１０６または発行者１１６は、デジタル資産に対する顧客のアクセスを許可する、たとえば、アクセスが許可されるべきことの指示を顧客デバイス１０２に送信することができる。

【0122】

[0134]第１の例示的な構成または第２の例示的な構成のいずれかでは、顧客の秘密鍵３２６は、自分のウォレット１１４の外部に決してさらされないはずである。
[0135]顧客の取引アドレスがタグ付けされていることを検証することの代わりに、またはそれに加えて、クォリファイア１０６、発行者１１６、または他のサードパーティコンピューティングデバイスは、任意選択で、デジタル資産を購入した後に、デジタル資産（たとえば、ソフトウェア）を導入および／または使用するために必要とされる資産キー（またはパスワード、ＰＩＮなど）の暗号化バージョンを、分散型台帳１１０に暗号化された資産キーを格納すること、またはＳＭＳテキストメッセージ、電子メール、プッシュ通知などを介して顧客に暗号化された資産キーを送信することにより、顧客デバイス１０２に提供することができる。これらの例では、顧客は、デジタル資産に対して支払うために暗号通貨を送信した顧客の取引アドレス用の秘密鍵３２６を使用して暗号化された資産キーを暗号解読することのみができるが、資産キーは、同じ取引アドレス用の公開鍵３３０を使用して（たとえば、クォリファイア１０６、発行者１１６、または他のサードパーティコンピューティングデバイスによって）暗号化される可能性がある。

【0123】

[0136]いくつかの構成では、資産キーは周期的に交代する可能性があり、たとえば、新しい資産キーは、生成され、（顧客の取引アドレス用の公開鍵３３０を使用して）暗号化され、かつ任意選択で、顧客に送信される（または顧客は、そうでない場合、新しい資産キーの使用可能性を通知され得る）可能性がある。このタイプの資産キーの交代は、任意の適切な時間期間で、たとえば、３０秒ごと、１分ごと、５分ごと、３０分ごと、１時間ごと、２時間ごと、２４時間ごと、４８時間ごと、１週間ごと、１ヶ月ごとなどに行われる可能性がある。１つの可能な構成では、顧客が所有している物理デバイス（またはさらに顧客デバイス１０２自体）は、周期的に新しい暗号化資産キーを自動生成することができ、その後に顧客は、デジタル資産にアクセスする前に資産キーを暗号解読し使用しなければならないはずである。任意選択で、顧客デバイス１０２はまた、顧客がデジタル資産を使用することができる前に、分散型台帳１１０上の顧客の取引アドレス上のタグを検証することができる。

【0124】

[0137]オプションのステップ７０２において、クォリファイア１０６は、顧客がライセンス供与されることを望むデジタル資産に対する顧客からの最初の支払を受信することができる。例では、デジタル資産はデジタル資産識別子に関連付けられる。例では、ライセンスは、ある時間期間の間デジタル資産を使用する許可（または他の利益もしくは特権）を顧客／ライセンス保持者に与え、その時間期間が満了した後に更新を要求する。例では、顧客はデジタル資産のエンドユーザである。例では、最初の支払は暗号通貨で行われる。あるいは、方法７００は、顧客が関連付けられたデジタル資産識別子を有するデジタル資産をすでに購入した後では、オプションのステップ７０８またはステップ７１０から始まることができる。

【0125】

[0138]オプションのステップ７０４において、クォリファイア１０６は顧客にデジタル資産を提供する。例では、オプションのステップ７０４は、（たとえば、少なくとも１つのネットワークを介して）顧客にデジタル資産識別子を送信することを含んでもよく、その結果、顧客は、たとえば、原デジタル資産を有効化するためにデジタル資産識別子を入力および／または格納することができる。あるいは、オプションのステップ７０４は、顧客デバイス１０２にデジタル資産識別子を送信することを含んでもよく、顧客デバイス１０２は、次いで、顧客による介入なしにデジタル資産識別子を自動的に入力および／または格納する。

【0126】

[0139]オプションのステップ７０６において、クォリファイア１０６は、最初の支払を受信したことに応答して、分散型台帳１１０に顧客の取引アドレスに関する指示を追加することができる。タグ付けの例では、オプションのステップ７０６は、分散型台帳１１０上の顧客の取引アドレスにタグ付け取引を記録すること、たとえば、顧客の取引アドレスから暗号通貨の支払を受信したことに応答して、（たとえば、クォリファイア１０６がタグに関連付けられた一意のクォリファイアトークンを所有しているので）クォリファイア１０６のみが付加または削除することができる顧客の取引アドレス（または公開鍵３３０）にタグを記録することを含んでもよい。ホワイトリスト登録の例では、オプションのステップ７０６は、分散型台帳１１０上のスマート契約内の少なくとも１つのホワイトリストに顧客の取引アドレス（または公開鍵３３０）を追加することを含んでもよい。

【0127】

[0140]例では、顧客は、自分の取引アドレスに関する指示（たとえば、タグ）が分散型台帳１１０に格納されたときに（自分のライセンスに関連付けられた）ある特定の特権または利益、たとえば、オンラインゲームプレイ中の特権、ソフトウェアプログラムを導入し使用する能力、デジタルオーディオファイルを傾聴（たとえば、ストリーミング）する能力／許可、デジタルビデオファイルを視聴（たとえば、ストリーミング）する能力／許可、デジタル文書を視聴する能力／許可などを有することができる。

【0128】

[0141]オプションのステップ７０８において、クォリファイア１０６は、ライセンスの更新が必要であると判断し、顧客に提案を送信することができる。更新が必要になる前の時間期間は、ライセンスの期間および最近顧客がライセンスをいつ購入または更新したかに依存してもよい。例では、この時間期間は、数時間から長年までのいずれであってもよい。例では、提案は、原デジタル資産、デジタル資産識別子、顧客の取引アドレス、および／またはライセンスの更新価格を示すことができる。

【0129】

[0142]ステップ７１０において、クォリファイア１０６は、分散型台帳１１０上のデータに基づいて（たとえば、データを使用した後にのみ）アクセスされるデジタル資産のための有効なライセンスに関連付けられた顧客の取引アドレスからの更新暗号通貨の支払を監視することができる。例では、顧客の取引アドレスは、（たとえば、暗号化データとして）デジタル資産識別子自体、および／または顧客の取引アドレスが有効なライセンスに関連付けられていることを示すタグを保持することができる。

【0130】

[0143]ステップ７１２において、更新暗号通貨の支払が顧客の取引アドレスから受信されたときに、顧客の取引アドレスが有効なライセンスに関連付けられていることを示す分散型台帳１１０上の指示（たとえば、タグ）を維持する。例では、ステップ７１２はまた、たとえば、オフチェーンレコード内のライセンスを更新することを含んでもよい。

【0131】

[0144]顧客の取引アドレスが有効なライセンスにすでに関連付けられ、更新暗号通貨の支払が顧客の取引アドレスから受信された例では、対応するタグが顧客の取引アドレスにすでに記録されているはず（または顧客の取引アドレスもしくは公開鍵３３０がホワイトリストにすでに列挙されているはず）なので、（指示を追加または削除する観点から）変更は一般に必要とされないはずである。

【0132】

[0145]ステップ７１４において、更新暗号通貨の支払が顧客の取引アドレスから受信されないときに、クォリファイア１０６は、顧客の取引アドレスのデジタル資産識別子が失効したことを示す分散型台帳１１０からの指示を削除することができる。いくつかの例では、クォリファイア１０６は、同じ取引アドレスが有効なライセンスに関連付けられていることの指示をすでに有している取引アドレスから新暗号通貨の支払が受信されたときにのみ、デジタル資産識別子を更新する。

【0133】

[0146]いくつかの構成では、顧客が異なる取引アドレスから更新暗号通貨の支払を送信したときに、指示は以前の取引アドレスから削除され、異なる取引アドレスに追加されてもよい。このシナリオでは、顧客は、その後、異なる取引アドレス用の秘密鍵３２６を使用してデジタル資産にアクセスする、たとえば、デジタル資産にアクセスする前に異なる取引アドレス用の秘密鍵３２６を使用して資産キーを暗号解読するためにサインインする必要がある。

【0134】

[0147]タグ付けの例では、ステップ７１４において指示を削除することは、顧客の取引アドレスからタグを削除するために分散型台帳１１０にタグ付け取引を記録することを含んでもよい。ホワイトリスト登録の例では、ステップ７１４は、スマート契約、たとえば、トークン契約が関数呼出しまたはスマート契約自体を呼び出すスマート契約内の少なくとも１つのホワイトリストから顧客のアドレス（または公開鍵３３０）を削除することを含んでもよい。

【0135】

[0148]例では、更新暗号通貨の支払は、クォリファイア１０６によって所有された分散型台帳１１０上の取引アドレスにおいて受信される。あるいは、クォリファイア１０６は、別個の支払処理システムを使用し、（更新暗号通貨の支払がもたらされた取引アドレスの指示を有する）更新暗号通貨の支払の通知を受信することができる。例では、顧客の取引アドレスから支払を受信することは、顧客がその取引アドレスをまだ所有していることを示す。例では、支払を検証することは、（たとえば、ブロックチェーンエクスプローラを使用して）分散型台帳１１０を探索すること、および／または暗号通貨がクォリファイアのアドレスに受信されたことの通知を受信することを含んでもよい。

【0136】

[0149]オプションのステップ７１６において、クォリファイア１０６は、デジタル資産識別子更新の指示を顧客に送信することができる。
[0150]更新に続いて、顧客は、たとえば、上記の２つの例示的な構成に記載されたように、自分のライセンスを更新するために使用される顧客の取引アドレスの所有を証明するために自分の秘密鍵３２６を使用して、分散型台帳１１０上のデータに基づいてデジタル資産にアクセスし続けることができる。任意選択で、顧客デバイス１０２はまた、顧客がデジタル資産を使用することができる前に、分散型台帳１１０上の顧客の取引アドレス上のタグを検証することができる。

【0137】

[0151]方法７００は、クォリファイア１０６に送信されている更新暗号通貨の支払に基づいてデジタル資産用のライセンスを更新する際に有用であると上述されている。その上、本システムおよび方法は、異なる基準に基づく他のタイプのライセンス、たとえば、医師免許、弁護士免許、または運転免許などの専門職ライセンスを更新するために使用されてもよい。例では、専門職ライセンスは、有効なライセンスに関連付けられたライセンス保持者の取引アドレスから行われている更新暗号通貨の支払に加えて、継続教育単位の完了の証拠をライセンス保持者が提供すると更新されてもよい。任意選択で、ライセンス保持者がライセンス更新に対する委員会の要件を満たしたこと（またはライセンス保持者がライセンス更新を妨げるいかなるフラグももっていないこと）を示す規則または適合性委員会によってライセンス保持者の取引アドレスに異なるタグが置かれてもよい。これらの追加条件は、ライセンスが更新され得る前に様々な規則をチェックするスマート契約内に実装されてもよい。

【0138】

[0152]方法７００は、デジタル資産に対する従来のサブスクリプション／ライセンス更新と比べて技術的改善を所有する。具体的には、本システムおよび方法は、ブロックチェーンの中に構築された暗号技術を利用して、サブスクリプション／ライセンスの元の購入者がタグ付けまたはホワイトリスト登録された取引アドレスに関連付けられた自分の秘密鍵３２６をまだ管理しており、したがって、サブスクリプション／ライセンスへのアクセスを許可するために（更新支払の後に）取引アドレスのタグ付けまたはホワイトリスト登録を維持できることを検証する。さらに、顧客の同じ秘密鍵３２６が、（１）（秘密鍵３２６を用いて暗号通貨取引に署名することによる）サブスクリプション／ライセンスおよび／またはその更新に対する支払、ならびに（２）（たとえば、秘密鍵３２６に関連付けられた取引アドレスがタグ付けされていることを検証することによる）サブスクリプション／ライセンスに関連付けられたデジタル資産へのアクセスの両方に必要とされるので、サブスクリプション／ライセンスの発行者は、（顧客が両方を行うために使用される秘密鍵を所有するので）サブスクリプション／ライセンスにアクセスする顧客がそのアクセスに対して支払った同じ顧客であることを暗号学的に検証することができる。

【0139】

[0153]例では、システムは、メモリおよび／またはプロセッサを使用して実装される。例では、メモリは、情報を記憶するために使用される任意のデバイス、メカニズム、または実装済みデータ構造であり得る。例では、メモリは、任意のタイプの揮発性メモリ、不揮発性メモリ、および／または動的メモリであり得るか、またはそれらを含むことができる。例では、メモリは、ランダムアクセスメモリ、メモリストレージデバイス、光学メモリデバイス、磁気媒体、フロッピーディスク、磁気テープ、ハードドライブ、消去可能プログラマブル読取り専用メモリ（ＥＰＲＯＭ）、電気的消去可能プログラマブル読取り専用メモリ（ＥＥＰＲＯＭ）、（コンパクトディスク、ＤＶＤ、ブルーレイディスクなどの）光学媒体などであり得る。いくつかの実施形態によれば、メモリは、１つまたは複数のディスクドライブ、フラッシュドライブ、１つまたは複数のデータベース、１つまたは複数のテーブル、１つまたは複数のファイル、ローカルキャッシュメモリ、プロセッサキャッシュメモリ、リレーショナルデータベース、フラットデータベースなどを含んでもよい。加えて、当業者は、メモリとして使用することができる、情報を記憶するための多くの追加のデバイスおよび技法を諒解されよう。メモリは、プロセッサ上で１つまたは複数のアプリケーションまたはモジュールを実行するための命令を記憶するために使用されてもよい。例では、メモリは、１つまたは複数の例において、本明細書に記載されたシステムデバイスのいずれかの機能を実行するために必要な命令のすべてまたは一部を収容するために使用される可能性がある。プロセッサは、汎用プロセッサ（ＧＰＰ）、あるいは（フィールドプログラマブルゲートアレイ（ＦＰＧＡ）、特定用途向け集積回路（ＡＳＩＣ）、または他の集積回路もしくは回路構成などの）専用プロセッサ、あるいは任意のプログラマブル論理デバイスなどの任意の既知のプロセッサであり得る。

【0140】

[0154]本明細書に紹介された技法は、（回路構成などの）専用ハードウェアとして、ソフトウェアおよび／もしくはファームウェアで適切にプログラムされたプログラム可能な回路構成として、または専用およびプログラム可能な回路構成の組合せとして具現化することができる。したがって、実施形態は、コンピュータ（または他の電子デバイス）をプログラムしてプロセスを実行するために使用される場合がある命令を記憶した機械可読媒体を含んでもよい。機械可読媒体には、たとえば、フロッピーディスケット、光ディスク、コンパクトディスク読取り専用メモリ（ＣＤ－ＲＯＭ）、光磁気ディスク、読取り専用メモリ（ＲＯＭ）、ランダムアクセスメモリ（ＲＡＭ）、消去可能プログラマブル読取り専用メモリ（ＥＰＲＯＭ）、電気的消去可能プログラマブル読取り専用メモリ（ＥＥＰＲＯＭ）、磁気カードもしくは光カード、フラッシュメモリ、または電子命令を記憶するのに適した他のタイプの媒体／機械可読媒体が含まれてもよい。

【0141】

[0155]コンピュータシステムの概要
[0156]本開示の実施形態は、上述された様々なステップおよび動作を含む。様々なこれらのステップおよび動作は、ハードウェア構成要素によって実行されてもよく、または命令でプログラムされた汎用プロセッサもしくは専用プロセッサにステップを実行させるために使用され得る機械実行可能命令内で具現化されてもよい。あるいは、ステップは、ハードウェア、ソフトウェア、および／またはファームウェアの組合せによって実行されてもよい。そのため、図８は、本開示の実施形態が利用される場合がある例示的なコンピュータシステム８００を示すブロック図である。本例によれば、コンピュータシステム８００は、相互接続８０２、少なくとも１つのプロセッサ８０４、少なくとも１つの通信ポート８０６、少なくとも１つのメインメモリ８０８、少なくとも１つのリムーバブル記憶媒体８１０、少なくとも１つの読取り専用メモリ８１２、および少なくとも１つの大容量ストレージデバイス８１４を含む。

【0142】

[0157]少なくとも１つのプロセッサ８０４は、任意の既知のプロセッサであり得る。少なくとも１つの通信ポート８０６は、たとえば、モデムベースのダイヤルアップ接続で使用するためのＲＳ－２３２ポート、１０／１００イーサネットポート、または銅線もしくはファイバを使用するギガビットポートのいずれかであり得るか、またはそれらを含むことができる。少なくとも１つの通信ポート８０６の本質は、ローカルエリアネットワーク（ＬＡＮ）、ワイドエリアネットワーク（ＷＡＮ）、またはコンピュータシステム８００が接続する任意のネットワークなどのネットワークに応じて選択されてもよい。少なくとも１つのメインメモリ８０８は、ランダムアクセスメモリ（ＲＡＭ）、または当技術分野で一般に知られている任意の他の動的ストレージデバイスであり得る。少なくとも１つの読取り専用メモリ８１２は、少なくとも１つのプロセッサ８０４に対する命令などの静的情報を記憶するためのプログラマブル読取り専用メモリ（ＰＲＯＭ）チップなどの任意の静的ストレージデバイスであり得る。

【0143】

[0158]少なくとも１つの大容量ストレージデバイス８１４は、情報および命令を記憶するために使用することができる。たとえば、（シリアル／パラレルＡＴＡもしくはＳＣＳＩインターフェースを使用する磁気ディスクドライブもしくはソリッドステートドライブなどの）ハードディスク、光ディスク、独立ディスクの冗長アレイ（ＲＡＩＤ）などのディスクのアレイ、または任意の他の大容量ストレージデバイスが使用されてもよい。相互接続８０２は、１つまたは複数のバス、ブリッジ、コントローラ、アダプタ、および／またはポイントツーポイント接続であり得るか、またはそれらを含むことができる。相互接続８０２は、少なくとも１つのプロセッサ８０４を他のメモリ、ストレージ、および通信ブロックと通信可能に結合する。相互接続８０２は、使用されるストレージデバイスに応じて、ＰＣＩ／ＰＣＩ－ＸベースまたはＳＣＳＩベースのシステムバスであり得る。少なくとも１つのリムーバブル記憶媒体８１０は、任意の種類の外部ハードドライブ、フロッピードライブ、コンパクトディスク読取り専用メモリ（ＣＤ－ＲＯＭ）、コンパクトディスク再書込み可能（ＣＤ－ＲＷ）、デジタルビデオディスク読取り専用メモリ（ＤＶＤ－ＲＯＭ）、ブルーレイディスク読取り専用メモリ（ＢＤ－ＲＯＭ）、ブルーレイディスク記録可能（ＢＤ－Ｒ）、ブルーレイディスク記録可能消去可能（ＢＤ－ＲＥ）であり得る。

【0144】

[0159]上述された構成要素は、いくつかのタイプの可能性を例示することを意図している。前述の例は、例示的な実施形態にすぎないので、少しも本開示を限定するべきではない。

【0145】

[0160]図９は、別の例示的なコンピューティングデバイス９００を示すブロック図である。例示的なコンピューティングデバイス９００は、顧客デバイス１０２、資産交換所１０４、クォリファイア／アイデンティティサービスプロバイダ１０６、および／または第２の資産交換所１０８のいずれかを実装するために使用されてもよい。コンピューティングデバイス９００は、少なくとも１つのメモリ９０２、少なくとも１つのプロセッサ９０４、オプションの少なくとも１つのネットワークインターフェース９０６、オプションのディスプレイデバイス９０８、オプションの入力デバイス９１０、およびオプションの電源９１２を含む。

【0146】

[0161]例では、少なくとも１つのメモリ９０２は、情報を記憶するために使用される任意のデバイス、メカニズム、または実装済みデータ構造であり得る。例では、なくとも１つのメモリ９０２は、任意のタイプの揮発性メモリ、不揮発性メモリ、および／または動的メモリであり得るか、またはそれらを含むことができる。例では、少なくとも１つのメモリ９０２は、ランダムアクセスメモリ、メモリストレージデバイス、光学メモリデバイス、磁気媒体、フロッピーディスク、磁気テープ、ハードドライブ、消去可能プログラマブル読取り専用メモリ（ＥＰＲＯＭ）、電気的消去可能プログラマブル読取り専用メモリ（ＥＥＰＲＯＭ）、（コンパクトディスク、ＤＶＤ、ブルーレイディスクなどの）光学媒体などであり得る。

【0147】

[0162]いくつかの実施形態によれば、少なくとも１つのメモリ９０２は、１つまたは複数のディスクドライブ、フラッシュドライブ、１つまたは複数のデータベース、１つまたは複数のテーブル、１つまたは複数のファイル、ローカルキャッシュメモリ、プロセッサキャッシュメモリ、リレーショナルデータベース、フラットデータベースなどを含んでもよい。加えて、当業者は、少なくとも１つのメモリ９０２として使用することができる、情報を記憶するための多くの追加のデバイスおよび技法を諒解されよう。少なくとも１つのメモリ９０２は、少なくとも１つのプロセッサ９０４上で１つまたは複数のアプリケーションまたはモジュールを実行するための命令を記憶するために使用されてもよい。例では、少なくとも１つのメモリ９０２は、１つまたは複数の例において、本明細書、たとえば、図６または図７に記載された機能を実行するために必要な命令のすべてまたは一部を収容するために使用される可能性がある。

【0148】

[0163]少なくとも１つのプロセッサ９０４は、汎用プロセッサ（ＧＰＰ）、あるいは（フィールドプログラマブルゲートアレイ（ＦＰＧＡ）、特定用途向け集積回路（ＡＳＩＣ）、または他の集積回路もしくは回路構成などの）専用プロセッサ、あるいは任意のプログラマブル論理デバイスなどの任意の既知のプロセッサであり得る。例では、本明細書に（たとえば、図６または図７に）開示された機能のいずれかは、少なくとも１つのプロセッサ９０４および少なくとも１つのメモリ９０２によって実装されてもよい。

【0149】

[0164]例では、少なくとも１つのオプションのネットワークインターフェース９０６は、（システム１００の少なくとも１つのネットワーク１１２のうちの１つなどの）ネットワークと通信するための少なくとも１つのオプションのアンテナを含むか、またはそれに結合される。例では、少なくとも１つのオプションのネットワークインターフェース９０６は、イーサネットインターフェース、セルラ無線アクセス技術（ＲＡＴ）無線、Ｗｉ－Ｆｉ無線、ブルートゥース無線、または近距離無線通信（ＮＦＣ）無線のうちの少なくとも１つを含む。例では、少なくとも１つのオプションのネットワークインターフェース９０６は、ローカルエリアネットワーク（ＬＡＮ）またはワイドエリアネットワーク（ＷＡＮ）を使用してリモートサーバと十分な速度のセルラデータ接続（モバイルインターネット）を確立するように構成されたセルラ無線アクセス技術無線を含む。例では、セルラ無線アクセス技術は、パーソナル通信サービス（ＰＣＳ）、特殊モバイル無線（ＳＭＲ）サービス、拡張特殊モバイル無線（ＥＳＭＲ）サービス、高度ワイヤレスサービス（ＡＷＳ）、符号分割多元接続（ＣＤＭＡ）、モバイル通信用グローバルシステム（ＧＳＭ）サービス、広帯域符号分割多元接続（Ｗ－ＣＤＭＡ）、ユニバーサルモバイルテレコミュニケーションシステム（ＵＭＴＳ）、マイクロ波アクセス用ワールドワイドインタオペラビリティ（ＷｉＭＡＸ）、第３世代パートナシッププロジェクト（３ＧＰＰ（登録商標））ロングタームエボリューション（ＬＴＥ）、高速パケットアクセス（ＨＳＰＡ）、第３世代（３Ｇ）、第４世代（４Ｇ）、第５世代（５Ｇ）など、もしくは他の適切な通信サービス、またはそれらの組合せのうちの少なくとも１つを含む。例では、少なくとも１つのオプションのネットワークインターフェース９０６は、ワイドエリアネットワークではなく、リモートサーバと通信するワイヤレスローカルエリアネットワークと通信するように構成されたＷｉ－Ｆｉ（ＩＥＥＥ８０２．１１）無線を含む。例では、少なくとも１つのオプションのネットワークインターフェース９０６は、パッシブ近距離通信（ＮＦＣ）タグ、アクティブ近距離通信（ＮＦＣ）タグ、パッシブ無線周波数識別（ＲＦＩＤ）タグ、アクティブ無線周波数識別（ＲＦＩＤ）タグ、近接カード、または他のパーソナルエリアネットワークデバイスなどの、近隣通信に限定される近距離無線通信デバイスを含む。

【0150】

[0165]例では、オプションの少なくとも１つのディスプレイデバイス９０８は、発光ダイオード（ＬＥＤ）、液晶ディスプレイ（ＬＣＤ）、発光ダイオード（ＬＥＤ）ディスプレイ、有機発光ダイオード（ＯＬＥＤ）ディスプレイ、ｅインクディスプレイ、電界放出ディスプレイ（ＦＥＤ）、表面伝導電子放出ディスプレイ（ＳＥＤ）、またはプラズマディスプレイを含む。例では、オプションの少なくとも１つの入力デバイス９１０は、（容量性タッチスクリーンおよび抵抗性タッチスクリーンを含む）タッチスクリーン、タッチパッド、容量性ボタン、機械式ボタン、スイッチ、ダイヤル、キーボード、マウス、カメラ、生体認証センサ／スキャナ、マイクロフォンなどのうちの少なくとも１つを含む。例では、オプションの少なくとも１つのディスプレイデバイス９０８は、オプションの少なくとも１つの入力デバイス９１０と組み合わされて、顧客デバイス１０２、資産交換所１０４、および／またはオプションの第２の資産交換所１０８とのユーザ対話のためのヒューマンマシンインターフェース（ＨＭＩ）になる。例では、少なくとも１つのオプションの電源９１２は、コンピューティングデバイス９００の様々な構成要素に電力を供給するために使用される。

【0151】

[0166]用語
[0167]本出願の全体を通して使用される用語、略語、および語句の簡単な定義が以下に与えられる。

【0152】

[0168]「決定する」という用語は、算出する、計算する、生成する、処理する、導出する、調査する、参照する（たとえば、テーブル、データベース、または別のデータ構造を参照する）、確認するなどを含んでもよい。また、「決定する」は、受信する（たとえば、情報を受信する）、アクセスする（たとえば、メモリ内のデータにアクセスする）などを含んでもよい。また、「決定する」は、解決する、選定する、選択する、確立するなどを含んでもよい。

【0153】

[0169]「に基づく」という語句は、別段の明示的な指定がない限り、「のみに基づく」を意味しない。言い換えれば、「に基づく」という語句は、「のみに基づく」と「少なくとも～に基づく」の両方を記述する。さらに、「に基づく」という語句は、中間ステップを排除せず、たとえば、ＡはＣに基づくは、ＢはＣに基づき、かつＡはＢに基づくことを意味する。さらに、「および／または」という用語は、「および」または「または」を意味する。たとえば、「Ａおよび／またはＢ」は、「Ａ」、「Ｂ」、または「ＡおよびＢ」を意味することができる。さらに、「Ａ、Ｂ、および／またはＣ」は、「Ａのみ」、「Ｂのみ」、「Ｃのみ」、「ＡおよびＢ」、「ＡおよびＣ」、「ＢおよびＣ」、または「Ａ、Ｂ、およびＣ」を意味することができる。

【0154】

[0170]「接続された」、「結合された」、および「通信可能に結合された」という用語ならびに関連する用語は、動作上の意味で使用され、直接の物理的な接続または結合に必ずしも限定されない。したがって、たとえば、２つのデバイスは、直接、または１つもしくは複数の中間媒体もしくは中間デバイスを介して結合されてもよい。別の例として、デバイスは、互いにいかなる物理的な接続も共有せずに、デバイス間で情報を受け渡すことができるように結合されてもよい。本明細書において提供された開示に基づいて、当業者は、前述の定義に従って接続または結合が存在する様々な方法を諒解されよう。

【0155】

[0171]「例示的な実施形態では」、「実例的な実施形態では」、「いくつかの実施形態では」、「いくつかの実施形態によれば」、「示された実施形態では」、「他の実施形態では」、「実施形態」、「例では」、「例」、「いくつかの例では」、「いくつかの例」などの語句は、一般に、語句に続く特定の特徴、構造、または特性が、本開示の少なくとも１つの実施形態に含まれ、本開示の２つ以上の実施形態に含まれ得ることを意味する。加えて、そのような語句は、必ずしも同じ実施形態または異なる実施形態を指すとは限らない。

【0156】

[0172]明細書が、構成要素または特徴が、含まれ「てもよい」、含まれ「得る」、含まれる「可能性がある」、もしくは含まれる「かもしれない」、または特性を有する「場合がある」、有する「ことができる」、有する「可能性がある」、もしくは有する「かもしれない」と述べる場合、その特定の構成要素または特徴は、含まれるかまたは特性を有する必要はない。

【0157】

[0173]「応答して」という用語は、完全にまたは部分的に応答することを含む。
[0174]「モジュール」という用語は、ソフトウェア、ハードウェア、もしくはファームウェア（またはそれらの任意の組合せ）の構成要素を広く指す。モジュールは、通常、指定された入力を使用して有用なデータまたは他の出力を生成することができる機能的な構成要素である。モジュールは自己完結型であってもなくてもよい。（「アプリケーション」とも呼ばれる）アプリケーションプログラムは１つもしくは複数のモジュールを含んでもよく、またはモジュールは１つもしくは複数のアプリケーションプログラムを含んでもよい。

【0158】

[0175]「ネットワーク」という用語は、一般に、情報を交換することが可能な相互接続されたデバイスのグループを指す。ネットワークは、ローカルエリアネットワーク（ＬＡＮ）上のいくつかのパーソナルコンピュータと同じくらい少なくてもよく、またはインターネット、コンピュータの世界規模のネットワークと同じくらい大きくてもよい。本明細書で使用されるように、「ネットワーク」は、ある事業体から別の事業体に情報を送信することが可能な任意のネットワークを包含することを意図している。場合によっては、ネットワークは複数のネットワーク、さらには１つまたは複数のボーダネットワーク、音声ネットワーク、ブロードバンドネットワーク、金融ネットワーク、サービスプロバイダネットワーク、インターネットサービスプロバイダ（ＩＳＰ）ネットワーク、および／または公衆交換電話網（ＰＳＴＮ）などの複数の異種ネットワークから構成され、様々なネットワーク間の通信を容易にするように動作可能なゲートウェイを介して相互接続されてもよい。

【0159】

[0176]また、例示の目的で、本開示の様々な実施形態は、コンピュータプログラム、物理構成要素、および現代のコンピュータネットワーク内の論理相互作用の文脈で本明細書に記載されている。重要なことに、これらの実施形態は、最新のコンピュータネットワークおよびプログラムに関して本開示の様々な実施形態を記載するが、本明細書に記載された方法および装置は、当業者が諒解するように、他のシステム、デバイス、およびネットワークに等しく適用可能である。そのため、本開示の実施形態の図示された用途は、限定することではなく、例であることが意図されている。本開示の実施形態が適用可能な他のシステム、デバイス、およびネットワークは、たとえば、他のタイプの通信およびコンピュータデバイスおよびシステムを含む。より具体的には、実施形態は、携帯電話ネットワークおよび互換性があるデバイスなどの、通信システム、サービス、およびデバイスに適用可能である。加えて、実施形態は、パーソナルコンピュータから大規模なネットワークメインフレームおよびサーバまでのすべてのレベルのコンピューティングに適用可能である。

【0160】

[0177]結論として、本開示は、（１）口座名義人が資金調達したＫＹＣ、ＡＭＬ、および／または他の認定投資家のスクリーニング、ならびに／または（２）分散型台帳上のデータに基づいてアクセスされるデジタル資産用のライセンスの更新のための新規のシステム、方法、および構成を提供する。本開示はまた、デジタル資産用のライセンスを更新するための新規のシステム、方法、および構成を提供する。本開示の１つまたは複数の実施形態の詳細な説明が上記に与えられたが、本開示の趣旨から逸脱することなく、様々な代替、修正、および均等物が当業者には明らかである。いくつかの例では、上記に記載された実施形態は特定の特徴を指すが、本開示の範囲は、特徴の異なる組合せを有する実施形態、および記載された特徴のすべてを含まない実施形態も含む。したがって、本開示の範囲は、そのすべての均等物と一緒に、特許請求の範囲内に入るすべてのそのような代替、修正、および変形を包含することが意図されている。したがって、上記の説明は限定とするものと解釈されるべきではない。
例示的な実施形態
[0178]例１は、取引口座から別の口座へのある金額の暗号通貨の支払を受信することと、取引口座からのある金額の暗号通貨の支払が別の口座において受信されたときに、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査のうちの少なくとも１つが取引口座の名義人に対して実行されるようにすることと、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査のうちの少なくとも１つが取引口座の名義人のステータスを変化させたときに、名義人のステータスの少なくとも１つの指示を分散型台帳に追加するか、または分散型台帳１１０から削除することとを含む、コンピュータ化された方法を含む。

【0161】

[0179]例２は、取引口座の名義人に関するアイデンティティデータを受信することと、アイデンティティサービスに対する支払を受信することとをさらに含む、例１のコンピュータ化された方法を含む。

【0162】

[0180]例３は、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査のうちの少なくとも１つが最初に実行されるようにすることをさらに含む、例２のコンピュータ化された方法を含む。
[0181]例４は、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査のうちの少なくとも１つが最初の実行に成功したときに、分散型台帳に名義人のステータスの指示を追加することをさらに含む、例３のコンピュータ化された方法を含む。

【0163】

[0182]例５は、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査のうちの少なくとも１つの結果の指示を取引口座の名義人に送信することをさらに含む、例１～４のいずれかのコンピュータ化された方法を含む。

【0164】

[0183]例６は、分散型台帳に名義人のステータスの少なくとも１つの指示を追加することが、取引口座に少なくとも１つのタグを記録することを含む、例１～５のいずれかのコンピュータ化された方法を含む。

【0165】

[0184]例７は、取引口座が分散型台帳上の取引アドレスである、例６のコンピュータ化された方法を含む。
[0185]例８は、それぞれのタグに関連付けられたそれぞれのクォリファイアトークンを所有するそれぞれの人または事業体により、少なくとも１つのタグの各々を追加または削除する独占的な権限が保持される、例６～７のいずれかのコンピュータ化された方法を含む。

【0166】

[0186]例９は、分散型台帳から名義人のステータスの少なくとも１つの指示を削除することが、取引口座から少なくとも１つのタグを削除することを含む、例１～８のいずれかのコンピュータ化された方法を含む。

【0167】

[0187]例１０は、分散型台帳に名義人のステータスの少なくとも１つの指示を追加することが、少なくとも１つのスマート契約に実装された少なくとも１つのホワイトリストに取引口座または名義人の公開鍵を追加することを含む、例１～９のいずれかのコンピュータ化された方法を含む。

【0168】

[0188]例１１は、分散型台帳から名義人のステータスの少なくとも１つの指示を削除することが、少なくとも１つのスマート契約に実装された少なくとも１つのホワイトリストから取引口座または名義人の公開鍵を削除することを含む、例１～１０のいずれかのコンピュータ化された方法を含む。

【0169】

[0189]例１２は、少なくとも１つのプロセッサと、少なくとも１つのプロセッサに通信可能に結合された少なくとも１つのメモリとを備えるクォリファイアコンピューティングシステムを含み、少なくとも１つのプロセッサは、取引口座から別の口座へのある金額の暗号通貨の支払を受信することと、取引口座からのある金額の暗号通貨の支払が別の口座において受信されたときに、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査のうちの少なくとも１つが取引口座の名義人に対して実行されるようにすることと、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査のうちの少なくとも１つが取引口座の名義人のステータスを変化させたときに、名義人のステータスの少なくとも１つの指示を分散型台帳に追加するか、または分散型台帳１１０から削除することとを行うように構成される。

【0170】

[0190]例１３は、少なくとも１つのプロセッサが、取引口座の名義人に関するアイデンティティデータを受信することと、アイデンティティサービスに対する支払を受信することとを行うようにさらに構成される、例１２のクォリファイアコンピューティングシステムを含む。

【0171】

[0191]例１４は、少なくとも１つのプロセッサが、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査のうちの少なくとも１つが最初に実行されるようにするようにさらに構成される、例１３のクォリファイアコンピューティングシステムを含む。

【0172】

[0192]例１５は、少なくとも１つのプロセッサが、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査のうちの少なくとも１つが最初の実行に成功したときに、分散型台帳に名義人のステータスの指示を追加するようにさらに構成される、例１４のクォリファイアコンピューティングシステムを含む。

【0173】

[0193]例１６は、少なくとも１つのプロセッサが、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査のうちの少なくとも１つの結果の指示を取引口座の名義人に送信するようにさらに構成される、例１２～１５のいずれかのクォリファイアコンピューティングシステムを含む。

【0174】

[0194]例１７は、分散型台帳に名義人のステータスの少なくとも１つの指示を追加することが、取引口座に少なくとも１つのタグを記録することを含む、例１２～１６のいずれかのクォリファイアコンピューティングシステムを含む。

【0175】

[0195]例１８は、取引口座が分散型台帳上の取引アドレスである、例１７のクォリファイアコンピューティングシステムを含む。
[0196]例１９は、それぞれのタグに関連付けられたそれぞれのクォリファイアトークンを所有するそれぞれの人または事業体により、少なくとも１つのタグの各々を追加または削除する独占的な権限が保持される、例１７～１８のいずれかのクォリファイアコンピューティングシステムを含む。

【0176】

[0197]例２０は、分散型台帳から名義人のステータスの少なくとも１つの指示を削除することが、取引口座から少なくとも１つのタグを削除することを含む、例１２～１９のいずれかのクォリファイアコンピューティングシステムを含む。

【0177】

[0198]例２１は、分散型台帳に名義人のステータスの少なくとも１つの指示を追加することが、少なくとも１つのスマート契約に実装された少なくとも１つのホワイトリストに取引口座または名義人の公開鍵を追加することを含む、例１２～２０のいずれかのクォリファイアコンピューティングシステムを含む。

【0178】

[0199]例２２は、分散型台帳から名義人のステータスの少なくとも１つの指示を削除することが、少なくとも１つのスマート契約に実装された少なくとも１つのホワイトリストから取引口座または名義人の公開鍵を削除することを含む、例１２～２１のいずれかのクォリファイアコンピューティングシステムを含む。

【0179】

[0200]例２３は、分散型台帳上のデータに基づいてアクセスされるデジタル資産のための有効なライセンスに関連付けられた顧客の取引アドレスからの更新暗号通貨の支払を監視することであって、デジタル資産がデジタル資産識別子に関連付けられる、監視することと、更新暗号通貨の支払が顧客の取引アドレスから受信されたときに、顧客の取引アドレスが有効なライセンスに関連付けられていることを示す指示を分散型台帳上に維持することと、更新暗号通貨の支払が顧客の取引アドレスから受信されないときに、ライセンスが失効すると分散型台帳から指示を削除することとを含む、コンピュータ化された方法を含む。

【0180】

[0201]例２４は、顧客がライセンス供与を望むデジタル資産に対する顧客からの最初の支払を受信することと、顧客にデジタル資産を提供することとをさらに含む、例２３のコンピュータ化された方法を含む。

【0181】

[0202]例２５は、最初の支払を受信したことに応答して、分散型台帳に指示を追加することをさらに含む、例２４のコンピュータ化された方法を含む。
[0203]例２６は、分散型台帳に指示を追加することが、分散型台帳上の顧客の取引アドレスにタグを記録することを含む、例２５のコンピュータ化された方法を含む。

【0182】

[0204]例２７は、タグに関連付けられたクォリファイアトークンを所有する人または事業体により、タグを追加または削除する独占的な権限が保持される、例２６のコンピュータ化された方法を含む。

【0183】

[0205]例２８は、ライセンスの更新が必要とされると判断することと、顧客に提案を送信することとをさらに含む、例２３～２７のいずれかのコンピュータ化された方法を含む。

【0184】

[0206]例２９は、ライセンス更新の指示を顧客に送信することをさらに含む、例２３～２８のいずれかのコンピュータ化された方法を含む。
[0207]例３０は、指示を削除することが、顧客の取引アドレスからタグを削除することを含む、例２３～２９のいずれかのコンピュータ化された方法を含む。

【0185】

[0208]例３１は、分散型台帳に名義人のステータスの指示を追加することが、少なくとも１つのスマート契約に実装された少なくとも１つのホワイトリストに顧客の取引アドレスまたは公開鍵を追加することを含む、例２３～３０のいずれかのコンピュータ化された方法を含む。

【0186】

[0209]例３２は、指示を削除することが、少なくとも１つのスマート契約に実装された少なくとも１つのホワイトリストから顧客の取引アドレスまたは公開鍵を削除することを含む、例２３～３１のいずれかのコンピュータ化された方法を含む。

【0187】

[0210]例３３は、デジタル資産が、デジタルビデオ、デジタルミュージック、ビデオゲームエコシステム内の成果またはデジタル資産、およびソフトウェアプログラムのうちの少なくとも１つを含む、例２３～３２のいずれかのコンピュータ化された方法を含む。

【0188】

[0211]例３４は、少なくとも１つのプロセッサと、少なくとも１つのプロセッサに通信可能に結合された少なくとも１つのメモリとを備えるクォリファイアコンピューティングシステムを含み、少なくとも１つのプロセッサは、分散型台帳上のデータに基づいてアクセスされるデジタル資産のための有効なライセンスに関連付けられた顧客の取引アドレスからの更新暗号通貨の支払を監視することであって、デジタル資産がデジタル資産識別子に関連付けられる、監視することと、更新暗号通貨の支払が顧客の取引アドレスから受信されたときに、顧客の取引アドレスが有効なライセンスに関連付けられていることを示す指示を分散型台帳上に維持することと、更新暗号通貨の支払が顧客の取引アドレスから受信されないときに、ライセンスが失効すると分散型台帳から指示を削除することとを行うように構成される。

【0189】

[0212]例３５は、少なくとも１つのプロセッサが、顧客がライセンス供与を望むデジタル資産に対する顧客からの最初の支払を受信することと、顧客にデジタル資産を提供することとを行うようにさらに構成される、例３４のクォリファイアコンピューティングシステムを含む。

【0190】

[0213]例３６は、少なくとも１つのプロセッサが、最初の支払を受信したことに応答して、分散型台帳に指示を追加するようにさらに構成される、例３５のクォリファイアコンピューティングシステムを含む。

【0191】

[0214]例３７は、分散型台帳に指示を追加することが、分散型台帳上の顧客の取引アドレスにタグを記録することを含む、例３６のクォリファイアコンピューティングシステムを含む。

【0192】

[0215]例３８は、タグに関連付けられたクォリファイアトークンを所有する人または事業体により、タグを追加または削除する独占的な権限が保持される、例３７のクォリファイアコンピューティングシステムを含む。

【0193】

[0216]例３９は、少なくとも１つのプロセッサが、ライセンスの更新が必要とされると判断することと、顧客に提案を送信することとを行うようにさらに構成される、例３４～３８のいずれかのクォリファイアコンピューティングシステムを含む。

【0194】

[0217]例４０は、少なくとも１つのプロセッサが、ライセンス更新の指示を顧客に送信するようにさらに構成される、例３４～３９のいずれかのクォリファイアコンピューティングシステムを含む。

【0195】

[0218]例４１は、指示を削除することが、顧客の取引アドレスからタグを削除することを含む、例３４～４０のいずれかのクォリファイアコンピューティングシステムを含む。
[0219]例４２は、指示を追加することが、少なくとも１つのスマート契約に実装された少なくとも１つのホワイトリストに顧客の取引アドレスまたは公開鍵を追加することを含む、例３４～４１のいずれかのクォリファイアコンピューティングシステムを含む。

【0196】

[0220]例４３は、指示を削除することが、少なくとも１つのスマート契約に実装された少なくとも１つのホワイトリストから顧客の取引アドレスまたは公開鍵を削除することを含む、例３４～４２のいずれかのクォリファイアコンピューティングシステムを含む。

【0197】

[0221]例４４は、デジタル資産が、デジタルビデオ、デジタルミュージック、ビデオゲームエコシステム内の成果またはデジタル資産、およびソフトウェアプログラムのうちの少なくとも１つを含む、例３４～４３のいずれかのクォリファイアコンピューティングシステムを含む。

【図1】

【図2】

【図3】

【図4】

【図5A】

【図5B】

【図6】

【図7】

【図8】

【図9】

【手続補正書】

【提出日】2022-08-19

【手続補正1】

【補正対象書類名】特許請求の範囲

【補正対象項目名】全文

【補正方法】変更

【補正の内容】

【特許請求の範囲】

【請求項1】

取引口座から別の口座へのある金額の暗号通貨の支払を受信するステップと、
前記取引口座からの前記金額の前記暗号通貨の前記支払が前記別の口座において受信されたときに、顧客確認（ＫＹＣ）、マネーロンダリング防止（ＡＭＬ）、および認定投資家の調査のうちの少なくとも１つが前記取引口座の名義人に対して実行されるようにするステップと、
ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査のうちの前記少なくとも１つが前記取引口座の前記名義人のステータスを変化させたときに、前記名義人の前記ステータスの少なくとも１つの指示を分散型台帳に追加するか、または前記分散型台帳から削除するステップと
を含む、コンピュータ化された方法。

【請求項2】

前記取引口座の前記名義人に関するアイデンティティデータを受信するステップと、
アイデンティティサービスに対する支払を受信するステップと
をさらに含む、請求項１に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項3】

ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査のうちの前記少なくとも１つが最初に実行されるようにするステップをさらに含む、請求項２に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項4】

ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査のうちの前記少なくとも１つが最初の実行に成功したときに、前記分散型台帳に前記名義人の前記ステータスの指示を追加するステップをさらに含む、請求項３に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項5】

ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査のうちの前記少なくとも１つの結果の指示を前記取引口座の前記名義人に送信するステップをさらに含む、請求項１に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項6】

前記分散型台帳に前記名義人の前記ステータスの前記少なくとも１つの指示を追加するステップが、前記取引口座に少なくとも１つのタグを記録するステップを含む、請求項１に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項7】

前記取引口座が前記分散型台帳上の取引アドレスである、請求項６に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項8】

前記それぞれの少なくとも１つのタグに関連付けられたそれぞれのクォリファイアトークンを所有するそれぞれの人または事業体により、前記少なくとも１つのタグの各々を追加または削除する独占的な権限が保持される、請求項６に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項9】

前記分散型台帳から前記名義人の前記ステータスの前記少なくとも１つの指示を削除するステップが、前記取引口座から少なくとも１つのタグを削除するステップを含む、請求項１に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項10】

前記分散型台帳に前記名義人の前記ステータスの前記少なくとも１つの指示を追加するステップが、少なくとも１つのスマート契約に実装された少なくとも１つのホワイトリストに前記取引口座または前記名義人の公開鍵を追加するステップを含む、請求項１に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項11】

前記分散型台帳から前記名義人の前記ステータスの前記少なくとも１つの指示を削除するステップが、少なくとも１つのスマート契約に実装された少なくとも１つのホワイトリストから前記取引口座または前記名義人の公開鍵を削除するステップを含む、請求項１に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項12】

クォリファイアコンピューティングシステムであって、
少なくとも１つのプロセッサと、
前記少なくとも１つのプロセッサに通信可能に結合された少なくとも１つのメモリと
を備え、
前記少なくとも１つのプロセッサが、
取引口座から別の口座へのある金額の暗号通貨の支払を受信することと、
前記取引口座からの前記金額の前記暗号通貨の前記支払が前記別の口座において受信されたときに、顧客確認（ＫＹＣ）、マネーロンダリング防止（ＡＭＬ）、および認定投資家の調査のうちの少なくとも１つが前記取引口座の名義人に対して実行されるようにすることと、
ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査のうちの前記少なくとも１つが前記取引口座の前記名義人のステータスを変化させたときに、前記名義人の前記ステータスの少なくとも１つの指示を分散型台帳に追加するか、または前記分散型台帳から削除することと
を行うように構成される、クォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項13】

前記少なくとも１つのプロセッサが、
前記取引口座の前記名義人に関するアイデンティティデータを受信することと、
アイデンティティサービスに対する支払を受信することと
を行うようにさらに構成される、請求項１２に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項14】

前記少なくとも１つのプロセッサが、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査のうちの前記少なくとも１つが最初に実行されるようにするようにさらに構成される、請求項１３に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項15】

前記少なくとも１つのプロセッサが、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査のうちの前記少なくとも１つが最初の実行に成功したときに、前記分散型台帳に前記名義人の前記ステータスの指示を追加するようにさらに構成される、請求項１４に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項16】

前記少なくとも１つのプロセッサが、ＫＹＣ、ＡＭＬ、および認定投資家の調査のうちの前記少なくとも１つの結果の指示を前記取引口座の前記名義人に送信するようにさらに構成される、請求項１２に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項17】

前記分散型台帳に前記名義人の前記ステータスの前記少なくとも１つの指示を追加することが、前記取引口座に少なくとも１つのタグを記録することを含む、請求項１２に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項18】

前記取引口座が前記分散型台帳上の取引アドレスである、請求項１７に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項19】

前記それぞれの少なくとも１つのタグに関連付けられたそれぞれのクォリファイアトークンを所有するそれぞれの人または事業体により、前記少なくとも１つのタグの各々を追加または削除する独占的な権限が保持される、請求項１７に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項20】

前記分散型台帳から前記名義人の前記ステータスの前記少なくとも１つの指示を削除することが、前記取引口座から少なくとも１つのタグを削除することを含む、請求項１２に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項21】

前記分散型台帳に前記名義人の前記ステータスの前記少なくとも１つの指示を追加することが、少なくとも１つのスマート契約に実装された少なくとも１つのホワイトリストに前記取引口座または前記名義人の公開鍵を追加することを含む、請求項１２に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項22】

前記分散型台帳から前記名義人の前記ステータスの前記少なくとも１つの指示を削除することが、少なくとも１つのスマート契約に実装された少なくとも１つのホワイトリストから前記取引口座または前記名義人の公開鍵を削除することを含む、請求項１２に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項23】

分散型台帳上のデータに基づいてアクセスされるデジタル資産のための有効なライセンスに関連付けられた顧客の取引アドレスからの更新暗号通貨の支払を監視するステップであって、前記デジタル資産がデジタル資産識別子に関連付けられる、ステップと、
前記更新暗号通貨の支払が前記顧客の前記取引アドレスから受信されたときに、前記顧客の前記取引アドレスが前記有効なライセンスに関連付けられていることを示す指示を前記分散型台帳上に維持するステップと、
前記更新暗号通貨の支払が前記顧客の前記取引アドレスから受信されないときに、前記ライセンスが失効すると前記分散型台帳から前記指示を削除するステップと
を含む、コンピュータ化された方法。

【請求項24】

前記顧客がライセンス供与を望む前記デジタル資産に対する前記顧客からの最初の支払を受信するステップと、
前記顧客に前記デジタル資産を提供するステップと
をさらに含む、請求項２３に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項25】

前記最初の支払を受信したことに応答して、前記分散型台帳に前記指示を追加するステップをさらに含む、請求項２４に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項26】

前記分散型台帳に前記指示を追加するステップが、前記分散型台帳上の前記顧客の前記取引アドレスにタグを記録するステップを含む、請求項２５に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項27】

前記タグに関連付けられたクォリファイアトークンを所有する人または事業体により、前記タグを追加または削除する独占的な権限が保持される、請求項２６に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項28】

前記有効なライセンスの更新が必要とされると判断するステップと、前記顧客に提案を送信するステップとをさらに含む、請求項２３に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項29】

ライセンス更新の指示を前記顧客に送信するステップをさらに含む、請求項２３に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項30】

前記指示を削除するステップが、前記顧客の前記取引アドレスからタグを削除するステップを含む、請求項２３に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項31】

少なくとも１つのスマート契約に実装された少なくとも１つのホワイトリストに前記取引アドレスまたは前記顧客の公開鍵を追加するステップをさらに含む、請求項２３に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項32】

前記指示を削除するステップが、少なくとも１つのスマート契約に実装された少なくとも１つのホワイトリストから前記取引アドレスまたは前記顧客の公開鍵を削除するステップを含む、請求項２３に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項33】

前記デジタル資産が、デジタルビデオ、デジタルミュージック、ビデオゲームエコシステム内の成果または他のデジタル資産、およびソフトウェアプログラムのうちの少なくとも１つを含む、請求項２３に記載のコンピュータ化された方法。

【請求項34】

クォリファイアコンピューティングシステムであって、
少なくとも１つのプロセッサと、
前記少なくとも１つのプロセッサに通信可能に結合された少なくとも１つのメモリと
を備え、
前記少なくとも１つのプロセッサが、
分散型台帳上のデータに基づいてアクセスされるデジタル資産のための有効なライセンスに関連付けられた顧客の取引アドレスからの更新暗号通貨の支払を監視することであって、前記デジタル資産がデジタル資産識別子に関連付けられる、監視することと、
前記更新暗号通貨の支払が前記顧客の前記取引アドレスから受信されたときに、前記顧客の前記取引アドレスが前記有効なライセンスに関連付けられていることを示す指示を前記分散型台帳上に維持することと、
前記更新暗号通貨の支払が前記顧客の前記取引アドレスから受信されないときに、前記ライセンスが失効すると前記分散型台帳から前記指示を削除することと
を行うように構成される、クォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項35】

前記少なくとも１つのプロセッサが、
前記顧客がライセンス供与を望む前記デジタル資産に対する前記顧客からの最初の支払を受信することと、
前記顧客に前記デジタル資産を提供することと
を行うようにさらに構成される、請求項３４に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項36】

前記少なくとも１つのプロセッサが、前記最初の支払を受信したことに応答して、前記分散型台帳に前記指示を追加するようにさらに構成される、請求項３５に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項37】

前記分散型台帳に前記指示を追加することが、前記分散型台帳上の前記顧客の前記取引アドレスにタグを記録することを含む、請求項３６に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項38】

前記タグに関連付けられたクォリファイアトークンを所有する人または事業体により、前記タグを追加または削除する独占的な権限が保持される、請求項３７に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項39】

前記少なくとも１つのプロセッサが、前記有効なライセンスの更新が必要とされると判断することと、前記顧客に提案を送信することとを行うようにさらに構成される、請求項３４に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項40】

前記少なくとも１つのプロセッサが、ライセンス更新の指示を前記顧客に送信するようにさらに構成される、請求項３４に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項41】

前記指示を削除することが、前記顧客の前記取引アドレスからタグを削除することを含む、請求項３４に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項42】

前記少なくとも１つのプロセッサが、少なくとも１つのスマート契約に実装された少なくとも１つのホワイトリストに前記取引アドレスまたは前記顧客の公開鍵を追加するようにさらに構成される、請求項３４に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項43】

前記指示を削除することが、少なくとも１つのスマート契約に実装された少なくとも１つのホワイトリストから前記取引アドレスまたは前記顧客の公開鍵を削除することを含む、請求項３４に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【請求項44】

前記デジタル資産が、デジタルビデオ、デジタルミュージック、ビデオゲームエコシステム内の成果または他のデジタル資産、およびソフトウェアプログラムのうちの少なくとも１つを含む、請求項３４に記載のクォリファイアコンピューティングシステム。

【国際調査報告】